| 基金全称 | 创金合信鑫祥混合型证券投资基金 | 基金简称 | 创金合信鑫祥混合C |
| 基金代码 | 010606（前端） | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2020年11月10日 | 成立日期 | 2021年02月04日 |
| 成立规模 | 2.067亿份 | 资产规模 | 0.43亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 创金合信基金 | 基金托管人 | 邮储银行 |
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.40%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 黄弢 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-02-04 |
黄弢先生:1976年4月出生,清华大学化工系学士,清华大学法学院硕士。曾先后就职于长城基金和海富通基金,担任市场部主管、南方区总经理,拥有很强的市场销售经验与客户关系。2008年2月加入深圳市鼎诺投资管理有限公司,任公司执行总裁,2017年5月加入北京和聚投资管理有限公司任首席策略师,2018年4月加入上海禾驹投资管理中心(有限合伙),任首席策略师,2020年2月加入创金合信基金管理有限公司,曾任创金合信春来回报一年期定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理(2020年06月22日至2020年09月16日),创金合信价值红利灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2020年05月08日至2021年04月21日),创金合信鼎诚3个月定期开放混合型证券投资基金基金经理(2020年09月15日至2021年06月02日),创金合信国企活力混合型证券投资基金基金经理(2020年05月08日至2021年06月02日),创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2021年06月29日至2022年12月07日),创金合信聚利债券型证券投资基金基金经理(2020年12月30日至2023年03月09日),现任权益投研总部执行总监、兼任风格策略投资部和稳健收益投资部总监、创金合信鑫祺混合型证券投资基金基金经理(2020年05月08日起任职),创金合信鑫祥混合型证券投资基金基金经理(2021年02月04日起任职),创金合信景雯灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2021年02月19日起任职),创金合信稳健添利债券型证券投资基金基金经理(2022年06月24日起任职),创金合信怡久回报债券型证券投资基金基金经理(2022年12月15日起任职)。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018506 | 创金合信益久9个月持有期债券A | 债券型-混合二级 | 2023-06-14 | 至今 | 311天 | 0.72% |
| 018507 | 创金合信益久9个月持有期债券C | 债券型-混合二级 | 2023-06-14 | 至今 | 311天 | 0.42% |
| 018508 | 创金合信益久9个月持有期债券E | 债券型-混合二级 | 2023-06-14 | 至今 | 311天 | 0.71% |
| 016801 | 创金合信怡久回报债券A | 债券型-混合二级 | 2022-12-15 | 至今 | 1年又127天 | 3.34% |
| 016802 | 创金合信怡久回报债券C | 债券型-混合二级 | 2022-12-15 | 至今 | 1年又127天 | 2.59% |
| 015782 | 创金合信稳健添利债券A | 债券型-混合二级 | 2022-06-24 | 至今 | 1年又301天 | 3.61% |
| 015783 | 创金合信稳健添利债券C | 债券型-混合二级 | 2022-06-24 | 至今 | 1年又301天 | 3.79% |
| 003749 | 创金合信鑫收益混合A | 混合型-灵活 | 2021-06-29 | 2022-12-08 | 1年又162天 | -0.32% |
| 006906 | 创金合信鑫收益混合E | 混合型-灵活 | 2021-06-29 | 2022-12-08 | 1年又162天 | -0.60% |
| 003750 | 创金合信鑫收益混合C | 混合型-灵活 | 2021-06-29 | 2022-12-08 | 1年又162天 | -0.60% |
| 010598 | 创金合信景雯灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2021-02-19 | 至今 | 3年又61天 | 4.10% |
| 010597 | 创金合信景雯灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2021-02-19 | 至今 | 3年又61天 | 5.42% |
| 010606 | 创金合信鑫祥混合C | 混合型-偏债 | 2021-02-04 | 至今 | 3年又76天 | 12.08% |
| 010605 | 创金合信鑫祥混合A | 混合型-偏债 | 2021-02-04 | 至今 | 3年又76天 | 13.69% |
| 001200 | 创金合信聚利债券C | 债券型-混合二级 | 2020-12-30 | 2023-03-09 | 2年又69天 | -5.18% |
| 001199 | 创金合信聚利债券A | 债券型-混合二级 | 2020-12-30 | 2023-03-09 | 2年又69天 | -4.34% |
| 010100 | 创金合信鼎诚3个月定开混合A | 混合型-偏债 | 2020-09-15 | 2021-06-03 | 261天 | 8.61% |
| 010101 | 创金合信鼎诚3个月定开混合C | 混合型-偏债 | 2020-09-15 | 2021-06-03 | 261天 | 8.36% |
| 005799 | 创金合信春来回报A | 混合型-偏债 | 2020-06-22 | 2020-09-17 | 87天 | -0.19% |
| 005800 | 创金合信春来回报C | 混合型-偏债 | 2020-06-22 | 2020-09-17 | 87天 | -0.37% |
| 005404 | 创金合信价值红利混合C | 混合型-灵活 | 2020-05-08 | 2021-04-22 | 349天 | 28.20% |
| 009005 | 创金合信鑫祺混合A | 混合型-偏债 | 2020-05-08 | 至今 | 3年又348天 | 30.04% |
| 002463 | 创金合信价值红利混合A | 混合型-灵活 | 2020-05-08 | 2021-04-22 | 349天 | 29.17% |
| 004112 | 创金合信国企活力混合 | 混合型-偏股 | 2020-05-08 | 2021-06-02 | 1年又25天 | 45.54% |
| 009006 | 创金合信鑫祺混合C | 混合型-偏债 | 2020-05-08 | 至今 | 3年又348天 | 28.08% |
 | |
| 姓名 | 刘润哲 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-10-18 |
刘润哲先生:中国国籍,硕士研究生,2011年9月加入美林银行(Merrill Lynch),担任投资顾问,2012年9月加入中国人寿保险股份有限公司,担任精算部主管,2016年1月加入中国民生银行股份有限公司,担任资产管理部投资经理,2022年5月加入创金合信基金管理有限公司,现任稳固收益部副总监、基金经理。2022年10月18日起担任创金合信鑫祥混合型证券投资基金基金经理。2022年12月22日担任创金合信怡久回报债券型证券投资基金基金经理。现任创金合信稳健增利6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 009269 | 创金合信稳健增利6个月持有期C | 混合型-偏债 | 2023-09-23 | 至今 | 210天 | 7.36% |
| 009268 | 创金合信稳健增利6个月持有期A | 混合型-偏债 | 2023-09-23 | 至今 | 210天 | 7.61% |
| 016802 | 创金合信怡久回报债券C | 债券型-混合二级 | 2022-12-22 | 至今 | 1年又120天 | 2.57% |
| 016801 | 创金合信怡久回报债券A | 债券型-混合二级 | 2022-12-22 | 至今 | 1年又120天 | 3.32% |
| 010606 | 创金合信鑫祥混合C | 混合型-偏债 | 2022-10-18 | 至今 | 1年又185天 | 5.67% |
| 010605 | 创金合信鑫祥混合A | 混合型-偏债 | 2022-10-18 | 至今 | 1年又185天 | 6.33% |
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下,通过积极的主动管理,力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板、中小板以及其他经中国证监会允许基金投资的股票)、债券(包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等货币市场工具、金融衍生品(包括股指期货、国债期货等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 1、资产配置策略 本基金将采取定量与定性相结合的方法,并通过“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策略,形成对大类资产预期收益及风险的判断,持续、动态、优化投资组合的资产配置比例。 在资产配置中,本基金主要考虑(1)宏观经济指标,包括GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出口贸易数据、金融政策等,以判断经济波动对市场的影响;(2)微观经济指标,包括各行业主要企业的盈利变化情况及盈利预期;(3)市场方面指标,包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化;(4)政策因素,与证券市场密切相关的各种政策出台对市场的影响等。 2、债券投资策略 本基金结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略,通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机会,构建收益稳定、流动性良好的债券组合。在个券选择选择方面,本基金将以长期利率趋势分析为基础,结合经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,合理运用投资管理策略,实施积极主动的债券投资管理。 3、信用债投资策略 本基金投资的信用债券经国内信用评级机构认定的信用评级须在AA(含AA)以上(有债项评级的以债项评级为准,无债项评级的以主体评级为准,短期融资券、超短期融资券参照主体评级),其中AA级信用债占持仓信用债的比例为0-20%,AA+级信用债占持仓信用债的比例为0-70%,AAA级信用债占持仓信用债的比例为30%-100%。本基金所依照的信用评级机构为:中诚信国际信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公国际资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司,本基金将根据监管部门准入政策变化、信用评级机构信用质量等情况,调整本基金所依照的信用评级机构名单,并在招募说明书中更新,不需经基金份额持有人大会进行审议。信用评级的认定采取孰新、孰低原则。 4、股票投资策略 本基金将通过基本面分析,结合定性和定量分析方法,构建运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的股票投资组合。定性分析包括深入了解上市公司的公司治理结构、管理团队、经营主业、所属细分行业的产业政策和政策的变化趋势、核心商业模式,及该商业模式的稳定性和可持续性、战略规划和长期发展前景等;定量分析包括重点关注盈利能力、成长能力、负债水平、营运能力等维度,本基金重点关注的估值指标包括但不限于市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市现率(P/CF)、市销率(P/S)、股息率(D/P)、经济价值/息税折旧摊销前利润(EV/EBIT)等相对估值指标,以及资产重置价格、现金流贴现模型(DCF)、股息率贴现模型(DDM)等绝对估值指标。精选基本面良好、未来盈利空间和发展潜力大的股票。 5、金融衍生品投资策略 (1)股指期货合约投资策略。本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行交易,以降低股票仓位调整的交易成本,提高投资效率,从而更好地实现投资目标。 (2)国债期货投资策略。为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性,本基金将本着谨慎的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,参与国债期货的投资。 6、资产支持证券投资策略 资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各类基金份额类别在费用收取上不同,其对应的可分配收益可能有所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率×20%+中债综合指数收益率×80% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,长期来看,其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.40%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
- 创金合信鑫祥混合型证券投资基金2024年第1季度报告2024-04-19
- 创金合信鑫祥混合型证券投资基金2023年年度报告2024-03-28
- 关于创金合信鑫祥混合型证券投资基金基金资产净值低于5000万元的提示性公告2024-03-15
- 关于创金合信鑫祥混合型证券投资基金基金资产净值低于5000万元的提示性公告2024-03-08
- 创金合信基金管理有限公司关于终止华融融达期货股份有限公司办理旗下基金相关销售...2024-02-28