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买基金的正确姿势 追逐爆款or科学寻“基”?

2020年11月19日 09:15
来源: 工银瑞信基金
编辑:东方财富网

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  对于许多基民朋友来说,买一个爆款或正值热点的基金,似乎是一个潮流的选择。很多人简单的把买基金理解为追星:只要追最近最闪亮的那个就行。但实际上,买基金更应该注重考虑其背后的投资理念、管理能力等等。不少未参与过权益投资的朋友,会考虑趁着近期市场调整“基”入市,那么,买基金的正确姿势究竟到底是怎样的呢?

  第一步:明风险

  选择什么样的投资产品,与投资者的风险偏好密切相关。不同的投资者因为资产状况、家庭背景、工作情况等差异,对于风险的容忍度不尽相同。因此,在对自己的风险偏好有清楚认知的前提下,选择与自己风险承受能力相匹配的基金产品,是选择基金的第一步。

  根据风险偏好的不同,投资者风险承受能力分为不同的等级,相对应不同风险等级的基金产品。根据自己的风险偏好,明确自己能承受的最大回撤和年化波动率,这样才能有良好的投资体验。

  第二步:选类型

  由于不同类型的基金,其呈现的风险收益特征不同。因此,投资者在挑选基金时要根据自己的风险承受能力、投资目的等,明确自己应该购买哪一类基金产品。

  投资股票比例相对较大的基金,相对应的也承担着较大的投资风险。风险承受能力较强的投资者可以选择股票型基金;承受能力较弱就需要谨慎参与了。除此之外,需要资金流动性较高的投资者可以优先选择货币型基金

  第三步:选产品

  确定了合适的基金类型之后,从这个类型中选出一只具有投资价值的“优质”基金,还需要通过以下两步:

  01、管理团队的考量:公司规模,公司专业人员,投研实力等。

  一只市场表现出色的基金,往往离不开背后优秀的基金公司。因为每个基金公司都有投研部门,专门研究市场、上市公司、分析行业研究报告等,他们的专业程度,直接决定了公司产品的收益率水平。

  所以,挑选一个值得信赖的基金公司对于投资基金来讲,也是十分重要的一环,尽量选择投研能力强、少踩雷的公司。

  02、基金经理的投资能力:其实,选基金终究是在选管理人,选择一个优秀的基金经理往往能事半功倍。

  了解基金经理的实力也是必选项:首先,亲身经历过牛熊、从业时间较长是加分项;其次,衡量一下他所管理的基金业绩,同类型基金排名等等;最后,看看最大回撤,可以展现出基金经理的抗风险能力。

  记住这几步,减少被套路。当然,并不是通过这些方法挑选出基金后就万事大吉了,投资者后面还要结合自身的投资计划、市场情况、基金表现等灵活配合、适时调整,希望大家投资基金顺利。

(文章来源:工银瑞信基金

(责任编辑:DF528)

 
 
 
 

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