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南方基金副总经理俞文宏:多维度发挥公募基金优势 勇当养老金融管理主力军

2022年08月26日 15:40
编辑:东方财富网

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  “受人之托,代客理财”是资产管理机构的本源

  8月26日,由南方财经全媒体集团指导、21世纪经济报道主办的中国养老金融责任发展线上研讨会暨《中国养老金融责任发展白皮书》发布会正式开幕。

  研讨会上,由中国证券投资基金业协会指导,头部金融机构南方基金与21世纪资本研究院相关团队组成联合课题组,合作出品的《中国养老金融责任发展白皮书》重磅首发。

  “管理好养老资金是国家、社会交给公募基金行业的历史使命。”出席研讨会时,南方基金副总经理发表《多维度发挥公募基金优势勇当养老金融管理主力军》的主题演讲。

  俞文宏认为,构建多层次多支柱养老金体系是积极实施应对人口老龄化国家战略的一个战略性、方向性、前瞻性的制度安排。对公募基金而言,大力发展养老金业务,不仅是管理规模扩张的重大机遇,更是顺应时代需求、为广大人民切实利益服务的重大举措。

公募基金将给养老金融带来什么?

  俞文宏认为,公募基金能够多维度助力养老金融发展。

  第一,公募基金投资管理能力较为突出。国际成熟市场经验充分表明,投资管理是积累制养老金的重中之重。公募基金作为国内首批专业的机构投资者,积极、全面地参与了各类养老金资金的投资管理。受益于多年的人才队伍积累、投研体系建设和市场化的制度安排,公募基金在宏观经济、产业以及上市公司的研究深度与广度上都具有突出优势。现阶段无论第一支柱、第二支柱,亦或是养老目标基金,掌管投资的都是公募基金里的“种子选手”。伴随养老金融的不断发展和第三支柱的落地,各家公募基金机构也在不断优化完善投研体系,提升养老金投资管理能力。以南方基金为例,目前公司整体投研团队超过260人,其中拥有海外学习、工作经历的超过100人。依托于强大投研团队的群策群力,我们希望能为每一分养老钱做出更科学与全面的决策。

  第二,公募基金能为投资者带来类别丰富的产品选择。在我国现有养老金融体系下,投资者往往获得的是相对标准化的投资策略和管理思路。但参考国际经验,发达国家的养老体系更注重精细化、多元化的资产配置和多样化的产品选择。南方基金发展二十余年来建立了多资产、多策略的丰富产品体系。未来,我们将不断探索,继续在产品研发创新上下足功夫,力争为不同特征的养老金投资者提供多样化的定制产品和更广阔的选择空间。

  第三,公募基金将继续把严谨的风控体系运用于养老资产管理中。养老金的资金属性决定了其规避风险、寻求稳健增值的特点。公募基金在长期的投资运营过程中,已经建立了较为完善的风险管理体系、健全的风控制度保障和强大的风险管理系统。近年来,权益市场行业轮动加快,债券市场信用风险事件常有发生,无不考验着资产管理机构的风控能力。公募基金将进一步强化自身的风控体系建设,以科学全面的风控系统为养老金投资保驾护航。

  第四,公募基金具有管理透明、信息披露充分和运作规范的优势。让公众放心将养老金委托给可以信任的机构来管理,是发展第三支柱养老金的重要前置条件。公募基金作为国内管理最透明、运作最规范、专业化程度最高的金融机构之一,在解决委托-代理问题方面具有天然优势。近年来,规范公募基金行业发展的相关文件以更高频率出炉,基金公司销售、托管等业务管理规则都被进一步完善,帮助投资者对所投产品深入了解,公募基金逐渐成为大众理财的标杆产品。

  最后,公募基金的投顾体系能帮助投资者选择适配的养老金融产品。面对长周期、大规模、跨类别、海量客户等难题,数智化融合有望成为解决方案。公募基金日益发展的智能投顾体系通过大数据和量化金融模型精准定位个人投资风险偏好,结合长期投资目标进行个性化资产配置和动态调整,有效减少个人投资者非理性交易,更好地实现养老资金的长期保值增值目标。以南方基金为例,我们已经推出了南方“司南投顾”、“养老宝”等一系列智能金融工具,智能化的方案推荐和资产配置调整得以实现。相较于个人投资顾问,智能投顾更符合普惠金融的特点,能满足更广泛的个人养老金投资需求,在第三支柱的管理上具有巨大的发展空间。

养老金融管理主力军

  俞文宏称,在全球范围内,共同基金始终是养老金投资主力军。

  目前,公募基金管理人管理的各类养老金总规模已达4万亿元,占我国市场化运作的养老金资产规模的50%以上。

  从类型上看,基金公司管理的养老资产呈现出多元化的态势,全国社保、基本养老、企业年金、职业年金和养老目标基金全面发展。

  俞文宏指出,正是因为公募基金在养老金三大支柱管理中扮演的主力军角色,建设好养老金第三支柱,成为时代赋予公募基金的新使命。管理好养老资金是国家、社会交给公募基金行业的历史使命。“受人之托,代客理财”是资产管理机构的本源,管理养老资金的过程中,需要践行“长期投资、价值投资、责任投资”的投资理念,遵循“合规为先,行稳致远”的合规理念,认真管理好委托人交付的每一分钱,为未来中国的养老事业做出应有的贡献。

  实际上,大力发展养老金业务,推动养老金入市,有助于建设从长期资金到长期资本的形成机制,打造资本市场良性循环生态链,成为资本市场的“压舱石”,助力实体经济发展。

  另一方面,实体经济的充分发展也将为养老资金带来超额回报,实现资产保值增值,有利于广大人民安享晚年。公募基金将借由养老金融助力实体经济发展,深刻践行“金融服务实体经济”的理念。

  据悉,南方基金自2002年获得全国社保基金投资管理资格以来,已有20年的养老金资产管理经验。作为拥有养老金投资管理“全牌照”的基金公司,南方基金形成了全国社保、基本养老、企业年金、职业年金和公募养老产品在内的完整养老资产管理体系。截至目前,南方基金管理的各类养老资产规模位居行业前列,赢得了养老金客户的托付和信赖。

  最后,俞文宏表示,“道阻且长,行则将至”,发展多支柱养老金体系正当时,南方基金将为养老金融发展建设贡献南方力量!

(文章来源:21世纪经济报道)

(原标题:南方基金副总经理俞文宏:多维度发挥公募基金优势 勇当养老金融管理主力军)

(责任编辑:91)

 
 
 
 

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