首页 > 正文

如何选择适合自己的好基金?

2018年07月10日 16:17
来源: 财富号指旺财商课
编辑:东方财富网

手机上阅读文章

  • 提示:
  • 微信扫一扫
  • 分享到您的
  • 朋友圈
摘要
【如何选择适合自己的好基金?】首先根据自己的投资期限和风险承受能力选择投资哪种类型的基金,比如是投资股票型基金,还是债券型基金;然后再选择具体投资哪一只基金。在选择具体的基金时,一要看基金业绩,二要看基金经理,最后要看基金公司。(财富号指旺财商课)

  了解自身的风险承受能力和投资目标

  笔者给大家提供一个建议,首先根据自己的投资期限和风险承受能力选择投资哪种类型的基金,比如是投资股票型基金,还是债券型基金;然后再选择具体投资哪一只基金。

  那如何根据自己的投资期限和风险承受能力,选择投资的基金种类呢?

  这就和你的投资时间和风险承受能力有关了,总的来看,如果你的风险承受能力较低,且投资期限比较短,可以选择货币基金债券基金。而如果投资期限较长,且风险承受能力较高,那就可以选择混合型基金和股票型基金。

  举一些例子,比如说如果你有一笔闲置资金想做长期投资,大概20年到30年,而且你可对风险有一定的认识,那你就可以选择股票型基金,甚至是投资中小企业的“中小盘”股票基金

  如果你在为孩子准备上大学的教育费用,投资期限大概在 10年左右,你可能就要稍微稳重点,比如说选择持仓大型企业的“大盘”股票基金,或者在股票型基金的基础上配置一些债券型基金。

  如果你计划在3-5年后买房子,那么可能债券基金可能就是选择的重点,同时适当配置少部分股票型基金。

  如果你的投资时间更短,而且风险承受能力低,恐怕就要选择纯债性基金甚至是货币基金,这样的风险会较低,可以大概率保证在投资期结束的时候你不会亏本。

  如何选择基金?

  通过风险承受能力和投资目标,我们可以大致确定基金的种类,但具体到某一只基金又应该如何选择呢?

  1、看基金业绩

  很多小伙伴在选基金时喜欢选择那些短期业绩较好的基金,比如近半年来或者近一个月收益靠前的基金,但实际上,除了看短期收益,长期稳定的业绩更为重要,所以建议大家结合短、中、长期业绩综合来选择。

  如何结合短、中、长期的业绩呢?这里给大家推荐一种筛选的方法,叫4433法则,具体来说哦,首先看中长期指标,第一个4表示最近1年收益率排名在同类型基金的前四分之一;第二个4表示最近2年、3年、5年以及自今年以来业绩在同类型基金的前四分之一;其次看短期的指标,第一个3表示最近6个月收益率排名在同类型基金的前三分之一,第二个3表示最近3个月收益率排名在同类型基金的前三分之一。

  运用4433法则,如果一只基金的短期、中期、和长期表现和同类基金相比,都可以排名在前25%及前33%以内的话,那就表示这只基金的收益的稳定性比较好,未来继续创造理想回报的概率也比较高。

  2、看基金经理

  一般来讲,考察一个基金经理的重要指标就是他的从业时间。一个理想的基金经理应该同时具有股市上升(牛市)和股票下降(熊市)的投资经验,这样的基金经理能够充分应对不同环境的经验;其次是这只基金的基金经理稳定性,如果管理一只基金的基金经理经常变动,那你恐怕就要对这个基金小心了。比如在2007年,上投摩根基金公司的投资总监兼上投优势基金经理的吕俊的辞职,就对上投摩根这只基金产生了很大的影响。所以,考察基金经理要从从业时间和稳定性两个角度综合评估。

  3、看基金公司

  实际上,每只基金后面都有一个庞大的研究团队,比如说投资总监、研究员,他们会给基金经理提供一个用于投资的“股票池”;还有进行风险控制、防止失误的风险控制委员会、他们对投资环节进行严格的风险控制和实时监控。而基金经理主要是负责资产配置、构建投资组合。

  如果说基金公司像一个足球队,那么基金经理就是前锋,研究员是中场,而风险控制相当于后卫。基金公司的总体实力是由各个部分综合决定的,每个部分都非常重要。

  一个基金公司有一支明星基金并不奇特,但如果绝大部分的基金综合表现都比较优秀,那是不是可以说,这个公司的综合实力要比其他公司强呢?

(原标题:如何根据自身的风险承受能力和投资目标,选择适合自己的好基金?)

(责任编辑:DF384)

 
 
 
 

网友点击排行

 
  • 基金
  • 财经
  • 股票
  • 基金吧
 
郑重声明:天天基金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。天天基金网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此操作,风险自担。数据来源:东方财富Choice数据。

将天天基金网设为上网首页吗?      将天天基金网添加到收藏夹吗?

关于我们|资质证明|研究中心|联系我们|安全指引|免责条款|隐私条款|风险提示函|意见建议|在线客服

天天基金客服热线:95021 / 4001818188|客服邮箱:vip@1234567.com.cn|人工服务时间:工作日 7:30-21:30 双休日 9:00-21:30
郑重声明:天天基金系证监会批准的基金销售机构[000000303]。天天基金网所载文章、数据仅供参考,使用前请核实,风险自负。
中国证监会上海监管局网址:www.csrc.gov.cn/pub/shanghai
CopyRight  上海天天基金销售有限公司  2011-2018  沪ICP证:沪B2-20130026  网站备案号:沪ICP备11042629号-1