| 基金全称 | 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF) | 基金简称 | 中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)A |
| 基金代码 | 016153（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2022年07月04日 | 成立日期 | 2022年07月07日 |
| 成立规模 | 0.186亿份 | 资产规模 | 0.74亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 中银基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.40%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 0.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)A(016153) - 基金经理
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| 姓名 | 邢秋羽 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-07-07 |
邢秋羽女士:中银基金管理有限公司高级助理副总裁(SAVP),金融学硕士。曾任华泰资管(华泰保险旗下)宏观及资产配置研究员、平安产险投资组合经理。2018年加入中银基金管理有限公司,2020年11月至今任中银养老目标日期2040基金基金经理。具备基金从业资格。中银基金管理有限公司拟任基金经理未担任其他非基金中基金的基金经理。现任中银添禧丰禄稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2022年3月24日任中银安康稳健养老目标一年定期开放混合型基金中基金(FOF)基金经理。2022年3月24日任中银安康平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。2022年3月至今任中银添禧丰禄稳健养老基金基金经理。2022年3月至今任中银养老2050基金基金经理,2022年6月至今任中银慧泽积极基金基金经理,2022年6月至今任中银慧泽平衡基金基金经理,2022年7月至今任中银慧泽稳健基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018605 | 中银养老目标日期2035三年持有混合发起(FOF) | FOF-均衡型 | 2024-01-23 | 至今 | 88天 | 0.67% |
| 017406 | 中银添禧丰禄稳健养老一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-17 | 至今 | 1年又155天 | -2.00% |
| 017278 | 中银安康稳健养老目标一年持有混合(FOF)Y | FOF-稳健型 | 2022-11-11 | 至今 | 1年又161天 | -0.42% |
| 017240 | 中银安康平衡养老目标三年持有混合发起(FOF)Y | FOF-均衡型 | 2022-11-11 | 至今 | 1年又161天 | -6.67% |
| 016154 | 中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)C | FOF-稳健型 | 2022-07-07 | 至今 | 1年又288天 | -1.81% |
| 016153 | 中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-07-07 | 至今 | 1年又288天 | -1.45% |
| 016084 | 中银慧泽平衡3个月持有混合发起(FOF)A | FOF-均衡型 | 2022-06-29 | 至今 | 1年又296天 | -12.51% |
| 016086 | 中银慧泽积极3个月持有混合发起(FOF)A | FOF-进取型 | 2022-06-29 | 至今 | 1年又296天 | -23.50% |
| 016087 | 中银慧泽积极3个月持有混合发起(FOF)C | FOF-进取型 | 2022-06-29 | 至今 | 1年又296天 | -24.05% |
| 016085 | 中银慧泽平衡3个月持有混合发起(FOF)C | FOF-均衡型 | 2022-06-29 | 至今 | 1年又296天 | -12.98% |
| 010217 | 中银添禧丰禄稳健养老一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-03-24 | 至今 | 2年又28天 | -2.59% |
| 006303 | 中银安康稳健养老目标一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2022-03-24 | 至今 | 2年又28天 | -0.97% |
| 009003 | 中银安康平衡养老目标三年持有混合发起(FOF)A | FOF-均衡型 | 2022-03-24 | 至今 | 2年又28天 | -9.90% |
| 014006 | 中银养老2050五年持有混合(FOF) | FOF-进取型 | 2022-03-08 | 至今 | 2年又44天 | -17.41% |
| 009442 | 中银养老2040三年持有期混合(FOF) | FOF-均衡型 | 2020-11-10 | 2023-11-09 | 2年又364天 | -9.96% |
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| 姓名 | 姚卫巍 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-03-03 |
姚卫巍先生:上海交通大学管理科学与工程硕士。2006年5月至2010年3月先后就职于中银基金管理有限公司和浦银安盛基金管理有限公司从事风险管理工作。2010年3月至2015年6月就职于华泰证券研究所担任高级策略分析师。2015年7月加盟我司研究部担任首席策略分析师。2017年4月转岗至FOF业务部,任职拟任FOF基金经理。2020年9月1日至2022年7月11日担任浦银安盛睿和优选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2021年6月22日至2022年7月11日担任浦银安盛嘉和稳健一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2023年3月3日起担任中银慧泽平衡3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、中银慧泽积极3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理、中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019140 | 中银睿泽稳健3个月持有混合(FOF)C | FOF-稳健型 | 2024-03-27 | 至今 | 24天 | 0.19% |
| 019139 | 中银睿泽稳健3个月持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2024-03-27 | 至今 | 24天 | 0.21% |
| 016086 | 中银慧泽积极3个月持有混合发起(FOF)A | FOF-进取型 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又49天 | -22.25% |
| 016154 | 中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)C | FOF-稳健型 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又49天 | -2.31% |
| 016085 | 中银慧泽平衡3个月持有混合发起(FOF)C | FOF-均衡型 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又49天 | -12.68% |
| 016153 | 中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)A | FOF-稳健型 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又49天 | -2.08% |
| 016087 | 中银慧泽积极3个月持有混合发起(FOF)C | FOF-进取型 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又49天 | -22.60% |
| 016084 | 中银慧泽平衡3个月持有混合发起(FOF)A | FOF-均衡型 | 2023-03-03 | 至今 | 1年又49天 | -12.39% |
| 009372 | 浦银安盛嘉和稳健一年持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2021-06-22 | 2022-07-11 | 1年又19天 | 0.90% |
| 009373 | 浦银安盛嘉和稳健一年持有混合(FOF)C | FOF-稳健型 | 2021-06-22 | 2022-07-11 | 1年又19天 | 0.48% |
| 009370 | 浦银安盛睿和优选3个月持有混合(FOF)A | FOF-进取型 | 2020-09-01 | 2022-07-11 | 1年又313天 | 11.32% |
| 009371 | 浦银安盛睿和优选3个月持有混合(FOF)C | FOF-进取型 | 2020-09-01 | 2022-07-11 | 1年又313天 | 10.59% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值,为投资人提供稳健的投资产品。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下同)、香港互认基金份额、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”),以下简称“证券投资基金”)、股票(包含主板、创业板及其他依法上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(国债、金融债、政策性金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债部分、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金不得投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金采用“自上而下”的资产配置方法确定各类资产的配置比例。首先,本基金基于宏观经济情况及证券市场整体走势的前瞻性研究,通过研判股票市场和债券市场相对投资收益的周期性特征开展战略资产配置。其次,本基金将从资金与流动性、市场交易特征和市场结构特征等层面开展战术资产配置,在对证券市场当期的系统性风险及各类资产的预期风险收益进行充分分析的基础上,合理调整股票资产、债券资产和其他金融工具的投资权重,以达到控制风险、增加收益的目的。 股票投资策略 在股票投资限额内,本基金将在严格控制投资风险前提下参与股票投资。本基金将综合运用中银基金股票研究分析方法和其它投资分析工具,充分发挥研究团队主动选股优势,自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。 基金投资策略 在基金组合构建中,本基金将主要采用基金优选的方法。采用定量分析和定性分析相结合的研究方法,综合评估各基金的超额收益、稳定性、持续性和综合费率等,精选投资风格稳健、前瞻性的领先布局和持续超越市场的基金。 定量分析,本基金重点考察被分析基金的超额收益、波动性、夏普比率、信息比率、业绩持续性和稳定性等方面。 定性分析,本基金将考虑基金管理公司的综合评价与基金自身评价。对于被分析基金自身评价,主要考察现任基金经理的投资方法论、前瞻性、业绩的可持续性、操作贯彻度、适合的风格特征等方面。对于基金公司评价,本基金重点考察基金公司的基本情况、投资管理能力、稳定性与合规情况。主要包括对于基金公司的成立年限、旗下公募基金总规模、公司股权分布特征、高管人员、产品线丰富程度、总体业绩、投研稳定性、研究实力、投研配合程度、合规情况等方面。 在权益型基金的选择上,重点考察基金各时间段的超额收益、波动率、风险收益指标、行业配置、个券配置、投资风格、费率等。结合基金的年报、中期报告和季报,考察分解后的超额收益是否显著和持续。通过定性分析,考察基金经理投资理念、投资方法、能力范畴、投资风格、激励约束等多方面。 在债券型基金选择上,重点考察各基金相对于中债综合指数的超额收益。通过定量分析,结合基金的年度报告、中期报告和季度报告,将超额收益再分解为券种配置收益、个券选择收益等,考察分解后的超额收益是否显著和持续。通过定性分析,考察基金经理对利率方向的判断能力、成功概率、可持续性和操作贯彻度;从公司投研支持层面,考察利率研究和信用研究的支持力度。 在货币市场基金选择上,我们将货币市场基金作为流动性管理的重要工具。本基金主要选择平均收益率较高、规模较大、综合费率偏低的货币市场基金。 在商品基金、指数基金、ETF的选择上,主要根据经济周期、市场及行业轮动进行优选配置,观察跟踪误差、收益、波动等因素,选择优质标的进行投资。 在公募REITs的选择上,本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素,对公募REITs的投资价值进行深入研究,精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化,可选择将部分基金资产投资于公募REITs,但本基金并非必然投资公募REITs。 港股投资策略 本基金将仅通过沪港股票市场交易互联互通机制及深港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将重点关注: (1)A股稀缺的行业和个股; (2)符合内地政策和投资逻辑的具有分红能力的个股; (3)具有持续领先优势或核心竞争力的企业,这类企业应具有良好成长性或为行业龙头; (4)与A股同类公司相比,在行业地位、估值、AH股折溢价、股息率等方面具有吸引力的投资标的。 存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若基金合同生效不满3个月则不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,因红利再投资所得的份额与原份额适用相同的最短持有期;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类基金份额每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别内每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 法律法规或监管机构另有规定的,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中证全指指数收益率*10%+中债综合全价(总值)指数收益率*85%+银行人民币活期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金(FOF),预期风险和预期收益低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金。 本基金可投资港股通标的股票,将面临需承担汇率风险、境外市场风险以及港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)A(016153) - 基金费率
| 管理费率 | 0.40%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
中银慧泽稳健3个月持有混合发起(FOF)A(016153) - 基金公告
- 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2024年第1季度报告2024-04-19
- 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2023年年度报告2024-03-29
- 中银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告2024-02-02
- 中银慧泽稳健3个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)2023年第4季度报告2024-01-19
- 关于防范不法分子冒用公募基金名义进行非法活动的重要提示2023-11-27