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基金亏的太多了 当下如何操作才能“转亏为盈”?

2020年09月15日 09:49
来源: 嘉实基金
编辑:东方财富网

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【基金亏的太多了 当下如何操作才能“转亏为盈”?】最近市场有些“不太平”,随着震荡不断,不少基金也出现回撤下跌。 当市场单日大幅回撤,刚刚树立起的希望火苗肯定会受到影响,于是乎,“牛市结束了”、“调整开始了”的声音不绝于耳。(嘉实基金)

  最近市场有些“不太平”,随着震荡不断,不少基金也出现回撤下跌。 当市场单日大幅回撤,刚刚树立起的希望火苗肯定会受到影响,于是乎,“牛市结束了”、“调整开始了”的声音不绝于耳。

  但是,不要忘记巴菲特老爷子的经典名言:“别人恐惧时我贪婪”。每次出现下跌时,我们都应该理性分析下跌的原因,因为市场涨涨跌跌是常态化的,这是我们必须要理解和接受的。 虽然,震荡是常态化的,但是,随着市场不断调整,有些人的基金亏的还不少,而大家又都不甘心这样离场,有人不断在后台问:当下这个节点怎么做,基金投资应该怎么做,后续才有可能转亏为盈?

  首先,检查自己的基金,寻找亏损原因。

  今年以来,由于基金赚钱效应明显,很多投资者都是新入市的小白,甚至很多人根本不了解自己买入的基金品种,只是别人推荐或者看短期涨得好才买入的。 对于这类人来说,尤其要小心一些。 因为有的基金品种,可能短期内随着市场的普涨而上涨,这就相当于考试,普涨行情就相当于题出得特别简单,大家都考100分,那么对于好学生和普通学生而言,这样的行情都是没有区分度的。 而震荡行情时,就看出好产品和一般产品的区别了,一个可能还保持在90分,另一个可能不及格。 对于这种长期来看,收益比较低的品种上被套,会比较痛苦,就像2007年,在48元买入某油,想要解套那真是太难了! 这种情况下,一般有两个最主要的原因:一是背后的公司不怎么赚钱。比如,一些油气类基金也有类似问题,背后公司长期亏钱,可能导致基金净值很长时间都涨不回来;

  二是基金经理管理可能出现问题。有一些基金经理是非常激进的类型。例如,最近一只比较火的基金,因为基金经理比较年轻,同时又集中投资一个细分行业,导致该基金短期出现了大幅下跌,哪怕该基金今年整体收益还不错,还是被基民们骂上了热搜。 尽管这种投资风格,本身并不违规,但是,这种激进的投资风格,堪比指数基金,甚至大多数的股票基金的风险。 因此,尤其是各位新手投资者不了解这种基金的投资风格,盲目追高买入,需要承担的风险,可能会远远超过投资者自身的风险承受范围,可以考虑分散投资或者不碰自己不懂的产品。

  其次,要做合理的基金配置。

  对于风险的分散,我们最好的做法就是做合理的基金配置。

  可以构建一个组合,包含5-7只基金,有配置债券的、有配置权益的、有配置港股的等等,这种不同类别的基金,把它作为一个组合,这样一来可以降低整个基金资产组合的波动。 推荐大家按照平衡型基金组合的配比来操作:

  平衡型组合的配置就是5:45:15:35.50%的钱放在中高风险的基金,50%的钱放在中低风险的产品下,也就是五五分。 它适合有一定的风险承受能力,期望资产快速增长,中长期的去实现投资目标的投资者。 这里指的中长期不是几个月或1年,而是指3年或5年以上。打算把钱投资一两个月的,就不适合用这样的比例来投资。

  选择这个组合的伙伴,一定要做好长期投资的准备,因为投资时间越长,风险就会相对越小。所以,这个组合适合中长期投资期限也就是3-5年。最后,保持一个比较好的心态。千万不要因为基金短期的亏损和回撤,而产生比较大的心理的焦虑和负担。 实际上很多市场当中的牛基,一些过去涨了十几倍的基金,它往往也会有阶段性不好的时候,比如市场下跌或者风格不匹配,造成它的净值短期压力比较大,这都是有的。 但是通过长期的持有,基金经理通过对一些价值投资理念的坚持、优秀上市公司的发掘,还是能够在相对一个较长的周期给投资人带来收益。

  此外,由于现在处于震荡行情,有些人会考虑下跌时“加仓”,但是,我们要谨防几个“加仓”误区:

  误区一:逢跌必加。

  如果基金只有小幅下跌,通过加仓降低的成本非常有限,而且在市场行情不确定的情况下,小幅下降后,可能还有更大幅度的下跌,而大跌后,之前的所有投资资金都变成了需要平摊成本的负担。对于能对市场做出简单预测的基民来说,应该谨记:大盘处于下跌通道中不宜补仓。补仓的最佳时机是在市场跌倒低端或刚刚向上反弹的时候。这时上涨的潜力巨大,下跌的可能最小,补仓较为安全。 但是,对于对市场毫无概念的小白用户来说,可以采用“傻瓜补仓法”,可以等基金有大幅下跌,比如跌10%后(可自己设置适合自己的点位),再进行加仓。

  误区二:逐级加仓,力度还小。

  分很多次逐级补仓,且每次补仓额度都比较小,如原本持仓3万基金,基金每次下跌时都补仓1000元,新投入的1000元,只能降低原先高价购入的3万基金的一点成本,效果很难显现,且随着基金不断下跌,不断的补仓行为使得投资本金越来越多,同时由于每次加仓金额小,占总投资金额比例越来越小,从而导致拉低成本的效果越来越差。 所以,补仓应该看准市场开始企稳的情况下,进行大额度补仓,从而大幅度降低基金持有成本,但是任何人不可能对100%把握市场,为了防止操作失误,可以两批或三批分别补仓,但最好控制在四次以内,通过多次操作,给自己留一个错误修正机会。

  误区三:不看基金好坏,盲目补仓。

  这就是我们上文所说,一定要判断自己的基金是不是有问题或者适合自己。 如果发现基金异象,判断该只基金不在值得继续持有,则果断停止补仓,能断则断,为了防止出现更惨烈的跌幅,甚至应该能割肉就割肉,投向别的业绩较好的基金,东山再起。 最后,由于市场行情不确定,每个人的操作以及购买的基金不同,因此具体的方法策略,大家可以自行调整。 总之,买基金就像钓鱼一样,要准备放长线钓大鱼,不要想着甩下去钩就能上来鱼,急躁的心态是不适合玩基金的,闲钱买基金,长线持有,这样的心态才能赚到钱。

(文章来源:嘉实基金

(责任编辑:DF528)

 
 
 
 

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