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新手买基金需要关注什么?

2017年12月28日 18:09
来源: 天天基金网

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【新手买基金需要关注什么?】一年一度的基金排行大赛又将上演。但其实关注业绩top10的基金对于大部分人来意义并不大,因为能买到业绩最好的基金并不容易,而且这些基金大概率会有仓位较高,持股较为集中,波动较大的特点。(天天基金网)

  一年一度的基金排行大赛又将上演。但其实关注业绩top10的基金对于大部分人来意义并不大,因为能买到业绩最好的基金并不容易,而且这些基金大概率会有仓位较高,持股较为集中,波动较大的特点。

  我们的选基主张是关注市场大趋势,重视投资策略,选择稳中求胜的基金。

  所以除了靠基金排行去选基金之外,还要给大家4个要点。

  第一点,学会看市场行情和趋势。

  看行情并不是说要天天盯着各种新闻消息,而是要建立对证券市场一个基础的体系化的认识。

  最简单的方式是通过对规模和行业指数的持续关注来建立对市场多层次的认识。比如豆妹上面给大家展示的从中证100、沪深300、中证500、中证1000分别是代表市值水平在2000亿、1000亿、200亿、100亿的大市值到小市值的股票资产。

  中证10大行业:消费、信息、银行、医药、地产、能源、环保、医疗、军工、传媒,是基于全部股票划分的行业走势代表。

  它们代表市场中观行情的分化和结构。建议把它们加入到你的关注指数中,看长期表现,便能建立对证券市场整体行情的认识,而不是只看上证综指、沪深300。

  第二点,看基金的投资方向。

  如果我们建立了对证券市场多层次结构的认识,再来看基金就会觉得更明白。

  主动管理的股票型基金,每只都会定位自己的投资目标,比如今年涨幅54%的银华富裕主题,它的投资目标是:“通过选择富裕主题行业,并投资其中的优势企业,把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会”,可以看出银华富裕主题是投资消费行业的一只基金。

  又比如今年涨幅27%的国泰金鹰增长,“主要通过投资增长型上市公司,分享中国经济增长成果,实现基金资产的中长期增值。”可以看出国泰金鹰增长的定位是投资成长性股票。

  一般来说,基金的投资目标是明确且稳定的。

  第三点,看基金买的哪些股票。

  基金投资本身是有一定专业门槛的事情,出于对自己的钱负责,我们手里拿着的基金,还是要看看它投的是什么。

  基金每个季度都会公布它投资占比最高的前十大股票,花一点点时间了解下这十只股票是什么上市公司是有必要的。

  它会让你具体地了解这只基金是否在按照它的投资方向布局,也能让你清晰地看到基金是否同质化,以便优化自己的配置组合。

  第四点,看基金操作是否激进。

  很多人以为基金的风险分类就是债券型和股票型基金,实事上,不同的偏股型基金之间的波动和风险差异也是很大的,这就要了解股票仓位和前十大重仓股的集中度。比如今年涨幅44%的上投摩根新兴动力,它是一只混合型基金,但它今年的股票仓位基本在90%左右,前十大重仓股的比例占到了70%。

  也就是说,这只基金的涨跌,会跟这前10只重仓股的涨跌息息相关。可以看到,上投摩根虽然今年收益不错,但是波动在同类型里是比较大的,最近一个月回撤了8个点。

  如果你对投资市场还未建立比较深入且全面的认知,又在外界各种排名高收益的诱惑下买了这只基金,很可能会占到一个小高岗,然后不断在大涨大跌中迷茫和怀疑,四处求教到底要不要割肉。正确认识到基金的投资风格会帮我们更清醒的做投资决策。

  选基原则之一,便是不追逐投资过于激进的基金,即使看好某些激进的基金,也会基于一定的投资策略来使用和配置。

  连阿尔法和贝塔都看不懂 还说你会买基金?

  在我们的记忆中,阿尔法(α)和贝塔(β),只是希腊字母中的两个字母。但在投资的过程中,阿尔法(α)和贝塔(β),代表的却是投资中的策略和收益,咋回事呢?今天小联就重点为大家讲一讲基金投资中,α和β相爱相杀的故事。

  Part1什么是阿尔法策略和贝塔策略?

  阿尔法策略

  传统的基本面分析策略,偏重选股,依靠精选行业和个股来超越大盘,这主要依赖于管理者的能力和素质。

  贝塔策略

  被动跟踪指数的策略,偏重择时,依靠准确地把握市场大势,准确择时来获得超越大盘的收益。

  Part2经常听到的阿尔法收益和贝塔收益又是什么呢?

  在了解这个问题之前,我们先说一说基金收益的“成员”。

  基金收益,通常由基金策略和大盘上涨带来的收益以及残留收益三部分组成,其中,残留收益是随机变量,平均值为0,可忽略;

  基金策略带来的收益,即投资收益中超出市场收益的部分,称为阿尔法收益

  大盘上涨带来的收益,即市场收益,是由市场平均收益率乘以一个贝塔系数组成,称为贝塔收益

  Part3那么,具体到择基的过程中,投资者该如何选择呢?

  对于投资者来讲,在选择基金的过程中,如果倾向贝塔收益,则可关注单纯的指数基金;如果更多倾向阿尔法收益,则可关注取得更多超额收益的基金。

  买基金老是赚不到钱?改掉4大投资习惯或能提高收益率

  数据往往显示,过往10年公募主动权益基金业绩不俗,超越一些主流指数表现,但给众多投资者印象却是买基金不赚钱。为什么会出现这一现象?市场波动往往是原因之一,但也存在一些投资者追涨杀跌、爱追冠军基金、定投时间过短、追创新基金等习惯。需要注意的是,过往数据发现,投资基金最好选择长期业绩领先品种坚持长期投资为宜。

基金代码基金简称近一年收益手续费操作
110022易方达消费行业62.05%1.50% 0.15%购买 开户购买
001542国泰互联网+股票59.76%1.50% 0.15%购买 开户购买
001112东方红中国优势混合57.59%1.50% 1.50%购买 开户购买
160222国泰国证食品饮料行业指数分级55.88%0.00% 0.00%购买 开户购买
519690交银稳健配置混合A54.34%1.50% 0.15%购买 开户购买
数据来源:东方财富Choice数据,银河证券,截至日期:2017-12-27

(责任编辑:DF371)

 
 
 
 

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