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业绩是王道 积极把握养老FOF市场发展机遇——访民生加银基金资产配置部总监苏辛

2022年12月26日 08:14
作者:陈玥
来源: 上海证券报
编辑:东方财富网

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  “个人养老金业务有着光明的前景,蕴藏着许多机遇。把握养老FOF市场发展机遇的核心是长期稳健的业绩,只有把业绩做好了,才能树立良好的口碑,使之成为主流的投资品种。”民生加银资产配置部总监苏辛表示。

  激烈竞争中紧盯业绩之锚

  2022年,个人养老投资时代全面开启。

  面对保险银行的先发优势,苦等4年的公募通过积极展业,把握个人养老金业务带来的市场机会。以民生加银基金为例,不但旗下3只养老产品首批增设“Y份额”,而且做了很多细致工作。

  “我们在宣传端对个人养老金业务进行了许多投资者教育工作。现在养老FOF发展的一大瓶颈,就是让更多的投资者认识到它的作用和价值,一方面可以帮助投资者树立科学理性的养老投资观念,另一方面也帮助投资者认可FOF这种投资形式。此外,为了更好地开展个人养老金业务,在团队人员、投顾对接、结算系统等方面我们也做好了充分的准备。”苏辛介绍说。

  “目前行业竞争非常激烈,但我认为,业绩才是王道,是让一家基金公司在竞争中获胜的关键因素。所以,我们聚焦产品业绩,努力打造长期稳健向上的净值曲线。”苏辛说。

  过往4年,民生加银基金在养老FOF领域积累了丰富的经验。时至今日,公司旗下养老FOF不仅横跨目标日期与目标风险两大类型,而且在养老目标风险产品端配备了平衡和稳健两种产品,能够适配投资者不同风险偏好的需求,无论是管理经验还是产品类型在业内都处于相对领先的位置。

  养老投顾是养老金业务重要组成部分

  从上海财经大学统计学博士毕业后进入公募行业,苏辛经历了从研究员到管理普通FOF、养老FOF,再到负责整个养老投资及投顾团队的过程。她拥有12年基金研究经历、9年证券从业经历,以及近5年的公募基金管理经验和1年的金融教育经历。苏辛完整经历了FOF类产品在中国市场落地生根、开花结果的全过程。

  2022年3月,民生加银基金旗下的投顾业务“加银投”正式展业。养老业务与投顾业务的结合能够碰擦出怎样的火花?对此,苏辛有着深入的思考。

  “观察美国IRA账户(个人退休账户)的实践情况,我们发现投资顾问在IRA账户投资中扮演着核心角色。所以,在账户运营的逻辑下,我觉得基金投顾和养老业务能够实现深度绑定,未来养老投顾一定是个人养老金业务非常重要的组成部分,所以个人养老金业务的增值空间应当落在投顾上。”苏辛解读道。

  基于这份思考,苏辛介绍说,未来民生加银会从养老业务全链条出发,围绕投和顾两个环节提升客户的持有体验。“首先,在投资端,我们将从打造长期稳定业绩这个目标出发,重视对风险和波动率的控制。其次,在顾问端,我们将更重视服务和陪伴,打造完备的客服运营体系,提升客户的获得感和满足感,让客户更省心、更放心。”

  未来5年都看好权益资产

  早在担任普通FOF基金经理时,苏辛就运用量化模型对大类资产进行自上而下的配置,结合自下而上精选基金,取得了亮眼的业绩。临近年末,又到了跨年大类资产配置的关键时点,苏辛分享了明年的配置思路和投资方向。

  “我对明年A股和港股的表现是比较乐观的,明年股票的性价比将比债券好很多。国内防疫措施的持续优化等因素,都利好风险资产。”苏辛说。

  苏辛认为,从战术的层面来看,明年可以重点关注跟内需相关的板块及成长方向,如消费、新能源、TMT、军工等。这些板块前期都经历了长时间的调整,估值处于相对的底部位置。“未来5年我都比较看好权益资产,我觉得养老FOF能从中获得很好的收益。”苏辛表示。

(文章来源:上海证券报)

(原标题:业绩是王道 积极把握养老FOF市场发展机遇——访民生加银基金资产配置部总监苏辛)

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