| 基金全称 | 银华富饶精选三年持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 银华富饶精选三年持有期混合 |
| 基金代码 | 012178（前端） | 基金类型 | 混合型-偏股 |
| 发行日期 | 2021年05月12日 | 成立日期 | 2021年05月28日 |
| 成立规模 | 15.084亿份 | 资产规模 | 8.47亿份（截止至：2023年12月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 1.20%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.50%（前端）天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银华富饶精选三年持有期混合(012178) - 基金经理
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| 姓名 | 焦巍 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-05-28 |
焦巍先生:中国,上海社科院世界经济所金融学博士,德国波恩大学访问学者。历任中国银行海南分行科员,湘财证券海口营业部咨询师,湘财合丰基金管理公司(现泰达宏利基金)研究部银行及房地产行业研究员,汉唐证券资金管理中心首席交易员,平安大华基金管理有限公司宏观策略分析师。曾就职于中国银行海南分行、湘财荷银基金管理有限公司、平安大华基金管理有限公司、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、平安信托有限责任公司,于2018年10月加入银华基金,现任投资管理一部拟任基金经理。具有基金从业资格。2018年11月26号-2019年12月13日任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019年12月26日担任银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金经理。2020年8月13日起任银华富利精选混合型证券投资基金基金经理。自2021年5月28日起兼任银华富饶精选三年持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 015233 | 银华富裕主题混合C | 混合型-偏股 | 2023-05-26 | 至今 | 326天 | 4.17% |
| 014044 | 银华富利精选混合C | 混合型-偏股 | 2021-12-01 | 至今 | 2年又137天 | -41.88% |
| 013027 | 银华富久食品饮料精选混合(LOF)C | 混合型-偏股 | 2021-09-03 | 至今 | 2年又226天 | -34.81% |
| 501209 | 银华富久食品饮料精选混合(LOF)A | 混合型-偏股 | 2021-09-03 | 至今 | 2年又226天 | -33.43% |
| 012178 | 银华富饶精选三年持有期混合 | 混合型-偏股 | 2021-05-28 | 至今 | 2年又324天 | -43.61% |
| 009542 | 银华富利精选混合A | 混合型-偏股 | 2020-08-13 | 至今 | 3年又247天 | -41.57% |
| 005533 | 银华国企改革混合发起式 | 混合型-平衡 | 2019-12-26 | 2021-07-29 | 1年又216天 | 81.36% |
| 180012 | 银华富裕主题混合A | 混合型-偏股 | 2018-12-27 | 至今 | 5年又112天 | 100.41% |
| 001231 | 银华泰利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-11-26 | 2019-12-13 | 1年又17天 | 27.80% |
| 002328 | 银华泰利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-11-26 | 2019-12-13 | 1年又17天 | 17.49% |
| 001301 | 大成睿景灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2015-05-26 | 2015-09-30 | 127天 | -29.00% |
| 001300 | 大成睿景灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-05-26 | 2015-09-30 | 127天 | -28.70% |
| 519019 | 大成景阳领先混合A | 混合型-偏股 | 2015-03-28 | 2015-09-30 | 186天 | -16.00% |
| 000587 | 大成灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-03-28 | 2015-09-30 | 186天 | -9.39% |
| 700001 | 平安行业先锋混合 | 混合型-偏股 | 2012-10-19 | 2014-09-22 | 1年又338天 | 83.22% |
| 700002 | 平安深证300指数增强 | 指数型-股票 | 2011-12-20 | 2013-03-19 | 1年又90天 | 3.74% |
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| 姓名 | 魏卓 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-05-28 |
魏卓先生:中国国籍,研究生、博士,曾任长盛基金研究部医药行业研究员,2014年5月加入银华基金,历任研究部医药行业研究员、基金经理助理,投资管理一部投资经理,现任投资管理一部基金经理,自2020年6月29日起任银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 012178 | 银华富饶精选三年持有期混合 | 混合型-偏股 | 2021-05-28 | 至今 | 2年又324天 | -43.61% |
| 005533 | 银华国企改革混合发起式 | 混合型-平衡 | 2020-06-29 | 2021-07-29 | 1年又30天 | 39.77% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制投资组合风险的前提下,精选符合中国经济发展方向、具备利润创造能力、并且估值水平具备竞争力的优势上市公司,追求超越业绩比较基准的投资回报,力求实现基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于国内依法发行上市的股票(包括主板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会允许上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券的纯债部分)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、现金、股指期货、国债期货等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置,根据对经济基本面、宏观政策、市场情绪、行业周期等因素进行定量与定性相结合的分析研究,对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪,决定大类资产配置比例。 本基金主要考虑的因素为: (1)经济基本面指标,包括GDP增速、工业增加值、PMI、PPI、CPI、市场利率变化、货币供应量、固定资产投资增速、进出口贸易数据等,以判断当前中国及全球所处的经济周期阶段; (2)宏观政策因素,包括各国货币政策、财政政策、产业政策、贸易政策、资本市场相关政策等; (3)市场情绪指标,包括全球股票及债券市场的涨跌及预期收益率、A股市场整体估值水平及与全球市场的比较、A股市场资金供求关系及其变化。 股票投资策略 本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司。在“自上而下”选择的细分行业中,针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究,从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求; 从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。定量分析的核心首先在于对上市公司业绩增速趋势的准确判断,包括对于收入增速、净利润增速等指标的关注,用于已经披露或即将披露季度报告的上市公司的业绩指标做合理的预期修正;本基金不仅关注利润表,还会对上市公司三张报表中影响公司核心价值的主要财务指标均会做重点关注,例如经营性净现金流、资产负债率、存货、应收应付账款等;除了常用的PE估值,本基金对于企业发展中长期的利润和市值空间都会做一个合理的定量分析,并且将这些定量指标在行业内甚至全市场做一定的量化比较。综合来看,具有良好公司治理结构和优秀管理团队,并且在财务质量和成长性方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 (1)公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入沟通,综合考评公司的治理结构、管理层工作能力等,甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中,公司治理结构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作;管理层工作能力评价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率及以往的经营业绩等。 (2)财务质量评估 本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察,重点关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标。 (3)上市公司成长性评估 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源,评估目标公司的主营业务收入增长率和净利润增长率,选择具备长期持续增长潜力的上市公司进行投资。 港股通标的股票投资策略 本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的策略,积极优选相对于A股具有明显估值优势且质地优良的港股通标的股票。本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 在行业配置层面,考虑行业的产业政策、生命周期、供需缺口、投资周期、库存周期、估值水平以及股票市场行业轮动规律。 在个股选择层面,本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的系统选股方法,精选业绩增速快,估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下港股通标的股票: (1)对于A、H两地同时上市的公司,股价相对于A股明显折价的港股通标的股票; (2)对于仅在香港市场上市,而在A股属于稀缺行业的个股,本基金将选择经营指标优于全市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股票,主要考察指标包括资本回报率(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润率等。 同时,本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零,本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 存托凭证投资策略 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,筛选具有比较优势的存托凭证作为投资标的。 |
| 分红政策 | 1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用;投资人红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率*60%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*20%+中债综合指数收益率*20% |
| 风险收益特征 | 本基金是混合型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。 |
银华富饶精选三年持有期混合(012178) - 基金费率
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 1.20% |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | 0.80% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.50% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
银华富饶精选三年持有期混合(012178) - 基金公告
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