基金数据

基金全称德邦大消费混合型证券投资基金基金简称德邦大消费混合C
基金代码008841(前端)基金类型混合型-偏股
发行日期2020年06月02日成立日期2020年06月18日
成立规模7.000亿份资产规模0.89亿份(截止至:2023年12月31日)
基金管理人德邦基金基金托管人工商银行
管理费率1.20%(每年)托管费率0.20%(每年)
销售服务费率0.25%(前端)最高认购费率0.00%(前端)
最高申购费率--(前端)天天基金优惠费率:0.00%(前端)最高赎回费率1.50%(前端)
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》
姓名黎莹
上任日期2020-06-18

黎莹女士:硕士,毕业于复旦大学基础医学专业。曾任群益证券(医药行业)研究员。2014年4月加入德邦基金,现任公司投资一部(股票)总监,兼股票研究部总监,担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦乐享生活混合型证券投资基金的基金经理。2020年06月18日担任德邦大消费混合型证券投资基金基金经理。曾任德邦新添利债券型证券投资基金基金经理。

黎莹管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
018690德邦大健康灵活配置混合C混合型-灵活2023-07-04至今268天-24.19%
012438德邦价值优选混合C混合型-偏股2021-08-12至今2年又229天-29.58%
012437德邦价值优选混合A混合型-偏股2021-08-12至今2年又229天-28.09%
009433德邦科技创新一年定开混合C混合型-偏股2020-11-24至今3年又125天-24.46%
009432德邦科技创新一年定开混合A混合型-偏股2020-11-24至今3年又125天-23.82%
008841德邦大消费混合C混合型-偏股2020-06-18至今3年又284天-10.13%
008840德邦大消费混合A混合型-偏股2020-06-18至今3年又284天-9.28%
006168德邦乐享生活混合C混合型-偏股2019-03-13至今5年又17天44.01%
006167德邦乐享生活混合A混合型-偏股2019-03-13至今5年又17天46.44%
002441德邦新添利债券C债券型-混合二级2018-03-212022-08-194年又152天20.01%
001367德邦新添利债券A债券型-混合二级2018-03-212022-08-194年又152天22.10%
001777德邦多元回报灵活配置混合A混合型-灵活2017-02-202018-03-211年又29天28.95%
001778德邦多元回报灵活配置混合C混合型-灵活2017-02-202018-03-211年又29天5.77%
770001德邦优化A混合型-灵活2015-06-092016-09-281年又112天-40.71%
001179德邦大健康灵活配置混合A混合型-灵活2015-06-04至今8年又300天32.70%
投资目标 本基金在合理控制风险并保持良好流动性的基础上,通过深入的基本面研究,精选大消费行业相关优质公司进行投资,追求超越业绩比较基准的投资回报,为基金份额持有人谋求基金资产的长期稳健增值。
投资理念 暂无数据
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括股票(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转换债券)、可交换债券、短期融资券和超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略 1、资产配置策略 本基金将运用“自上而下”的行业配置与“自下而上”的个股精选相结合的方法,基于对经济运行周期的变动,判断财政货币政策、大消费主题相关子行业发展趋势,确定本基金的大类资产配置比例。本基金为混合型基金,将积极配置于股票类资产,同时还将基于经济结构调整过程中的动态变化,通过策略性资产配置把握市场时机,力争实现投资组合的收益最大化。 2、股票投资策略 (1)大消费主题的界定 随着社会经济、文化发展、科技进步、人口结构的变化,大消费主题在国民经济发展的不同阶段体现不同的内涵和外延。本基金基于对消费行业形势发展和未来趋势的理解,重点投资于符合时代发展趋势、推动经济转型升级的消费主题行业公司,包括提供C端实物消费、C端服务消费和B端服务消费的优秀企业,具体界定如下: 1)C端实物消费:指直接为终端客户提供实物消费商品的行业和公司,契合新时代消费者需求变化,侧重于品牌化、智能化、绿色化方向发展的相关公司。包括但不限于食品饮料、医药、品牌服装、家庭耐用消费品、汽车与地产、休闲设备与用品、珠宝与奢侈品、家用轻工、建材等。 2)C端服务消费:指直接服务于终端客户且不以实物形式为消费载体的服务型消费行业和公司,具有多层次、多样化、定制化和个性化消费的趋势特征。包括但不限于酒店餐饮、金融服务、教育、旅游、体育、养老、家政、医疗健康、装修装饰、交通运输、传媒、零售业等。 3)B端服务消费:通过为企业端客户提供提升效率的服务类消费,如分工的专业化外包服务,企业生产和管理等环节的信息化服务等,进而提升社会终端的消费质量。包括但不限于云服务、人工智能大数据服务、管理信息服务及其他系统和应用解决方案服务等。 若未来由于技术进步或政策变化导致本基金大消费主题相关行业和公司相关业务的覆盖范围发生变动,基金管理人在履行适当程序后可以适时对上述定义进行补充和修订并进行公告。 (2)行业配置策略 本基金将运用“自上而下”的行业配置方法,基于对宏观经济环境、国家产业发展政策、产业格局、上下游供需情况、技术发展趋势等因素,对大消费行业各个子类行业进行研究和分析,不断发掘主题内各个子行业的投资机会。本基金将分别从以下两个方面对消费主题的各个子行业进行分析: 1)政策影响分析 根据国家产业政策、财政税收政策、货币政策等变化,分析各项政策对消费行业各子行业以及消费结构的影响,重点投资受益于国家政策引导支持的子行业,并根据政策变化及执行情况进行适时调整; 2)具体行业分析 根据大消费行业各个子行业以及对应的企业所处的不同阶段,对子行业及行业内的企业进行盈利性分析,挑选出市场和客群处于增长期、盈利能力超越行业平均水平并且成长性较为稳健的行业,并在兼顾各行业市值规模、流动性等因素的基础上,进行合理的行业配置。 (3)个股精选策略 本基金将在行业配置的基础上,“自下而上”地精选出具有持续成长性、竞争优势、估值水平合理的优质个股。 1)基本面定性分析: 本基金将重点考察分析包括公司投资价值、核心竞争力、公司治理结构、市场开发能力、商业模式优势、资源优势、产品优势等方面的综合竞争实力,挖掘具有较大成长潜力的公司。 2)价值定量分析: 本基金通过对上市公司的成长能力、收益质量、财务品质、估值水平进行价值量化评估,选择价值被低估、未来具有相对成长空间的上市公司股票,形成优化的股票池。 3、债券投资策略 债券投资方面,本基金亦采取“自上而下”的投资策略,通过深入分析宏观经济、货币政策和利率变化等趋势,从而确定债券的配置策略。同时,通过考察不同券种的收益率水平、流动性、信用风险等因素认识债券的核心内在价值,运用久期管理、收益率曲线策略、收益率利差策略和套利等投资策略进行债券组合的灵活配置。 4、可转换债券和可交换债券投资策略 可转换债券和可交换债券同时具有债券与权益类证券的双重特性。本基金利用可转换债券及可交换债券的债券底价和到期收益率、信用风险来判断其债性,增强本金投资的安全性;利用可转换债券和可交换债券转股溢价率、基础股票基本面趋势和估值来判断其股性,在市场出现投资机会时,优先选择股性强的品种。同时,关注可转债和可交换债流动性、条款博弈、可转债套利等影响转债及可交换债投资的其他因素。 5、衍生品投资策略 (1)股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,参与股指期货的投资。 (2)股票期权的投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的,参与股票期权的投资。本基金将在有效控制风险的前提下,通过对宏观经济、政策及法规因素和资本市场因素等的研究,结合定性和定量方法,选择流动性好、交易活跃、估值合理的期权合约进行投资。 基金管理人将根据审慎原则,建立股票期权交易决策部门或小组,按照有关要求做好人员培训工作,确保投资、风控等核心岗位人员具备股票期权业务知识和相应的专业能力,同时授权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项,以防范期权投资的风险。 3)国债期货的投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 6、资产支持证券投资策略 本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资框架进行资产支持证券投资。其中,自上而下投资策略指在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用定量或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断;自下而上投资策略指运用定量或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上积极地进行资产支持证券投资组合管理,并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调整投资策略,以期获得长期稳定的收益。 7、存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照境内上市交易的股票投资策略执行。
分红政策 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人可对A类基金份额和C类基金份额分别选择不同的分红方式。选择采取红利再投资形式的,红利再投资的份额免收申购费。同一投资人在同一销售机构持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位该类别基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、在不违背法律法规及基金合同的规定,且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会; 5、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同,在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各基金份额类别分别制定收益分配方案,本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权; 6、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
业绩比较基准 中证消费服务领先指数收益率*80%+一年期银行定期存款利率(税后)*20%
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金。
运作费用
管理费率1.20%(每年)托管费率0.20%(每年)销售服务费率0.25%(每年)
注:管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费,无需投资者在每笔交易中另行支付。
认购费用(前端)
适用金额适用期限原费率|
天天基金优惠费率
------0.00%
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