| 基金全称 | 中银安享债券型证券投资基金 | 基金简称 | 中银安享债券A |
| 基金代码 | 005690（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2018年11月19日 | 成立日期 | 2018年11月26日 |
| 成立规模 | 18.300亿份 | 资产规模 | 19.98亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 中银基金 | 基金托管人 | 兴业银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 高志刚 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-12-06 |
高志刚先生:中国国籍,硕士研究生,曾任招商证券债券研究员、天风证券固定收益高级分析师。2019年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益研究员、风控中台、基金经理助理。2022年12月至今任中银安享基金基金经理,2022年12月至今任中银荣享基金基金经理,2023年4月至今任中银添盛39个月基金基金经理,2023年5月至今任中银中债1-5年期国开行债券指数基金基金经理。具备基金从业资格。
 | |
| 姓名 | 周毅 |
|---|---|
| 上任日期 | 2018-11-26 |
周毅先生:理学硕士,曾任中国外汇交易中心职员,广东南粤银行债券交易员。2015年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益研究员、中银资产管理有限公司资产管理部投资经理。2018年2月至今任中银互利基金经理,2018年2月至今任中银安心回报基金经理,2018年2月至2024年1月30日任中银薪钱包基金经理,2018年10月至2020年6月4日任中银理财30天债券基金经理,2018年11月至2022年1月4日任中银安享基金经理,2019年9月至今任中银汇享基金基金经理。具备基金、证券、银行间债券市场交易员从业资格。2020年3月6日至2022年4月27日担任中银澳享一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年8月17日起担任中银信用增利债券型证券投资基金(LOF)基金经理。2021年5月10日至2022年5月27日担任中银泰享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年5月至今任中银臻享基金基金经理。2023年11月3日担任中银中短债债券型证券投资基金基金经理。2023年12月25日担任中银安享债券型证券投资基金基金经理。2024年1月23日担任中银丰进定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年3月18日担任中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 000372 | 中银惠利半年定期开放债券A | 债券型-长债 | 2024-03-18 | 至今 | 37天 | 1.03% |
| 018701 | 中银惠利半年定期开放债券B | 债券型-长债 | 2024-03-18 | 至今 | 37天 | 1.04% |
| 005072 | 中银丰进定期开放债券 | 债券型-长债 | 2024-01-23 | 至今 | 92天 | 1.54% |
| 005690 | 中银安享债券A | 债券型-长债 | 2023-12-25 | 至今 | 121天 | 3.08% |
| 019996 | 中银安享债券B | 债券型-长债 | 2023-12-25 | 至今 | 121天 | 3.08% |
| 016717 | 中银中短债债券A | 债券型-中短债 | 2023-11-03 | 至今 | 173天 | 3.12% |
| 016718 | 中银中短债债券C | 债券型-中短债 | 2023-11-03 | 至今 | 173天 | 3.03% |
| 018959 | 中银鑫呈一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2023-09-21 | 至今 | 216天 | 3.36% |
| 010884 | 中银臻享债券 | 债券型-长债 | 2021-05-31 | 至今 | 2年又329天 | 10.54% |
| 005610 | 中银泰享定期开放债券 | 债券型-长债 | 2021-05-10 | 2022-05-27 | 1年又17天 | 4.22% |
| 010871 | 中银信用增利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2020-12-11 | 至今 | 3年又135天 | 11.83% |
| 163819 | 中银信用增利债券(LOF)A | 债券型-混合一级 | 2020-08-17 | 至今 | 3年又251天 | 13.36% |
| 008662 | 中银澳享一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2020-03-06 | 2022-04-27 | 2年又52天 | 4.25% |
| 006853 | 中银汇享债券 | 债券型-长债 | 2019-09-04 | 至今 | 4年又234天 | 19.57% |
| 005690 | 中银安享债券A | 债券型-长债 | 2018-11-26 | 2022-01-05 | 3年又41天 | 11.22% |
| 380010 | 中银聚享债券A | 债券型-长债 | 2018-10-17 | 2020-06-04 | 1年又231天 | |
| 380011 | 中银聚享债券B | 债券型-长债 | 2018-10-17 | 2020-06-04 | 1年又231天 | |
| 163825 | 中银互利半年定开债 | 债券型-长债 | 2018-02-11 | 至今 | 6年又74天 | 24.25% |
| 000817 | 中银安心回报 | 债券型-长债 | 2018-02-11 | 至今 | 6年又74天 | 31.57% |
| 000699 | 中银薪钱包货币 | 货币型-普通货币 | 2018-02-11 | 2024-01-30 | 5年又354天 | 15.05% |
| 投资目标 | 本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的债券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级债)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,结合定性分析和定量分析的方法,形成对各大类资产的预测和判断,在基金合同约定的范围内确定债券资产、权益类资产和现金类资产等的配置比例,并根据市场运行状况以及各类资产预期表现的相对变化,动态调整大类资产的配置比例,有效控制基金资产运作风险,提高基金资产风险调整后收益。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类基金份额每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别内每一基金份额享有同等收益分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(总值)指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
- 中银安享债券型证券投资基金2024年第1季度报告2024-04-19
- 中银安享债券型证券投资基金分红公告2024-04-03
- 关于中银安享债券型证券投资基金暂停机构投资者大额申购、转换转入及定期定额投资...2024-04-01
- 中银安享债券型证券投资基金2023年年度报告2024-03-29
- 中银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告2024-02-02