| 基金全称 | 中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 中欧心益稳健6个月混合A |
| 基金代码 | 009621（前端） | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2020年06月08日 | 成立日期 | 2020年07月06日 |
| 成立规模 | 27.471亿份 | 资产规模 | 2.18亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 中欧基金 | 基金托管人 | 平安银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.40%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
中欧心益稳健6个月混合A(009621) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 黄华 |
|---|---|
| 上任日期 | 2020-07-06 |
黄华先生:中欧可转债债券型证券投资基金基金经理,中国籍。上海财经大学产业经济学专业硕士,具有基金从业资格。历任平安资产管理有限责任公司组合经理(2008.08-2012.06),中国平安集团投资管理中心资产负债部组合经理(2012.09-2014.07),中国平安财产保险股份有限公司组合投资管理团队负责人(2014.07-2016.11)。2016年11月加入中欧基金管理有限公司,现任资产配置总监、2017年09月08日至2018年09月28日中欧弘涛一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2017年08月17日至2021年3月18日任中欧瑾泰债券型证券投资基金基金经理,2017年04月05日至今中欧康裕混合型证券投资基金基金经理,2017年06月27日至2018年09月05日中欧骏益货币市场基金基金经理,2017年03月24日至2018年09月28日中欧骏泰货币市场基金基金经理,2017年04月19日至2018年06月14日中欧弘安一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2017年04月05日至今中欧双利债券型证券投资基金基金经理,2017年03月24日至2019年03月15日中欧滚钱宝发起式货币市场基金基金经理,2017年03月24日至2018年09月28日中欧货币市场基金基金经理,2017年10月10日至2019年01月09日中欧短债债券型证券投资基金基金经理,2017年11月10日至2019年01月09日中欧可转债债券型证券投资基金基金经理,2018年02月13日至2018年11月02日中欧聚信债券型证券投资基金基金经理,2018年05月15日至2021年7月23日担任中欧安财定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018年12月25日至今中欧达安一年定期开放混合型证券投资基金基金经理,2018年12月25日至今中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理,2018年12月25日至今中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理,2018年12月25日至2019年12月30日任中欧鼎利债券型证券投资基金基金经理,2018年12月25日至2019年12月30日担任中欧睿诚定期开放混合型证券投资基金基金经理,2018年12月25日至2019年12月30日任中欧睿泓定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2019年01月16日至今中欧琪和灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2019年01月16日至2019年10月17日担任中欧睿选定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019年11月27日至2021年5月13日担任中欧滚利一年滚动持有债券型证券投资基金基金经理。2018年12月25日至2019年12月30日任职中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。2018年08月02日至2020年2月26日任中欧聚瑞债券型证券投资基金基金经理。2020年6月4日至2022年11月4日担任中欧真益稳健一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2020年07月06日担任中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2020年8月27日至2022年11月4日担任中欧美益稳健两年持有期混合型证券投资基金基金经理。2021年01月12日起担任中欧生益稳健一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2021年06月10日起担任中欧精益稳健一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2021年06月11日起担任中欧稳宁9个月持有期债券型证券投资基金基金经理。2022年07月01日起担任中欧达益稳健一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018448 | 中欧琪和灵活配置混合E | 混合型-灵活 | 2023-05-05 | 至今 | 356天 | 1.43% |
| 010215 | 中欧达益稳健一年混合A | 混合型-偏债 | 2022-07-01 | 至今 | 1年又299天 | 1.68% |
| 010216 | 中欧达益稳健一年混合C | 混合型-偏债 | 2022-07-01 | 至今 | 1年又299天 | 0.57% |
| 013913 | 中欧招益稳健一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2022-01-05 | 至今 | 2年又111天 | 1.06% |
| 013912 | 中欧招益稳健一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2022-01-05 | 至今 | 2年又111天 | 1.99% |
| 012146 | 中欧稳宁9个月持有债券C | 债券型-混合二级 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又319天 | 2.34% |
| 012145 | 中欧稳宁9个月持有债券A | 债券型-混合二级 | 2021-06-11 | 至今 | 2年又319天 | 3.38% |
| 012281 | 中欧精益稳健一年持有混合 | 混合型-偏债 | 2021-06-10 | 至今 | 2年又320天 | 1.89% |
| 010900 | 中欧生益稳健一年混合A | 混合型-偏债 | 2021-01-12 | 至今 | 3年又104天 | 2.52% |
| 010901 | 中欧生益稳健一年混合C | 混合型-偏债 | 2021-01-12 | 至今 | 3年又104天 | 0.52% |
| 009754 | 中欧美益稳健两年混合C | 混合型-偏债 | 2020-08-27 | 2022-11-04 | 2年又69天 | 7.31% |
| 009753 | 中欧美益稳健两年混合A | 混合型-偏债 | 2020-08-27 | 2022-11-04 | 2年又69天 | 8.02% |
| 009621 | 中欧心益稳健6个月混合A | 混合型-偏债 | 2020-07-06 | 至今 | 3年又294天 | 13.84% |
| 009622 | 中欧心益稳健6个月混合C | 混合型-偏债 | 2020-07-06 | 至今 | 3年又294天 | 12.12% |
| 009516 | 中欧真益稳健一年混合C | 混合型-偏债 | 2020-06-04 | 2022-11-04 | 2年又153天 | 7.51% |
| 009515 | 中欧真益稳健一年混合A | 混合型-偏债 | 2020-06-04 | 2022-11-04 | 2年又153天 | 9.09% |
| 007623 | 中欧滚利一年滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2019-11-27 | 2021-05-13 | 1年又168天 | 5.09% |
| 007622 | 中欧滚利一年滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2019-11-27 | 2021-05-13 | 1年又168天 | 5.79% |
| 005484 | 中欧睿选定开混合 | 混合型-灵活 | 2019-01-16 | 2019-09-09 | 236天 | 3.41% |
| 001164 | 中欧琪和灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-01-16 | 至今 | 5年又101天 | 25.04% |
| 001165 | 中欧琪和灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2019-01-16 | 至今 | 5年又101天 | 21.78% |
| 004283 | 中欧达安一年定开混合 | 混合型-偏债 | 2018-12-25 | 2019-12-30 | 1年又5天 | 5.25% |
| 001615 | 中欧睿尚定期开放混合A | 混合型-偏债 | 2018-12-25 | 2019-12-30 | 1年又5天 | 13.45% |
| 166010 | 中欧鼎利债券A | 债券型-混合二级 | 2018-12-25 | 2019-12-30 | 1年又5天 | 3.94% |
| 003151 | 中欧睿诚定期开放混合C | 混合型-偏债 | 2018-12-25 | 2019-12-30 | 1年又5天 | 6.92% |
| 000894 | 中欧睿达6个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2018-12-25 | 2019-12-30 | 1年又5天 | 12.72% |
| 004848 | 中欧睿泓定开混合 | 混合型-灵活 | 2018-12-25 | 2019-12-30 | 1年又5天 | 25.13% |
| 003150 | 中欧睿诚定期开放混合A | 混合型-偏债 | 2018-12-25 | 2019-12-30 | 1年又5天 | 7.39% |
| 006562 | 中欧短债债券C | 债券型-中短债 | 2018-10-25 | 2019-01-09 | 76天 | 0.93% |
| 005419 | 中欧聚瑞债券A | 债券型-混合一级 | 2018-08-02 | 2020-02-26 | 1年又208天 | 0.64% |
| 005420 | 中欧聚瑞债券C | 债券型-混合一级 | 2018-08-02 | 2020-02-26 | 1年又208天 | 0.21% |
| 005964 | 中欧安财定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-05-15 | 2021-07-23 | 3年又70天 | 20.62% |
| 004847 | 中欧聚信债券 | 债券型-混合二级 | 2018-02-13 | 2018-10-10 | 239天 | -0.18% |
| 004993 | 中欧可转债债券A | 债券型-混合二级 | 2017-11-10 | 2019-01-09 | 1年又60天 | -4.08% |
| 004994 | 中欧可转债债券C | 债券型-混合二级 | 2017-11-10 | 2019-01-09 | 1年又60天 | -4.54% |
| 002920 | 中欧短债债券A | 债券型-中短债 | 2017-10-10 | 2019-01-09 | 1年又91天 | 6.61% |
| 004850 | 中欧弘涛债券A | 债券型-长债 | 2017-09-08 | 2018-09-28 | 1年又20天 | 3.93% |
| 004729 | 中欧瑾泰债券C | 债券型-长债 | 2017-08-17 | 2021-03-18 | 3年又214天 | 10.81% |
| 004728 | 中欧瑾泰债券A | 债券型-长债 | 2017-08-17 | 2021-03-18 | 3年又214天 | 14.13% |
| 004938 | 中欧滚钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-07-12 | 2019-03-15 | 1年又246天 | 6.76% |
| 004939 | 中欧滚钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2017-07-12 | 2019-03-15 | 1年又246天 | 6.33% |
| 004213 | 中欧骏益货币 | 货币型-普通货币 | 2017-06-27 | 2018-08-31 | 1年又65天 | 4.04% |
| 003419 | 中欧弘安一年定期开放债券 | 债券型-长债 | 2017-04-19 | 2018-06-14 | 1年又56天 | 3.47% |
| 002961 | 中欧双利债券A | 债券型-混合二级 | 2017-04-05 | 至今 | 7年又22天 | 33.12% |
| 002962 | 中欧双利债券C | 债券型-混合二级 | 2017-04-05 | 至今 | 7年又22天 | 29.47% |
| 004455 | 中欧康裕混合C | 混合型-偏债 | 2017-04-05 | 至今 | 7年又22天 | 36.53% |
| 004442 | 中欧康裕混合A | 混合型-偏债 | 2017-04-05 | 至今 | 7年又22天 | 37.12% |
| 001211 | 中欧滚钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2019-03-15 | 1年又356天 | 7.55% |
| 166015 | 中欧货币B | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2018-09-28 | 1年又188天 | 6.01% |
| 166014 | 中欧货币A | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2018-09-28 | 1年又188天 | 5.62% |
| 002747 | 中欧货币C | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2018-09-28 | 1年又188天 | 5.60% |
| 004039 | 中欧骏泰货币B | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2018-09-28 | 1年又188天 | 6.47% |
| 002748 | 中欧货币D | 货币型-普通货币 | 2017-03-24 | 2018-09-28 | 1年又188天 | 6.01% |
| 投资目标 | 本基金依据科学严谨的大类资产配置框架,通过把握股票、债券等多类金融资产的投资机会,在控制投资组合风险的前提下,追求资产净值的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板、存托凭证以及其他经中国证监会允许发行上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金、衍生工具(包括国债期货、股指期货、股票期权)、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 1、大类资产配置策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、现金等资产的投资比例,重点通过跟踪宏观经济数据(包括GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出口贸易数据等)和政策环境的变化趋势,来做前瞻性的战略判断。 2、股票投资策略 (1)A股投资策略 在股票投资上,本基金将在符合经济发展规律、有政策驱动的、推动经济结构转型的新的增长点和产业中,以自下而上的个股选择为主,重点关注公司以及所属产业的成长性与商业模式。 1)行业选择与配置 行业的选择与配置方面,重点关注三个问题:经济运行所处的周期、产业运行周期、行业成长空间。寻找新的驱动力,重点关注行业所处的成长周期,行业的增速以及未来的空间。 2)竞争力分析 基于行业分析的结果分析公司的现有竞争优势,并判断公司能否利用现有的资源、能力和定位取得可持续竞争优势。本基金强调通过核心竞争力判断上市公司未来盈利增长的潜力。 3)管理层分析 在分析公司治理结构的基础上,判断上市公司对管理团队的稳定性及其能力的依赖度,强调对管理层的经营纪录以及管理制度的考查。4)财务指标分析在财务预测的基础上,对公司盈利增长的持续性、回报率相对于资本成本的差异和公司的财务稳健性进行判断。 5)估值比较 通过对估值方法的选择和估值倍数的比较,选择股价相对低估的股票。就估值方法而言,基于行业的特点确定对股价最有影响力的关键估值方法;就估值倍数而言,通过业内比较、历史比较和增长性分析,确定具有上升基础的股价水平。 (2)港股投资策略 本基金可通过港股通机制投资港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联交所上市的股票。对于港股通标的股票,本基金主要采用“自下而上”个股研究方式,精选出具有投资价值的优质标的。其筛选维度主要包括但不限于:治理结构与管理层(例如:良好的公司治理结构,优秀、诚信的公司管理层等)、行业集中度及行业地位(例如:具体备独特的核心竞争优势,如产品优势、成本优势、技术优势和定价能力等)、公司业绩表现(例如:业绩稳定并持续、具备中长期持续增长的能力等)。 (3)存托凭证投资策略 对于存托凭证的投资,本基金将依照境内上市交易的股票,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选优质上市公司;并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异而或有的负面影响。 3、债券投资策略 本基金考察国内宏观经济景气周期引发的债券市场收益率的变化趋势,采取利率预期策略、信用策略、时机策略等积极投资策略,力求获取高于业绩比较基准的回报。 (1)利率预期策略 1)久期策略,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,并考虑在运作周期中所处阶段,确定债券组合的久期配置。 2)收益率曲线策略,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形态,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价值偏离程度,在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进行配置,由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。 (2)信用策略 1)类属配置策略 类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上,通过情景分析和历史预测相结合的方法,“自上而下”在债券一级市场和二级市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。。 2)个券选择策略 基金管理人自建债券研究资料库,并对所有投资的信用品种进行详细的财务分析和非财务分析,比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素等,进行个券选择。本基金将投资于信用等级不低于AA的信用债。 (3)时机策略 1)骑乘策略 当收益率曲线比较陡峭时,也即相邻期限利差较大时,可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券的收益率的下滑,进而获得资本利得收益。 2)息差策略 利用回购利率低于债券收益率的情形,通过正回购将所获得资金投资于债券以获取超额收益。 3)利差策略 对两个期限相近的债券的利差进行分析,从而对利差水平的未来走势做出判断,从而进行相应的债券置换。当预期利差水平缩小时,可以买入收益率高的债券同时卖出收益率低的债券,通过两债券利差的缩小获得投资收益;当预期利差水平扩大时,可以买入收益率低的债券同时卖出收益率高的债券,通过两债券利差的扩大获得投资收益。 4、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整的交易成本。 5、国债期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,参与国债期货的投资。国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。 6、股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的,参与股票期权的投资。本基金将在有效控制风险的前提下,选择流动性好、交易活跃的期权合约进行投资。本基金将基于对证券市场的预判,并结合股指期权定价模型,选择估值合理的期权合约。 基金管理人将根据审慎原则,建立股票期权交易决策部门或小组,按照有关要求做好人员培训工作,确保投资、风控等核心岗位人员具备股票期权业务知识和相应的专业能力,同时授权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项,以防范期权投资的风险。7、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响,谨慎投资资产支持证券。 8、信用衍生品投资策略 本基金按照风险管理原则,以风险对冲为目的,参与信用衍生品交易。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略,审慎开展信用衍生品投资,合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时,本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理,合理分散交易对手方、创设机构的集中度,对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。 9、为了更好地实现投资目标,在综合考虑预期风险、收益、流动性等因素的基础上,本基金可参与融资业务。在条件许可的情况下,基金管理人可根据相关法律法规,参与融券业务和转融通证券出借业务。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人可对各类基金份额分别选择不同的分红方式。选择采取红利再投资形式的,红利再投资的份额免收申购费; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、同一类别的每份基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(总值)指数收益率*85%+沪深300指数收益率*12%+中证港股通综合指数收益率*3% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
中欧心益稳健6个月混合A(009621) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于50万元，小于100万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于100万元 | --- | 每笔1000元 |
中欧心益稳健6个月混合A(009621) - 基金公告
- 中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金2024年第1季度报告2024-04-20
- 中欧基金管理有限公司关于中欧私募基金管理(上海)有限公司股东变更的公告2024-04-12
- 中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金2023年年度报告2024-03-29
- 中欧基金管理有限公司关于旗下基金转换业务的说明2024-03-25
- 中欧心益稳健6个月持有期混合型证券投资基金2023年第4季度报告2024-01-22