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坚持长期投资 也要避开这些“坑”!

2021年06月09日 17:08
来源: 金鹰基金
编辑:东方财富网

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  投基理财,“躺平”或许才是正确的方式!

  频繁的交易会提高我们的投资成本,在付出更多的申购费、赎回费的同时,会因为错失时机而错过一些收益。

  有时候还会因为“追涨杀跌”而将前期收益亏损,甚至发生“基金赚钱,基民不赚钱”的现象。

  而“躺平式”投资,以长期持有为核心,有效减少追涨杀跌和频繁交易。

  以拥有1856只成份基的偏股混合型基金指数为例,数据显示,截至2021年5月31日,该指数自基日(2003年12月31日)以来,累计回报率为1148.28%,年化收益率为16.10%

  面对真实的数据,最近小编的很多小伙伴也意识到了,长期投资的力量,准备采用“躺平”的方式进行投基理财。

  不过在详细了解之后,小编发现,很多小伙伴在坚持长期投资中,也存在很多的误区,一不小心就掉入了长期投资的“坑”。

  01

  站错赛道

  起风时,在屋檐下和在操场上,同一个高度扔纸飞机,它能飞起的高度是不同的。

  下雨时,在屋檐下和在操场上,同一个高度扔纸飞机,它能飞起的高度更是不同的。

  在坚持长期投资前,应该看一下当时的市场环境,选择与之匹配的产品。如若站错赛道,就会像起风时屋檐下的纸飞机飞不高一样,收益率不理想。

  选择赛道时就是要选择基金产品类型了。

  而面对市场中数千只基金,各种股票基金、指数基金、主题基金、混合基金、债券基金货币基金QDII产品等等概念,让投基小白一阵眩晕。

  其实,基金种类虽然多,但是从大类上看,只有股票基金、混合基金、债券基金和货币基金四大类。

  这四大类基金具有明显的风险收益特征,从历史上看,长期收益越高,波动率越大。

图片

  在选择要长期投资的基金产品前,可以先观察下近来市场表现情况。当债弱股强时,混合型基金产品和股票型基金产品的收益会水涨船高;当债强股弱时,债券基金和货币基金较为稳定,波动率较小,性价比更高。

  与此同时,要匹配好自己的风险承受能力债券型基金、货币基金稳健性相对较好,适合对资金安全性要求较高或者风险偏好较低的投资者;混合型基金、股票型基金波动大、预期收益高,适合有一定风险承受能力或者风险偏好较高的投资者。

  02

  选错产品,在错误的路上越走越远

  诺贝尔经济学奖得主丹尼尔卡尼曼和阿莫斯特沃斯基的研究表明,资金亏损所带来的痛苦程度,是等额盈利所带来快感程度的两倍。

  正是因为这个原因,在投资中,基民往往在用钱的时候卖出盈利的好基金,就从浮盈变成了实盈,感觉很好!保留亏损的基金,因为只要不卖出就是“浮亏”,自己就不用承担亏损的痛苦。

  所以,当基民选择了长期投资,但是由于选错了基金产品,出现了亏损,就很难做出赎回错误的基金产品,重新选择更好的产品的决定,从而导致在错误的道路上越走越远。

  小编建议,基民在投资中一定要有“弱者心态”,即承认自己的渺小和市场的强大,并不认为自己可以总是战胜市场,一旦发现投资的基金产品有问题,就要及时改正。

  03

  投资全程对产品不管不顾

  长期投资并不是长时间放在那儿不管。

  无论是投资基金还是股票,市场都是在变化的。基金可能由于更换了基金经理从而使其风格大变,由原来的均衡型变为集中投资,这样的变化可能并不符合你的投资风格。所以,投资者要做长期投资的准备,但是也要关注基金的各种变化。

  比如基金经理变更基金运作方式变化等都可能会对基金的收益和波动产生巨大影响。所以,投资者也要关注基金的变化,而不是完全的“闭眼”坚持长期投资,不管基金变化。

  04

  不会止盈止损

  投资要坚持长期投资理念,除了上边说的要关注基金经理变更、基金运作方式变化等内容,还应该学会止盈止损。熨平小波动,逃离大波动。这样才能在震荡的市场行情中,让自己的收益避免做“过山车”。

  先来说说止盈。

  止盈的方法有很多,小金举三个最常用也是最适合普通投资者的方式。

  第一:目标止盈法:即在投资者之初,投资者应该设定一个具体的盈利目标,比如30%。当收益达到盈利目标之后,就全部赎回,实现落袋为安。而手上的资金,可以采用定投模式一部分一部分进行继续投资,当再次达到止盈点,再次止盈。

  第二:市盈率止盈法:当代表两市的沪深300指数或者上证指数的动态市盈率处于历史分位点的较高位置时,这个时候应该采取止盈策略,采取分批减仓形式止盈。

  第三:最大回撤止盈法:既然我们无法判断市场的最高点在哪里,不妨采用“右侧交易法”,在市场上涨的过程中不动,充分分享上涨行情,当市场从高点回撤一个较高点时,及时止盈。

  再来说说止损,也为大家提供三个方法。

  第一:目标止损法:当投资损失达到自己承受的最高限度的时候,一定要果断止损,不要有“等等上涨”再赎回的想法。

  第二:标的止损法:当发现投资标的发生较大变化并且不符合自己投资风格时,要及时止损。比如,基金更换了另一个风格的基金经理;投资标的市场发生了剧烈变化等等,都需要标的止损。

  第三:市场止损法:当基民极度不看好后市市场走势,要及时止损,让损失在承受的范围内。

  投资中,学会止盈,能够让收益落袋为安,学会止损能够保留充足的“子弹”,当行情再次来临才有机会重新出发。

  股市是经济的“晴雨表”!在中国经济保持高质量发展的背景下,权益基金迎来发展大时代。选定好基,不为短期业绩波动所动,坚持长期投资,才是致胜王道。而在这种坚持中,投资者也要避开上面的四个“坑”,真正分享经济增长红利。

(文章来源:金鹰基金

(责任编辑:DF528)

 
 
 
 

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