小白学理财之基金的类型

2017年10月10日 13:24
来源: 天天基金网

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  投资基金就是投资者把钱集中起来投到基金公司,基金公司的基金经理通过把这些钱投资到证券获得收益,然后回馈给投资者。

  所以最最简单的基金种类就可以按照其投资的证券品种来分:比如最常见的投资股票的基金,就叫做股票型基金,投资债券的基金就叫做债券型基金,如果两种都投的,就叫做混合型基金

  比如最为大家所熟知的指数型基金就是一种被动型股票基金,主动和被动的区别主要在于基金经理的主观能动性:主动型股票基金完全仰仗基金经理的选股和操盘能力,但是被动型的比如指数型基金的基金经理只需要(用计算机自动)追踪买入指数的那些成分股就好了,比如创业板指数基金只需要跟踪买入创业板的100只股票,并且在指数做成分股调入调出的时候做相应的操作就行了。这也是为什么管理被动型指数基金的基金经理可以动辄管理几十只基金的原因,因为很多工作量都可以通过计算机搞定。指数型基金市面上大概有400来只。

  债券型基金虽然不受大家重视,但是实际上债市的规模比股市还大,债基的数量也并不比股基少,比如只投债券的纯债型基金就有500多只。 债基投资的对象主要是国家发行的国债(比如财政部),金融机构发的金融债(比如银行),以及央企国企等发的企业债。如你们所知,债的意思就是借钱,只不过这些借钱的主体都不是人,而是政府,银行,企业之类的,借钱的收益是固定利息,所以理论上来说,只投资债券的纯债基金除非发债主体还不出钱一般都不会亏钱。

  基金里面最大的一个分类叫做混合型基金,也就是前面讲到的股债都可以投资的基金。按照股债配置比例,又可以简单的分为偏债型基金和偏股型基金两类。偏债基是指投资债券比例超过80%并且投资股票比例不得超过20%的基金,其实萝卜还得挖的基础组合就是这个思路,最多两成股票,最少八成债券,整体的风险和收益介于纯型债基金和股票型基金两者之间。

  以上所讲分类全是投资的中国的股市和债市,如果漂洋过海去美国,欧洲,金砖四国,香港等海外市场投资,同样可以这么分成三大类。只不过海外投资不是谁都能做的,需要国家批准才行,这类被批准能去海外投资的基金统称为QDII基金。不仅如此,QDII基金还是有额度限制的,如果额度用完,基金就得停购,之前提到过的鹏华债每天只能买100就是因为其业绩好买的人多而导致额度即将用完,基金公司只好限购了。

  风险提示:

  本报告由东方财富证券研究所根据市场公开数据整理发布,仅供参考,东方财富证券研究所无法保证数据真实性、准确性、完整性。报告内容不代表天天基金观点,不构成投资建议,投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。

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(责任编辑:DF371)

 
 
 
 

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