基金数据

基金全称建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金简称建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起(FOF)
基金代码014366(前端)基金类型FOF-进取型
发行日期2022年04月25日成立日期2022年05月31日
成立规模0.147亿份资产规模0.54亿份(截止至:2023年12月31日)
基金管理人建信基金基金托管人邮储银行
管理费率0.90%(每年)托管费率0.20%(每年)
销售服务费率---最高认购费率0.80%(前端)
最高申购费率1.00%(前端)天天基金优惠费率:0.10%(前端)最高赎回费率0.00%(前端)
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》
姓名姜华
上任日期2023-02-15

姜华先生:中国,资产配置及量化投资部首席FOF投资官,硕士。曾任中国农业银行大连中山支行担任信贷部经理、新华人寿保险股份有限公司精算部资产负债管理高级专员、安永(中国)企业咨询有限公司北京分公司高级精算咨询顾问、新华资产管理股份有限公司投资经理、量化投资负责人。2017年2月加入我公司,历任资产配置及量化投资部投资经理、FOF基金经理、资产配置及量化投资部首席FOF投资官、高级基金经理等职务。2019年1月10日起担任建信福泽安泰混合型基金中基金(FOF)的基金经理;2019年8月6日至2023年2月15日任建信福泽裕泰混合型基金中基金(FOF)的基金经理;2021年1月26日起任建信智汇优选一年持有期混合型管理人中管理人(MOM)证券投资基金的基金经理;2023年2月15日起任建信优享进取养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、建信龙祥稳进6个月持有期混合型基金中基金(FOF)、建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理;2023年3月29日起任建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理;2023年6月29日起任建信添福悠享稳健养老目标一年持有期债券型基金中基金(FOF)的基金经理。

姜华管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
020188建信优享进取养老目标五年持有期混合发起(FOF)YFOF-进取型2023-12-08至今112天1.44%
020189建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF)YFOF-稳健型2023-12-08至今112天0.97%
017706建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF)AFOF-稳健型2023-06-29至今274天1.51%
018696建信优享养老三年持有混合(FOF)YFOF-均衡型2023-06-16至今287天-6.29%
006581建信优享稳健养老目标一年持有期混合(FOF)AFOF-稳健型2023-03-29至今1年又1天-4.63%
017257建信优享稳健养老目标一年持有期混合(FOF)YFOF-稳健型2023-03-29至今1年又1天-4.39%
016849建信优享进取养老目标五年持有期混合发起(FOF)AFOF-进取型2023-02-15至今1年又43天-12.52%
014366建信普泽养老目标日期2050五年持有期混合发起(FOF)FOF-进取型2023-02-15至今1年又43天-12.96%
014365建信优享养老三年持有混合(FOF)AFOF-均衡型2023-02-15至今1年又43天-8.40%
012657建信龙祥稳进6个月持有混合(FOF)CFOF-稳健型2023-02-15至今1年又43天-5.62%
012656建信龙祥稳进6个月持有混合(FOF)AFOF-稳健型2023-02-15至今1年又43天-5.30%
015442建信福泽安泰混合(FOF)CFOF-稳健型2022-03-31至今1年又364天-5.54%
011189建信智汇优选一年持有期混合(MOM)混合型-偏股2021-01-26至今3年又63天-27.72%
005925建信福泽裕泰混合(FOF)AFOF-进取型2019-08-062023-02-153年又194天29.95%
005926建信福泽裕泰混合(FOF)CFOF-进取型2019-08-062023-02-153年又194天28.01%
005217建信福泽安泰混合(FOF)AFOF-稳健型2019-01-10至今5年又80天21.39%
投资目标 本基金以多元资产配置为核心驱动力,通过优化配置各类资产实现投资组合的风险分散和长期稳健增长。同时本基金通过精选各类基金并构造分散的基金组合,力求实现投资组合的稳健超额收益和风险再分散。
投资理念 暂无数据
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”),以下简称“证券投资基金”)、股票(包含创业板、存托凭证及其他依法公开发行上市的股票)、港股通标的股票、债券(包含国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略 大类资产配置策略 1、资产配置策略 本基金属于养老目标日期基金,本基金资产根据建信基金目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,本基金将不断调整投资组合的资产配置比例,权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金等)投资比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。本基金的权益类资产投资比例遵从下表所示,如权益类资产配置超过上下限,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 年份(单位:年) 权益类资产比例 中枢值 基金合同生效日至2025.12.31 55%-80% 70% 2026.1.1-2027.12.31 53%-78% 68% 2028.1.1-2029.12.31 51%-76% 66% 2030.1.1-2031.12.31 49%-74% 64% 2032.1.1-2033.12.31 47%-72% 62% 2034.1.1-2035.12.31 45%-70% 60% 2036.1.1-2037.12.31 40%-65% 55% 2038.1.1-2039.12.31 35%-60% 50% 2040.1.1-2041.12.31 29%-54% 44% 2042.1.1-2043.12.31 24%-49% 39% 2044.1.1-2045.12.31 19%-44% 34% 2046.1.1-2047.12.31 14%-39% 29% 2048.1.1-2049.12.31 9%-34% 24% 2050.1.1-2050.12.31 5%-30% 20% 2051.1.1起 0%-25% 15% 本基金的下滑曲线图如下: 本基金下滑曲线模型的设计基于生命周期假说理论,根据投资人当前财富积累情况以及未来预期收支进行整体规划,并采用动态最优化方法,综合考虑目标日期、投资标的风险收益特征、人力资本价值等多种因素,在海外成熟的多时期资产投资理论的基础上,对跨生命周期的投资进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进,以达成生命周期内的最优资产配置。 基金管理人可根据政策调整、市场变化等因素,对下滑曲线进行适度调整,并在招募说明书中更新。 2、战术性组合调整 为进一步增强组合收益并控制最大回撤,本基金将利用各类量化指标或模型,分析股票、债券、商品等各类资产的短期趋势:对处于上升通道的强势资产,或短期趋势有大概率由弱转强的资产,将给予适当的超配;对处于下行通道的弱势资产,或短期趋势有大概率由强转弱的资产,将给予适当的低配。但总体而言,战术性组合调整不会改变本基金本身的风险收益属性,其目标是进一步增强组合收益,并力争避免资产泡沫破裂对组合带来的风险。 股票投资策略 在进行股票投资时,本基金将结合定性与定量分析,充分发挥基金管理人研究团队和投资团队“自下而上”的主动选股能力,选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公司基本状况和股票估值两个方面进行筛选。 港股投资策略 本基金将仅通过沪港股票市场交易互联互通机制以及深港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将选择具有持续领先优势或核心竞争力的企业。 基金筛选策略 本基金将结合定量分析与定性分析,从基金分类、长期业绩、归因分析、基金经理和基金管理人五大维度对全市场基金进行综合评判和打分,并从中甄选出运作合规、风格清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低的优秀基金作为投资标的。 1、基金分类 本基金将从投资范围、投资策略以及实际投资组合等维度对标的基金进行细化分类,把握标的基金的核心收益与风险来源,从而提升不同基金之间的可比性。以股票和偏股混合型基金为例,其中细分的子类别基金有成长型基金、价值型基金、行业基金等。对于债券型基金,细分类别有信用债基金、长期债基金、综合债基金等。 2、长期业绩 本基金以至少2年的时间跨度考核基金的历史业绩,通过考察基金在不同市场阶段的表现综合判断其投资风格、业绩稳定性和投资能力。标的基金的长期风险收益指标,如夏普率、最大回撤等,是基金筛选的核心依据。 3、归因分析 本基金通过风险因子和Brinson归因体系等量化分析手段,在细分和拆解各类基金收益来源之后,重点考察基金的超额收益(阿尔法)和超额收益稳定性。标的基金的历史超额收益越高并越稳定,其评估得分越高。 4、基金经理 基金经理的操作风格和投资逻辑是影响未来基金表现的核心因素。本基金在通过上述定量研究对基金历史业绩进行归因分析之后,还将通过调研等定性分析方式对基金经理的投资风格及稳定性、投资逻辑等核心要素进行再分析。经过定量和定性分析的相互印证之后,本基金对基金经理进行最终评判。投资逻辑清晰、风格稳定性强且无重大违法违规行为的基金经理,其管理的基金评估得分越高。 5、基金管理人 基金管理人作为投资管理平台,对基金表现和基金经理的发挥具有较强的支持作用。本基金从基金管理人旗下同类产品的总规模、基金业绩、投资团队稳定性、合规经营等维度考察基金管理人的总体实力。子基金基金管理人及其在任基金经理最近2年没有重大违法违规行为。基金管理人管理某类基金的总体实力越强,旗下同类基金的评估得分越高。 在汇总上述五大维度的定量与定性分析之后,本基金对标的基金进行综合打分。同类中得分靠前的基金进入基金池。此外,本基金还将根据资产配置方案,综合基金持有成本、流动性和相关法律的要求,从基金池中进一步选出合适的标的构建组合。 存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合宏观经济状况、市场估值、发行人基本面情况等因素,通过定性分析和定量分析相结合的办法,精选出具有比较优势的存托凭证进行投资。 公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。
分红政策 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按照原份额的持有期计算; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于调整实施日前在规定媒介上公告。
业绩比较基准 中证800指数收益率*X+中债综合指数收益率*(1-X)
风险收益特征 本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。 本基金可通过港股通机制投资港股通标的股票,还可能面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
运作费用
管理费率0.90%(每年)托管费率0.20%(每年)销售服务费率---
注:管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费,无需投资者在每笔交易中另行支付。
认购费用(前端)
适用金额适用期限原费率|
天天基金优惠费率
小于100万元---0.80%
大于等于100万元,小于200万元---0.60%
大于等于200万元,小于500万元---0.40%
大于等于500万元---每笔1000元
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