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机构投资如何选择货币基金

2018年06月29日 14:02
来源: 天天基金网

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   企业客户在做日常资金流动性管理时,货币基金作为流动性与收益性兼顾的投资品种备受企业客户青睐,但是面对数量繁多的货币基金,该如何选择适合自己的基金确是一件不容易的事情,下面我们从多个维度来分析该如何选择一些优秀的货币基金。

  我们认为机构投资者选择货币基金时可重点考虑以下几点:

  1、 收益,收益好的基金肯定更有吸引力

  2、 波动率,7日年化收益稳定性很关键,尤其对于短期资金,当前看着收益高的未来不一定会高

  3、 流动性,根据投资金额匹配,基金最新管理规模最好为投资金额的10倍以上

  4、 申购限制,多数基金会限制最大申购金额,需根据投资金额匹配

  5、 回款日,货币基金回款日T+1、T+2均有,T+1的最佳

  6、 费率,B类份额500万起,相应销售服务费也较低,对应份额收益也会较高

  根据以上需求我们设置了以下筛选条件

  1、 申购起点500万的B类份额

  2、 基金管理规模10亿份以上

  3、 回款日T+1

  4、 近1个月日均万元收益大于平均值,近3个月日均万元收益大于平均值

  5、 近1月日均七日年化收益大于平均值,近3个月日均七日年化收益大于平均值

  为综合考虑收益和波动率问题,我们设置以下指标

  综合评价=日均万元收益/日均七日年化收益方差

  以上筛选结果按照近一月综合评价值排序,得到以下结果

  数据来源:东方财富choice 截至日期2018-06-25

  由于各基金申购上限不一,投资者可根据自身投资金额选择。

  风险提示:

  本报告由东方财富证券研究所根据市场公开数据整理发布,仅供参考,东方财富证券研究所无法保证数据真实性、准确性、完整性。报告内容不代表天天基金观点,不构成投资建议,投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。

  上海东方财富证券研究所有限公司

(责任编辑:DF374)

 
 
 
 

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