“罗裙反穿”戏码旧 富隆两私募基金投向成谜

　　临近年底，A股的反弹行情又让不少投资者跃跃欲试。但上海、广州等地投资了上海富隆资产管理有限公司(以下简称富隆)旗下“固利系列3号证券投资基金”、“固利系列5号证券投资基金”的投资者却心急如焚。中国证券报记者采访发现，这两只私募基金疑点重重，而富隆却已经“换马甲”再战江湖。

　　投资者赎回无门

　　富隆公司的“固利系列3号证券投资基金”、“固利系列5号证券投资基金”原本应该在2017年3月、6月才到期。但投资人向本报记者爆料，富隆原产品经理马奕婷的家人也购买了固利3号产品。今年10月底，马奕婷突然叫家人来富隆大闹了两三天，最后赎回了产品。据称，他们吵架是因为资金被挪用、项目出了问题。感觉到事态严重，部分富隆员工开始离职。其他投资者闻讯也来询问项目、资金情况。

　　据富隆内部员工反映，他们9月份的工资是仲裁后才拿到的。10月份的工资，富隆是按照上海市最低工资标准给的，社保和公积金都没交。富隆公司一些部门负责人8、9、10月份的工资都没给，大约20多人被拖欠工资。

　　知道富隆出问题之后，一些已离职员工要求富隆给他们的客户披露产品真实信息，并退款。但项目情况、资金去向、余额情况、公司账务等信息，富隆法人代表蓝伟科均拒不透露，托辞说要等会计师和律师审计。

　　据投资者提供的信息，目前所知“固利5号”、“固利3号”的投资者全国有十几位，总金额近3000万元。固利3号客户购买的都是A类(优先级)份额，到期时间是2017年3月18号。富隆为了吸引投资者，承诺以10%的保底收益，收益率是固定年化10%+超额收益的30%。

　　中国证券报记者电话联系了蓝伟科，他并未回答记者关于“固利3号”是否备案，公司是否存在资金挪用等问题。蓝伟科称，公司是由另外一名高管(南恒敏)管理的。资金的用途、去向他都不清楚。

　　至于目前投资人无法赎回基金，蓝伟科表示，合同里约定一年内不得赎回。当记者进一步质疑，他则说：“自己其实没有仔细看过合同”。之后，他又称关于南恒敏挪用资金的事情已经向公安机关报案，并且以“向公安机关报案，不便透露更多信息”为由，不再回答记者所提问题。

　　记者查阅《富隆资产固利系列3号证券投资基金基金合同》后发现：“认购、申购的时间”条款约定，“基金投资者可在募集期内的工作日认购本基金。本基金存续期内开放申购，不开放赎回。”

　　中国证券报记者又致电南恒敏，他表示他只是基金的执行者，不负责基金的任何事务处理。而且他今年9月份就已经从富隆公司离职了。“我自己投资到富隆里面的钱都收不回了。让投资者报案吧。”南恒敏在电话里说。

　　上海另一家私募机构的负责人分析，从合同条款看，“基金存续期内开放申购，不开放赎回。”这样的约定也算正常。事前约定，不存在误导、不公平、欺诈等。所以投资者必须在签订前认真阅读合同，这也是监管部门一直提醒和要求的。不过，该人士也指出，富隆未完全尽到基金管理人的基本职责。

　　固利3号疑点重重

　　相关资料显示，上海富隆资产管理有限公司注册地在上海市奉贤县长兴镇，注册资本6667万元，实缴1000万元。公司法人代表蓝伟科，2011年8月至2013年11月在宜信财富任职。蓝伟科同时也是公司总裁，公司执行董事长是南恒敏。富隆公司运作的产品有5只，分别为富隆资产-固利价值五号私募投资基金；金牛成长上市1号资产管理计划；金像影视1号资产管理计划；红牛定增2号证券投资基金；红牛定增1号证券投资基金。

　　资料显示，固利5号的备案信息显示成立时间是2016年8月1日，备案时间是2016年8月12日，托管人为中信证券。但“固利3号”并未备案。

　　记者调查发现，信息无法查到的固利3号存在多个问题，首先就是虚构投资顾问。

　　《富隆资产固利系列3号》的基金合同中明确写明，“基金管理人聘请固利资产管理(上海)有限公司作为私募投资基金的投资顾问”。但是，固利资产的相关负责人告诉中国证券报记者，今年7月份固利资产就已经发表过声明，明确指出：“公司近期发现有人以‘上海富隆资产管理有限公司’名义进行私募基金业务营销活动，并在其宣传材料上将‘固利资产’列为管理人或投资顾问，造成‘固利资产’是‘富隆资产’的合作伙伴之假象。‘固利资产’特此声明：‘固利资产’从来没有作为管理人或投资顾问与‘富隆资产’开展任何私募基金营销、推广或合作形式的活动或业务。‘固利资产’对‘富隆资产’名义发表的内容概不负责；‘固利资产’概不对因上述‘富隆资产’而产生或因依赖上述‘富隆资产’而引致的任何损失承担任何责任。本公司保留向相关人士追究法律责任的权利。”

　　“我们从没和他们签署过投顾协议文件。”固利资产的上述负责人称。他同时确认，富隆的确投资过固利资产的一款产品，但数额非常小，目前大概有4%-5%的收益。

　　其次，固利3号的托管人也是虚构的。固利3号的合同中写明，基金托管人是上海银行。但上海银行方面表示，富隆并未到该行开立托管账户。

　　上海一私募基金资深人士告诉记者，不少机构在销售理财产品时会故意把一般的对公账户说成是“托管账户”，但这两者是不同的。托管行的监管包括，基金托管人代表投资者与基金管理人签订信托契约、保管基金资产并负责监督基金经理人对基金资产的运作；托管人在监督基金运作的同时，其本身还应受到监督。

　　不容忽视的一点是，富隆的两名管理人员在业界并无过往投资业绩可查，从业经验也乏善可陈。

　　富隆“换马甲”再战江湖

　　富隆已经离职的一位负责人介绍，固利5号是私募基金监管新规之后发行成立的，所以的确到进行过备案。不过富隆今年6、7月份就开始销售固利5号，并和投资者签订了基金合同，而备案到8月份才完成。富隆公司与投资者签的合同中写明托管人是恒丰银行，投资者的钱也是打到恒丰银行账户的。但是，备案信息中显示固利5号的托管人是中信证券。

　　“发现这个变动我曾经问过蓝伟科，要不要重新和投资者签合同，他说不要。我又问，用不用在公司网站披露一下，他也说不用了。”该人士介绍。

　　中国证券报记者向中信证券核实相关情况，中信证券方面表示他们的确是固利5号的托管人，但这款产品的成立规模只有300万元。而目前已知购买了固利5号的投资者至少有10人。按照私募基金最低起购100万元的标准粗略估算，固利5号的最低规模也应该有1000万元。两者之间的差额去哪了，投资者不得而知。

　　有投资者反映，他们已到上海证监局投诉，据说监管部门也已向富隆询问情况，但目前还没有结果反馈。投资人试图到经侦报案时，又因为产品还没有到期，没能立案。

　　目前，部分投资者的心态很矛盾，一方面希望通过法律途径讨回本金，但又担心“赢了官司输了钱”，反而心存侥幸希望富隆能够招徕后续投资者，前面的投资者就能拿回自己的钱。

　　当投资者心急如焚时，富隆公司却已经悄然“变身”。记者按照公示信息拨打富隆的电话时，自动语音提示“被叫没有权限接听您的呼叫。”据投资者反应，富隆已经搬离之前租用的办公室。中国证券报记者几经周折来到富隆新的办公地点——上海浦东峨山路伟泰大厦。记者现场看到，新的办公地点没有任何“富隆”公司的标志，广告牌上是“格帝财税管理”、“格帝人事代理”的广告。业务员仍在向投资者兜售理财产品。当记者询问前台这里是否是富隆公司的办公室时，前台人员回答“是的”。

　　据知情人士介绍，知道之前富隆产品出问题的员工大多已经离职了，到新办公室的富隆员工多是新招的。

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