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易方达天天理财:业绩稳定 避险与收益兼顾
易方达天天理财货币设有A类、B类和R类三类基金份额,三类基金份额按照不同的费率计提销售服务费用。该基金成立以来凭借良好的既往业绩、较为灵活的资产配置以及互联网渠道的搭建,规模得到了稳定的增长。该基金在2014年度被评为“2014年度开放式货币市场金牛基金”。
推荐理由
易方达天天理财货币型证券投资基金是易方达基金管理有限公司旗下发行的第二只货币基金,也是公司旗下首只宝类货基。该基金设立于2013年3月4日,截至2015年二季度末,该基金的资产规模为377.94亿元,成立以来规模得到了稳定的增长。
历史业绩:长期业绩较好,业绩稳定性较强。易方达天天理财货币成立以来业绩稳定增长,截至2015年8月27日,该基金成立两年多以来的收益率达到11.63%,过去两年的收益率达到9.76%,在同类基金中排名第二位。该基金过去一年的收益率达到了4.41%,远高于活期存款的利率水平,也高于一年定期存款的利率水平,是很好的现金管理工具。
投资风格:操作风格较为灵活。从资产配置来看,易方达天天理财货币的操作风格较为灵活。2013年,资金利率不断上行,与此同时,债券市场出现大跌,该基金不断提高银行存款和结算备付金的占比,降低债券的投资比例。2013年四季度末,债券仓位仅有12.72%,而银行存款和结算备付金的仓位达到了77.68%。而到了2014年,市场环境出现了变化,该基金及时调整了资产配置,不断抬高债券仓位,来分享债市上涨带来的收益率的提升。正是这种合理的配置操作,使得该基金的业绩提升很快。
宝类货基:按日支付,即时赎回。易方达天天理财货币是易方达基金公司推出的首只宝类货基,同时也是该公司主推的宝类货基。一方面该公司修改了该基金的收益支付方式,改成按日支付。另一方面,该基金作为宝类货基对接不同的渠道,既包括易方达基金公司的直销渠道,还包括以交通银行为代表的多家银行渠道,不同渠道的开辟以及即时赎回的推出,使得该货基的客户体验逐渐增强。
投资建议及风险提示:易方达天天理财货币属于货币基金,其预期收益和风险水平低于其他类型基金,属于低风险产品,适合风险承受能力较低,并具有现金管理需求的投资者。在市场行情不好时,该基金又是很好的避险产品。同时由于节假日仍享有收益,该产品也是假期闲置资金理想的理财工具。
(责任编辑:DF058)
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