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历经牛熊,基金经理的实盘定投业绩究竟如何?
在投资领域,定投被誉为“万金油”,在全球市场中广受青睐。特别是在近两年A股市场的波动中,众多基金公司推荐投资者采用定投策略,许多基金经理也开启了实盘定投,旨在为投资者提供长期且专业的投资陪伴服务。
那么,基金经理的定投业绩究竟如何?我们可以通过鹏扬基金“爱定投,选鹏扬”的活动来深入了解。
早在2023年年初,鹏扬基金就启动了这项定投活动,由公司创始人兼总经理杨爱斌亲自挂帅,携手股票首席投资官朱国庆、首席经济学家陈洪斌、数量投资部总经理施红俊、股票投资部总经理赵世宏以及高端制造板块资深基金经理邓彬彬等六位投资研究领域的大咖共同开启了实盘定投之旅。
时至今日,定投时间已超过一年半,基金经理们的定投成果如何?与一次性投资相比,是否真的能获得超额收益?
我们根据公开的定投操作记录,模拟了截至10月18日部分知名基金经理的定投产品、频率和时间。
以杨爱斌定投的两只产品——鹏扬中证500质量成长ETF联接及鹏扬沪深300质量低波为例进行模拟。从2023年3月16日到2024年10月18日的定投区间内,鹏扬中证500质量成长ETF联接基金的模拟定投收益率达到11.59%,模拟一次性买入收益率只有2.54%,这意味着,通过定投可以获得超过9%的超额收益率。在同样的时间段内,鹏扬沪深300质量低波的模拟定投收益率为10.7%,而模拟一次性买入收益率只有3.79%,同样也获得了近7%的超额收益率。
除此之外,鹏扬基金首席投资官朱国庆也从去年三月开始每周定投鹏扬品质精选混合基金5000元,根据他的定投曲线,我们模拟出在同一时间区间内,通过定投获得了超15%的超额收益率,同样也证明了定投的有效性。
(注:上述模拟测算中不考虑分红及交易成本,定投扣款日为每周四,测算区间为2023年3月16日-2024年10月18日。定投收益测算是基于历史数据计算得出,并不代表未来实际收益状况,结果仅供参考。基金的过往业绩并不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩的表现保证,基金有风险,投资需谨慎。)
同时,在这一年半的时间里,A股市场经历了震荡、回调和上涨,既有年初2600点的低迷,也有国庆前后的强劲反弹。
但从模拟结果来看,定投无疑是一个明智的选择,因为大多数投资者都无法准确判断市场的底部,而定投至少能带来比一次性投入更高的回报。
这也是“爱定投,选鹏扬”活动的初衷——让基金经理与用户一起开启定投之旅,共同成为时间的朋友。截至目前,已有数百万人在“爱定投,选鹏扬”小程序上参与互动。
以一位宝妈为例,她在今年年初了解到“爱定投,选鹏扬”活动,并从2024年4月9日开始每周定投鹏扬中证500质量成长ETF联接基金。截至2024年10月29日,她的定投收益率达到了11.29%,而同期中证500质量指数的收益率仅为5.69%,这再次验证了定投的有效性。
展望未来,鹏扬基金认为,宏观经济基本面和上市公司业绩不会在一两个月内发生显著变化。面对货币宽松政策与基本面改善的不同步,投资者需要在资产配置和权益交易策略中考虑这一节奏差异。在市场剧烈波动时,投资者参与权益市场投资应警惕对政策和基本面改善预期的过度反应,对具备股东回报能力和意识的高质量公司保持耐心。在这一阶段,通过定投逐步入市可能是一个较为稳妥的选择。
风险提示:本材料为客户服务材料,并非基金宣传推介材料,亦不构成任何法律文件。本材料所载观点以及陈述的信息不构成任何投资建议或承诺,不应被接收者作为对其独立判断的替代或投资决策依据。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。投资有风险,基金投资需谨慎。投资者投资相关产品时,应认真阅读基金合同、招募说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)等相关法律文件,在全面了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上,选择适合自身风险承受能力的基金品种进行投资。
(文章来源:上海证券报·中国证券网)
(原标题:历经牛熊,基金经理的实盘定投业绩究竟如何?)
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