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基民问答:同一基金经理管理的产品收益率差别大 怎么选择?

2021年11月24日 15:50
来源: 天天基金

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   基金答疑栏目每期精选热门基金问题,解答基民最关心的投资疑问。如果你对基金投资也有疑惑,欢迎评论区留言~

  问题一:同一基金经理管理的产品收益率差别大怎么选择?

  基金经理尤其是明星基金经理一人管理多只基金的现象在所难免。那么我们在面对同一基金经理的不同产品时,该如何选择呢?

  1、基金公司的王牌基

  王牌基一般成立时间长,长期业绩优异。王牌基相当于基金公司的门面,是基金公司经常拿出来津津乐道的“招牌菜”。

  即使基金经理换人,也会优先配置优秀的管理人承接上。因此,选王牌基长期持有出错的概率小。

  2、两只基金的投资方向、持仓相同,选规模小的

  基金规模大小也是我们PK基金的一个维度,基金规模大小有利既有弊。

  规模小的基金就是灵活,牛市的时候建仓快,熊市的时候跑的更快。但是,规模太小的话,也会存在清算的风险,对于投资者来说,基金一旦清算,那就会从浮亏变成实亏。所以规模小于5000万的基金,最好不要碰。

  超过百亿的盘子算大规模的基金了。根据基金行业的规定,一只基金持有一家上市公司市值不得超过基金资产净值的10%,也就是说持有这只股票的仓位不能超过这家公司股份的10%。

  所以规模太大的话,就要把每只股票的仓位降低,同时也会多配更多的股票。

  对基金经理来说,选10只简单还是选20只简单?基金经理没有那么多精力去调研那么多家公司,而且市场上好公司本来就不多。

  其次,基金规模太大,对于基金公司来说,规模越大管理费越多,但是对于基金经理来说,遇到大幅震荡或者熊市需要及时调仓的时候,可能没有规模小的基金操作的快。

  如果两只基金的投资方向、持仓都差不多的话,选规模在2亿-50亿左右的。

  3、同一类别,投资方向也接近,选投资范围大的

  同一类别,投资方向也接近,我们选投资范围大的。这里说的投资范围大不是指持股分散程度高,而是可以选择的投资范围大。

  比如业界顶流基金经理张坤释管理的易方达中小盘更名,并且连投资范围也要变。“易方达中小盘混合型证券投资基金”更名为“易方达优质精选混合型证券投资基金”,同时扩大投资范围主要投资于A股的基础上增加港股。可见,基金经理也意识到,更大的投资范围更有利于投资。

  问题二:投顾组合也能定投吗?

  而不仅仅是基金产品,投顾组合也是可以定投的。和普通的定投相同,投顾定投也能在帮助投资者降低持仓成本的同时控制资产的风险。

  在天天基金APP首页右上角,进入投顾管家,选择适合自己的投顾策略,左下角即可开启定投。

  投顾的“全流程管理”和定投的“平均成本”两大优势叠加,更能发挥稳健投资、控制风险的投资效果。

  同时我们要提示大家,持有期长短是影响投资者收益情况的重要因素之一,虽然市场短期波动很难预测,但是经验告诉我们,随着持有期限的不断拉长,投资者在基金投资过程中获得利润的概率也会逐渐增加。

  问题三:基金什么时候买入?什么时候卖出?

  所有刚入市的投资者都会有这个困扰。如何才能真正做到“低吸高抛”呢?股神沃伦·巴菲特说,抄底是不可能的。其实,贵为股神,巴菲特抄底抄在半山腰的例子真不少,比如1973年买入华盛顿邮报、2016年买入苹果。但从结果来看,都称得上是伟大的投资。

  虽然精准的“抄底逃顶”不能做到,但是普通投资者也可以从抓住以下几个点买入和卖出。

  买入时点方面,第一,可以参考市场的整体估值。例如,当沪深300指数的估值低于过去5年、10年的平均值时;第二,看周围人的情绪。市场处于恐慌阶段,投资者风险偏好降低,市场成交量较低时,可以选择逐步买入,静待市场反转。当然,如果市场狂热时,也要选择谨慎入场。

  卖出时点方面,可以设定自己的“止盈点”和“止损点”,作为卖出时机。止盈点的设置可以从两个维度出发。第一,投资前设定止盈目标。比如,你的盈利目标为30%,那么,当整体收益达到了30%就可以全部赎回止盈。第二,市场整体估值法。比如沪深300指数的PE过去五年的平均值为13.20倍,最高值为17.45倍。你可以根据自己的风险承受能力,设定一个市盈率止盈点。同样的,你也可以在投资之初设定一个止损点。比如,亏损10%就止损,将损失控制在10%以内。

  投资中没有人可以精准择时,“基金赚钱,基民不赚”最大的原因是,投资者喜欢追涨杀跌。因此,投资基金要遵循一定的原则,而不要盲目跟风。

  声明:文章内容不构成任何投资建议,所提及个股、基金仅用于文章的分析说明,投资者据此操作,风险自担。

(责任编辑:93)

 
 
 
 

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