| 基金全称 | 银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金 | 基金简称 | 银河君辉3个月定开债 |
| 基金代码 | 519632（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2017年03月02日 | 成立日期 | 2017年04月20日 |
| 成立规模 | 2.110亿份 | 资产规模 | 9.95亿份（截止至：2024年03月31日） |
| 基金管理人 | 银河基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银河君辉3个月定开债(519632) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 蒋磊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2017-04-20 |
蒋磊先生:中共党员,硕士研究生学历。曾先后在星展银行(中国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016年4月加入银河基金管理有限公司,就职于固定收益部,现任固定收益部总监助理、基金经理。2016年8月起担任银河银信添利债券型证券投资基金基金经理。2016年8月至2022年6月担任银河旺利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年8月起担任银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金基金经理。2016年8月起担任银河领先债券型证券投资基金基金经理。2016年8月至2022年6月担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年8月至2020年4月起担任银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2017年1月担任银河君怡纯债债券型证券投资基金基金经理。2017年1月至2019年8月银河睿利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年3月至2020年6月担任银河君欣纯债债券型证券投资基金基金经理。2017年4月起担任银河君辉纯债债券型证券投资基金基金经理(2017年9月21日起转型为银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金)。2017年4月至2019年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理。2017年4月至2022年6月任银河增利债券型发起式证券投资基金基金经理。2017年4月至2019年12月担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)基金经理。2017年9月至2018年12月任银河嘉祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年2月至20222年2月银河睿达灵活配置混合型证券投资基金。2018年2月至2022年6月担任银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年6月起担任银河睿嘉纯债债券型证券投资基金基金经理。2018年11月任银河睿丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2018年12月至2020年3月任银河如意债券型证券投资基金基金经理。2019年1月起任银河家盈纯债债券型证券投资基金基金经理。2019年12月起任银河聚星两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018535 | 银河景泰债券C | 债券型-长债 | 2023-10-27 | 至今 | 180天 | 2.28% |
| 018534 | 银河景泰债券A | 债券型-长债 | 2023-10-27 | 至今 | 180天 | 2.32% |
| 017763 | 银河领先债券C | 债券型-混合一级 | 2023-01-16 | 至今 | 1年又99天 | 1.66% |
| 007890 | 银河聚星两年定开债券 | 债券型-长债 | 2019-12-18 | 至今 | 4年又129天 | 8.49% |
| 006761 | 银河家盈债券 | 债券型-长债 | 2019-01-08 | 至今 | 5年又108天 | 171.44% |
| 004661 | 银河如意债券 | 债券型-长债 | 2018-12-10 | 2020-03-11 | 1年又92天 | 9.18% |
| 006086 | 银河睿丰定开债券 | 债券型-长债 | 2018-11-20 | 至今 | 5年又157天 | 19.16% |
| 006403 | 银河睿嘉债券C | 债券型-长债 | 2018-09-13 | 至今 | 5年又225天 | 11.63% |
| 006407 | 银河君欣债券C | 债券型-长债 | 2018-09-13 | 2020-02-06 | 1年又146天 | -0.80% |
| 006071 | 银河睿嘉债券A | 债券型-长债 | 2018-06-14 | 至今 | 5年又316天 | 17.32% |
| 005386 | 银河睿达灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-02-06 | 2022-02-18 | 4年又13天 | 72.28% |
| 005387 | 银河睿达灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-02-06 | 2022-02-18 | 4年又13天 | 71.86% |
| 005460 | 银河嘉谊灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-02-06 | 2022-06-10 | 4年又125天 | 40.34% |
| 005459 | 银河嘉谊灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-02-06 | 2022-06-10 | 4年又125天 | 40.83% |
| 004660 | 银河嘉祥混合C | 混合型-灵活 | 2017-09-08 | 2018-12-26 | 1年又109天 | -0.19% |
| 004659 | 银河嘉祥混合A | 混合型-灵活 | 2017-09-08 | 2018-12-26 | 1年又109天 | 0.07% |
| 519661 | 银河增利债券C | 债券型-混合二级 | 2017-04-29 | 2022-06-10 | 5年又43天 | 17.25% |
| 519660 | 银河增利债券A | 债券型-混合二级 | 2017-04-29 | 2022-06-10 | 5年又43天 | 19.58% |
| 161505 | 银河通利债券(LOF)A | 债券型-混合一级 | 2017-04-29 | 2019-12-07 | 2年又222天 | 11.36% |
| 161506 | 银河通利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2017-04-29 | 2019-12-07 | 2年又222天 | 10.51% |
| 519676 | 银河强化债券 | 债券型-混合二级 | 2017-04-29 | 2019-02-19 | 1年又296天 | 6.69% |
| 519632 | 银河君辉3个月定开债 | 债券型-长债 | 2017-04-20 | 至今 | 7年又6天 | 26.88% |
| 519631 | 银河君欣债券A | 债券型-长债 | 2017-03-02 | 2020-02-06 | 2年又341天 | 21.97% |
| 519630 | 银河睿利混合C | 混合型-灵活 | 2017-01-09 | 2019-08-16 | 2年又219天 | 17.75% |
| 519622 | 银河君怡债券 | 债券型-长债 | 2017-01-09 | 至今 | 7年又107天 | 26.68% |
| 519629 | 银河睿利混合A | 混合型-灵活 | 2017-01-09 | 2019-08-16 | 2年又219天 | 18.17% |
| 519669 | 银河领先债券A | 债券型-混合一级 | 2016-08-26 | 至今 | 7年又243天 | 30.92% |
| 519640 | 银河鸿利混合A | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 19.42% |
| 519641 | 银河鸿利混合C | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 15.71% |
| 519610 | 银河旺利混合A | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 26.75% |
| 519666 | 银河银信添利债券B | 债券型-混合一级 | 2016-08-26 | 至今 | 7年又243天 | 26.00% |
| 519611 | 银河旺利混合C | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 23.35% |
| 519612 | 银河旺利混合I | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 9.96% |
| 519647 | 银河鸿利混合I | 混合型-灵活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 12.88% |
| 519667 | 银河银信添利债券A | 债券型-混合一级 | 2016-08-26 | 至今 | 7年又243天 | 29.97% |
| 519663 | 银河久益回报6个月定开C | 债券型-长债 | 2016-08-26 | 2020-04-07 | 3年又225天 | -1.28% |
| 519662 | 银河久益回报6个月定开A | 债券型-长债 | 2016-08-26 | 2020-04-07 | 3年又225天 | 0.31% |
| 投资目标 | 在一定程度上控制组合净值波动率的前提下,力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 |
| 投资策略 | 本基金将结合封闭期和开放期的设置,采用不同的投资策略。 (一)封闭期内的投资策略 1、债券资产配置策略 本基金在债券配置上将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略. (1)久期偏离策略 久期偏离是根据对利率水平的预期,在预期利率下降时,增加组合久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益,在预期利率上升时,减小组合久期,以规避债券价格下降的风险。 本基金通过对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,主动地调整债券投资组合的久期,提高债券投资组合的收益水平。 本基金主要考虑的宏观经济政策因素包括:经济增长、固定资产投资、库存周期、企业盈利水平、居民收入等反映宏观经济运行态势的重要指标,银行信贷、货币供应和公开市场操作等反映货币政策执行情况的重要指标,以及居民消费物价指数和工业品出厂价格指数等反映通货膨胀变化情况的重要指标等。 (2)收益率曲线策略 本基金通过对债券市场微观因素的分析判断,形成对未来收益率曲线形状变化的预期,相应地选择子弹型、哑铃型或梯形的短-中-长期债券品种的组合期限配置,获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 本基金主要考虑的债券市场微观因素包括:收益率曲线、历史期限结构、新债发行、回购及市场拆借利率等。 (3)类属配置策略 本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变化,做出信用风险收缩或扩张的基本判断。 本基金根据对金融债、企业债、公司债、中期票据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期,主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例,降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。 2、债券品种选择策略 在债券资产久期、期限和类属配置的基础上,本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,并结合债券的内外部信用评级结果、流动性、信用利差水平、息票率、税赋政策等因素,选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。 (1)利率品种:本基金主要考虑绝对收益水平和利率变动趋势,配置目标以获取资本利得为主,在信用环境出现恶化及投资组合必须保持相当的流动性时,作为次要防御目标。 (2)信用债券:在风险可控前提下,本基金将主要配置信用类债券,以获取较高的息票收益和骑乘收益。 本基金投资的信用类债券需经国内评级机构进行信用评估。为了防范和控制基金的信用风险,本基金将依据公司建立的内部信用评价模型对外部评级结果进行检验和修正,并基于公司对宏观和行业研究的优势,深入分析发行人所处行业发展前景、竞争状况、市场地位、财务状况、管理水平、债务水平、抵押物质量、担保情况、增信方式等因素,评价债券发行人在预期投资期内的信用风险,进一步识别外部评级高估的信用债潜在风险,发掘外部评级低估的信用债投资机会,做出可否投资、以何种收益率投资和投资量的决策; 本基金亦会考虑信用债一二级市场之间的利差变动水平,对投资组合内的个券做出短期获利了结和继续持有的决策。 如果债券获得主管机构的豁免评级,本基金根据对债券发行人的信用风险分析,决定是否将该债券纳入基金的投资范围。 3、动态增强策略 在以上债券投资策略的基础上,本基金还将根据债券市场的动态变化,采取多种灵活策略,获取超额收益,主要包括: (1)骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线相对陡峭时,买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随着债券剩余期限缩短,债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券的收益率的下滑,获得资本利得收益。 (2)息差策略 息差策略是指通过正回购融资并买入债券的操作,套取债券全价变动和融资成本之间的利差。只要回购资金成本低于债券收益率,就可以达到杠杆放大的套利目标。 本基金将根据对市场回购利率走势的判断,适当地选择杠杆比率,谨慎地实施息差策略,提高投资组合的收益水平。 4、中小企业私募债券投资策略 本基金综合运用类属资产配置、久期管理、收益率曲线、个券选择等策略, 注重信用风险和流动性,在严格遵守法律法规和基金合同的前提下对中小企业私募债券进行合理定价并投资。 如今后法律法规对基金投资中小企业私募债券另有规定的,从其规定。 5、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估值。本基金投资资产支持证券时,还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性,控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。 (二)开放期内的投资策略 在开放期内,本基金为保持较高的流动性,在遵守本基金合同中有关投资限制与投资比例的前提下,调整配置高流动性的投资品种,通过合理配置组合期限结构等方式,积极防范流动性风险,在满足组合流动性需求的同时,尽量减小基金净值的波动。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。 |
银河君辉3个月定开债(519632) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于50万元，小于200万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
银河君辉3个月定开债(519632) - 基金公告
- 银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2024年第1季度报告2024-04-20
- 银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购和赎回业务公告2024-04-18
- 关于暂停公司网上交易服务的通知2024-04-03
- 银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金2023年年度报告2024-03-28
- 银河基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变更估值方法的提示性公告2024-03-26