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养老目标基金“风起” 机构摩拳擦掌

2022年06月29日 06:04
来源: 中国证券报
编辑:东方财富网

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【养老目标基金“风起” 机构摩拳擦掌】上周五个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定向社会公开征求意见后,一位养老FOF基金经理激动地说:风来了! 数据显示,截至一季度末,共有82只养老目标基金满足规模要求,41家基金管理人有望先行入局。 此外,39家基金销售机构满足股混基金保有规模要求,或饮个人养老金产品销售头啖汤。

  上周五《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》向社会公开征求意见后,一位养老FOF基金经理激动地说:“风来了!”数据显示,截至一季度末,共有82只养老目标基金满足规模要求,41家基金管理人有望先行入局。此外,39家基金销售机构满足股混基金保有规模要求,或饮个人养老金产品销售“头啖汤”。

  面对即将到来的风口,基金机构摩拳擦掌,在组织架构设置、投研流程、产品、投顾服务等方面做好充分准备。

  82只产品或先行纳入

  《暂行规定》明确,拟先行纳入最近4个季度末规模不低于5000万元的养老目标基金。未来随着个人养老金制度的逐步推开,证监会将进一步扩充产品范围,纳入更多投资风格稳定、投资策略清晰、长期业绩良好、运作合规稳健、适合个人养老金长期投资的其他类型公募基金。

  天相数据显示,截至2022年3月31日,共计有82只基金满足规模要求。在满足要求的82只基金中,交银施罗德安享稳健养老目标一年规模最大,截至一季度末,规模为215.94亿元;浦银安盛颐和稳健养老目标一年规模紧随其后,达54.13亿元;民生加银康宁稳健养老目标一年、招商和悦稳健养老目标一年、嘉实民安添岁稳健养老目标一年规模均超30亿元;此外,兴全安泰稳健养老目标一年持有期、建信优享稳健养老目标一年持有期混合、华安稳健养老目标一年持有期混合均位列满足要求基金规模前十。

  天相数据显示,满足规模要求的基金产品管理人共有41家。按照中、外资金持股划分,则可将管理人分为内资16家,内外合资25家。基金产品管理数量最多的是华夏基金,共有11只符合要求的产品;基金产品管理规模最大的是交银施罗德基金,符合要求基金规模合计225.50亿元。

  此外,《暂行规定》指出,基金管理人、基金销售机构应当建立长周期考核机制,对个人养老金投资基金业务、产品业绩、人员绩效的考核周期不得短于5年。数据显示,华夏养老目标2040三年持有成立于2018年9月13日,是成立最早的一只养老目标基金,成立近四年时间,这只基金回报率达58.76%。

  多家机构有望尝鲜

  《暂行规定》从经营指标、公司治理、合规内控等方面对参与基金销售机构提出了针对性要求,需满足最近4个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于200亿元,其中强调个人投资者持有股票基金和混合基金规模不低于50亿元。

  根据基金业协会披露的数据以及天相数据,截至2022年一季度末,共计有40家基金销售机构满足股混基金保有规模要求。其中,上海基煜基金是面向机构销售基金的第三方销售机构,或不满足个人投资者保有量要求。

  据统计,满足股混基金保有量规模要求的基金销售机构包括招商银行工商银行建设银行中国银行交通银行等18家银行华泰证券中信证券广发证券招商证券中信建投证券等15家券商;天天基金、盈米基金等6家独立第三方销售机构。

  拥抱“蓝海”

  中国证券报记者调研了解到,各家机构都在产品、投研团队、组织架构等方面做了充分的筹备工作,拥抱即将到来的个人养老金业务“蓝海”。

  不少机构已经搭建了较完备的养老目标基金产品矩阵。例如,华夏基金全面布局以FOF模式运作的养老目标风险基金和养老目标日期基金两大产品线。目前华夏基金已经成立11只养老目标基金,成为境内拥有养老目标基金数量最多的基金管理人。广发基金2018年即开始积极布局养老产品,是首批养老目标基金的管理人之一。截至目前,公司共有7只养老目标基金,形成了较完备的产品线。

  投研方面,建信基金采取独有的“HI+AI”策略,依靠量化体系收集、处理和分析能力,辅助基金经理进行多元化全球资产配置,运用系统化的基金研究框架,对基金进行全方位跟踪评价,定量结合定性从全市场的基金中选取稳健、质优的基金作为投资标的,动态优化基金组合。

  平安基金介绍,公司养老投资专业团队全程把关资产配置、个基选择、动态调整等流程。特别是依托平安综合金融平台,平安基金携手平安人寿精算团队及投资团队,对大量不同年龄段人口的风险承受能力进行估算,设计出独有的“风险资产下滑曲线”,这使得资产配置比例更精确,更好地为居民提供一站式养老解决方案。

  在组织架构方面,平安基金专门成立了养老金投资部,负责养老金产品的投资管理;中欧基金专门成立了养老金业务部,对公司养老金业务进行统筹管理,并由公司副总经理兼任部门总监。

  此外,基金机构已为养老金融投顾服务做好了充足准备。广发基金表示,作为第二批基金投顾试点机构之一,公司打造了覆盖“投前、投中、投后”的全流程基金投顾陪伴体系。

(文章来源:中国证券报)

(责任编辑:27)

 
 
 
 

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