首页 > 正文

基金一定适合长期持有?这五类基金真不一定

2021年12月11日 01:30
来源: 天天基金

手机上阅读文章

  • 提示:
  • 微信扫一扫
  • 分享到您的
  • 朋友圈

  一直以来,基金投资都在倡导长期投资,做时间的朋友。

  年初的时候市场大跌,很多基金纷纷写信给投资者表示:风宜长物放眼量,基金投资不是一朝一夕的事情,还需要时间与耐心陪伴。

  这句话错了吗?肯定是没有错的!

  但是,如果真的想要买入基金后就躺平不动,有些基金还是建议避开的。

  首先要知道,能够买入后躺平不动的基金一定是趋势向上的,但不可能每天都上涨,中间有调整都是正常的。只要拉长时间来看,基金净值处于持续创新高的状态,就是符合要求的。

  那么哪些基金是不符合这种趋势需要我们尽量避开的呢?

  1、以石油为代表部分大宗商品基金

  今年的大宗商品走势可以说是非常优秀了,无论是黑色系的铁矿、螺纹还是原油等都走出来一波大牛市的行情,这也让不少投资者跟风进场。

  但实际情况是,这类基金并不适合长期投资。它们的价格需求受经济周期影响较大,经济复苏期,需求上涨,行情就向好,比如说现在处于疫情后经济复苏阶段,油价就处于持续上涨的阶段。而经济萧条期,需求减少,行情也会低迷

  中石油更是非常典型的例子,自上市以来持续低迷,如果长期投资,恐怕到目前也仍然是亏损的。

  2、押注单一行业的基金

  我们平时关注多的基金大体分为两种,一种是行业主题型基金,只投资特定的行业;

  另一种是均衡配置型基金,指的是全行业都可以配置,哪个行业有机会就投资哪个行业。

  为什么说押注单一行业主题型基金,并不是持有时间越长,收益率越高呢?

  第一,强周期行业,从名字上我们就很容易能够判断,这类行业受经济周期的影响非常大,需求和价格都会呈现周期性波动。在行情高点入场的基民,可能得等到下一轮周期的到来,才能顺利解套。

  看一下过去15年采掘、有色金属、钢铁和建筑装饰等周期行业的走势图,大家就一目了然了。这些行业的整体趋势要么是平的,要么是往下走的,而且仍然都没有回到2008年或者2015年的高点。如果是在高点买入相应行业的指数基金,哪怕持有了10年,很可能现在还被套着

  第二,即使行业的周期性不是特别强,也会在行业发展的不同阶段,表现差异很大。一个行业,可以把它划入4个阶段里,分别是导入期---成长期---成熟期---衰退期。

  像元宇宙、氢能源这些就是处于导入期,概念很美好,但是技术瓶颈没有突破导致渗透率不高;而像新能源、半导体就是处于成长期,增速快,爆发性强;食品饮料、生物医药就相对来说已经进入成熟期,企业利润较为稳定,当然医药中也要细分领域属于成长期;最后像房地产、采掘这些就算衰退期。

  选行业,尽量选成长期和成熟期的。成长期的行业业务增速快,未来的发展空间更大。但相对的,股票的波动会相对更大。而成熟期的行业,虽然发展到了瓶颈,但其中的龙头公司往往拥有较强的竞争力,确定性是比较高的。但如果行业步入衰退期,就不适合再长期持有了。

  3、频繁更换基金经理的基金

  基金经理任职的稳定性,是我们评判基金表现稳定性的参考指标。频繁更换基金经理的基金就要谨慎评估基金是否值得长期持有了。

  如果你持有的是货币基金、被动管理型基金,那么基金经理换与不换对投资者来说并不是什么特别大的问题。

  但自己投资的基金产品类型若是股票型或混合型基金,这时我们就要注意了。毕竟对这类基金来说,它十分考验基金经理的选股择时能力,而且基金经理的投资策略变化也会直接影响基金业绩表现。

  另外看基金经理离任原因。一个基金经理离职,基金公司会出公告为何离职。假如只是公司内部调整,那这对于基金投资的影响会比较小。如果是因为业绩差而被下课,那就不妨看看继任者能否提升业绩,要是3个月内还是不佳,那可以考虑赎回了。

  4、长期业绩差的基金

  这类型不用展开细谈相信大家都已经很清楚了。

  大家在选基金的时候, 最少也得看成立时间超过3年的

  因为2018年是熊市、2019年算是个小牛市,可以观察在这一轮牛熊中基金的表现。

  毕竟我们是抱着买入之后就长时间不动的心态,所以在挑选的时候,一定要选成立时间足够长的

  选中之后,看一下基金成立以来的净值走势图,看是否满足我们前面提到的原则。

  5、C类基金

  我们先聊聊投资中常见的权益基金,主要包括股票型基金混合型基金。这些基金的后缀主要是A、C。

  通常A类份额是前端收费,就是在买基金的时候,一次性收取认购费/申购费。与C份额区别主要在,A份额收取认购/申购费、不收销售服务费;C份额收取销售服务费,不收认/申购费。

  C类基金,不收申购费,但是会在持有期间按日收取“销售服务费”持有时间越长,交的费用越多。

  如果你持有时间在六个月以上,卖出的手续费就要比普通基金收的更多。

  资金量小,赎回倒是没多大影响,不过对于资金量大的投资者来说这笔费用可不少。再加上赚没赚到钱还是未知数,而费率是确定的,就怕到时“赔了夫人又折兵”。

  所以不建议资金量大的投资者长期持有C类基金,成本费用会随持有时间增长而增加。

  以上就是5类不适合长期持有的基金,如果想要买入躺平式养基,还是尽量避开这些基金。

  (文章整理自广发基金华夏基金)

(责任编辑:93)

 
 
 
 

网友点击排行

 
  • 基金
  • 财经
  • 股票
  • 基金吧
 
郑重声明:天天基金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。天天基金网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此操作,风险自担。数据来源:东方财富Choice数据。

将天天基金网设为上网首页吗?      将天天基金网添加到收藏夹吗?

关于我们|资质证明|研究中心|联系我们|安全指引|免责条款|隐私条款|风险提示函|意见建议|在线客服|诚聘英才

天天基金客服热线:95021 / 4001818188|客服邮箱:vip@1234567.com.cn|人工服务时间:工作日 7:30-21:30 双休日 9:00-21:30
郑重声明:天天基金系证监会批准的基金销售机构[000000303]。天天基金网所载文章、数据仅供参考,使用前请核实,风险自负。
中国证监会上海监管局网址:www.csrc.gov.cn/pub/shanghai
CopyRight  上海天天基金销售有限公司  2011-现在  沪ICP证:沪B2-20130026  网站备案号:沪ICP备11042629号-1

A
安信证券资产安信证券安信基金
B
宝盈基金北信瑞丰北京京管泰富基金管理贝莱德基金管理百嘉基金管理博时基金渤海汇金博道基金博远基金
C
长城证券创金合信基金长城基金长盛基金财通基金长江证券(上海)资管财通资管淳厚基金财信证券长信基金财达证券长安基金
D
德邦证券资管东财基金东方阿尔法基金德邦基金东海基金东证融汇证券资产管理东吴证券东莞证券东海证券东方基金大成基金东吴基金东兴基金管理东方红资产管理第一创业东兴证券达诚基金管理
F
富国基金方正富邦基金富荣基金方正证券富安达基金蜂巢基金
G
国海富兰克林基金广发基金国泰基金工银瑞信基金国元证券高华证券国海证券国金基金国寿安保基金管理国联安基金光大保德信基金管理国新证券公司格林基金国融基金广发资产管理国投瑞银基金国联证券国信证券国都证券
H
华润元大基金华西基金管理华宸未来基金华泰柏瑞基金华富基金华泰证券(上海)资产管理华夏基金汇丰晋信基金汇添富基金泓德基金红塔红土华安基金华宝基金华商基金红土创新基金华泰保兴汇安基金恒生前海基金华创证券华鑫证券恒越基金弘毅远方基金合煦智远基金汇泉基金管理惠升基金华融基金华安证券海富通基金
J
嘉实基金交银施罗德基金建信基金景顺长城基金嘉合基金江信基金金信基金九泰基金金鹰基金金元顺安基金