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指数跌回3年前 定投TA居然有10%的收益

2018年10月12日 13:32
来源: 微信公众号兴全基金
编辑:东方财富网

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  国庆长假前几个交易日一小波触底反弹,当大家以为市场终于向好之后,却没想到节后上班第一天跌幅就超100点,再度跌破2800点。而自今年6月以来,沪指就已经在2800点上下震荡了很久。如此差强人意的市场,自然使许多基民失去了一些信心。接下来四季度,甚至中长期基金投资该怎么操作,都令人犯难:到底是割肉离场,还是一笔投入,或是分批建仓?

  1、接下来该怎么办

  其实基金定投也许是回答这个问题的一种较好的投资方式。

  为什么这么说呢?我们将投资时间推回至差不多三年前,在2016年1月至3月间,沪指同样也徘徊在2800点上下。具体来看,2016年1月26日这一天上证综指单日下跌超6%,收盘于2749.79点。而如果在那时候起,就开始定投这一只基金,那么近3年的时间内,当指数原地踏步,定投却能带来10.87%的正收益!

  这只基金就是兴全沪深300基金。

  注:本次定投计算方式

  定投开始日:2016年1月26日;定投结束日:2018年10月10日

  定投周期:每月;扣款日:1日;首次扣款日为定投开始日,之后每月1日扣款

  分红方式:红利再投资;参考费率:为方便计算,本次测算申购赎回费率不计,实际费率请以各销售机构为准

  定投测算数据来源:天天基金网定投计算器

  2、定投为什么有正收益

  指数维持不变,通过定投却获得了正收益的原因就在于:随着基金面值走低,通过定投购入的份额也就越多。因而在买入的总份额中,低价份额的比例会大于高价份额,时间长了后平均成本会相应摊薄。

  从三年前相似的市场环境复盘来看,时至今日定投兴全沪深300基金的表现确实还不错,不过一些投资者仍然对市场整体前景较为担忧,特别是在市场去杠杆的影响下,存在较多悲观情绪,而想等跌到底的时候再投资。

  且不论市场绝对底部一直是个迷,就市场环境来说,沪深300的指数基金也许会是较好的选择,目前指数本身的估值相对较低,随着指数的回落,又更进一步提升了指数的估值吸引力。

  3、沪深300指数怎么样

  沪深300指数选择成交金额位于前50%的上市公司中总市值排名前300的股票组成样本股,因此沪深300指数的样本股代表了沪深两市各个行业核心优质资产,成长较好,估值水平低,具有长期抗通胀的特性,是典型的蓝筹白马俱乐部。同时,沪深300指数没有局限于少数行业,28个申万一级行业基本都有代表性公司入选,因为也能够更好地分享各个行业的成长收益。在中国经济维持良好增长的状态下,沪深300指数预计会取得比国民经济增长水平更快和更优的增长。

  4、兴全沪深300表现持续出色

  沪深300指数中长阶段来看会有一定表现,那么兴全沪深300基金在同类型当中的表现又如何呢?

  银河证券数据显示,截至2018年10月10日,在与前面定投测算相似的时间段内,兴全沪深300指数增强基金过去3年的定投年化收益率的排名,位居增强指数股票型基金的2/34。截至2018年9月28日最新一期的银河证券数据排名则显示,兴全沪深300指数增强基金过去三年净值增长率达到44.95%,业绩排名高居2/33,表现持续出色。(注:银河证券基金业绩评价周报及定投数据排名的统计周期不同,故两项排名的截止时间略有偏差)。

  兴全沪深300指数增强基金优于同类产品的原因在于:自2010年本基金成立以来,经过8年的积累和摸索,形成了一套有效的指数增强方式,结合组合投资与量化投资的策略,实现对风险的有效规避。量化投资通过不断地数据分析来筛选、优化并运用更加有效的投资策略,较好规避人为主观干扰因素;指数组合投资的方式也可以有效分散风险。

  当对市场迷茫,不知道该选择什么的时候,也许定投这样一只优质的指数基金,长期来看会是一个不错的选择。尽管短期也许会令人疲乏,甚至煎熬,但这就是投资大部分时间时候的常态。定投不要因为一时的亏损懊恼,根据自己承受能力适时适量播种,时间和优质基金会给你一个回报。

(文章来源:微信公众号兴全基金)

(责任编辑:DF384)

 
 
 
 

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