| 基金全称 | 工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金 | 基金简称 | 工银添祥一年定开债券 |
| 基金代码 | 006004（前端） | 基金类型 | 债券型-混合二级 |
| 发行日期 | 2018年07月02日 | 成立日期 | 2018年07月25日 |
| 成立规模 | 12.986亿份 | 资产规模 | 22.83亿份（截止至：2023年12月31日） |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金 | 基金托管人 | 邮储银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
工银添祥一年定开债券(006004) - 基金经理
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| 姓名 | 何秀红 |
|---|---|
| 上任日期 | 2018-07-25 |
何秀红女士:中国国籍,硕士,曾任广发证券股份有限公司债券研究员。2009年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2011年2月10日至今,担任工银四季收益债券型基金基金经理;2011年2月10日至今,担任工银四季收益债券型基金基金经理;2011年12月27日至2015年1月19日,担任工银保本混合基金基金经理;2012年11月14日至2020年1月9日,担任工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金经理;2013年3月29日至今,担任工银瑞信产业债债券基金基金经理;2013年5月22日至今,担任工银信用纯债一年定期开放基金基金经理;2013年6月24日起至2018年2月23日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理;2015年10月27日起至今,担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基金经理;2016年9月12日起至今,担任工银瑞信瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理;2018年7月25日起至今,担任工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2018年7月27日至2020年6月11日,担任工银瑞信银和利混合型证券投资基金基金经理。2019年4月30日至2020年12月14日,担任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金经理。2019年6月11日至2020年12月30日,担任工银瑞信添慧债券型证券投资基金基金经理;2021年5月18日至今,担任工银瑞信宁瑞6个月持有期混合型证券投资基金基金经理;2021年6月11日至今,担任工银瑞信双玺6个月持有期债券型证券投资基金基金经理。曾任工银瑞信稳健瑞盈一年持有期债券型证券投资基金的基金经理。2020年12月9日至2024年4月17日担任工银瑞信双盈债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019221 | 工银瑞享纯债债券D | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 至今 | 227天 | 1.30% |
| 016901 | 工银四季收益债券C | 债券型-混合一级 | 2022-10-25 | 至今 | 1年又177天 | 3.20% |
| 013588 | 工银稳健瑞盈一年持有债券A | 债券型-混合二级 | 2021-10-26 | 2024-04-17 | 2年又174天 | 2.20% |
| 013589 | 工银稳健瑞盈一年持有债券C | 债券型-混合二级 | 2021-10-26 | 2024-04-17 | 2年又174天 | 1.19% |
| 011091 | 工银双玺6个月持有期债券A | 债券型-混合二级 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又313天 | 3.55% |
| 011092 | 工银双玺6个月持有期债券C | 债券型-混合二级 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又313天 | 2.37% |
| 011388 | 工银宁瑞6个月持有期混合C | 混合型-偏债 | 2021-05-18 | 至今 | 2年又337天 | 1.57% |
| 011387 | 工银宁瑞6个月持有期混合A | 混合型-偏债 | 2021-05-18 | 至今 | 2年又337天 | 2.76% |
| 010068 | 工银双盈债券A | 债券型-混合二级 | 2020-12-09 | 2024-04-17 | 3年又130天 | 2.49% |
| 010069 | 工银双盈债券C | 债券型-混合二级 | 2020-12-09 | 2024-04-17 | 3年又130天 | 1.12% |
| 009257 | 工银尊利中短债债券F | 债券型-中短债 | 2020-04-07 | 2020-12-14 | 251天 | -1.36% |
| 006739 | 工银瑞信添慧债券C | 债券型-混合二级 | 2019-06-11 | 2020-12-30 | 1年又203天 | 15.39% |
| 006738 | 工银瑞信添慧债券A | 债券型-混合二级 | 2019-06-11 | 2020-12-30 | 1年又203天 | 16.13% |
| 006741 | 工银尊利中短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-04-30 | 2020-12-14 | 1年又229天 | 3.66% |
| 006740 | 工银尊利中短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-04-30 | 2020-12-14 | 1年又229天 | 4.32% |
| 001722 | 工银银和利混合 | 混合型-偏债 | 2018-07-27 | 2020-06-11 | 1年又320天 | 5.44% |
| 006004 | 工银添祥一年定开债券 | 债券型-混合二级 | 2018-07-25 | 至今 | 5年又270天 | 25.20% |
| 002997 | 工银瑞享纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-09-12 | 至今 | 7年又221天 | 32.55% |
| 002233 | 工银丰收回报灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2015-12-03 | 至今 | 8年又140天 | 54.70% |
| 001650 | 工银丰收回报灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-10-27 | 至今 | 8年又177天 | 58.10% |
| 000079 | 工银信用纯债三个月定开债C | 债券型-长债 | 2013-06-24 | 2018-02-23 | 4年又245天 | 17.80% |
| 000078 | 工银信用纯债三个月定开债A | 债券型-长债 | 2013-06-24 | 2018-02-23 | 4年又245天 | 19.90% |
| 000077 | 工银信用纯债一年定开债C | 债券型-长债 | 2013-05-22 | 至今 | 10年又335天 | 69.50% |
| 000074 | 工银信用纯债一年定开债A | 债券型-长债 | 2013-05-22 | 至今 | 10年又335天 | 77.10% |
| 000046 | 工银产业债债券B | 债券型-混合二级 | 2013-03-29 | 至今 | 11年又24天 | 81.04% |
| 000045 | 工银产业债债券A | 债券型-混合二级 | 2013-03-29 | 至今 | 11年又24天 | 89.34% |
| 485119 | 工银信用纯债债券A | 债券型-长债 | 2012-11-14 | 2020-01-09 | 7年又57天 | 29.94% |
| 485019 | 工银信用纯债债券B | 债券型-长债 | 2012-11-14 | 2020-01-09 | 7年又57天 | 25.98% |
| 487016 | 工银瑞信灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2011-12-27 | 2015-01-19 | 3年又24天 | 20.30% |
| 164808 | 工银四季收益债券A | 债券型-混合一级 | 2011-02-10 | 至今 | 13年又72天 | 118.83% |
 | |
| 姓名 | 尹珂嘉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-11-03 |
尹珂嘉先生:中国,硕士研究生,2017年加入工银瑞信基金管理有限公司,现担任固定收益部基金经理。2023年11月3日担任工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年12月25日担任工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金基金经理。
| 投资目标 | 在严格控制风险的基础上,合理配置股债比例、精选个券,追求基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的股票(包括中小板、创业板以及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、债券(包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、国债期货、权证、现金等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
| 投资策略 | 1、封闭期投资策略 (1)资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化,根据对国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究,判断证券市场的发展趋势,结合流动性、估值水平、风险偏好等因素,综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上,通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略,将基金资产在股票、可转债、普通债券和现金等资产间进行配置并动态调整比例。 (2)固定收益类证券投资策略 1)利率预期策略与久期管理 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究,分析国际与国内宏观经济运行的可能情景,并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地区的货币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断,结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势,确定固定收益类资产的久期配置。 当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降时,提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期限结构。通过预测收益率曲线变动的方向,然后根据收益率曲线形状变动的情景分析,构建组合的期限结构。具体来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。 2)债券类属配置策略 债券类属配置主要包括债券资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上,通过情景分析和历史预测相结合的方法,“自上而下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 3)信用债投资策略 本基金将根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息,进一步结合债券发行具体条款对债券进行分析,评估信用风险溢价,发倔具备相对价值的个券。 为控制本基金的信用风险,本基金将不定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案。 4)息差策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下, 在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。 5)资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 6)可转换债券、可交换债券投资 可转换债券、可交换债券投资兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点,是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券、可交换债券投资进行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。 7)证券公司短期公司债投资策略 本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量,分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。 (3)股票投资策略 本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人在宏观及行业分析的基础上,选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票,以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。 1)行业分析与配置 本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价,并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业的权重。 2)公司财务状况评估 在对行业进行深入分析的基础上,对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面分析、财务指标分析和定量模型分析,根据上市公司的财务情况进行筛选,剔除财务异常和经营不够稳健的股票,构建基本投资股票池。 3)价值评估 基于对公司未来业绩发展的预测,采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在价值,同时结合股票的市场价格,挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司,选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。 4)股票选择与组合优化 综合定性分析与定量价值评估的结果,选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组合,并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化,在合理风险水平下追求基金收益最大化。同时监控组合中证券的估值水平,在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。 (4)衍生品投资策略 1)国债期货投资策略 本基金以提高对利率风险管理能力,在风险可控的前提下,本着谨慎原则参与国债期货投资。国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析;构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。 2)权证投资策略 本基金将因为上市公司进行增发配售等原因被动获得权证,或者本基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走势等参数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,从而构建套利交易或避险交易组合,力求取得最优的风险调整收益。 (5)存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 2、开放期投资策略 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 90%×中债信用债总财富指数收益率+10%×沪深300指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金,高于货币市场基金。 |
工银添祥一年定开债券(006004) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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