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七月份建议选择指数基金定投

2018年07月11日 14:27
来源: 每日商报
编辑:东方财富网

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  今年上半年迷你基金清盘成常态

  今年上半年,A股市场表现屡创新低,基金的表现也不尽如人意。数据显示,截至今年6月末,市场上所有基金中,资产规模小于5000万元的迷你基金进一步扩容。随之出现的,迷你基金遭清盘的现象也比较突出;业内专家反映称,进入下半年,迷你基金清盘潮依旧持续。而对于7、8月份基金投资的方向,专家则建议做指数基金定投

  基金迷你化现象明显

  数据显示,今年上半年公募市场上迷你基金数量增至926只(A、C份额分开计算),较去年年底497只规模不足5000万元清盘红线的基金来说,数量增加了86%,公募市场上产品迷你化现象明显。

  新湖财富助理总裁郭剑表示,迷你基金不断增多主要有两个原因。一是整个基金的业态是靠发行规模来收取管理费的,有很多公司片面追求规模,发行新产品来获取首发规模,把整个公司规模做大;其间就会有很多捧场资金来确保基金成立,但等到基金成立后,这些捧场资金就大概率退场了,一旦基金业绩表现平淡,就没有后续资金进行申购,于是规模就会越来越小。二是取决于基金业绩的好坏,某些基金公司的基金产品整体的业绩不好,或者单个基金的业绩比较平淡,与其他基金公司产品相比较为落后,就会引起客户的赎回,长此以往,整个规模就会越来越小。

  同时,数据还显示,今年上半年以来的清盘基金有278只,这一数量超过过去四年间清盘的基金数量总和(246只),相当于上半年日均清盘基金1.54只。

  所有基金中,迷你基金是主要清盘对象,超过八成基金终止时规模小于5000万元。在业内人士看来,监管政策引导和市场不尽如人意两方面作用是2018年迷你基金清盘数量居高不下的重要原因,盈米财富基金研究分析师沈丹琳认为,大量迷你基金清盘主要原因还是政策推动,委外业务的加强监管导致大量委外资金赎回;小规模基金的监管力度也更加严格。

  业内有专家表示,进入下半年,迷你基金清盘潮依旧持续,如7月5日,就有诺德天禧债券、招商丰诚、招商丰源、招商丰嘉三只灵活配置混合基金、建信中证政策性金融债5-8年指数等14只基金同时发布清盘公告。

  投资者偏好买新基金存心理误区

  除了迷你基金被清盘现象增多外,昔日的“明星基金”踩雷的情况也不少。中融融丰纯债A、C基金因为踩雷“14富贵鸟”债券,今年上半年跌幅超过48%;华商双债丰利A、C基金连续踩雷“15华信债”和“11凯迪”,上半年跌幅超过20%;华商稳固添利A/C异动大跌,半年跌幅也逾20%。

  作为投资者,怎样才能避开这些基金“坑”呢?郭剑表示,很多投资者偏好于买新基金,根据面值去购买,这其实是心理上存在误区,基金净值的高低与其业绩并没有相关性。他进一步建议,投资人应该选择已经发行成立、有一定的存续期、在整个股票波动的周期里面表现比较稳定的基金。成立三年甚至五年以上的基金,至少经历过一个周期,或者说它经历了一个下跌上涨的过程,比较容易看出它在波动过程当中的整个业绩表现,以及它选股的能力,投资更稳健。此外,一些明星基金推出的新基金也是可以买的,不过不能以押宝的方式只选择某一款基金;而是要仔细地去分析市面上各种基金的区别,包括基金经理的风格差异、基金投资方向的差异,以及业绩的稳定性。

  对于7、8月份基金投资的方向,郭剑分析认为,可行的策略就是做基金定投,建议以指数基金为主,作为一个主要的定投方向。因为从长期来看,主动选择个股,风险会越来越大;指数的话,无论国内还是国外,长期来看都是会有一个上涨的概率。所以,如果定投的话,选择指数基金定投,效果可能比较好。

(责任编辑:DF064)

 
 
 
 

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