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银河君耀灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书

基金管理人: 银河基金管理有限公司

基金托管人: 上海浦东发展银行股份有限公司

二〇一九年十一月

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-2

【重要提示】

本基金根据中国证券监督管理委员会 2016 年 10 月 12 日《关于准予银

河君耀灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2016 】2323 号)

的注册,进行募集。

基金管理人保证《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以

下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募

说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本

基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,

但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价

格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分

考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流

动性风险、投资中小企业私募债券的风险、投资股指期货、国债期货的风险、操

作或技术风险和政策变更风险等。

本基金可投资中小企业私募债券,其发行人是非上市中小微企业,发行方式

为面向特定对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违

约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致

价格下降等,可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业债的信用风

险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风险。

本基金为混合型基金,属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资

品种,其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。

本次更新内容仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金

信息披露事项相关要求的更改。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 5 月

18 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审

计)。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-3

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明

书为准。

投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往

业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业

绩表现的保证。

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于

2020 年 9 月 1 日起执行。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-4

目 录

一、绪言 ............................................................ 5

二、释义 ............................................................ 6

三、基金管理人 ..................................................... 11

四、基金托管人 ..................................................... 22

五、相关服务机构 ................................................... 28

六、基金的募集 ..................................................... 45

七、基金合同生效 ................................................... 45

八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ....................... 46

九、与基金管理人管理的其他基金转换 .................................58

十、基金的投资 ..................................................... 59

十一、基金财产 ..................................................... 73

十二、基金资产估值 ................................................. 75

十三、基金收益与分配 ............................................... 80

十四、基金的费用 ................................................... 82

十五、基金税收 ..................................................... 85

十六、基金的会计与审计 ............................................. 86

十七、基金的信息披露 ............................................... 87

十八、风险揭示 ..................................................... 94

十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 .......................... 100

二十、基金合同的内容摘要 .......................................... 102

二十一、基金托管协议内容摘要 ...................................... 118

二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 140

二十三、其他应披露事项 ............................................ 142

二十四、招募说明书存放及查阅方式 ..................................142

二十五、备查文件 .................................................. 144

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-5

一、 绪言

《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募

说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他相关法律法

规的规定以及《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基

金合同”)编写。

本招募说明书阐述了银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在做出投资决策前

应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作

任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,

即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明

其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有

权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅

基金合同。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-6

二、 释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指银河君耀灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人:指银河基金管理有限公司

3、基金托管人:指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同:指《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对

本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河君耀灵活

配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书:指《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

及其更新

7、基金份额发售公告:指《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金份

额发售公告》

8、基金产品资料概要:指《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金产

品资料概要》及其更新

9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-7

修订

13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他

组织

20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称(以下或称“基金投

资者”、“投资者”)

22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构:指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议,代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

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26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有

限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

况的账户

29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财

产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

不得超过 3 个月

32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的

正常交易日

34、 T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、 T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》:指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

和投资人共同遵守

39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

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定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款

并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形

46、元:指人民币元

47、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份

额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

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54、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站)等媒介

55、 A 类基金份额:指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用,在赎

回时根据持有期限收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的

基金份额

56、 C 类基金份额:指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费,而是从本

类别基金资产中计提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份

57、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

58、中国:指中华人民共和国(仅为基金合同之目的,不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区)

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三、 基金管理人

( 一) 基金管理人概况

基金管理人:银河基金管理有限公司

住所: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

法定代表人:刘立达

成立日期:2002 年 6 月 14 日

注册资本:2.0 亿元人民币

电话:(021)38568888

联系人:罗琼

股权结构:

持股单位 出资额(万元) 占总股本比例

中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%

中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5%

上海城投(集团)有限公司 2500 12.5%

首都机场集团公司 2500 12.5%

湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%

合 计 20000 100%

(二)主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

董事长刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。2014

年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至 2008 年在中国人民银

行总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处

主任科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任

公司工作,曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部

总经理、综合管理部总经理等职。2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经

理。

董事范永武先生,中共党员,中国社会科学院应用经济学博士后,厦门大

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学会计学博士,哥伦比亚大学硕士,持有注册会计师、注册资产评估师等专业

资格证书。19 年金融行业从业经历,1999 年 7 月至 2014 年 1 月任职于中国证

监会,担任并购监管二处处长等职务;2014 年 1 月至 2015 年 1 月,担任中信

证券股份有限公司董事总经理;2015 年 1 月至 2017 年 11 月,担任中信并购基

金管理有限公司法定代表人、总经理;现任银河基金管理有限公司总经理。

董事周浩先生,中共党员,工商管理硕士。2018 年 8 月被选举为银河基金

第四届董事会董事。历任上海新江湾城工程建设指挥部指挥,上海市城市建设

投资开发总公司行政人事部副总经理、总经理,上海城投控股股份有限公司党

委书记、副总裁、监事会主席、上海城投(集团)有限公司纪委书记、监事会

副主席等职,现任上海城投(集团)有限公司党委委员、副总裁。

董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限

公司第二届董事会董事,第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人

造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深

圳市达晨创业投资公司副总裁。

董事付华杰先生,中共党员,硕士研究生学历。2018 年 3 月被选举为银河

基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管,

首都机场地产集团有限公司部门经理助理,首都机场集团资产管理有限公司部

门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。

董事陆地先生,中共党员,大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银河基金

管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银

河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、

中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书,现任中国银河金融控股有

限责任公司股权管理运营部副总经理。

董事戚振忠先生,中共党员,企业管理硕士,高级经济师。2017 年 2 月被

选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术

员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员,现任中石油集团公司

资本运营部处长。

独立董事王福山先生,中共党员,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6

月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事,第二届、第三届、

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

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第四届董事会连任。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公

司部门总经理,中国人保信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事

长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。

独立董事王建宁先生,中共党员,硕士,律师。2015 年 11 月被选举为银

河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部,国家

经济委员会外事局干部,国家计划委员会工业经济联合会国际部干部,日本野

村证券株式会社总部投资及咨询顾问,全国律协会员法律助理,现任北京德恒

律师事务所律师、合伙人。

独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董

事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师,中央财经大学中国银行业研究

中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、

中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国

际金融学会理事。

独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金

管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主

任;国家外汇管理局办公室副主任、主任;中央汇金投资有限公司副总经理;

中再保、国开行董事。

监事长李立生先生,中共党员,硕士研究生学历。历任建设部标准定额研

究所助理研究员,中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理,中国银

河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备

组成员,银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金

融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。

监事周宇女士,中共党员,经济学博士。2018 年 8 月被选举为银河基金管

理有限公司第四届监事会监事。历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行

部职员,北京华证普惠信息股份有限公司 XBRL 应用部业务经理,中国证券投资

者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理,中国证券投资者保护基金有限

责任公司党委(纪检监察)办公室高级经理,中国证券投资者保护基金有限责

任公司证券市场交易结算资金监控中心(统计分析中心)高级经理,中国证券

投资者保护基金有限责任公司调查评价部高级经理,现任中国银河金融控股有

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限责任公司高级经理,中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、

纪检委员。

监事赵斌先生,中共党员,大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银河基

金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河

证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。

总经理范永武先生,中共党员,中国社会科学院应用经济学博士后,厦门

大学会计学博士,哥伦比亚大学硕士,持有注册会计师、注册资产评估师等专

业资格证书。19 年金融行业从业经历,1999 年 7 月至 2014 年 1 月任职于中国

证监会,担任并购监管二处处长等职务;2014 年 1 月至 2015 年 1 月,担任中

信证券股份有限公司董事总经理;2015 年 1 月至 2017 年 11 月,担任中信并购

基金管理有限公司法定代表人、总经理;2017 年 12 月加入银河基金管理有限

公司。

副总经理陈勇先生,中共党员,大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊

路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理,联合证券有限责任公

司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理,中国银

河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、(党委办公室)副主任,

中国银河证券股份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任(主持工作),期

间任北京证券业协会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部

执行总经理,银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。

督察长秦长建先生,中共党员,研究生学历,硕士学位。持有中国注册会计

师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格

证书,先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。

2007 年加入银河基金,先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理

部总监。

副总经理钱睿南先生,硕士研究生,18 年证券从业经历。曾先后在中国华

融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002 年 6 月加入银河基金

管理有限公司,历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、公

司总经理助理等职务。

2、本基金基金经理

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刘铭先生,硕士研究生学历,8 年金融行业相关从业经历。曾任职于上海

汽车集团财务有限责任公司固定收益部、上海银行股份有限公司资产管理部,

从事固定收益交易、研究与投资相关工作,2016 年 7 月加入我公司固定收益部。

2017 年 4 月起担任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君

荣灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君信灵活配置混合型证券投

资基金的基金经理、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河

君润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君耀灵活配置混合型证券

投资基金的基金经理、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017

年 12 月起担任银河铭忆 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经

理,2018 年 3 月起担任银河庭芳 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金的

基金经理、银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经

理,2018 年 6 月起担任银河景行 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金的

基金经理,2018 年 9 月起担任银河沃丰纯债债券型证券投资基金的基金经理,

2018 年 12 月起担任银河家盈纯债债券型证券投资基金的基金经理,银河嘉裕纯

债债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 4 月起担任银河中债-1-3 年久期央

企 20 债券指数证券投资基金的基金经理。

杨琪女士,硕士研究生学历,9 年金融行业相关从业经历。曾任职于上海

原点资产管理有限公司研究部,2011 年 11 月加入我公司,从事投资、研究相

关工作。2017 年 1 月起担任银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,

2017 年 4 月起担任银河美丽优萃混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 7 月

起担任银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2019 年 2 月起担任

银河转型增长主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

本基金历任基金经理:杨鑫先生,2016 年 11 月至 2017 年 4 月;韩晶先生,

2016 年 11 月至 2018 年 2 月;刘铭先生,2017 年 4 月至今;杨琪女士,2017

年 7 月至今。

3、投资决策委员会成员

总经理范永武先生,副总经理陈勇先生,副总经理兼股票投资部总监钱睿南

先生,总经理助理战略规划部总监吴磊先生,固定收益部总监韩晶先生,股票投

资部副总监张杨先生,股票投资部基金经理神玉飞先生。

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5-16

上述人员之间均无近亲属关系。

(三)基金管理人职责

基金管理人应严格依法履行下列职责:

1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金

资产;

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的

经营方式管理和运作基金财产;

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保

证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,

分别记账,进行证券投资;

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三

人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

7、依法接受基金托管人的监督;

8、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定;

10、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

12、编制季度报告、中期报告和年度报告;

13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告

义务;

14、保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向

他人泄露;

15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分

配收益;

16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

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5-17

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

18、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为;

19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配;

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,

应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿;

22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;

23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并

通知基金托管人;

24、执行生效的基金份额持有人大会决议;

25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管

理;

27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(四)基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部控制

制度,采取有效措施,防止违反《基金法》行为的发生;

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制

制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)侵占、挪用基金财产;

(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人

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5-18

从事相关的交易活动;

(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

(8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息;

(8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰

乱市场秩序;

(11)贬损同行,以提高自己;

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

(13)以不正当手段谋求业务发展;

(14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(15)其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

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5-19

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有

人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,基金管理人在履行适当

程序后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

(五)基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为

基金份额持有人谋取最大利益;

2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,

不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;

3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,

不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息;

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(六)基金管理人内部控制制度

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风

险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地

保护基金份额持有人的利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高

效的内部控制制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理

方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度、部门业务规章等组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基

本管理制度的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

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5-20

基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察

稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制

度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

2、内部控制原则

健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各

级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控

制度的有效执行。

独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立,公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通

过切实可行的措施来实行。

成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,

运用科学化的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达

到最佳的内部控制效果。

3、主要内部控制制度

(1)内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金

会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制

度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控

制点建立严密的会计系统控制。

内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度

和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报

销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度

等。

(2)风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控制

的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险

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5-21

控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务

风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、

员工行为准则等程序性风险管理制度。

(3)监察稽核制度

公司设立督察长,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部

风险控制情况。督察长由总经理提名,董事会聘任,并经全体独立董事同意。

督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外,督察长享有

充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要,有权参加或者列席

公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关

文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会

及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情

况及公司内部风险控制情况。

公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监

察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度

的建立,检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况;检查公

司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。

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四、 基金托管人

( 一) 基金托管人概况

名称: 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址:上海市中山东一路 12 号

办公地址:上海市中山东一路 12 号

法定代表人:高国富

成立时间: 1992 年 10 月 19 日

经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业

务主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办

理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖

政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险

业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国

际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;

结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;

代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸银行业务;证券投资基

金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人民银行和中国银行业

监督管理委员会批准经营的其他业务。

组织形式: 股份有限公司

注册资本: 293.52 亿元人民币

存续期间: 持续经营

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号

联系人:胡波

联系电话:(021)61618888

上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托

管服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项

业务发展一直保持较快增长,各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水

平。

上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部,2005 年更名为资产托

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5-23

管部,2013 年更名为资产托管与养老金业务部,2016 年进行组织架构优化调

整,并更名为资产托管部,目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管

理处、业务保障处、总行资产托管运营中心(含合肥分中心)五个职能处室。

目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资

基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客

户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托

管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品,形成完备的产品体

系,可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。

( 二) 主要人员情况

高国富,男,1956 年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师职称。曾

任上海外高桥保税区开发(控股)公司总经理;上海外高桥保税区管委会副主

任;上海万国证券公司代总裁;上海久事公司总经理;上海市城市建设投资开

发总公司总经理;中国太平洋保险(集团)股份有限公司党委书记、董事长。

现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委

员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员,中欧国际工商学院理事会成员、国

际顾问委员会委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。

刘信义,男,1965 年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任上海浦东发展

银行上海地区总部副总经理,上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服

务办主任助理,上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监,上海国盛集

团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。

孔建,男,1968 年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科

员、副主任科员,国际业务部、工商信贷处科长,资金营运处副处长,上海浦

东发展银行济南分行信管处总经理,上海浦东发展银行济南分行行长助理、副

行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部党支部书记、

资产托管部总经理。

( 三) 基金托管业务经营情况

截止 2019 年 3 月 31 日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为

4614.20 亿元,比去年末增加 9.52%。托管证券投资基金共一百五十六只,分别

为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘

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成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安

货币基金、长信利众债券基金(LOF)、华富保本混合型证券投资基金、中海策

略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金(LOF)、易方达裕丰回报基金、

鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、

华富恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券

基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用

纯债基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、东

方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信

生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封

闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、金鹰改革红利基金、

易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华

夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华

远景债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投

资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫

元得利债券型基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛灵活配置混合型证券投

资基金、华富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债

基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫保本混合基金、兴

业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕

定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯

债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放债券发起

式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福

灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达

瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、华福

长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰

融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫

瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基金、

华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300 指数增强型证券投资基

金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金、景顺

长城中证 500 指数基金、南方和利定开债券基金、鹏华丰康债券基金、兴业安

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润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘

混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增

利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、

博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、

民生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合基金、

中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混

合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式

基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平

改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金基金、国联安

安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基

金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置

混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置

混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业 3 个

月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、

华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期

开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债

债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证

券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金基金、中银中债 3-5 年期农发

行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、

平安大华惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元

全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致

盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞

信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品

牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债 1-3 年国开行债券指数证券投

资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、

建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资

基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、

海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3 年政策性金融债指数证券

投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债 3 个月定期开放

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债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、

中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华安安泰定期开放债券型发起式证券投资

基金、华富中证 5 年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证

券投资基金等。

( 四) 基金托管人的内部控制制度

1、本行内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监

管部门监管规则和本行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保

经营业务的稳健运行,保证基金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、

准确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。

2、本行内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理

部门,指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控

部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风

险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条

线的内部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人员负责托管业务的内

控监督工作,独立行使监督稽核职责。

3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿

资产托管业务的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,

覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规

经营为出发点,各项业务流程体现“内控优先”要求。

具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制

的风险管理理念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业

务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责

和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务

管理制度;建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,托管资产与托管人资产

及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故障,建立

完备有效的应急方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运

作办公区域建立健全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;

定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项/全面审计等措

施实施业务监控,排查风险隐患。

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( 五) 托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督依据

托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监

督依据具体包括:

( 1)《中华人民共和国证券法》;

( 2)《中华人民共和国证券投资基金法》;

( 3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;;

( 4)《证券投资基金销售管理办法》

( 5)《基金合同》、《基金托管协议》;

( 6)法律、法规、政策的其他规定。

2、监督内容

我行根据基金合同及托管协议约定,对基金合同生效之后所托管基金的投

资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督,及时提示基金管理人违规风险。

3、监督方法

( 1)资产托管部设置核算监督岗位,配备相应的业务人员,在授权范围内

独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投

资人的合法权益,不受任何外界力量的干预;

( 2)在日常运作中,凡可量化的监督指标,由核算监督岗通过托管业务的

自动处理程序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警;

( 3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,采取人

工监督的方法。

4、监督结果的处理方式

( 1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,采取定期和不定期报

告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定

期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等;

( 2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,以电话、邮件、书面提

示函的方式通知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基

金托管人再对基金管理人违规事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予

纠正,基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违

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规行为时,基金托管人应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正;

( 3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应

及时提供有关情况和资料。

五、 相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构

(1)银河基金管理有限公司

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

法定代表人:刘立达

公司网站:www.galaxyasset.com(支持网上交易)

客户服务电话:400-820-0860

直销业务电话:(021)38568981/ 38568507

传真交易电话:(021)38568985

联系人:徐佳晶、郑夫桦

(2)银河基金管理有限公司北京分公司

地址:北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编:100045)

电话:(010)56086900

传真:(010)56086939

联系人:郭森慧

(3)银河基金管理有限公司广州分公司

地址:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)

电话:(020)37602205

传真:(020)37602384

联系人:史忠民

(4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司

地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层

电话:(0451)82812867

传真:(0451)82812869

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5-29

联系人:崔勇

(5)银河基金管理有限公司南京分公司

地址:南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内(邮编:

210019)

电话:(025)84671299

传真:(025)84523725

联系人:李晓舟

(6)银河基金管理有限公司深圳分公司

地址:深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F(邮编:518046)

电话:(0755)82707511

传真:(0755)82707599

联系人:史忠民

2、场外代销机构

(1)上海浦东发展银行股份有限公司

住所:上海市中山东一路 12 号

法定代表人:高国富

客户服务电话:95528

网址:www.spdb.com.cn

(2)东莞农村商业银行股份有限公司

住所:东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦

法定代表人:何沛良

客户服务电话:961122

网址:www.drcbank.com

(3) 南京银行股份有限公司

住所:南京市中山路 288 号

法定代表人:胡昇荣

客户服务电话:95302

网站:www.njcb.com.cn

(4) 中国民生银行股份有限公司

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5-30

住所:北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人:洪崎

客户服务电话:95568

网址:www.cmbc.com.cn

(5)中国银河证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

法定代表人:陈共炎

电话:(010)66568292

传真:(010)66568990

联系人:邓颜

客户服务电话:400-888-8888

网址:www.chinastock.com.cn

(6)中泰证券股份有限公司

住所:山东省济南市市中区经七路86 号

法定代表人:李玮

电话:021-20315290

传真:021-20315125

联系人:许曼华

客户服务电话:95538

网址:www.zts.com.cn

(7)国信证券股份有限公司

住所:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦6楼

法定代表人:何如

电话:(0755)82130833

传真:(0755)82133952

联系人:李颖

客户服务电话:95536

网址:www.guosen.com.cn

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5-31

(8)兴业证券股份有限公司

住所:福州市湖东路268号

办公地址:上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人:杨华辉

电话: 021-38565547

联系人:乔琳雪

客户服务电话:95562

网址: www.xyzq.com.cn

(9)招商证券股份有限公司

住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层

法定代表人:宫少林

电话:(0755)82943666

传真:(0755)82943636

联系人:林生迎

客户服务电话:95565、4008-888-111

网址:www.newone.com.cn

(10)光大证券股份有限公司

住所:上海市静安区新闸路1508 号

法定代表人:薛峰

电话:(021)22169999

传真: (021)22169134

联系人:李芳芳

客户服务电话:95525

网址:www.ebscn.com

(11)海通证券股份有限公司

住所:上海市淮海中路98 号

办公地址:上海市广东路689 号海通证券大厦

法定代表人:王开国

电话:(021)23219000

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5-32

传真:(021)23219100

联系人:金芸、李笑鸣

客户服务电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话

网址:www.htsec.com

(12)长江证券股份有限公司

住所:湖北省武汉市新华路特8 号长江证券大厦

法人代表:尤习贵

电话:(027)65799999

传真:(027)85481900

联系人:奚博宇

客户服务电话:4008-888-999或95579

网址:www.95579.com

(13)申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层

法定代表人:李梅

电话:(021)33389888

传真:(021)33388224

联系人:黄莹

客户服务电话:95523 或400-889-5523

网址: www.swhysc.com

(14)中信证券股份有限公司

住所:广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A 层

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦20 层

法定代表人: 王东明

联系人:陈忠

电话:(010)84683893

传真:(010)84685560

客户服务电话:95558

网址:www.cs.ecitic.com

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5-33

(15)安信证券股份有限公司

住所: 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址:深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

法定代表人:牛冠兴

电话:(0755)82825551

传真:(0755)82558355

联系人:朱贤

客户服务电话:4008-001-001

网址:www.essence.com.cn

(16)中航证券有限公司

住所:江西省南昌市抚河北路291 号

办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A 座41 楼

法定代表人:杜航

电话:(0791)6768763

传真:(0791)6789414

联系人:余雅娜

客户服务电话:400-8866-567

网址:www.scstock.com

(17)中信证券(山东)有限责任公司

住所:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层

法定代表人:杨宝林

联系人:吴忠超

电话:(0532)85022326

传真:(0532)85022605

客户服务电话:95548

网址:www.zxwt.com.cn

(18)国泰君安证券股份有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路618 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼

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5-34

法定代表人:杨德红

电话:(021)38676767

传真:(021)38670666

联系人:芮敏祺、朱雅崴

客户服务电话:400-8888-666

网址:www.gtja.com

(19)金元证券股份有限公司

住所:海口市南宝路36 号证券大厦4 楼

办公地址:深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 层

法定代表人:陆涛

电话:(0755)83025666

传真:(0755)83025625

联系人:蒋浩

客户服务电话:400-8888-228

网址:www.jyzq.cn

(20)华龙证券股份有限公司

住所:甘肃省兰州市城关区静宁路308号

办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

法定代表人:李晓安

电话:(0931)4890100、(0931)4890619

传真:(0931)4890628

联系人:邓鹏怡

客户服务电话:95368

网址:www.hlzq.com

(21)华安证券股份有限公司

住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

法定代表人:李工

电话:(0551)65161666

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5-35

传真:(0551)65161600

联系人:范超

客户服务电话:95318

网址:www.hazq.com

(22)东海证券股份有限公司

住所:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址:上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦

法定代表人:赵俊

电话:(021)20333333

传真:(021)50498851

联系人:王一彦

客户服务电话:95531;400-8888-588

网址:www.longone.com.cn

(23)中信建投证券股份有限公司

住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街188号

法定代表人:王常青

电话:(010)85130588

传真:(010)65182261

联系人:权唐

客户服务电话:400-888-8108

网址:www.csc108.com

(24)华泰证券股份有限公司

住所:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人:周易

客户服务电话:95597

联系人:庞晓芸

电话:(0755)82492193

传真:(0755)82492962

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5-36

网址:www.htsc.com.cn

(25)山西证券股份有限公司

住所:山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼

法定代表人:侯巍

电话:(0351)8686703

传真:(0351)8686619

联系人:邓颖云

客户服务电话:95573

网址:www.i618.com.cn

(26)申万宏源西部证券有限公司

住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼

2005室(邮编:830002)

法定代表人:韩志谦

联系人:王怀春

电话:(0991)2307105

传真:(0991)2301927

客户服务电话:400-800-0562

网址:www.hysec.com

(27)华宝证券有限责任公司

住所: 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼

法定代表人:陈林

电话:(021)68778075

传真:(021)68777723

联系人:汪明丽

客户服务电话:400-820-9898

网址:www.cnhbstock.com

(28)天相投资顾问有限公司

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5-37

住所:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

法定代表人:林义相

电话:(010)66045566

传真:(010)66045500

联系人:林爽

客户服务电话:(010)66045678

网址:www.txsec.com/ jijin.txsec.com

(29)信达证券股份有限公司

住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人:张志刚

电话:(010)63081000

传真:(010)63080978

联系人:唐静

客户服务电话:95321

网址:www.cindasc.com

(30)华福证券有限责任公司

住所:福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层

法定代表人:黄金琳

电话:(021)20655183

传真:(0591)87841150

联系人:王虹

客户服务电话:(0591)96326

网址:www.hfzq.com.cn

(31)中国国际金融股份有限公司

住所:北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层

法定代表人:金立群

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5-38

电话:(010)65051166

传真:(010)65058065

联系人:肖婷

客户服务电话:400-910-1166

网址:www.cicc.com.cn

(32)中山证券有限责任公司

住所:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

法定代表人:林炳城

电话:(0755)82943755

传真:(0755)82960582

联系人:罗艺琳

客户服务电话: 95329

网址:www.zszq.com

(33) 平安证券股份有限公司

住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

法定代表人:曹实凡

电话:(021)38637436

传真:(0755)82400862

客户服务电话:95511-8

联系人:周一涵

网址: stock.pingan.com

(34)东北证券股份有限公司

住所:长春市生态大街6666号

法定代表人:李福春

电话:(0431)85096517

传真:(0431)85096795

联系人:安岩岩

客户服务电话:95360

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5-39

网址:www.nesc.cn

(35)上海证券有限责任公司

住所:上海市黄浦区四川中路213号7楼

法定代表人:李俊杰

联系人:邵珍珍

电话:(021)53686888

传真:(021)53686100-7008,(021)53686200-7008

客户服务电话:(021)962518

网址:www.962518.com

(36)中信期货有限公司

住所:广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场(二期)北座13 层

1301-1305室、14 层

法定代表人:张皓

联系人:洪诚

电话:(0755)23953913

传真:(0755)83217421

客户服务电话:400-990-8826

网址:www.citicsf.com

(37)国金证券股份有限公司

住所:四川省成都市东城根上街95号

法定代表人:冉云

客户服务电话:95310

联系人:刘婧漪、贾鹏

联系电话:(028)86690057、(028)86690058

传真号码:(028)86690126

网址:www.gjzq.com.cn

(38)第一创业证券股份有限公司

住所:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人:刘学民

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5-40

联系人:毛诗莉

电话:(0755)23838750

传真:(0755)25838701

客户服务电话:95358

网址:www.firstcapital.com.cn

(39)华西证券股份有限公司

住所:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

法定代表人: 杨炯洋

联系人:李进

电话:(021)65080566

传真:(028)86150040

客户服务电话:95584、4008-888-818

网址:www.hx168.com.cn

(40)中国民族证券有限责任公司

住所:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40-43层

法定代表人:何亚刚

客户服务电话:95571

联系人:程博怡

电话:(010)59355807

传真:(010)56437030

网址:www.e5618.com

(41)长城证券股份有限公司

住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

法定代表人:黄耀华

联系人:刘阳

电话:(0755)83516289

传真:(0755)83515567

网址:www.cgws.com

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5-41

客户服务电话:400-666-6888

(42)方正证券股份有限公司

住所:湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717

办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层

法人代表:高利

电话:(010)59355807

传真:(010)56437013

联系人:程博怡

客户服务电话:95571

网址:www.e5618.com

(43)华鑫证券有限责任公司

住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

法定代表人:俞洋

电话:(021)54967552

传真:(021)54967293

联系人: 杨莉娟

客户服务电话:95323,4001099918

网址: www.cfsc.com.cn

(44)南京证券股份有限公司

住所:南京市江东中路389号

办公地址:南京市江东中路389号

法定代表人:步国旬

电话:(025)58519523

传真:(025)83369725

联系人:王万君

客户服务电话:95386

网址:www.njzq.com.cn

3、第三方销售机构

(1)上海天天基金销售有限公司

住所: 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

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5-42

法定代表人:其实

客户服务电话:400-1818-188

网址: www.1234567.com.cn

(2)浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

法定代表人:凌顺平

客户服务电话:4008-773-772

网址:www.5ifund.com

(3)深圳众禄基金销售有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

法定代表人:薛峰

客户服务电话:400-6788-887

网址:www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com

基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售

本基金,并在基金管理人网站公示。

4、场内代销机构:

通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎

回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布名单

为准。

(二)基金登记结算机构

名称:中国证券登记结算有限责任公司

注册地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

法定代表人:周明

电话:(010)50938839

传真:(010)50938907

联系人:朱立元

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5-43

(三)律师事务所和经办律师

名称:上海源泰律师事务所

地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

负责人:廖海

电话:021-51150298

传真:021-51150398

经办律师:刘佳、徐莘

(四)会计师事务所和经办注册会计师:

名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

办公地址:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

法定代表人:曾顺福

联系电话: +86 21 61418888

传真: +86 21 63350177

经办注册会计师:胡小骏、冯适

联系人:胡小骏

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5-44

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5-45

六、 基金的募集

(一)本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定募集。

注册文件:中国证监会证监许可【2016】2323 号

注册日期:2016 年 10 月 12 日

(二)基金类型与存续期间

1、基金类型:混合型基金

2、存续期间:不定期

3、基金的运作方式:契约型开放式

七、 基金合同生效

根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同已于2016年11月18

日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。

本基金《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不

满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告

中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会

报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,

并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。

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5-46

八、 基金份额的申购、 赎回、 非交易过户与转托管

( 一) 申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过场内、场外两种方式进行。场外申购赎回场所为

基金管理人的直销机构及场外代销机构的销售网点;场内申购赎回场所为通过上

海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位。具

体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人

可以根据情况变更或增减代销机构,并在基金管理人网站公示。若基金管理人或

其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式

进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。销售机构名单和联系方式见

上述第五章第(一)条。

投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。

( 二) 申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易

时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相

应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

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5-47

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格。

( 三) 申购和赎回的原则

1、 “未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

值为基准进行计算;

2、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回;

5、本基金暂不采用摆动定价机制。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

( 四) 申购和赎回的数额限定

1、场外交易时,投资者通过销售机构首次申购基金份额单笔最低限额为人

民币 10 元;追加申购单笔最低限额为人民币 10 元。

场内交易时,投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购基金份额单笔最

低限额为人民币 1000 元,且每笔申购金额必须是 100 元的整数倍,同时单笔申

购最高不超过 99,999,900 元。

2、场外交易时,赎回的最低份额为 10 份基金份额;场内交易时,赎回的最

低份额为 10 份基金份额,同时赎回份额必须是整数份额,并且单笔赎回最多不

超过 99,999,999 份基金份额。

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金份

额不足 10 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 10 份的,投资者在

赎回时需一次全部赎回,否则将自动赎回。

3、代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限

制。基金管理人可根据市场情况,调整首次申购的最低金额。

4、投资人可多次申购,对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法

规、中国证监会另有规定的除外。

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5-48

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

( 五) 申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人全额交付申购款项,

申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资人赎回申请生效后,基金管理人将在 T+ 7 日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交

换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流

程时,赎回款项顺延至下一个工作日划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内(包括该日)

对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括

该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申

购不成立或无效,则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认

时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告并报中国证监会备案。

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5-49

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。

( 六) 基金的申购费和赎回费

1、申购费用

本基金场内、场外采用相同的申购费率与赎回费率。

本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费,C 类基金份额在申购时不收取

申购费,而是从本类别基金资产中计提销售服务费。本基金 A 类基金份额申购设

置级差费率,申购费率随申购金额的增加而递减,投资者可以多次申购本基金,

申购费率按每笔申购申请单独计算。

本基金 A 类基金份额的申购费率表如下:

申购金额 申购费率

100 万元以下 0.8%

100 万元(含)- 500 万元 0.5%

500 万元(含)以上 每笔 1000 元

本基金的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担,并应在投资人申购 A

类基金份额时收取,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册

登记等各项费用。

因红利自动再投资而产生的基金份额,不收取相应的申购费用。

2、赎回费用

本基金的赎回费随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的

基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取,其中对持续持有

期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金

财产。

本基金各类基金份额的赎回费率具体如下:

持有期限 A 类基金份额赎回

费率

C 类基金份额赎回

费率

7 日以内 1.50% 1.5%

7 日(含)-30 日 0.75% 0.5%

30 日(含)-180 日 0.50%

0

180 日(含)以上 0

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5-50

持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;对持

续持有期大于 30 日(含)但少于 90 日的投资人收取的赎回费,将赎回费总额的

75%计入基金财产;对持续持有期长于 90 日(含)但少于 180 日的投资人收取的

赎回费,将赎回费总额的 50%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登

记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市

场情况制定基金促销计划,针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基

金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人

适当调低基金申购费率、赎回费率、销售服务费率和转换费率。

( 七) 申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

( 1)申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值,有效份

额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生

的收益或损失由基金财产承担。

( 2)赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并

扣除相应的费用,赎回金额单位为元。赎回金额的计算结果按四舍五入方法,保

留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

2、申购份额的计算

申购总金额=申请总金额

净申购金额=申购总金额/(1+申购费率)

(注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购总金额-固定

申购费用金额)

申购费用=申购总金额-净申购金额

(注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额)

申购份额=(申购总金额-申购费用) / T 日基金份额净值

场外申购的有效份额计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后 2 位,由此

产生的收益和损失由基金财产承担。

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5-51

场内申购的有效份额保留到整数位,剩余部分按每份基金份额申购价格折回

金额返回投资人。折回金额的计算保留小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部份四

舍五入,由此产生的收益和损失由基金财产承担。

例 1:某投资人投资 40,000 元申购本基金 A 类份额,对应的申购费率为 0.8%,

假设申购当日该类基金份额净值为 1.0400 元,则其可得到的申购份额为:

申购金额=40,000 元

净申购金额=40,000/(1+0.8%)=39,682.54 元

申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元

申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份

如果投资人是场外申购,申购份数为 38,156.29 份;如果是场内申购,申购

份额为 38,156 份,其余 0.29 份对应的金额返回给投资人。

例 2:某投资人投资 40,000 元申购本基金 C 类基金份额,申购费为 0,假设

申购当日该类基金份额净值为 1.0400 元,则其可得到的申购份额为:

申购金额=净申购金额=40,000 元

申购份额=40,000.00/1.0400=38,461.54 份

如果投资人是场外申购,申购份数为 38,461.54 份;如果投资人是场内申购,

申购份额为 38,461 份,其余 0.54 份对应的金额返回给投资人。

例3:某投资人投资1000万元申购本基金A类基金份额,假设申购当日该类基

金份额净值为1.0400元,则其可得到的申购份额为:

申购金额 = 10,000,000

净申购金额 = 10,000,000-1000=9,999,000.00 元

申购份额 = 9,999,000/1.0400=9,614,423.08 份

如果投资人是场外申购,申购份数为 9,614,423.08 份 A 类基金份额;如果

投资人是场内申购,申购份额为 9,614,423 份,其余 0.08 份对应的金额返回给

投资人。

3、赎回金额的计算

赎回费用=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费用

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5-52

例 1:某投资人赎回 1 万份 A 类基金份额,持有时间为 30 天,对应的赎回

费率为 0.50%,假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎

回金额为:

赎回费用 = 10,000×1.0160×0.50%=50.80 元

赎回金额 = 10,000×1.0160-50.80=10,109.20 元

即:该投资人赎回其持有 30 天的 A 类基金份额 1 万份,假设赎回当日该类

基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回金额为 10,109.20 元。

例 2:某投资人赎回 1 万份 C 类基金份额,持有时间为 30 天,对应的赎回

费率为 0,假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回金

额为:

赎回费用 = 0 元

赎回金额 = 10,000×1.0160-0=10,160.00 元

即:该投资人赎回其持有 30 天的 C 类基金份额 1 万份,假设赎回当日该类

基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回金额为 10,160.00 元。

4、基金份额净值的计算公式

基金份额净值=基金资产净值总额/发行在外的基金份额总数

本基金 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+ 1 日内公告。遇特

殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净

值的计算,均保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此误差产生的

收益或损失由基金财产承担。

(八)申购与赎回的注册登记

1、基金投资人提出的申购和赎回申请,在当日交易时间结束之前可以撤销;

2、投资人 T 日申购基金成立后,基金登记机构在 T+1 日为投资人增加权益

并办理注册登记手续,投资人自 T+2 日之后有权赎回该部分基金份额;

3、投资人 T 日赎回基金成立后,基金登记机构在 T+1 日为投资人扣除权益

并办理相应的注册登记手续;

4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行

调整,并最迟于调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介予以

公告。

( 九) 拒绝或暂停申购的情形及处理方式

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5-53

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、证券、期货交易所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。

7、接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、

本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、8、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决

定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停

申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

( 十) 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项:

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券、期货交易所交易时间临时停市,导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

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5-54

5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人决定暂停接受投资

人的赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,

已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付

部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期

支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有

人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情

况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

( 十一) 巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,

按正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的

前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自

动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

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5-55

理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理。

若基金发生巨额赎回,在出现单个基金份额持有人超过基金总份额 10%的赎

回申请(“大额赎回申请人”)情形时,基金管理人应当对大额赎回申请人的赎回

申请延期办理,即按照保护其他赎回申请人(“小额赎回申请人”)利益的原则,

基金管理人应当优先确认小额赎回申请人的赎回申请,对小额赎回申请人的赎回

申请在当日被全部确认,且在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

10%的前提下,在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比

例确认。对大额赎回申请人当日未予确认的部分,在提交赎回申请时可以选择延

期赎回或取消赎回,选择延期赎回的,当日未获处理的赎回申请将自动转入下一

个开放日继续赎回,直至全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的赎回

申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以

下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直至全部赎回为止。

如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择,大额赎回申请人未能赎回部

分作自动延期赎回处理。如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认,则

对全部未确认的赎回申请(含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人

的全部赎回申请)延期办理。基金管理人应当对延期办理事宜在指定媒介上刊登

公告。

(3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管

理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支

付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方

法,并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。

( 十二) 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时基金

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5-56

管理人应依照《信息披露管理办法》的有关规定,在指定媒介上刊登基金重新开

放申购或赎回公告,并公告最近 1 个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,基金管理人可根据实际情况在

暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公

告;或者最迟于重新开放日在至少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公

告。

4、如发生暂停的时间达到或超过 2 周,基金管理人最迟于重新开放日在至

少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告。

( 十三) 基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

( 十四) 基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

( 十五) 定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

( 十六) 基金份额的冻结、 解冻和质押

登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记

机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻

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5-57

结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法

规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

( 十七) 基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

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九、 与基金管理人管理的其他基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并

提前告知基金托管人与相关机构。

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5-59

十、 基金的投资

( 一) 投资目标

本基金在深入的基本面研究的基础上,通过灵活的资产配置、策略配置与严

谨的风险管理,力争实现基金资产的持续稳定增值。

( 二) 投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括

国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超

短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、地方政府债券、中小企业私募债券、

可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、债券回购、资

产支持证券、货币市场工具(含同业存单)、权证、股指期货、国债期货以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规

定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适

当程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金股票资产投资比例为基金资产的 0-95%;每

个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持

不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金

不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;权证、股指期货、国债期货及

其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

( 三) 投资策略

本基金在综合分析多方面因素的基础上,将基金资产在权益类资产和固定

收益类资产之间灵活配置,同时采取积极主动的股票投资和债券投资策略,严

格控制下行风险,力争实现基金份额净值的长期平稳增长。

1、大类资产配置策略

本基金通过定量分析和定性分析相结合的方法,综合分析宏观经济面、政

策面、市场面等多种因素以及证券市场的演化趋势,评估股票、债券等各类资

产的预期收益和风险,在投资比例限制范围内,确定或调整投资组合中股票、

债券等各类资产的比例。

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5-60

本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP 增长率,居民消费价格指数(CPI),

生产者价格指数(PPI),货币供应量(M0, M1, M2)的增长率等指标;政策面因

素包括但不限于货币政策、财政政策、产业政策的变化趋势等;市场因素包括

但不限于市场的资金供求变化、上市公司的盈利增长情况、市场总体 P/E、 P/B

等指标相对于长期均值水平的偏离度等。

2、股票投资策略

本基金将主要遵循“自下而上”的分析框架,采用定性分析和定量分析相结

合的方法精选具有持续竞争优势和增长潜力、估值合理的上市公司股票进行投

资,以此构建股票组合。

( 1)定性分析

本基金将通过定性分析,深入分析企业的基本面以及国家相关政策、人口

结构变化等因素,确定具有比较竞争优势的上市公司。

①研发能力。本基金将重点投资具有明确的产品开发战略、良好的研发团

队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司;

②市场能力。本基金将重点考察上市公司是否建立相应的营销体系,公司

的销售能力、市场占有率情况等。公司是否有完善的产品线布局,能否推出具

有高市场容量的品种并使短、中长期的产品有效衔接。

③公司治理。本基金将重点考察公司的法人治理结构,实际控制人的发展

战略,关联交易等事项。公司的管理团队是否和谐高效,能够在公司战略、作

业与成本、质量与安全、营销等方面具有同业中居前的管理水平。

④政府政策。本基金将密切关注政府社会保障政策、行政管制等政策的调

整对各行业及其子行业的影响。

( 2)定量分析

本基金在定量指标方面,重点考察企业的成长性、盈利能力、估值水平,选

择财务健康、成长性好、估值合理的股票。成长性指标包括(不限于)主营业务

收入、主营业务利润增长率及其增长变动的方向和速率;盈利指标包括(不限于)

毛利率、净利率、净资产收益率等;价值指标包括 PE、 PB、 PEG、 PS 等。

3、固定收益类资产投资策略

( 1)利率预期及久期配置策略

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-61

本基金通过研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏

观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分

析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水

平变动趋势,以及金融市场收益率曲线变化趋势。

本基金将根据对未来市场利率走向的预测,动态调整组合的目标久期。在预

期利率处于上升通道时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险;在预

期利率处于下降通道时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益。

本基金根据对收益率曲线形状变动的预期,建立或改变组合期限结构,并动

态调整。

( 2)类属配置策略

类属配置是指对各市场、各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、

动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。

在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易

所市场和银行间市场等固定收益类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场

规模等情况,相机调整不同市场中固定收益类金融工具所占的投资比例。

在品种选择层面, 本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的

信用风险结构变化,做出信用风险收缩或扩张的基本判断。本基金将在信用利差

水平较高时较多的配置信用债券,在信用利差水平较低时较多的配置国债、央行

票据等利率债品种,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。

( 3)信用债券投资策略

根据经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展

前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,

评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级

别,确定企业债券、公司债券的信用风险利差, 挖掘并投资于信用风险相对较低、

信用利差相对较大的优质品种。

债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财

务信息,同时需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债

能力,评估其违约风险水平。

(4)可转换债券投资策略

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-62

本基金着重对可转换债券对应的基础股票进行分析与研究,同时兼顾其债

券价值和转换期权价值。本基金基于对可转换债券对应的基础股票的行业景气

度、成长性、核心竞争力等基本面分析,并参考同类公司的估值水平,研判发

行公司的投资价值;基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的

分析,判断其债券投资价值;采用期权定价模型,估算可转换债券的转换期权

价值。综合以上因素,对可转换债券进行定价分析,制定可转换债券的投资策

略。

( 5)中小企业私募债券投资策略

在严格控制风险的前提下,通过严谨的研究,综合考虑中小企业私募债券

的安全性、收益性和流动性等特征,并与其他投资品种进行对比后,选择具有

相对优势的类属和个券进行投资。同时,通过期限和品种的分散投资降低基金

投资中小企业私募债券的信用风险、利率风险和流动性风险。

( 6)资产支持证券投资策略

本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约

风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券

的本金偿还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券

进行估值。本基金投资资产支持证券时,还将充分考虑该投资品种的风险补偿

收益和市场流动性,控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。

4、金融衍生品投资策略

(1)股指期货投资策略

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,选择流动

性好、交易活跃的期货合约,并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研判,以

及对股指期货合约的估值定价,与股票现货资产进行匹配,实现多头或空头的套

期保值操作,由此获得股票组合产生的超额收益。本基金在运用股指期货时,将

充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征,对冲系统性风险以及特殊情况下的

流动性风险,以改善投资组合的风险收益特性。

(2)权证投资策略

本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算,并结合行业研究员对

权证标的证券的估值分析结果,选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-63

投资。根据权证与标的证券的内在价值联系,合理配置权证与标的证券的投资比

例,构建权证与标的证券的避险组合,控制投资组合的下跌风险。同时,本基金

积极发现可能存在的套利机会,构建权证与标的证券的套利组合,获取较高的投

资收益。

(3)国债期货投资策略

本基金参与国债期货交易以套期保值为目的。在风险可控的前提下,通过对

宏观经济和利率市场走势的分析与判断,并充分考虑国债期货的收益性、流动性

及风险特征,通过资产配置,谨慎进行投资,以调整债券组合的久期,降低投资

组合的整体风险。本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机选择策略、期货

合约选择和头寸选择策略、展期策略、保证金管理策略、流动性管理策略等。

( 四) 投资限制

1、组合限制

( 1)本基金股票资产投资比例为基金资产的 0-95%;

(2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的

交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的

政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

( 3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

( 4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

( 5)本基金总资产不超过基金净资产的 140%;

( 6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

( 7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

10%;

( 8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资

产净值的 0.5%;

( 9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;

( 10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

( 11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-64

该资产支持证券规模的 10%;

( 12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

( 13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在

评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

( 14)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值

的 10%;

( 15)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金

的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总

量;

( 16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,

债券回购到期后不得展期;

(17)本基金参与股指期货交易和国债期货交易依据下列标准建构组合:

1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基

金资产净值的10%;在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超

过基金资产净值的15%;

2)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与

有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债

券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融

资产(不含质押式回购)等;

3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过本基

金持有的股票总市值的 20%;在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价

值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;

4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差

计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;所持有的债券(不含

到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧

差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定;

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5-65

5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)

的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%;

( 18)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通

股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;

( 19)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股

票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;

( 20)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

值的15%;

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合前述规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资;

( 21)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致;

( 22)法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。

除上述第( 2)、( 13)、( 20)、( 21)项以外,因证券、期货市场波动、证券

发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金

合同约定的投资比例的,基金管理人应当在十个交易日内进行调整,但法律法

规或中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受

相关限制。如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更

的,以变更后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

( 1)承销证券;

( 2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-66

( 3)从事承担无限责任的投资;

( 4)向其基金管理人、基金托管人出资;

( 5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

( 6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,

遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法

律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之

二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

审查。

如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,基金管理人在履行适

当程序后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

( 五) 业绩比较基准

本基金的业绩比较基准:

沪深 300 指数收益率×50%+上证国债指数收益率×50%

沪深300指数由中证指数有限公司编制和发布,由沪深A股中规模大、流动性

好的最具代表性的300只股票组成,以综合反映沪深A股市场整体表现。

上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照

国债发行量加权而成。上证国债指数是上证指数系列的第一只债券指数,它的

推出使我国证券市场股票、债券、基金三位一体的指数体系基本形成。

根据本基金的投资范围和投资比例约束,基金管理人以沪深 300 指数收益

率×50%+上证国债指数收益率×50%作为业绩比较基准,与本基金的投资风格基

本一致,可以用来客观公正地衡量本基金的风险收益特征。

如果上述基准指数停止编制及发布、更改名称,或者因指数编制及发布等

方面原因导致上述业绩比较基准不适用本基金,或者有更权威的、更能为市场

普遍接受的业绩比较基准推出时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人

合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较

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5-67

基准无需召开基金持有人大会,但应经基金托管人同意,报中国证监会备案,

基金管理人应在调整前在中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。

( 六) 风险收益特征

本基金为混合型基金,属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投

资品种,其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。

( 七) 基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值;

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份

额持有人的利益;

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

( 八) 基金投资组合报告( 截止 2019 年 3 月 31 日)

本投资组合报告已经基金托管人复核,保证复核内容不存在虚假记载、误

导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。

1.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 权益投资 10,099,735.05 4.17

其中:股票 10,099,735.05 4.17

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 181,786,570.00 75.12

其中:债券 181,786,570.00 75.12

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 45,000,181.50 18.60

其中:买断式回购的买入返

售金融资产 - -

7

银行存款和结算备付金合

计 2,989,418.26 1.24

8 其他资产 2,120,346.07 0.88

9 合计 241,996,250.88 100.00

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5-68

1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 287,000.00 0.14

C 制造业 3,495,235.05 1.73

D

电力、热力、燃气及水生产和

供应业 - -

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 417,000.00 0.21

H 住宿和餐饮业 - -

I

信息传输、软件和信息技术服

务业 - -

J 金融业 5,900,500.00 2.93

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 10,099,735.05 5.01

1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有港股通股票。

1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净

值比例(%)

1 601318 中国平安 40,000 3,084,000.00 1.53

2 600519 贵州茅台 2,000 1,707,980.00 0.85

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5-69

3 600036 招商银行 50,000 1,696,000.00 0.84

4 601688 华泰证券 50,000 1,120,500.00 0.56

5 600690 青岛海尔 40,000 684,400.00 0.34

6 600197 伊力特 19,969 428,335.05 0.21

7 601006 大秦铁路 50,000 417,000.00 0.21

8 600276 恒瑞医药 6,000 392,520.00 0.19

9 600028 中国石化 50,000 287,000.00 0.14

10 002311 海大集团 10,000 282,000.00 0.14

1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 15,701,570.00 7.79

其中:政策性金融债 15,701,570.00 7.79

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债(可交换债) 226,000.00 0.11

8 同业存单 165,859,000.00 82.28

9 其他 - -

10 合计 181,786,570.00 90.18

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值

比例(%)

1 111908037

19 中信银

行 CD037 400,000 38,832,000.00 19.26

2 111917008

19 光大银

行 CD008 300,000 29,361,000.00 14.57

3 111906043

19 交通银

行 CD043 200,000 19,574,000.00 9.71

4 111909022

19 浦发银

行 CD022 200,000 19,572,000.00 9.71

4 111910028 19 兴业银 200,000 19,572,000.00 9.71

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5-70

行 CD028

5 111815573

18 民生银

行 CD573 200,000 19,530,000.00 9.69

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

十名资产支持证券投资明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

五名贵金属投资明细

注:本基金本报告期末未持有贵金属。

1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前

五名权证投资明细

注:本基金本报告期末未持有权证。

1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

注:本基金报告期内未持有股指期货合约。

1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策

注:本基金未对股指期货进行投资。

1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.10.1 本期国债期货投资政策

注:本基金未投资国债期货。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-71

1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注:本基金未投资国债期货。

1.10.3 本期国债期货投资评价

注:本基金未投资国债期货。

1.11 投资组合报告附注

1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以

及处罚的情况的说明

1、19 兴业银行 CD028

兴业银行:

银保监银罚决字〔2018〕1 号

2018 年 5 月 4 日,发行人因重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;

非真实转让信贷资产;无授信额度或超授信额度办理同业业务;内控管理严重违反审慎经

营规则,多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规;同业投资接受隐性的第三方金

融机构信用担保;债券卖出回购业务违规出表;个人理财资金违规投资;提供日期倒签的

材料;部分非现场监管统计数据与事实不符;个别董事未经任职资格核准即履职;变相批

量转让个人贷款;向四证不全的房地产项目提供融资,被银保监会罚款 5870 万元。

2、18 民生银行 CD573

民生银行:

银保监银罚决字〔2018〕5 号

2018 年 12 月 7 日,发行人因贷款业务严重违反审慎经营规则,被银保监会罚款 200

万元。

银保监银罚决字〔2018〕8 号

2018 年 12 月 7 日,发行人因内控管理严重违反审慎经营规则;同业投资违规接受担

保;同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资;

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-72

本行理财产品之间风险隔离不到位;个人理财资金违规投资;票据代理未明示,增信未簿

记和计提资本占用;为非保本理财产品提供保本承诺,被银保监会罚款 3160 万元。

报告期内基金投资的前十名证券除以债券以外其他八只证券的发行主体未有被监管部

门立案调查,不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

1.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票

库情况的说明

报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

1.11.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 185,074.50

2 应收证券清算款 519,831.60

3 应收股利 -

4 应收利息 1,415,438.58

5 应收申购款 -

6 其他应收款 1.39

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 2,120,346.07

1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

无。

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5-73

(九)基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业

绩数据经托管人复核,但未经审计。(截止 2019 年 3 月 31 日)

银河君耀混合 A

阶段

份额净

值增长

率①

份额净

值增长

率标准

差②

业绩比

较基准

收益率

业绩比较

基准收益

率标准差

①-③ ②-④

2016.11.18-2016.12.31 -0.51% 0.09% -2.09% 0.41% 1.58% -0.32%

2017.01.01-2017.12.31 7.39% 0.14% 10.86% 0.32% -3.47% -0.18%

2018.01.01-2018.12.31 0.37% 0.39% -10.68% 0.67% 11.05% -0.28%

2019.01.01-2019.03.31 2.27% 0.15% 14.33% 0.78% -12.06% -0.63%

自基金合同生效起至今 9.67% 0.27% 10.84% 0.55% -1.17% -0.28%

银河君耀混合 C

阶段

份额净

值增长

率①

份额净

值增长

率标准

差②

业绩比

较基准

收益率

业绩比较

基准收益

率标准差

①-③ ②-④

2016.11.18-2016.12.31 -0.44% 0.09% -2.09% 0.41% 1.65% -0.32%

2017.01.01-2017.12.31 7.27% 0.14% 10.86% 0.32% -3.59% -0.18%

2018.01.01-2018.12.31 0.26% 0.39% -10.68% 0.67% 10.94% -0.28%

2019.01.01-2019.03.31 2.21% 0.15% 14.33% 0.78% -12.12% -0.63%

自基金合同生效起至今 9.44% 0.27% 10.84% 0.55% -1.40% -0.28%

注:本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×50%+上证国债指数收益率×50%

十一、基金财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项

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5-74

以及其他资产所形成的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、

基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账

户相独立。

(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

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5-75

十二、 基金资产估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

(二)估值方法

1、权益类证券(包括股票、权证等)的估值

( 1)证券交易所上市的权益类证券的估值

1)交易所上市的权益类证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘

价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券

发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)

估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券

价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最

近交易市价,确定公允价格;

2)交易所上市不存在活跃市场的权益类证券,采用估值技术确定公允价值。

( 2)处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理:

1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

2)首次公开发行未上市的股票、权证等,采用估值技术确定公允价值,在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易

所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管

机构或行业协会有关规定确定公允价值。

2、固定收益品种(包括在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交

易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的债券、资产支持证

券、同业存单等)的估值

( 1)交易所市场交易的固定收益品种的估值

1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除

外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;

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5-76

2)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换债

券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且

最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日收盘价减去可转换债券

收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;如最近交易日后经济环境

发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最

近交易市价,确定公允价格;

3)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术确

定公允价值;在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情

况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场

报价未能代表计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认计量日

的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则应采用估值技

术确定其公允价值。

( 2)银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供

估值价格的债券,按成本估值。

3、本基金投资股指期货合约、国债期货合约,一般以估值当日结算价进行

估值;估值当日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采

用最近交易日结算价估值。

4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估

值。

5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即

通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

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5-77

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

(三)估值对象

基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货、国债期货和银行存款本息、应

收款项、其它投资等资产及负债。

(四)估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份

额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规

定的,从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

将各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管

理人对外公布。

(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估

值错误时,视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接经济损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

( 1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

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5-78

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

到更正。

( 2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

( 3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任

方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事

人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当

得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得

利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

( 4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

( 1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方;

( 2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估;

( 3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失;

( 4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基

金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

( 1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

( 2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基

金管理人应当公告。

( 3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

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5-79

(六)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时;

3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一

致后,应暂停基金估值;

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当

日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值

计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

(八)特殊情况的处理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法第 4 项进行估值时,所造成的误差

不作为基金份额净值错误处理。

2、由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误、有关会计制度

变化或由于其他不可抗力原因,致使基金管理人和基金托管人虽然已经采取必

要、适当、合理的措施进行检查,但是仍未能发现该错误而造成的基金份额净值

计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人

应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

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5-80

十三、 基金收益与分配

( 一) 基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

( 二) 基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

( 三) 基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12

次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%,若《基金合同》生效

不满 3 个月可不进行收益分配;

2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选

择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值;

4、由于本基金各类基金份额收取的费用不同,各基金份额类别对应的可分

配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;

5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开

基金份额持有人大会。

( 四) 收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额

类别对应的可分配收益不同,基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。

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5-81

( 五) 收益分配方案的确定、 公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内

在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时

间不得超过 15 个工作日。

( 六) 基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法,依照《业务规则》执行。

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5-82

十四、 基金的费用

( 一) 基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券、期货交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、基金的相关账户的开户及维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

费用。

( 二) 基金费用计提方法、 计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算

方法如下:

H= E×0.6%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、

公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

H= E×0.1%÷当年天数

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5-83

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于

次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,

支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费, C类基金份额的销售服务费年费率

为0.1%。销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费

用。

在通常情况下, C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值

的 0.1%年费率计提。 C 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

H=E×0.1%÷当年天数

H为每日应计提的C类基金份额销售服务费

E 为前一日的 C 类基金份额的基金资产净值

C 类基金份额销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经

基金管理人与基金托管人双方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商

一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中划出,由基金管理人按照相关

合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等,支付日顺延。

4、上述“(一)基金费用的种类”中第 4- 10 项费用,根据有关法律法规及

相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中

支付。

( 三) 不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、基金合同生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

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5-84

( 四) 费用调整

基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况协商一致,酌情调低基金销售

服务费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经基金份额持有人大

会决议通过。基金管理人必须按照《信息披露办法》或其他相关规定最迟于新的

费率实施日前在指定媒介上刊登公告。

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5-85

十五、 基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

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5-86

十六、 基金的会计与审计

( 一) 基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

( 二) 基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。

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5-87

十七、 基金的信息披露

( 一) 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,

本基金从其最新规定。

( 二) 信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网

站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

( 三) 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

2、对证券投资业绩进行预测;

3、违规承诺收益或者承担损失;

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

6、中国证监会禁止的其他行为。

( 四) 本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币

元。

( 五) 公开披露的基金信息

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5-88

公开披露的基金信息包括:

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

( 1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

( 2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息

发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载

在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。

( 3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

( 4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供

简明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大

变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指

定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更

的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金

产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

4、基金净值信息

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应

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5-89

当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金

份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半

年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年

度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将

中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,

将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产

情况及其流动性风险分析等。

基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总

份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报

告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有

份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的

特殊情形除外。

7、临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,

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5-90

并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件:

( 1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;

( 2)《基金合同》终止、基金清算;

( 3)转换基金运作方式、基金合并;

( 4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师

事务所;

( 5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

( 6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

( 7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控

制人变更;

( 8)基金募集期延长;

( 9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部

门负责人发生变动;

( 10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百

分之三十;

( 11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;

( 12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托

管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;

( 13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;

( 14)基金收益分配事项;

( 15)管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更;

( 16)任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;

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5-91

( 17)本基金开始办理申购、赎回;

( 18)本基金发生巨额赎回并延期办理;

( 19)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;

( 20)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;

( 21)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重大事

项;

( 22)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份

额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,

并将有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管

人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履

行相关信息披露义务。

10、清算报告

基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

11、投资股指期货、国债期货的信息披露

在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件

中披露股指期货、国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风

险指标等,并充分揭示股指期货、国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否

符合既定的投资政策和投资目标等。

12、资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资

产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金

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5-92

管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资

产支持证券明细。

13、中小企业私募债的信息披露

基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内,在中国证监

会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。

基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告和招

募说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

14、基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监

会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及

总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

15、中国证监会规定的其他信息。

( 六) 信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等

公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

年。

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5-93

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不

得从基金财产中列支。

( 七) 信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。

( 八) 暂停或延迟披露基金相关信息的情形

当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时;

3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

( 九) 本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

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5-94

十八、 风险揭示

( 一) 投资于本基金的主要风险

1、 市场风险

证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素

的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括:

( 1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地

区发展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

( 2)经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周

期性的特点,而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而对基

金收益造成影响。

( 3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资

于债券和债券回购,其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。

( 4)上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能

力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发

生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够

用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分

散这种非系统风险,但不能完全规避。

( 5)购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货

膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际

收益下降,影响基金资产的保值增值。

( 6)债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低,交

易相对较不活跃,可能增大银行间债券变现难度,从而影响基金资产变现能力的

风险。

( 7)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再

投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。具

体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,

将获得比以前较少的收益率。

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5-95

( 8)信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息,

或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降,将造成基金资产损失。

2、 管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会

影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水

平。因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等

相关性较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

3、 流动性风险

流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金,或者不能应付可能出现的投

资者大额赎回的风险。在开放式基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。

巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额

净值。

( 1)投资市场、行业及资产的流动性风险评估

1)投资市场的流动性风险

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的

股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括

国债、金融债、央行票据、地方政府债券、企业债券、公司债券、中期票据、短

期融资券、可转换债券、分离交易的可转换公司债券、债券回购等)、货币市场

工具、权证、资产支持证券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允

许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。上述资产均存在规

范的交易场所,运作时间长,市场透明度较高,运作方式规范,历史流动性状况

良好,正常情况下能够及时满足基金变现需求,保证基金按时应对赎回要求。极

端市场情况下,上述资产可能出现流动性不足,导致基金资产无法变现,从而影

响投资者按时收到赎回款项。据过往数据统计,绝大部分时间上述资产流动性充

裕,流动性风险可控,当遇到极端市场情况时,基金管理人会按照基金合同及相

关法律法规要求,及时启动流动性风险应对措施,保护基金投资者的合法权益。

2)投资行业的流动性风险

本基金通过合理稳健的资产配置策略,将基金资产在权益类资产和固定收益

类资产之间灵活配置,同时采取积极主动的股票投资和债券投资策略,把握中国

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5-96

经济增长和资本市场发展机遇,严格控制下行风险,力争实现基金份额净值的长

期平稳增长。

本基金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产投

资策略、股指期货和国债期货投资策略、权证投资策略等。

①资产配置策略

本基金管理人在大类资产配置过程中,结合定量和定性分析,从宏观、中观、

微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、市场面等多种因素,综合分析评判证

券市场的特点及其演化趋势,重点分析股票、债券等资产的预期收益风险的匹配

关系,在此基础上,在投资比例限制范围内,确定或调整投资组合中股票和债券

的比例,以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。

②股票投资策略

i.行业配置策略

本基金管理人在进行行业配置时,将采用自上而下与自下而上相结合的方式

确定行业权重。在投资组合管理过程中,基金管理人也将根据宏观经济形势以及

各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地调整。自上而下的行业配置策

略是指通过深入分析宏观经济指标和不同行业自身的周期变化特征以及在国民

经济中所处的位置,确定在当前宏观背景下适宜投资的重点行业。

ii.精选个股策略

本基金采用定性与定量相结合的方式,对上市公司的投资价值进行综合评

估,精选具有较强竞争优势的上市公司作为投资标的。。

③固定收益类资产投资策略

在进行固定收益类资产投资时,本基金将会考量利率预期策略、信用债券投

资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略,选择合

适时机投资于低估的债券品种,通过积极主动管理,获得超额收益。

④股指期货投资策略

本基金参与股指期货交易,以套期保值为目的。基金管理人根据对指数点位

区间判断,在符合法律法规的前提下,决定套保比例。再根据基金股票投资组合

的贝塔值,具体得出参与股指期货交易的买卖张数。基金管理人根据股指期货当

时的成交金额、持仓量和基差等数据,选择和基金组合相关性高的股指期货合约

为交易标的。

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5-97

⑤国债期货投资策略

本基金参与国债期货交易以套期保值为目的,根据风险管理的原则,在风险

可控的前提下,投资于国债期货合约,有效管理投资组合的系统性风险,积极改

善组合的风险收益特征。

⑥权证投资策略

本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算,并结合行业研究员对

权证标的证券的估值分析结果,选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行

投资。

综上所述,本基金在投资运作过程中,在综合考虑宏观因素及行业基本面的

前提下进行配置,不以投资于某单一行业为投资目标,行业分散度较高,受到单

一行业流动性风险的影响较小。

3)投资资产的流动性风险

本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制,以降低基金的流动性

风险:本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%。

本基金绝大部分基金资产投资于 7 个工作日可变现资产,包括可在交易所、

银行间市场正常交易的股票、债券、非金融企业债务融资工具及同业存单, 7 个

工作日内到期或可支取的逆回购、银行存款, 7 个工作日内能够确认收到的各类

应收款项等,上述资产流动性情况良好。

本基金开放式运作,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,可对

资产进行必要的变现,以应对可能发生的巨额赎回。同时将通过合理配置组合期

限结构等方式,积极防范流动性风险,在满足组合流动性需求的同时,尽量减小

基金净值的波动。

( 2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申

请赎回基金份额超过上一工作日基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对

前述单个赎回申请人赎回申请进行延期办理。具体内容详见本招募说明书第八

章。

( 3)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响:

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5-98

1)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

认后,基金管理人应当暂停估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购

赎回申请的措施。基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。

2)若本基金发生了巨额赎回,基金管理人有可能采取延期办理的措施以应

对巨额赎回,具体措施请见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”

部分“巨额赎回的处理方式”。因此在巨额赎回情形发生时,基金份额持有人存

在不能及时赎回基金份额的风险。

3)本基金对持续持有期少于 7 日的投资人,收取 1.5%的赎回费,并将上述

赎回费全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。

4、 投资中小企业私募债券的风险

中小企业私募债券的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业,其经营

状况稳定性较低、外部融资的可得性较差,信用风险高于大中型企业;同时由于

其财务数据相对不透明,提高了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。其违

约风险高于现有的其他信用品种,极端情况下会给投资组合带来较大的损失。

5、 投资股指期货、 国债期货的风险

本基金可投资于股指期货、国债期货等金融衍生品,投资期货等金融衍生品

主要存在以下风险:

( 1)市场风险:指由于股指期货、国债期货价格变动而给投资者带来的风

险。市场风险是股指期货、国债期货投资中最主要的风险。

( 2)流动性风险:指由于股指期货合约、国债期货合约无法及时变现所带

来的风险。

( 3)基差风险:指股指期货、国债期货合约价格和标的价格之间的价格差

的波动所造成的风险,以及不同股指期货、国债期货合约价格之间价格差的波动

所造成的期现价差风险。

( 4)保证金风险:指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货、

国债期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险。

( 5)信用风险:指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

( 6)操作风险:指由于内部流程的不完善,业务人员出现差错或者疏漏,

或者系统出现故障等原因造成损失的风险。

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5-99

6、 操作或技术风险

相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造

成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、

交易错误、 IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或

者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可

能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

7、 政策变更风险

因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化,

使基金或投资者利益受到影响的风险,例如,监管机构基金估值政策的修改导致

基金估值方法的调整而引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资

范围变化基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。

8、 其他风险

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可

能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等

超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有

人利益受损。

(二)声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,

须自行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过代销机构代理销

售,但是,基金并不是代销机构的存款或负债,也没有经代销机构担保或者背书,

代销机构并不能保证其收益或本金安全。

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十九、 基金合同的变更、 终止与基金财产清算

( 一) 基金合同的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,并

自表决通过之日起生效,决议生效后两个工作日内依照《信息披露办法》的规定

在指定媒介公告。

( 二) 基金合同的终止事由

有下列情形之一的,在履行相关程序后,基金合同应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

3、基金合同约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

( 三) 基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立

清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

( 1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

( 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

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5-101

( 3)对基金财产进行估值和变现;

( 4)制作清算报告;

( 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

( 6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

( 7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月,若遇基金持有的股票或其他有价证券出

现长期休市、停牌或其他流通受限的情形除外。

( 四) 清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

( 五) 基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

( 六) 基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

( 七) 基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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二十、 基金合同的内容摘要

一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

(一)基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接

受,基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额,即成为本基金份

额持有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金

份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字

为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利

包括但不限于:

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权;

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务

包括但不限于:

( 1)认真阅读并遵守《基金合同》;

( 2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;

( 3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

( 4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

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( 5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任;

( 6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二) 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括

但不限于:

(1)依法募集资金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产;

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用;

(4)销售基金份额;

(5)按照规定召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部

门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用;

( 10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

( 11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申

请;

(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

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(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为;

(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为

基金提供服务的外部机构;

(16)在符合有关法律、法规的前提下,制定和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务的业务规则;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括

但不限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

管理,分别记账,进行证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,

确定基金份额申购、赎回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;

(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露

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5-105

及报告义务;

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

向他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有

人分配基金收益;

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料 15 年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配;

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

并通知基金托管人;

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

( 21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任;

(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为;

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利

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5-106

息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三) 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括

但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产;

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失

的情形,有权呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投

资所需账户,为基金办理证券、期货交易资金清算;

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括

但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

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5-107

产为自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账

户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交

割事宜;

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

额申购、赎回价格;

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施;

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

上;

(12)建立并保存基金份额持有人名册;

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人

大会或配合基金份额持有人、基金管理人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按照《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配;

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿

责任不因其退任而免除;

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(20)基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额

持有人利益向基金管理人追偿;

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权

代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类

别每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构,如今后设立基金份额持有人

大会的日常机构,按照相关法律法规的要求执行。

(一)召开事由

1、除法律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定外,当出现或需要决

定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

(1)终止《基金合同》;

(2)更换基金管理人;

(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式;

(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;

(6)变更基金类别;

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略;

(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份

额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会;

(12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

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5-109

2、在不违背法律法规和《基金合同》的约定,以及对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修

改,不需召开基金份额持有人大会:

(1)调低销售服务费等除基金管理费、基金托管费以外的应由本基金或基

金份额持有人承担的费用;

(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、赎

回费率、或在不提高现有基金份额持有人适用费率的前提下,调整基金份额类别

或变更收费方式;

(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(6)基金管理人、登记机构、基金销售机构,在法律法规规定或中国证监

会许可的范围内,在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下,调

整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则;

(7)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内,本基金推出新业务或服

务;

(8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

(二)会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

人,基金管理人应当配合。

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4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金

份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之

日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表

基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日

报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金

管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代

理有效期限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

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5-111

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决

意见的计票效力。

(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管

机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符;

(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或会议通知载明的其他形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会应以书面方式或会议通知载明的其他形式进行表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连

续公布相关提示性公告;

(2)召集人按《基金合同》约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集

人,则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人

在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督

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5-112

下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或

基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符;

(5)会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下,本基金亦可采用网络、电话等其

他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。

4、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金亦可采用网络、电话等其

他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大

会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第 1 条第( 2)款、第

2 条第( 3)款规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时

间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

重新召集的基金份额持有人大会,到会者所持有的有效基金份额应不小于在权益

登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

(五)议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大

修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金

合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基

金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

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(1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定

和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

(2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证

机关监督下形成决议。

(六)表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的 2/3 以上(含 2/3)通过方可做出。除法律法规、中国证监会或《基金

合同》另有规定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面

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5-114

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

(七)计票

1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表

担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的,不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

(八)生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

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备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如

果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全

文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监

管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致

报监管机关并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金

份额持有人大会审议。

三、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

(一)《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理

人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,

并自表决通过之日起生效,决议生效后两个工作日内依照《信息披露办法》的

规定在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,在履行相关程序后,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

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(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日

内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

( 1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

( 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

( 3)对基金财产进行估值和变现;

( 4)制作清算报告;

( 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

( 6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

( 7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月,若遇基金持有的股票或其他有价证券出

现长期休市、停牌或其他流通受限的情形除外。

(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

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审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲

裁委员会,根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁

决是终局性的,并对各方当事人均有约束力,仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间,各方当事人应恪守职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行

《基金合同》和《托管协议》规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律(为本合同之目的,在此不包括香港、澳门特别

行政区和台湾地区法律)管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅,但应以《基金合同》正本为准。

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5-118

二十一、 基金托管协议内容摘要

一、 托管协议当事人

(一)基金管理人:银河基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

法定代表人:刘立达

成立时间:2002 年 6 月 14 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2002]21 号

注册资本:2 亿元人民币

组织形式: 有限责任公司

存续期间:持续经营

电话:021-38568888

(二)基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司

住所:上海市中山东一路 12 号

办公地址:上海市北京东路 689 号

法定代表人:高国富

成立日期:1992 年 10 月 19 日

基金托管业务资格批准机关:中国证监会

基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105 号

组织形式:股份有限公司(上市)

注册资本:人民币 186.5347 亿元

经营期限:永久存续

二、 基金托管人对基金管理人的业务核查和监督

(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具:

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市

的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包

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括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、

超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、地方政府债券、中小企业私募

债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、债券回

购、资产支持证券、货币市场工具(含同业存单)、权证、股指期货、国债期货

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监

会相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行

适当程序后,可以将其纳入投资范围。

针对投资股指期货及国债期货交易,基金管理人需要制定相应的投资策略、

操作流程和风险控制措施,并与基金托管人协商具体的投资监督指标,给各方系

统开发预留出合理时间,共同完成系统上线后才能开展以上品种的投资。

《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应

按照基金托管人要求的格式提供投资品种,以便基金托管人运用相关技术系统,

对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对

存在疑义的事项进行核查。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的

投资工具。

2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资比例进行监督:

(1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比

例为:

本基金股票资产投资比例为基金资产的 0-95%;每个交易日日终在扣除股

指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值

的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等;权证、股指期货、国债期货及其他金融工具的投

资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

(2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以

下投资限制:

1)本基金股票资产投资比例为基金资产的 0-95%;

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5-120

2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交

易保证金后,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政

府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券

的 10%;

5)本基金总资产不超过基金净资产的 140%;

6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产

净值的 0.5%;

9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基

金资产净值的 10%;

10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

该资产支持证券规模的 10%;

12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在

评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

14)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;

15)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债

券回购到期后不得展期;

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17)本基金参与股指期货交易和国债期货交易依据下列标准建构组合:

①本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基

金资产净值的 10%;在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得

超过基金资产净值的 15%;

②本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与

有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债

券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融

资产(不含质押式回购)等;

③本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过本基

金持有的股票总市值的 20%;在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价

值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;

④本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差

计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;所持有的债券(不含

到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧

差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定;

⑤本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)

的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%;

18) 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通

股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;

19)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股

票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;

20)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

值的 15%;

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合前述规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资;

21)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范

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5-122

围保持一致;

22)法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。

对于股指期货、国债期货的监督指标只有在基金托管人确认系统开发到位

后方可投资监督,基金管理人确认在此之前不参与股指期货及国债期货的交易。

托管人对上述指标的监督义务,仅限于监督由基金管理人管理且由托管人

托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。法律法规或监管部门取消上述限

制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。如果法律法规或监管部

门对《基金合同》约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

基金管理人应当自《基金合同》生效之日起六个月内使基金的投资组合比

例符合《基金合同》的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合

《基金合同》的约定。

(3)法律法规允许的基金投资比例调整期限

除上述第 2)、13)、20)、21)项以外,由于证券、期货市场波动、证券发

行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述

约定的比例,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,但法律法规或中国证监

会规定的特殊情形除外。

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工

作日正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施,便于基

金托管人实施交易监督。

(4)相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始。

3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督:

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

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(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,基金管理人在履行适

当程序后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关

联投资限制进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,

遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法

律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之

二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

审查。

如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关

联交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责任。

5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理

人参与银行间债券市场进行监督。

(1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手

的资信风险控制措施进行监督。

基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交易

对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手

组成。基金管理人可以根据实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调

整,并及时书面通知基金托管人。基金托管人据以对基金银行间债券市场交易

的交易对手是否符合上述名单进行监督。

(2)基金托管人对银行间交易市场的交易方式的控制按如下约定进行监

督。

基金管理人应按照审慎的风险控制原则,对银行间交易对手的资信状况进

行评估,控制交易对手的资信风险,确定与各类交易对手所适用的交易结算方

式,在具体的交易中,应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信

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5-124

风险引起的损失,基金托管人不承担赔偿责任。

6.基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》

的约定,事先确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,

基金管理人可以根据实际情况的变化,及时对存款银行的名单予以更新和调整,

并通知基金托管人。基金托管人据此对基金投资银行存款的交易对手是否符合

上述名单进行监督。

基金管理人负责对存款银行的资信控制,并对投资银行存款的信用风险(包

括但不限于存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等)进行评估。对于基

金投资的银行存款,由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时,先由基金

管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。

7.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基

金投资流通受限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范

流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否

遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监

督。

(1)本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股

票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,

不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、

回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确

的证券。

(2)基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其

董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投

资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失等问题的应对解决措施,以及

有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人

提供基金投资非公开发行股票的相关流动性风险处置预案。

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风

险采取积极有效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如

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5-125

因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时,

基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算,并承担所有损失。对本

基金因投资流通受限证券导致的流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如

因基金管理人原因导致本基金出现损失的,基金托管人不承担任何责任。

(3)本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于执行投资指令之前

两个工作日将有关资料书面提交基金托管人,并保证向基金托管人提供的有关

资料真实、准确、完整。有关资料如有调整,基金管理人应及时提供调整后的

资料。上述书面资料包括但不限于:

1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。

2)有关非公开发行股票的发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。

3)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。

4)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关

问题的通知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管

理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,

有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补

充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出

具的风险评估报告等资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。

因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权

报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致,应及时上报中国证

监会请求解决。基金托管人履行了本协议规定的监督职责后,不承担任何责任。

8.基金托管人对基金投资中小企业私募债券、中期票据的监督责任仅限于

依据本协议相关规定对投资比例和投资限制进行事后监督;除此外,无其它监

督责任。如发现异常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应

积极配合和协助基金托管人进行监督和核查。基金因投资中小企业私募债券、

中期票据导致的信用风险、流动性风险,基金托管人不承担任何责任。如因基

金管理人原因导致基金出现损失的,基金托管人不承担任何责任。

基金管理人管理的基金在投资中小企业私募债券、中期票据前,基金管理

人须根据法律、法规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中小企业私募债

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券、中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案,管理人在此承诺将严格

执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。

(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对

基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及

收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩

表现数据等进行监督和核查。

(三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议等有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人

限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式

向基金托管人发出回函,进行解释或举证。

在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管

人应报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本

托管协议对基金业务的监督和核查,对基金托管人发出的书面提示,必须在规

定时间内答复基金托管人并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证,对

基金托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报

送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已

经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》

约定的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。基金管理人的上述违

规失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失,由基金管理人承担。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定

的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同

时通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督

权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基

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金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

三、 基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不

限于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户、

证券账户、期货账户等投资所需账户、是否复核基金管理人计算的基金资产净

值和各类基金份额净值、是否根据管理人指令办理清算交收、进行相关信息披

露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管

理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息

等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应

及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对

并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知

事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事

项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金

托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构,同时

通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金

管理人并改正。

基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督

权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基

金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

四、 基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令,

不得自行运用、处分、分配基金的任何财产(托管人主动扣收的汇划费除外)。

托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。

3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设资金账户、证券账户、期货

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账户等投资所需账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独

立。

5.对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有

到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。

由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基

金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合,但对基金财产的

损失不承担责任。

(二)募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管

理人在具有托管资格的商业银行开设的“银河基金管理有限公司基金认购专

户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基金停止募集时,募集

的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作

办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务

所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2

名)中国注册会计师签字方为有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本

基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,并确保划

入的资金与验资金额相一致。基金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确

认资金到账情况,并及时将资金到账凭证传真给基金管理人,双方进行账务处

理。

若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人

按规定办理退款事宜。

(三)基金资产托管专户的开立和管理

基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管专户,并根据基金管

理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律法规及托管行

的相关要求,提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资产托管专

户的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。

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本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人或基金的资产托管专户

进行。基金的资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。

除因本基金业务需要,基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其

他任何银行账户;亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外

的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理

暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》

以及银行业监督管理机构的其他有关规定。

(四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。

基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户;亦

不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。

基金证券账户的开立由基金托管人负责,管理和运用由基金管理人负责。

基金托管人保管证券账户卡原件。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司开立结算备付金账户,基金托管人代表所托管的基金完成与中

国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协

助。结算备付金、结算互保基金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司

的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。

(五)银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案

《基金合同》生效后,在符合监管机构要求的情况下,基金管理人负责以

基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金

进行交易;基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场清算所股份有限公司的有关规定,以本基金的名义分别在中央国债

登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和

资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金管理人和基

金托管人应共同负责完成银行间债券市场准入备案。

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(六)其他账户的开设和管理

1.因业务发展而需要开立的其它账户,可以根据《基金合同》或有关法律

法规的规定,经基金管理人和基金托管人协商一致后,由基金托管人负责为基

金开立。新账户按有关规则使用并管理。

2.法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定

办理。

(七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;

其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有

限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营

业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的

指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间

的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管

人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不

承担保管责任。

(八)与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署

与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理

人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工

作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合

同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上,法律法

规或监管部门另有规定的除外。

对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供与合同

原件核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件,未经双方协商一致,合

同原件不得转移。

五、 基金资产净值计算与复核

(一)基金资产净值的计算、复核的时间和程序

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-131

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计

算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计

算保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金

财产。国家另有规定的,从其规定。

每个工作日,基金管理人应对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规

或《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券

投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。

基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日基金资产净值和各类基金份额

净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核

后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、

审查基金管理人计算的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管理人,就

与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达

成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法

律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规

定估值。

(二)基金资产估值方法

1.估值对象

基金所拥有的股票、债券、权证、股指期货、国债期货和银行存款本息、

应收款项、其它投资等资产及负债。

2.估值方法

本基金的估值方法为:

(1)权益类证券(包括股票、权证等)的估值

1)证券交易所上市的权益类证券的估值

①交易所上市的权益类证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘

价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券

发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)

估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-132

价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最

近交易市价,确定公允价格;

②交易所上市不存在活跃市场的权益类证券,采用估值技术确定公允价值。

2)处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理:

①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

②首次公开发行未上市的股票、权证等,采用估值技术确定公允价值,在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易

所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管

机构或行业协会有关规定确定公允价值。

(2)固定收益品种(包括在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券

交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的债券、资产支持

证券、同业存单等)的估值

1)交易所市场交易的固定收益品种的估值

①对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除

外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;

②对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换债

券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且

最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日收盘价减去可转换债券

收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;如最近交易日后经济环境

发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最

近交易市价,确定公允价格;

③对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术确

定公允价值;在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

④对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情

况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场

报价未能代表计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认计量日

的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则应采用估值技

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-133

术确定其公允价值。

2)银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估

值价格的债券,按成本估值。

(3)本基金投资股指期货合约、国债期货合约,一般以估值当日结算价进

行估值;估值当日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,

采用最近交易日结算价估值。

(4)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格

估值。

(5)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即

通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

(三)估值差错处理

1.当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时,视

为该类基金份额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予

以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差

达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国

证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告;

当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基

金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其

他当事人追偿,基金托管人不承担任何责任。

2.当因基金管理人和基金托管人原因致使基金份额净值计算差错给基金和

基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实

际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:

(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问

题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-134

建议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失,由基金管理人

负责赔付。

(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,

而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明的,在基金

份额净值出错且造成基金份额持有人直接损失的,应根据法律法规的规定对基

金份额持有人或基金支付赔偿金,对于向基金份额持有人或基金支付的赔偿金

额,基金管理人与基金托管人按照各自收取的管理费和托管费的比例承担相应

的责任。

(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重

新计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,

以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的直接

损失,由基金管理人负责赔付。

(4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额

等),导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,

由基金管理人负责赔付。

3.由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误、有关会计制度

变化或由于其他不可抗力原因,致使基金管理人和基金托管人虽然已经采取必

要、适当、合理的措施进行检查,但是仍未能发现该错误而造成的基金份额净

值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托

管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾

差,以基金管理人计算结果为准。

5.基金管理人、基金托管人按估值方法第(4)项进行估值时,所造成的误

差不作为基金份额净值错误处理。

6.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另

有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协

商。

(四)暂停估值的情形

1.基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-135

营业时;

2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时;

3. 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协

商一致后,应暂停基金估值;

4、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。

(五)基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的

同一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账

册,对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。

若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及

时查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对

不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以

基金管理人的账册为准。

(六)基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的

编制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。

在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说

明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介

上。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公

告;在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报告编制并公告;在会计年度结束

后 90 日内完成年度报告编制并公告。

基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告

加盖公章后,以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在

3 个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人

在 7 个工作日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托

管人复核,基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-136

知基金管理人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报完成当日,将

有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将复

核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告

完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,

并将复核结果书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人

和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方

式为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出

具加盖托管业务部门业务章的复核意见书,相关各方各自留存一份。如果基金

管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金

管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证

监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章

确认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。

基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金

管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

六、 基金份额持有人名册的保管

基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金合同》生效日、

《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12

月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额

持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和

保管,基金登记机构应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式

可以采用电子或文档的形式。保管期限为 20 年。

在基金托管人编制半年报和年报前,基金管理人应将每年 6 月 30 日、12

月 31 日的基金持有人名册送交基金托管人,文件方式可以采用电子或文档的形

式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管,不得将持有人名

册用于基金托管业务以外的其他用途,法律法规另有规定或有权机关另有要求

的除外。

七、 争议解决方式

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-137

(一)本协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,在此不包括香

港、澳门特别行政区和台湾地区法律),并从其解释。

(二)相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争

议,除经友好协商可以解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易

仲裁委员会,根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁的地点在上海。仲

裁裁决是终局性的,并对各方当事人均有约束力,仲裁费用、律师费用由败诉

方承担。

争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继

续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金

份额持有人的合法权益。

八、 托管协议的变更与终止

(一)托管协议的变更与终止

1.托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托

管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突,并需经基金管理人、

基金托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字(或

盖章)确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

2.基金托管协议终止的情形

发生以下情况,本托管协议终止:

(1)《基金合同》终止;

(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资

产;

(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管

理权;

(4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

(二)基金财产的清算

1.基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日

内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下

进行基金清算。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-138

2.在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按

照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

3.基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

4.基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5.基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报告中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

6.清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

7.基金财产按下列顺序清偿:

(1)支付清算费用;

(2)交纳所欠税款;

(3)清偿基金债务;

(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

(三)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务

所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-139

算小组进行公告。

(四)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-140

二十二、 对基金份额持有人的服务

基金管理人树立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额持有人

利益至上”的企业价值观,致力于为基金份额持有人提供完善的理财服务解决方

案和卓越的服务体验实践。基金管理人通过完善服务过程,为基金份额持有人创

造价值,为基金份额持有人提供专业和优质的理财服务体验。基金管理人根据基

金份额持有人需求、业务发展和技术变迁,不断完善服务内容,提升服务品质。

对于基金份额持有人的共性需求,基金管理人主要利用两个公共接触点:公

司网站和呼叫中心(Call Center)来提供公共服务;对于基金份额持有人的个性

化需求与隐性需求,基金管理人采用服务定制的方式以及通过专业的理财顾问团

队与基金份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制,提供个性化服务。

基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,持续完善服务。主

要服务内容如下:

(一)资料寄送

1、对账单服务

基金管理人根据基金份额持有人需求向基金份额持有人以电子文件或纸质

形式定期或不定期寄送对账单。

2、其他相关的信息资料。

(二)基金收益分配申购基金份额

基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务,基

金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益,按照基金合同有关基金份额

申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未做出选择的,基金管理人将支

付现金。

(三)基金转换服务

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定,在条件成熟的情况

下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取

一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定

制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

(四)呼叫中心及网站服务

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-141

基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码,预设的基金账户查询的缺

省密码为基金持有人开户证件号码的后六位(若开户证件号码的后六位包含特殊

字符或中文,该位字符以“0”替换)。为了维护基金份额持有人账户的安全和隐

私权不受侵犯,请基金份额持有人在其知晓基金账号后,及时拨打基金管理人呼

叫 中 心 全 国 统 一 客 服 电 话 400-820-0860 或 登 录 基 金 管 理 人 网 站

www.galaxyasset.com 修改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站

查询其账户及交易信息。

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供 7*24 小时账户余

额、交易等信息的查询;呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务,为基金份

额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。

基金份额持有人通过基金管理人网站 www.galaxyasset.com 可以得到各种

网上在线服务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开

户、基金交易、账户查询、信息修改等。

基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进

行服务定制。

(五)投诉和建议受理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫

中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的

服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该

代销机构提供的服务进行投诉。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-142

二十三、 其他应披露事项

本报告期内, 本基金在《中国证券报》 上刊登公告如下:

1 、 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 高 级 管 理 人 员 变 更 的 公 告

(2018.12.4)

2、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新摘

要) (2018.12.31)

3、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第四季度报

( 2019.1.22)

4、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、定期

定额投资及转换转入业务的公告(2019.3.11)

5、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金暂停大额申购、定期

定额投资及转换转入业务的公告(2019.3.22)

6 、 银 河 君 耀 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 2018 年 年 报

(2019.3.29)

7、银河庭芳 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金分红公

告(2019.3.30)

8、关于旗下部分基金继续参加交通银行手机银行基金申购及定

期定额投资手续费率优惠活动的公告(2019.3.30)

9、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金 2019 年 1 季度报

(2019.4.18)

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-143

二十四、 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人

可免费查阅,在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

银河君耀灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

5-144

二十五、 备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。

(一)中国证监会准予银河君耀灵活配置混合型证券投资基金注册的批复文

(二)《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

(三)《银河君耀灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

(四)基金管理人业务资格批件、营业执照

(五)基金托管人业务资格批件、营业执照

(六)关于申请募集银河君耀灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所。投资

人可以通过基金管理人网站,查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基

金的各种定期和临时公告。

银河基金管理有限公司

二○一九年十一月二十九日

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