| 基金全称 | 海富通稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 海富通稳健养老目标一年持有混合(FOF)A |
| 基金代码 | 007090（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2019年03月25日 | 成立日期 | 2019年04月25日 |
| 成立规模 | 0.913亿份 | 资产规模 | 1.08亿份（截止至：2023年12月31日） |
| 基金管理人 | 海富通基金 | 基金托管人 | 中国银行 |
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
海富通稳健养老目标一年持有混合(FOF)A(007090) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 朱赟 |
|---|---|
| 上任日期 | 2019-09-09 |
朱赟女士:中国,硕士。2003年4月至2004年4月任上海金信投资控股有限公司投资研究中心金融工程分析师,2004年6月至2013年4月任上海申银万国证券研究所有限公司基金研究首席分析师,2013年4月至2015年4月任中海基金管理有限公司战略发展部副总经理,2015年5月至2015年9月任珠海盈米财富管理有限公司研究总监,2015年9月至2019年8月任平安养老保险股份有限公司量化投资部部门长、高级投资经理。2019年8月起加入海富通基金管理有限公司,任FOF投资部总监。2019年9月起任海富通聚优精选混合FOF和海富通稳健养老目标一年持有期混合FOF基金经理。2020年2月19日担任海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018700 | 海富通养老目标日期2035(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-06-20 | 至今 | 304天 | -7.89% |
| 018264 | 海富通平衡养老目标三年持有期混合(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2023-04-04 | 至今 | 1年又16天 | -6.92% |
| 018263 | 海富通稳健养老目标一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2023-04-04 | 至今 | 1年又16天 | -1.31% |
| 013253 | 海富通养老目标日期2035(FOF)A | FOF-均衡型 | 2021-12-14 | 至今 | 2年又127天 | -15.80% |
| 007747 | 海富通平衡养老目标三年持有期混合(FOF)A | FOF-均衡型 | 2020-02-19 | 至今 | 4年又61天 | 6.20% |
| 005220 | 海富通聚优精选混合(FOF) | FOF-进取型 | 2019-09-09 | 至今 | 4年又224天 | 16.57% |
| 007090 | 海富通稳健养老目标一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2019-09-09 | 至今 | 4年又224天 | 16.22% |
| 投资目标 | 采用成熟稳健的资产配置策略,追求养老资产的长期稳健增值,并合理控制投资组合波动风险和下行风险。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”),但基金中基金除外)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据、中小企业私募债券等)、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金为采用目标风险策略的养老目标证券投资基金,投资于上述权益类资产及其他资产的基准配置比例为20%及80%。在此基础上,本基金将采用定量分析和定性分析相结合的手段,对宏观经济环境、经济政策、产业政策、资金面、市场估值和市场情绪等影响证券市场的重要因素进行综合分析,结合股票、债券、商品、现金等各类资产风险收益特征及相对变化,形成对不同类别资产表现的预测,确定基金资产在各资产间的配置比例,同时动态优化投资组合,以规避或控制市场风险,提高组合的收益率。 本基金将严格按照设定的目标风险预算,匹配相应的基金投资策略及投资品种构建FOF基金组合,从而使未来的投资组合满足目标风险的要求,在风险可控的基础上追求净值的稳健持续增长。 本基金的战略资产配置,不考虑短期经济、市场状况,采用市场价值中枢评估模型衡量各类资产的定价水平,通过分析不同资产类别的长中期风险收益特征和相关性,发现市场未来趋势,并依据各类市场的收益率来判断价格水平是否被高估或低估。 本基金的战术资产配置将更多地关注市场的短期波动,强调根据市场的变化,运用金融工具,通过择时和资产配置,调节各大类资产之间的分配比例、以及各大类资产内部的具体构成,来管理短期的投资收益和风险。 股票投资策略 本基金采用“自上而下”和“自下而上”相结合的方法,在定性研究和定量分析的基础上,根据经济发展的趋势特征、证券市场运行特点以及不同企业发展的阶段差异,以市场实证分析为基础,结合定量指标(估值指标)和定性指标的综合分析,以基本面分析为主要手段,全面的对股票进行分析、估值、风险评判和评级,以筛选和确定基金投资的精选股票。 基金投资策略 本基金通过定量分析和定性分析相结合的方式,重点考察风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况,并对照业绩比较基准评价中长期收益、业绩波动和回撤情况,优选标的基金构建基金投资组合。 1、定量分析 对备选基金的收益指标、风险指标、合规情况、费率水平、基金规模和流动性等进行综合评估,并优选在同类基金中长期表现较好、投资风格稳定、风险控制能力较好的基金。 (1)收益指标包括历史业绩、与业绩比较基准相比的超额收益、相对排名、夏普比率及信息比率等风险调整后收益指标等。 (2)风险指标包括最大回撤、波动率、跟踪误差等。本基金优先选择中长期回撤较低、波动率较低、风险控制水平佳的基金。 (3)费率水平包括管理费、托管费、销售服务费、申购费和赎回费等。本基金优先选择综合费率低的基金。 (4)本基金优先选择基金规模适中、流动性较好的基金。 2、定性分析 本基金主要从基金管理人、基金经理对备选基金进行定性分析。 (1)本基金重点考察基金管理人的历史和发展轨迹、组织架构、资产管理规模、品牌口碑、产品业绩等。本基金优先选择综合实力强、风险控制措施完备、合规情况良好的基金管理人发行管理的基金。 (2)本基金重点考察基金经理的从业经验、历史业绩及其稳定性、投资风格等。本基金优先选择从业经验丰富、历史业绩佳、投资风格稳健的基金经理发行管理的基金。 3、公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、公募REITs底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 本基金风险控制策略 第一,本基金采用目标风险策略,根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例,并设定权益类资产的上下限,从而使组合的风险基本控制在目标客户可以接受的范围。 第二,本基金将采用定量分析和定性分析相结合的手段,对宏观经济环境、经济政策、产业政策、资金面、市场估值和市场情绪等影响证券市场的重要因素进行综合分析,结合股票、债券、商品、现金等各类资产风险收益特征及相对变化,形成对不同类别资产表现的预测,确定基金资产在各资产间的配置比例,同时动态优化投资组合,以规避或控制市场风险,提高组合的收益率。 第三,本基金通过定量分析和定性分析相结合的方式,优选标的基金,构建基金投资组合。本基金追求中长期的稳健收益,将重点考察子基金风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况,并对照业绩比较基准评价中长期收益、业绩波动和回撤情况子基金和个股风险。 第四,严格实施养老基金合规风险的控制,包括制定养老基金子基金入池标准,严控基金准入并进行定期复核;对本基金资产配置的偏离程度及基金风险的敞口进行监控,以控制基金组合的最大回撤。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金A类基金份额的收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将按除权日经除权后的A类基金份额净值自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红;本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资;同一基金账户不同交易账户对本基金设置的分红方式相互独立、互不影响; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中证全债指数收益率*80%+中证800指数收益率*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为采用目标风险策略的养老目标证券投资基金。本基金通过设定在正常市场状况下,权益类资产的基准配置比例为20%、其他资产的基准配置比例为80%,定位为稳健型的养老目标基金。本基金的预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型FOF,高于债券型基金、货币市场基金、债券型FOF与货币型FOF。 |
海富通稳健养老目标一年持有混合(FOF)A(007090) - 基金费率
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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