| 基金全称 | 银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金 | 基金简称 | 银华信用精选两年定开债 |
| 基金代码 | 012092（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2021年05月17日 | 成立日期 | 2021年05月21日 |
| 成立规模 | 6.626亿份 | 资产规模 | 4.22亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 兴业银行 |
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.08%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.80%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银华信用精选两年定开债(012092) - 基金经理
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| 姓名 | 边慧 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-02-23 |
边慧女士:中国国籍,经济学硕士。曾就职于中国中投证券有限责任公司,2016年12月加入银华基金,曾任投资管理三部基金经理助理、投资管理三部基金经理兼基金经理助理。2022年2月23日担任银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2022年2月23日担任银华信用精选18个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2022年02月23日起担任银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年7月28日起担任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2024年4月3日起担任银华添润定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 004087 | 银华添润定期开放债券A | 债券型-混合一级 | 2024-04-03 | 至今 | 22天 | 0.69% |
| 020890 | 银华添润定期开放债券D | 债券型-混合一级 | 2024-04-03 | 至今 | 22天 | 0.59% |
| 002322 | 银华汇利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2023-07-28 | 至今 | 272天 | 1.68% |
| 001289 | 银华汇利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2023-07-28 | 至今 | 272天 | 1.83% |
| 010638 | 银华信用精选15个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-02-23 | 2023-08-25 | 1年又183天 | 6.10% |
| 012092 | 银华信用精选两年定开债 | 债券型-长债 | 2022-02-23 | 至今 | 2年又62天 | 10.22% |
| 006612 | 银华信用精选一年定开债 | 债券型-长债 | 2022-02-23 | 至今 | 2年又62天 | 9.33% |
| 008111 | 银华信用精选18个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-02-23 | 至今 | 2年又62天 | 9.05% |
| 008834 | 银华汇盈一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2021-03-26 | 2023-05-29 | 2年又64天 | 1.89% |
| 008833 | 银华汇盈一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2021-03-26 | 2023-05-29 | 2年又64天 | 2.78% |
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| 姓名 | 叶青 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-06-23 |
叶青女士:中国国籍,研究生、硕士,曾就职于九州证券股份有限公司。2016年10月加入银华基金,历任投资管理三部固收研究部信用研究员,现任投资管理三部基金经理助理。2022年6月23日起担任银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金基金经理、银华信用精选18个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、银华信用精选15个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年1月5日起担任银华美元债精选债券型证券投资基金(QDII)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019630 | 银华美元债精选债券(QDII)D | QDII-纯债 | 2023-09-26 | 至今 | 212天 | 0.15% |
| 007204 | 银华美元债精选债券(QDII)A | QDII-纯债 | 2023-01-05 | 至今 | 1年又111天 | -0.31% |
| 007205 | 银华美元债精选债券(QDII)C | QDII-纯债 | 2023-01-05 | 至今 | 1年又111天 | -0.94% |
| 006612 | 银华信用精选一年定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-23 | 至今 | 1年又307天 | 7.55% |
| 010638 | 银华信用精选15个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-23 | 2023-08-25 | 1年又63天 | 4.04% |
| 008111 | 银华信用精选18个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-23 | 至今 | 1年又307天 | 7.61% |
| 012092 | 银华信用精选两年定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-23 | 至今 | 1年又307天 | 8.51% |
| 投资目标 | 通过把握信用债券市场的收益率变化,在控制风险的前提下力争为投资人获取债券增强回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国内依法发行的金融工具,包括债券(国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券(含永续债)、公开发行的次级债券、地方政府债券、中期票据(含永续中票)、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、现金和国债期货以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不直接从二级市场买入股票等权益类资产,也不参与一级市场的新股申购或增发新股。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过自下而上精选债券,获取优化收益。 开放期投资策略 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。 |
| 分红政策 | 1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债信用债总财富(总值)指数收益率*80%+中国人民银行公布的同期一年期银行定期存款基准利率(税后)*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险、预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
银华信用精选两年定开债(012092) - 基金费率
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.08%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于200万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
银华信用精选两年定开债(012092) - 基金公告
- 银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金2024年第1季度报告2024-04-19
- 银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金2023年年度报告2024-03-29
- 银华基金管理股份有限公司澄清公告2024-02-22
- 银华基金管理股份有限公司关于旗下部分公开募集证券投资基金可投资于北京证券交易...2024-02-06
- 银华基金管理股份有限公司关于旗下部分公开募集证券投资基金可投资于科创板股票的...2024-02-05