| 基金全称 | 华商瑞丰短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 华商瑞丰短债A |
| 基金代码 | 003403（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2017年01月19日 | 成立日期 | 2017年03月01日 |
| 成立规模 | 4.106亿份 | 资产规模 | 22.89亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 华商基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 1.00%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 杜磊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-03-08 |
杜磊先生:美国伊利诺伊州立大学工商管理硕士;2009年7月至2010年8月,就职于大公国际资信评估有限公司,任信用分析师;2011年11月至2013年8月,就职于光大证券股份有限公司,任金融市场部高级经理;2013年8月至2016年3月,就职于中信建投证券股份有限公司,任固定收益部副总裁;2016年5月至2019年9月,就职于先锋基金管理有限公司,任基金经理、投资研究部固定收益副总监;2019年10月至2022年9月,就职于泰达宏利基金管理有限公司,任基金经理、固定收益部总经理助理;2020年1月至2022年9月2日任泰达宏利京元宝货币市场基金,2020年1月至2022年9月2日任泰达宏利活期友货币市场基金基金经理、泰达宏利货币市场基金的基金经理。曾担任泰达宏利汇利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理。2020年1月22日至2022年9月2日任泰达宏利纯利债券型证券投资基金基金经理。曾任泰达宏利中债1-5年国开行债券指数证券投资基金基金经理。2022年9月加入华商基金管理有限公司;2023年3月8日起至今担任华商瑞丰短债债券型证券投资基金的基金经理;2023年3月8日起至今担任华商现金增利货币市场基金的基金经理,2023年11月16日起至今担任华商鸿裕利率债债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019964 | 华商中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-03-01 | 至今 | 55天 | 0.33% |
| 019685 | 华商鸿裕利率债 | 债券型-长债 | 2023-11-16 | 至今 | 161天 | 1.21% |
| 019769 | 华商现金增利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-10-24 | 至今 | 184天 | 1.04% |
| 630112 | 华商现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2023-03-08 | 至今 | 1年又49天 | 2.54% |
| 007210 | 华商瑞丰短债C | 债券型-中短债 | 2023-03-08 | 至今 | 1年又49天 | 3.75% |
| 003403 | 华商瑞丰短债A | 债券型-中短债 | 2023-03-08 | 至今 | 1年又49天 | 4.07% |
| 630012 | 华商现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-08 | 至今 | 1年又49天 | 2.52% |
| 011235 | 宏利中债1-5年国开债指数C | 指数型-固收 | 2021-06-18 | 2022-09-02 | 1年又76天 | 4.42% |
| 011234 | 宏利中债1-5年国开债指数A | 指数型-固收 | 2021-06-18 | 2022-09-02 | 1年又76天 | 4.55% |
| 007640 | 宏利永利债券 | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-30 | 1年又343天 | 11.65% |
| 003768 | 宏利纯利债券C | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2022-09-02 | 2年又224天 | 9.63% |
| 003767 | 宏利纯利债券A | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2022-09-02 | 2年又224天 | 10.61% |
| 003793 | 宏利溢利债券A | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 5.37% |
| 003074 | 宏利汇利债券C | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 9.24% |
| 003073 | 宏利汇利债券A | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 23.37% |
| 003794 | 宏利溢利债券C | 债券型-长债 | 2020-01-22 | 2021-12-13 | 1年又326天 | 4.75% |
| 162215 | 宏利聚利债券(LOF) | 债券型-混合一级 | 2020-01-22 | 2021-12-30 | 1年又343天 | 10.25% |
| 003712 | 宏利京元宝货币B | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 6.36% |
| 003711 | 宏利京元宝货币A | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.69% |
| 001895 | 宏利活期友货币B | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.71% |
| 000700 | 宏利货币B | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 6.45% |
| 001894 | 宏利活期友货币A | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.56% |
| 162206 | 宏利货币A | 货币型-普通货币 | 2020-01-19 | 2022-09-02 | 2年又227天 | 5.78% |
| 004725 | 先锋聚元灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-11-17 | 2019-09-27 | 1年又314天 | 4.18% |
| 004724 | 先锋聚元灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-11-17 | 2019-09-27 | 1年又314天 | 5.75% |
| 004151 | 先锋日添利A | 货币型-普通货币 | 2017-04-21 | 2019-09-27 | 2年又159天 | 8.05% |
| 004152 | 先锋日添利B | 货币型-普通货币 | 2017-04-21 | 2019-09-27 | 2年又159天 | 8.58% |
| 003585 | 先锋现金宝货币 | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2018-05-28 | 1年又65天 | 4.74% |
| 投资目标 | 通过基金管理人对以短期债券为主的债券的深入研究和对市场环境的判断,选择具有投资价值的债券,严格控制风险,力争实现基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 |
| 投资策略 | 本基金管理人将运用多策略进行债券资产组合投资。根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估预期未来市场利率水平以及利率曲线形态确定债券组合的久期配置,在确定组合久期基础上进行组合期限配置形态的调整。 1、利率预期策略 (1)久期策略 久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,并考虑在运作周期中所处阶段,确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时,适当拉长债券组合的久期水平,在预期市场利率上行时,适当缩短债券组合的久期水平,以此提高债券组合的收益水平。 (2)收益率曲线策略 收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形态,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价值偏离程度,在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进行配置,由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。 2、信用策略 (1)类属配置策略 类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上,通过情景分析和历史预测相结合的方法,“自上而下”在债券一级市场和二级市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 (2)个券选择策略 基金管理人自建债券研究资料库,并对所有投资的信用品种进行详细的财务分析和非财务分析,比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素等,进行个券选择。 3、时机策略 (1)骑乘策略 当收益率曲线比较陡峭时,也即相邻期限利差较大时,可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券的收益率的下滑,进而获得资本利得收益。 (2)息差策略 利用回购利率低于债券收益率的情形,通过正回购将所获得资金投资于债券以获取超额收益。 (3)利差策略 对两个期限相近的债券的利差进行分析,从而对利差水平的未来走势做出判断,从而进行相应的债券置换。当预期利差水平缩小时,可以买入收益率高的债券同时卖出收益率低的债券,通过两债券利差的缩小获得投资收益;当预期利差水平扩大时,可以买入收益率低的债券同时卖出收益率高的债券,通过两债券利差的扩大获得投资收益。 4、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响,谨慎投资资产支持证券。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(1年以下)指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 1.00% |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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