基金全称 | 银华安鑫短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 银华安鑫短债债券C |
基金代码 | 006908(前端) | 基金类型 | 债券型-中短债 |
发行日期 | 2019年01月21日 | 成立日期 | 2019年01月29日 |
成立规模 | 11.311亿份 | 资产规模 | 4.00亿份(截止至:2023年12月31日) |
基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) |
销售服务费率 | 0.25%(前端) | 最高认购费率 | 0.00%(前端) |
最高申购费率 | --(前端)天天基金优惠费率:0.00%(前端) | 最高赎回费率 | 1.50%(前端) |
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
姓名 | 王树丽 |
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上任日期 | 2019-01-29 |
王树丽女士:硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理、基金经理,现任固定收益及资产配置部二级部门总经理、基金经理、投资经理(社保、基本养老)。自2017年5月4日起担任银华多利宝货币市场基金基金经理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自2018年6月7日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任银华安享短债债券型证券投资基金基金经理,自2021年6月11日起兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金基金经理,自2021年11月3日起兼任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理,自2022年6月8日起兼任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,自2023年3月3日起兼任银华活钱宝货币市场基金基金经理,自2023年11月7日起兼任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理。
基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
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020540 | 银华安泰债券C | 债券型-长债 | 2024-03-15 | 至今 | 14天 | |
020539 | 银华安泰债券A | 债券型-长债 | 2024-03-15 | 至今 | 14天 | |
019465 | 银华月月享30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2023-11-07 | 至今 | 143天 | 1.35% |
019464 | 银华月月享30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2023-11-07 | 至今 | 143天 | 1.43% |
000657 | 银华活钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 2.18% |
000661 | 银华活钱宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 0.00% |
000660 | 银华活钱宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 0.00% |
000658 | 银华活钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 0.00% |
000662 | 银华活钱宝货币F | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 2.44% |
000659 | 银华活钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 0.00% |
015557 | 银华日利C | 货币型-普通货币 | 2022-07-26 | 至今 | 1年又247天 | 3.29% |
015823 | 银华中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-06-08 | 至今 | 1年又295天 | 4.40% |
014638 | 银华安鑫短债债券D | 债券型-中短债 | 2021-12-24 | 至今 | 2年又96天 | 6.62% |
013563 | 银华季季盈3个月滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 2年又147天 | 7.74% |
013565 | 银华季季盈3个月滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 2年又147天 | 7.22% |
013564 | 银华季季盈3个月滚动持有债券B | 债券型-长债 | 2021-11-03 | 至今 | 2年又147天 | 7.20% |
000661 | 银华活钱宝货币E | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
000660 | 银华活钱宝货币D | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
000658 | 银华活钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
000659 | 银华活钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
000657 | 银华活钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
000662 | 银华活钱宝货币F | 货币型-普通货币 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.20% |
004839 | 银华安颐中短债双月持有期债券A | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又292天 | 9.51% |
000791 | 银华安颐中短债双月持有期债券C | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又292天 | 8.90% |
006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又292天 | 7.60% |
006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又292天 | 8.34% |
007030 | 银华安享短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.48% |
007031 | 银华安享短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.23% |
006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 2.83% |
006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 3.06% |
003816 | 银华日利B | 货币型-普通货币 | 2018-06-07 | 至今 | 5年又297天 | 14.57% |
511880 | 银华日利A | 货币型-普通货币 | 2018-06-07 | 至今 | 5年又297天 | 12.98% |
004839 | 银华安颐中短债双月持有期债券A | 债券型-中短债 | 2017-06-26 | 2020-12-15 | 3年又173天 | 0.01% |
000605 | 银华多利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-05-04 | 至今 | 6年又331天 | 20.76% |
000791 | 银华安颐中短债双月持有期债券C | 债券型-中短债 | 2017-05-04 | 2020-12-15 | 3年又226天 | |
000604 | 银华多利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-05-04 | 至今 | 6年又331天 | 18.77% |
姓名 | 魏昕宇 |
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上任日期 | 2021-12-27 |
魏昕宇先生:中国国籍,硕士研究生,2015年12月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、投资管理三部固收交易部助理询价交易员、投资管理三部现金管理部基金经理助理、投资经理助理(社保、基本养老),现任投资管理三部基金经理,基金经理助理,投资经理助理(社保、基本养老)。现任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理(自2021年12月27日起任职),兼任银华交易型货币市场基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华惠增利货币市场基金、银华惠添益货币市场基金、银华货币市场证券投资基金、银华安盈短债债券型证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金的基金经理助理。2022年6月8日起担任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理助理。2022年07月14日担任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理。2023年3月3日起担任银华惠添益货币市场基金的基金经理。2023年11月7日起担任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理助理。
基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
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019850 | 银华惠添益货币D | 货币型-普通货币 | 2023-10-30 | 至今 | 151天 | 0.88% |
004964 | 银华惠添益货币C | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 2.42% |
001101 | 银华惠添益货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又27天 | 2.15% |
013563 | 银华季季盈3个月滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 1年又259天 | 4.83% |
013565 | 银华季季盈3个月滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 1年又259天 | 4.47% |
013564 | 银华季季盈3个月滚动持有债券B | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 1年又259天 | 4.46% |
006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 至今 | 2年又93天 | 6.00% |
014638 | 银华安鑫短债债券D | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 至今 | 2年又93天 | 6.62% |
006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 至今 | 2年又93天 | 6.61% |
投资目标 | 通过投资短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的前提下,力争为投资人获取稳健回报。 |
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投资理念 | 暂无数据 |
投资范围 | 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不投资于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
投资策略 | 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况、信用利差及债券市场供需关系的基础上,分析和判断利率与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,动态调整组合久期和债券的结构,通过自下而上精选债券,对基金资产组合进行积极管理。 1、资产配置策略 本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置比例,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。 2、期限配置策略 在组合的久期选择方面,本基金将综合分析宏观面的各个要素,主要包括宏观经济所处周期、货币财政政策动向、市场流动性变动情况等,通过对各宏观变量的分析,判断其对市场利率水平的影响方向和程度,从而确定本基金组合久期的合理范围。在预期短期利率上升时,缩短组合的平均期限,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期短期利率下降时,延长组合的平均期限,以获得资本利得或锁定较高的利率水平。 3、收益率曲线策略 收益率曲线策略是基于对收益率曲线变化特征的分析,预测收益率曲线的变化趋势,并据此进行投资组合的构建。组合将基于宏观经济研究和债券市场跟踪,对未来的收益率曲线移动进行情景分析,从而根据不同期限的收益率变动情况,在期限结构配置上适时采取子弹型、哑铃型或者阶梯型等策略,优化组合的结构,提高组合收益。 4、息差策略 本基金将通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的债券,适当运用杠杆息差方式来获取主动管理回报,选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种,灵活控制杠杆仓位,降低组合波动率。 5、信用债投资策略 信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基金将综合各种因素,分析信用利差曲线整体及分行业走势,确定信用债券总的投资比例及分行业的投资比例。在单个信用债的选择方面,本基金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析和公司发展前景分析等细致的调查研究,依靠本基金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级,分析违约风险及合理的信用利差水平,对信用债券进行独立、客观的分析,发掘出具备相对价值的个券。 6、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值,并结合资产支持证券类资产的市场特点,进行此类品种的投资。 |
分红政策 | 1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,每年收益分配次数最多为6次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配。每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下,按照监管部门要求履行适当程序并与基金托管人协商一致后,酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
业绩比较基准 | 中债新综合全价(1年以下)指数收益率 |
风险收益特征 | 本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) | 销售服务费率 | 0.25%(每年) |
适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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