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明明单笔股票交易费比基金手续费低 为什么还要买基金呢?

2022年03月04日 08:28
来源: 天天基金

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  很多小伙伴在了解了基金的交易费用后,都会忍不住提出疑问:

  从交易费的角度看,明明单笔股票的交易手续费比基金手续费要低,那么我干脆直接去投资股票,岂不是省了一笔钱?

  其实不然,手续费虽然变少了,但是,相对于投资基金,直接交易股票未必是一个更优的选择

  具体原因如下:

  01

  单只个股的不确定性很高

  买股票,单只个股面临着更多的不确定性,或遇到突发重要事件,或受到市场情绪的影响等等,股价波动较大,时不时考验着投资者的心理承受力。

  而选择买基金,相当于投资了一个由专业机构管理的动态投资组合,分散持有多个标的(如单只个股持仓占比很少超过10%)。

  所以当投资组合中的单只个股出现很大的波动时,对基金整体的影响相对来说就没有那么明显啦

  02

  自主构建投资组合

  对投资者要求高

  对我们的小伙伴们来说,自主构建投资组合,对资金量和投资经验有一定的要求

  资金量

  股票交易的最小单位是一手,一手为100股,许多大家耳熟能详的牛股动辄每股100元以上(每手1万元),要想构建起由多只个股组成的投资组合,还是需要较大资金量的

  而买基金对资金量却没什么要求,1元或10元起投,人人都能够得着

  投资经验

  普通个人投资者要想在股市上赚到钱,不仅需要投入较多的时间和精力,还需要具备一定的研究基础,例如会看懂各项财务指标、分析行业的发展空间等等,这都不是一件容易的事情。

  而把理财的资金委托给专业的机构来打理,不失为一个省心的选择。

  投资“性价比”并不高

  判断一项投资的“性价比”,经常会用到一个指标:夏普比率

  以基金为例,这个指标表示,一只基金在每承担一单位风险的情况下,可以获得多少超额收益。

  一般来说,夏普比率大于1,代表投资组合的收益率高于波动风险

  若小于1,代表投资组合的波动风险大于收益率

  在使用夏普比率进行基金比较时,一般是数值为正,越大越好

  用公式来表示:

  夏普比率=(投资组合预期收益率-无风险利率)/资产的波动率

  好啦,让我们继续回到正题。

  以市场主流的宽基指数来代表股票投资,用中证偏股型基金指数(930950)来代表基金投资,对比它们的夏普比率,结果怎样呢?

图片

  数据日期范围为2017-01-01至2021-12-31.上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  结果显示,2017年至2021年这5年当中,股基金指数的区间涨幅最大,同时最大回撤幅度却相对最小

  相应的,偏股基金指数的夏普比率也明显更胜一筹(更有性价比)

  总的来说,相比基金,单笔股票的交易费用的确要相对较低,但是由于波动较大、对资金量和投资能力要求高,对新手投资者还是有些“不友好”的

  而基金通过构建投资组合分散了风险,降低了投资门槛,节省了我们的时间精力,而且从过往5年的数据来看,性价比不算低

  在这里并不是说股票投资不如基金投资,而是说我们要根据自己的实际情况选择适合自己的~

  毕竟,适合自己的,才是最好的!(文章来源:广发基金

(责任编辑:93)

 
 
 
 

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