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买基金 1天亏损8000元后

2019年05月13日 14:33
来源: 微信公众号小波思基
编辑:东方财富网

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  导读:上周五行情挺给力的,上证50沪深300、中证500都大涨3.5%。一些胡乱吓唬自己的小伙伴,这下可以安心了吧!其实按笔者的定投节奏,前期跌一些,正是趁机捡便宜筹码的好时机。但这两天聊了下,很多朋友却忧心忡忡。原来在大涨时,有人大手笔追涨、定投加倍买,坏毛病又出来了。

  一个心酸的发现!

  之前,一位小伙伴来找笔者聊天。说最近不知道该怎么办,5月6日那天股市大跌,她的基金一天亏了8000块。

  那天跌的有多惨,大家是知道的。基本各个指数都是跌6%,创业板、中证500最惨,收盘跌了8%!

  但是无意中,笔者发现了一个心酸的现实:

  虽然股市周一到周四跌了几天,但之前也涨幅惊人呐。也就浮盈回吐一些,按理说不至于亏的这么大!

  原来,她是年后看行情涨势喜人,买入的手笔大了很多。大盘突然大涨时,一时贪心买了双份。身边也围着很多“XX专业人士”,买这买那,好不热闹。

  然后一个大跌,好嘞,直接亏大了。

  不经意回头一看,现实真的好残酷:基金还显示为赚钱状态,但基民普遍不赚钱,反而大亏的比比皆是。

  举个最近的例子,笔者去年下半年常说,中证500处于相对低点位置,但很多基民觉得还会继续下跌。然后一季度中证500大幅上涨,很多人赶紧追涨买。

  笔者越来越觉得,甭管基金还是股票,学起来挺简单,把握几个大原则:用闲钱、低买高卖、长期持有……

  但买了后,人心随着“金钱”波动时刻沉浮。一天老想着行情怎么样了,不停的拿手机看。大盘突然跌了一波,就不敢买了;大盘突然涨一波,就贪心买双份。

  笔者突然有一种的无力感,评估行情、评估基金公司、评估基金产品,却唯独忘记评估大家的心性。

  为什么会这样?

  老手常说,“投资有风险,入市需谨慎”,这真不是危言耸听。只不过危险的不是基金产品,而是人心!

  笔者之前有分析的一只基金,今年收益率还好。基金规模直接从5亿暴增到26亿,直接增加了4倍多。

  你可以想想,这又是多少人在追高买入了。笔者给大家还原一下,这个规模变动背后的基民心态。

  刚开始基金成立,募集了8亿,单位净值1元。出乎预料,很快基金净值迅速上涨到1.2元,涨20%。

  大家闻风而动,短短月余时间基金规模就10亿了。

  此时大家心里美滋滋~

  然鹅,世界上没有不凋谢的鲜花。很快基金净值迅速下跌,大量基民亏损赎回,基金规模最惨只剩下5亿。

  然后行情启动,基金收益率走牛,年初至今收益率40%多。紧跟着,基金规模从5亿一路暴涨到26亿。

  很容易你就可以看出来:基民在基金投资中,一直是不停的追高、不停的割肉,最后收益率非常可怜。

  这里面,笔者觉得可以用“关注度溢价”解释。

  比如之前那个10倍妖股东方通信,动态市盈率497倍。为什么业绩那么烂的票,却可以涨的那么疯?

  这个就叫“关注度溢价”,就是一只股票、一只基金,涨得越疯、被各大媒体报道次数越多,参与交易、感兴趣的人就越多,就会越涨越疯。

  道理本身不难理解,你比如一件商品,让50个人竞拍和让5000个人竞拍,一定是后者落槌的价格更高。

  所以行情越涨,风险越大,但这个过程中,它也不断的吸引到外界关注,吸引来的跟风资金越来越多……

  再比如房价,每次媒体大喊房子涨价,房价就会越涨越多。因为人为强化了“上涨”,资金跟风。笔者建议严查媒体的“房价大涨”话题,给房市降温。哈哈。

  关注度溢价,是个蛮有用的理论,比如为啥茅台越涨越多,就是因为说茅台涨的人越来越多,于是茅台涨的越来越厉害;而垃圾股没人说没人问,也就越跌越惨。

  像香港、欧美等成熟资本市场,股价一分钱、两毛钱的“仙股”遍地都是,也是因为这个原因。

  基金也是一样的,收益越好、涨的越多,追买的人就越多,这也意味着基金处于“高估”状态。最后游戏结束,以为自己低买高卖,其实高买低卖……

  少看少动、不闻不问

  那怎么办呢,有啥合适的应对方法?

  笔者有自己的应对妙招,像买华宝油气,H股ETF,沪深300指数基金,医药类的;再比如一些高分红的股票,比如双汇发展宇通客车上汽集团那些。

  笔者的心得是,买了就删自选,平时也只看指数。偶尔想起来了,专门去搜一下瞅瞅。建议大家也可以这样子,买了就删自选,最好看也不看。

  这个是应对心性波动的方法,尽量让自己不看行情变动。坚持做好定投,坚持长期买、长期投。

  还有一种基金用制度解决手痒,定开型基金。

  定开基金,全名是定期开放基金。

  一般来说,在封闭期内,投资者不能申购或赎回基金份额;封闭期过后,会有一段开放期(基金公司会提前放出公告),期间投资者可以申赎基金份额。开放期结束后,再进入下一轮的封闭期。

  目前市面上的定开基金,封闭期大多是3个月、6个月、12个月、18个月、2年或3年。

  定期开放式基金的好处在于:它通过封闭期这种看似牺牲流动性的模式,把人性的弱点框死在牢笼之中。

  从规模上来看,这几年定开基金真是爆发性增长。仅去年发行的定开基金就209只,总规模3561.1亿。

  定开基金中,有什么知名绩优定开基金吗?

  主要有4个,中欧恒利、东证睿泽、南方瑞合、兴全合宜。今年这波突然暴涨,有很大偶尔性。咋来看,大涨之前,截至1月15号的数据。可以看到,4只封闭基金年化折价率都在3.8%—5.6%之间。

  跑赢沪深300概率更高的中欧曹名长折价相对更小,而跑赢概率低一些的南方史博,折价率相对高一些。

  这4只定开基金,都蛮不错的。但特点却有各不相同,笔者自己的话,会比较倾向于中欧恒利的曹名长。

  可以看出,11个完整年度,曹名长有10年是超出沪深300指数的。另外是兴全合宜,谢治宇也挺给力。

  兴全合宜PK沪深300指数,一直稳稳压在上面,平均超出沪深300指数大概10%-12%的样子。

(文章来源:微信公众号小波思基)

(责任编辑:DF384)

 
 
 
 

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