| 基金全称 | 平安金管家货币市场基金 | 基金简称 | 平安金管家货币A |
| 基金代码 | 003465（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2016年11月28日 | 成立日期 | 2016年12月07日 |
| 成立规模 | 14.864亿份 | 资产规模 | 63.75亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 平安基金 | 基金托管人 | 平安银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.05%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 段玮婧 |
|---|---|
| 上任日期 | 2017-01-05 |
段玮婧女士:中国。硕士研究生、硕士。中山大学硕士。曾担任中国中投证券有限责任公司投资经理。2016年9月加入平安基金管理有限公司,担任投资研究部固定收益组投资经理。2017年1月起担任平安交易型货币市场基金(2017-01-05至今)、平安金管家货币市场基金(2017-01-05至今)、平安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(2018-01-19至今)、平安合瑞定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(2018-03-26至今)、平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(2018-04-26至今)、平安短债债券型证券投资基金(2018-05-16至2021-11-17)、平安合慧定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(2018-06-20至今)、平安合丰定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(2018-07-16至今)、于2019年11月28日平安财富宝货币市场基金、平安日增利货币市场基金、平安合颖定期开放纯债债券型发起式证券投资基金由平安基金管理有限公司的基金经理段玮婧代为管理。2019年12月25日担任平安乐顺39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2018年9月至2020年2月11日任平安鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019年01月23日至2020年03月09日任平安中短债债券型证券投资基金基金经理。2020年3月30日担任平安合聚1年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年6月19日至2021年6月23日担任平安合庆1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年6月24日任职平安合兴1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年9月2日至2021年11月17日担任平安高等级债债券型证券投资基金基金经理。2021年6月7日至2023年4月24日担任平安惠涌纯债债券型证券投资基金基金经理。现任平安惠文纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年11月23日至2023年04月24日担任平安惠轩纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年5月18日起担任平安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 015622 | 平安合禧1年定开发起 | 债券型-长债 | 2022-10-13 | 至今 | 1年又195天 | 6.50% |
| 015645 | 平安中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-05-18 | 至今 | 1年又343天 | 4.05% |
| 006264 | 平安惠轩债券 | 债券型-长债 | 2021-11-23 | 2023-04-24 | 1年又152天 | 4.88% |
| 007953 | 平安惠文纯债 | 债券型-长债 | 2021-06-07 | 至今 | 2年又323天 | 11.54% |
| 007954 | 平安惠涌纯债A | 债券型-长债 | 2021-06-07 | 2023-04-24 | 1年又321天 | 4.07% |
| 009406 | 平安高等级债C | 债券型-长债 | 2020-09-02 | 2021-11-17 | 1年又76天 | 2.33% |
| 010035 | 平安高等级债E | 债券型-长债 | 2020-09-02 | 2021-11-17 | 1年又76天 | 2.50% |
| 006097 | 平安高等级债A | 债券型-长债 | 2020-09-02 | 2021-11-17 | 1年又76天 | 5.32% |
| 010048 | 平安短债I | 债券型-中短债 | 2020-08-13 | 2021-11-17 | 1年又96天 | 4.04% |
| 009453 | 平安合兴1年定开债 | 债券型-长债 | 2020-06-24 | 至今 | 3年又306天 | 12.06% |
| 009053 | 平安合庆定开债 | 债券型-长债 | 2020-06-19 | 2021-06-23 | 1年又4天 | 6.61% |
| 009148 | 平安合聚定开债 | 债券型-长债 | 2020-03-30 | 至今 | 4年又27天 | 12.56% |
| 008596 | 平安乐顺39个月定开债A | 债券型-长债 | 2019-12-25 | 至今 | 4年又123天 | 13.46% |
| 008597 | 平安乐顺39个月定开债C | 债券型-长债 | 2019-12-25 | 至今 | 4年又123天 | 12.68% |
| 000759 | 平安财富宝货币A | 货币型-普通货币 | 2019-11-28 | 2020-05-24 | 178天 | 1.28% |
| 005897 | 平安合颖定开债 | 债券型-长债 | 2019-11-28 | 2020-01-17 | 50天 | 0.73% |
| 000379 | 平安日增利货币A | 货币型-普通货币 | 2019-11-28 | 2020-01-17 | 50天 | 0.35% |
| 007759 | 平安乐享一年定开债C | 债券型-长债 | 2019-09-04 | 至今 | 4年又235天 | 11.82% |
| 007758 | 平安乐享一年定开债A | 债券型-长债 | 2019-09-04 | 至今 | 4年又235天 | 13.25% |
| 007730 | 平安金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2019-07-29 | 至今 | 4年又272天 | 10.45% |
| 006851 | 平安中短债债券E | 债券型-中短债 | 2019-01-23 | 2020-03-09 | 1年又46天 | 6.70% |
| 004828 | 平安中短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-01-23 | 2020-03-09 | 1年又46天 | 6.78% |
| 004827 | 平安中短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-01-23 | 2020-03-09 | 1年又46天 | 6.90% |
| 006433 | 平安鑫利混合C | 混合型-灵活 | 2018-09-26 | 2020-02-11 | 1年又138天 | 4.72% |
| 003626 | 平安鑫利混合A | 混合型-灵活 | 2018-09-26 | 2020-02-11 | 1年又138天 | 5.05% |
| 005895 | 平安合丰定开债 | 债券型-长债 | 2018-07-16 | 2019-08-21 | 1年又36天 | 7.22% |
| 005896 | 平安合慧定开债 | 债券型-长债 | 2018-06-20 | 2019-08-21 | 1年又62天 | 4.78% |
| 005754 | 平安短债A | 债券型-中短债 | 2018-05-16 | 2021-11-17 | 3年又186天 | 13.64% |
| 005756 | 平安短债E | 债券型-中短债 | 2018-05-16 | 2021-11-17 | 3年又186天 | 12.69% |
| 005755 | 平安短债C | 债券型-中短债 | 2018-05-16 | 2021-11-17 | 3年又186天 | 15.74% |
| 005077 | 平安合韵定开债 | 债券型-长债 | 2018-04-26 | 2019-08-07 | 1年又103天 | 6.01% |
| 005766 | 平安合瑞定开债 | 债券型-长债 | 2018-03-26 | 2019-08-07 | 1年又134天 | 8.90% |
| 005127 | 平安合正定开债 | 债券型-长债 | 2018-01-19 | 2019-08-07 | 1年又200天 | 10.28% |
| 003465 | 平安金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2017-01-05 | 至今 | 7年又112天 | 22.71% |
| 511700 | 平安交易型货币E | 货币型-普通货币 | 2017-01-05 | 2019-07-12 | 2年又188天 | 9.68% |
| 003034 | 平安交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2017-01-05 | 2019-07-12 | 2年又188天 | 9.68% |
| 投资目标 | 在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上,力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在1 年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金根据对未来短期利率变动的预测,确定和调整基金投资组合的平均剩余期限及平均剩余存续期。对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法,确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 1、整体资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况等因素的分析,综合判断未来短期利率变动,对投资组合的平均剩余期限进行控制。 (1)利率预期分析 通过对通货膨胀、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟踪分析,形成对基本面的宏观研判。同时,结合微观层面研究,主要考察指标包括:央行公开市场操作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等,合理预期货币市场利率曲线动态变化。 (2)动态调整投资组合平均剩余期限 根据利率预期分析,动态确定并控制投资组合平均剩余期限在120天以内,平均剩余存续期在240天以内。当市场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期,即减持剩余期限或剩余存续期较长投资品种增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期,增持较长剩余期限和剩余存续期的投资品种,获取超额收益。 2、类属资产配置策略 类属资产配置指投资组合在各类投资品种如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具本基金将根据各类投资品种的流动性、收益性和风险特征,利用定性分析和定量分析方法,决定参与的投资品种和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合。 (1)流动性分析 通过对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析,确定本基金的流动性目标。在此基础上,基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找平衡,以满足组合的日常流动性需求。 (2)收益-风险分析 通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风险、信用风险等因素来确定配置比例和期限组合,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的,能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的,给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 3、个券选择策略 在个券选择层面,本基金将首先从安全性角度出发,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避信用违约风险。对于信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券,本基金也可以进行配置。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基金管理人将遵循以下原则: (1)根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标(流通总量、日均交易量),决定是否纳入组合; (2)根据个别债券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理)与剩余期限的配比,对照基金的收益要求决定是否纳入组合; (3)根据个别债券的流动性指标(发行总量、流通量、上市时间),决定投资总量。 (4)若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。 4、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人在密切关注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上,对投资组合的现金比例进行优化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,以满足日常的基金资产变现需求。 5、套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异,使得债券现券市场上存在着套利机会。本基金通过分析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异,把握无风险套利机会,包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,进行跨市场、跨品种操作,以期获得安全的超额收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 同期七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.05%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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