首页 > 正文

市场重回震荡 基金投资有没有逆风飞翔的好办法?

2021年05月07日 11:06
来源: 天天基金

手机上阅读文章

  • 提示:
  • 微信扫一扫
  • 分享到您的
  • 朋友圈

  节后市场重回震荡,你是否想着买入手的基金立马大涨获得收益?你是否每天都会去看一眼基金净值,今天赚钱还是亏钱?

  当然,每个人都想自己买的基金能够涨个不停,但近期的市场确实太折磨人了,毕竟从2月中旬的最高点3731.69点,到如今在3400点附近不断上下震荡,区间的跌幅一度超过300点,基本上许多基金都经历了一波回撤。

  但是,市场的震荡其实是对投资者而言更多的是机会,那么,该如何把握住机会,让基金在震荡的市场中也能赚钱呢?

  市场震荡要不要赎回?

  面对市场震荡,建议大家不要因为单纯地恐慌而赎回基金,在赎回前不妨先考虑下:当初你为什么买基金?当初看好它什么?赎回之后,未来是否要再投回来?

  市场不会按照我们预期的方式行进,当你为了逃避市场波动而选择离开时,那你必然会为了下一次何时进场而犹豫不决。

  根据研究表明,很多基金投资者遭遇损失的原因往往并非来自于市场,而是在错误的基金投资操作,那么问题来了,怎样才能最大程度的规避这些错误呢?

  误区一:跌了就赶紧卖,市场出现震荡就卖很多

  很多投资者发现市场如果处于持续下跌的情形时就很容易慌不择路,十分着急的将基金进行赎回,而从来不认真分析市场的整体趋势。

  市场预测本身就具有较大难度,哪怕是像巴菲特这样的国际投资界大佬也很难做出准确的预测,更何况是普通投资者。

  尤其是对于股票类基金而言,频繁的买卖很容易错失投资机会,还会增加交易成本,得不偿失。

  投资者应该做的并不是着急的进行基金赎回,而是应该对低位震荡、基金净值的短期波动等理性对待。

  误区二:小有盈利就想走

  遇到市场趋势从跌转升的情况,不少基金投资者看到市场行情逐步回升,经历长期套牢小有盈利就走,很可能会错过后面更好的机会,或者因自身成功解套、小有盈利,便迫不及待的进行基金赎回。

  遇到这样的情况,基民要做的不是急于赎回基金套现,而是能够坚定信念,去迎接更丰厚的利润。

  误区三:涨幅太小频繁转换

  遇到自己购买的基金短期涨幅不如别的基金的情况时,很多基民便想着尽快赎回基金,转向投资其他种类。

  实际情况是,不论是在反弹行情还是在牛市里,不同的基金一般都是轮番上涨,所以短期业绩出现差别也十分正常。部分基金短期落后,也实属正常,比如16、17、18年里成长股基金都表现一般,但是19年到20年,就十分突出。

  投资者不应该以此来作为基金赎回的依据,频繁的转换投资很可能得不偿失,既增加了投资成本,还可能错过相关的上涨机会。

  并且,基金投资本身都是希望通过长期持有获得市场回报。市场虽然会有波动,但还是具备长期投资潜力的。

  误区四:深陷“处置效应”

  很多投资者都有一个误区:“更愿意将获利较大的基金择机赎回,亏损较大的暂时持有”。也就是所谓的“出赢保亏”。因为当人们处于亏损状态时,会不甘心就这样亏钱,相反更宁愿承受更大的风险来赌一把。

  而实际上那些为你赚了钱的基金,可能是只好基金,值得长期持有;而那些亏损的基金,可以再查看一下近几年的表现情况、基金经理变动情况,再考虑赎回。比如:基金经理发生变更、或者基金公司投研团队核心人物离职等,这些情况也可以考虑赎回手中的基金。

  市场短期扰动不可避免,其实投资者也不该太过在意短期的盈亏,如果没有短期用钱的压力,不妨做一个有耐心的人。

  相比关注短期市场波动,我们应重点关注的是基金经理的回撤修复能力,清楚了解基金经理的投资理念,给予投资能力强、投资策略清晰的绩优基金经理更多的运作时间,把握长期投资回报。

  什么是震荡市投资的正确姿势?

  那么,到底什么才是应对市场震荡的正确姿势呢?

  学会接受现实,做出当下环境下最有利的决策,不抱怨为什么世界不按自己想的方式运行,是一个投资者成熟的表现。

  1、坚持定投

  通过基金定投赚钱的核心原理就是高价买入份额少、低价买入份额多,在市场波动中摊低了单位成本,再在市场回暖时以高价位获利。

   当市场回调时、当定投的基金发生回撤时,不能因为对回撤的恐惧,就停止定投或者赎回定投的基金;

  反而应该坚持在低位继续定投,越跌越买,用低成本获取更多的筹码,这些筹码在市场反转时将发挥很大的作用。

  一句话总结定投的本质,就是越跌越买。

  对于定投而言,最难的事情是坚持,最重要的事情也是坚持。

  但只有抵制住诱惑、恐慌,克服人性弱点,方能笑到最后。

  如果当前闲置资金偏少且担心市场波动大,不妨尝试小额基金定投,通过分批买入从而在下跌中不断摊薄成本,当行情反弹时更早地实现盈亏平衡与获利。

  2、网格投资策略

  网格投资法,是将投资资金分成n份,依照价格涨跌触发交易,不断低买高卖的策略。

  比如对单只你的计划投资金额为1万元,可将其分成10等分,在开始投资时,综合估值的高低,先建立个底仓,可以是一份或两份资金。

  然后建立网格,每上涨一格,则卖出一份资金(例如基金净值上涨5%,卖出1000元);每下跌一格,则买入一份资金(例如基金净值下跌5%,买入1000元)

  网格设置的灵活度较高,比如想做小波段操作,可以将网格设置为4%-5%;想做中波段操作,可以将网格点设置为8%-10%。不过,网格投资的内核是相似的:

  把资金分成多份,价格每跌一格就买一份(直到完全投入完),每涨一格就卖一份(直到空仓)。市场反复震荡期间,一份买入对应一份卖出,买卖交易之间只赚一格网格的差价也OK。

  没错,这就是“低吸高抛”,道理简单,但实践很难,而网格投资法就是以事先约定的投资规划来保障“低吸高抛”的执行,用严格的投资纪律来约束不理性的追涨杀跌行为。

  3、股债恒定策略

  股债恒定策略是指期初按一定比例来配置股债资产,之后通过定期再平衡的方式,将股债比例恢复到最初设定值的一种投资方法,实际上也是实现了高抛低吸的操作。

  因为债券波动相对低,而且与股市相关性不大(甚至是负相关),同时配置股债能起到降低组合波动的作用,也就是不把鸡蛋放在同一个篮子里的道理。

  此外,物极必反、均值回归也是资本市场的一个定律,因此股债仓位定期再平衡的设置,也蕴含了逆向投资的理念,卖掉上涨资产,买回下跌资产,长期看能够获得不错的收益结果。

  当然,股和债的配比不一定要局限于5:5,也可以2:8或者4:6等,具体要看投资者的风险偏好,风险偏好低的投资者可以股票少一点,债券多一点,而风险偏好高的投资者可以股票多一点,债券少一点。

  从历史数据回测来看,在投资中巧用一些投资方法,确实能大大提升我们的胜率。但是,每种投资方式都有自己适用的环境以及优缺点。定投、网格、股债恒定这些策略在下跌市和震荡市效果较好,但是遇到单边上涨的市场,表现会不及一次性买入的方式。请大家结合实际情况活学活用,坚持做长期正确的事。

  其实成功的投资很简单,有自己的风格,独到的策略,良好的心态,还有适当的坚持。

  (文章整理自财富号)

(责任编辑:DF519)

 
 
 
 

网友点击排行

 
  • 基金
  • 财经
  • 股票
  • 基金吧
 
郑重声明:天天基金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。天天基金网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此操作,风险自担。数据来源:东方财富Choice数据。

将天天基金网设为上网首页吗?      将天天基金网添加到收藏夹吗?

关于我们|资质证明|研究中心|联系我们|安全指引|免责条款|隐私条款|风险提示函|意见建议|在线客服|诚聘英才

天天基金客服热线:95021 |客服邮箱:vip@1234567.com.cn|人工服务时间:工作日 7:30-21:30 双休日 9:00-21:30
郑重声明:天天基金系证监会批准的基金销售机构[000000303]。天天基金网所载文章、数据仅供参考,使用前请核实,风险自负。
中国证监会上海监管局网址:www.csrc.gov.cn/pub/shanghai
CopyRight  上海天天基金销售有限公司  2011-现在  沪ICP证:沪B2-20130026  网站备案号:沪ICP备11042629号-1

A
安信证券资产安信基金
B
博时基金渤海汇金博道基金贝莱德基金管理北京京管泰富基金百嘉基金北信瑞丰宝盈基金博远基金
C
长盛基金长城基金诚通证券财通基金长安基金淳厚基金创金合信基金长城证券财通资管长信基金财达证券长江证券(上海)资管财信证券
D
东方红资产管理东莞证券东海基金德邦基金东方阿尔法基金东财基金东海证券德邦证券资管东兴证券东兴基金第一创业东吴基金达诚基金东证融汇证券资产管理大成基金东方基金东吴证券
F
方正富邦基金富国基金富达基金(中国)方正证券富荣基金富安达基金蜂巢基金
G
国海富兰克林基金国投瑞银基金广发资产管理国寿安保基金国联安基金光大保德信基金国投证券国联证券国都证券国海证券国新国证基金国泰基金国新证券股份国金基金国信证券国融基金格林基金广发基金国联基金工银瑞信基金国元证券
H
华润元大基金华泰证券(上海)资产管理华宸未来基金华泰柏瑞基金华富基金宏利基金华鑫证券汇百川基金汇丰晋信基金华安基金华商基金红土创新基金华泰保兴基金弘毅远方基金华安证券华西基金泓德基金汇泉基金合煦智远基金恒越基金惠升基金汇安基金恒生前海基金华夏基金红塔红土恒泰证券华创证券汇添富基金华宝基金海富通基金
J
嘉实基金建信基金金元顺安基金交银施罗德基金九泰基金景顺长城基金嘉合基金金信基金金鹰基金江信基金