基金全称 | 中金金益债券型证券投资基金 | 基金简称 | 中金金益A |
基金代码 | 005022(前端) | 基金类型 | |
发行日期 | 2018年05月18日 | 成立日期 | --- |
成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) |
销售服务费率 | 0.00%(前端) | 最高认购费率 | 0.80%(前端) |
最高申购费率 | --(前端):1.00%(前端) | 最高赎回费率 | 1.50%(前端) |
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
姓名 | 石玉 |
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上任日期 |
石玉女士:中国国籍,管理学硕士研究生。历任中国科技证券有限责任公司、华泰联合证券有限责任公司职员;天弘基金管理有限公司金融工程分析师、固定收益研究员;中国国际金融股份有限公司资产管理部高级研究员、投资经理助理、投资经理。现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理。管理的公募基金包括:2016年7月16日至今担任中金纯债债券型证券投资基金、中金现金管家货币市场基金基金经理,2021年10月20日至今担任中金安益30天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金基金经理;2017年3月29日至2019年2月18日担任中金量化多策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年6月2日至2018年11月13日担任中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年7月7日至2018年11月15日担任中金丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年9月1日至2019年2月18日担任中金金泽量化精选混合型发起式证券投资基金基金经理,2018年11月8日至2020年4月15日担任中金金元债券型证券投资基金基金经理,2019年12月18日至2021年1月25日担任中金鑫裕1年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2016年12月13日至2021年11月25日担任中金金利债券型证券投资基金基金经理,2018年6月21日至2021年11月25日担任中金浙金6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018年11月15日至2021年11月25日担任中金新元6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2019年12月25日至2022年3月23日担任中金中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。曾任中金新盛1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
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016607 | 中金安盈90天持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-11-15 | 至今 | 1年又157天 | 5.15% |
016608 | 中金安盈90天持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-11-15 | 至今 | 1年又157天 | 4.81% |
015646 | 中金中证同业存单AAA指数7天持有发起 | 指数型-固收 | 2022-05-11 | 至今 | 1年又345天 | 4.15% |
013111 | 中金安益30天滚动持有短债发起A | 债券型-中短债 | 2021-10-20 | 至今 | 2年又183天 | 8.36% |
013112 | 中金安益30天滚动持有短债发起C | 债券型-中短债 | 2021-10-20 | 至今 | 2年又183天 | 7.87% |
009451 | 中金新盛1年定开债 | 债券型-长债 | 2020-07-03 | 2023-07-28 | 3年又25天 | 7.92% |
008157 | 中金中债1-3年政金债C | 指数型-固收 | 2019-12-25 | 2022-03-24 | 2年又90天 | 5.41% |
008156 | 中金中债1-3年政金债A | 指数型-固收 | 2019-12-25 | 2022-03-24 | 2年又90天 | 5.64% |
008105 | 中金鑫裕1年定开债C | 债券型-长债 | 2019-12-18 | 2021-01-25 | 1年又39天 | 3.43% |
008104 | 中金鑫裕1年定开债A | 债券型-长债 | 2019-12-18 | 2021-01-25 | 1年又39天 | 3.90% |
006640 | 中金新元6个月定开债A | 债券型-长债 | 2018-11-15 | 2021-11-25 | 3年又11天 | 11.48% |
006641 | 中金新元6个月定开债C | 债券型-长债 | 2018-11-15 | 2021-11-25 | 3年又11天 | 7.08% |
006571 | 中金金元C | 债券型-长债 | 2018-11-08 | 2020-04-15 | 1年又159天 | 7.84% |
006570 | 中金金元A | 债券型-长债 | 2018-11-08 | 2020-04-15 | 1年又159天 | 6.98% |
006096 | 中金浙金6个月定开债 | 债券型-长债 | 2018-06-21 | 2021-11-25 | 3年又158天 | 14.76% |
005065 | 中金现金管家C | 货币型-普通货币 | 2017-09-04 | 至今 | 6年又230天 | 11.36% |
005005 | 中金瑞安混合发起A | 混合型-偏股 | 2017-09-01 | 2019-02-18 | 1年又170天 | -7.52% |
005006 | 中金瑞安混合发起C | 混合型-偏股 | 2017-09-01 | 2019-02-18 | 1年又170天 | -8.09% |
004713 | 中金丰鸿灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -7.85% |
004714 | 中金丰颐灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -7.50% |
004715 | 中金丰颐灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -8.11% |
004712 | 中金丰鸿灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -6.94% |
004587 | 中金丰沃A | 混合型-灵活 | 2017-06-02 | 2018-11-14 | 1年又165天 | -10.96% |
004588 | 中金丰沃C | 混合型-灵活 | 2017-06-02 | 2018-11-14 | 1年又165天 | -11.17% |
003582 | 中金量化多策略混合 | 混合型-灵活 | 2017-03-29 | 2019-02-18 | 1年又326天 | -12.37% |
003811 | 中金金利A | 债券型-长债 | 2016-12-13 | 2021-11-25 | 4年又348天 | 18.35% |
003812 | 中金金利C | 债券型-长债 | 2016-12-13 | 2021-11-25 | 4年又348天 | 17.72% |
000802 | 中金纯债C | 债券型-长债 | 2016-07-16 | 至今 | 7年又280天 | 25.99% |
000883 | 中金现金管家B | 货币型-普通货币 | 2016-07-16 | 至今 | 7年又280天 | 22.70% |
000882 | 中金现金管家A | 货币型-普通货币 | 2016-07-16 | 至今 | 7年又280天 | 20.44% |
000801 | 中金纯债A | 债券型-长债 | 2016-07-16 | 至今 | 7年又280天 | 30.13% |
投资目标 | 在严格控制风险和保持流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现基金资产长期稳健的增值。 |
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投资理念 | 暂无数据 |
投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、国债期货、国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
投资策略 | (一)资产配置策略 本基金的资产配置策略主要是基于对宏观经济运行状况、货币政策、利率走势和证券市场政策分析等宏观基本面研究,结合对各大类资产的预期收益率、波动性及流动性等因素的评估,在约定的投资比例范围内确定各大类资产的中长期基本配置比例并进行调整。 (二)普通债券投资策略 1、债券类属配置策略 本基金将通过研究国民经济运行状况、货币市场及资本市场资金供求关系,分析国债、金融债、公司债、企业债、短融和中期票据等不同债券板块之间的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例并根据市场变化进行调整。 2、期限结构配置策略 本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,在给定组合久期以及其他组合约束条件的情形下,确定最优的期限结构。本基金期限结构调整的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略等。 3、利率策略 本基金通过对经济运行状况,分析宏观经济运行可能情景的判研,预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。组合久期是反映利率风险最重要的指标,根据对市场利率水平的变化趋势的预期,可以制定出组合的目标久期。如果预期利率下降,本基金将增加组合的久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益;反之,本基金将缩短组合的久期,以减小债券价格下降带来的风险。 4、信用债券投资策略 本基金通过自下而上的策略,在信用类固定收益金融工具中精选个券,结合适度分散的行业配置策略,构造并优化投资组合。 (1)买入并持有策略 买入并持有策略是指选择信用风险可承担,期限与收益率相对合理的信用类产品持有到期,获取票息收益。选择买入并持有策略时,基金选券的原则包括: 1)债券的信用风险可承担。通过对债券的信用风险和收益进行分析,选择收益率较高、信用风险可承担的债券品种。 2)债券的信用利差合理。债券信用利差有明显的周期性变化,本基金可在信用利差较高并有减小趋势的情况下,加大买入并持有策略的力度。 3)债券的期限合理。根据利率市场的波动性,在相对高利率环境下,选择期限较长的品种,在相对低利率环境下,选择期限较短的品种。 (2)行业配置策略 基于深入的宏观信用环境、行业发展趋势等基本面研究,本基金将运用定性定量模型,在自下而上的个债精选策略基础上,采取适度分散的行业配置策略,从组合层面动态优化风险收益。 (3)利差轮动策略 信用债券的利差受到经济周期、行业周期等因素的影响具有周期性变化的特征,本基金将结合对经济周期和行业周期的判断,在预期利差将变大的情况下卖出此类债券,在预期利差缩小的情况下买入此类债券,以获取利差收益。 5、骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时,即相邻期限利差较大时,本基金将适当买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,即收益率水平处于相对高位的债券。随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券收益率的下滑,进而获得资本利得收益。 6、息差策略 息差策略是指利用回购等方式融入低成本资金,购买较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 (三)中小企业私募债的投资策略 本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资,在此基础上重点分析信用风险及流动性风险。首先,确定经济周期所处阶段,研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期中所受的影响,以确定行业总体信用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业;其次,对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析;最后,结合中小企业私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素,综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风险,选择风险与收益相匹配的品种进行配置。 (四)可转换债券投资策略 在分析宏观经济运行特征并对各类市场大势做出判断的前提下,本基金对可转债所对应的基础股票进行分析和研究,从行业选择和个券选择两方面进行全方位的评估,对盈利能力或成长性较好的行业和上市公司的可转债进行重点关注,对可转债投资价值进行有效的评估,选择投资价值较高的个券进行投资。 (五)可交换债券投资策略 可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期价值,本基金管理人将对可交换债券的价值进行评估,选择具有较高投资价值的可交换债券进行投资。此外,本基金还将根据新发可交换债券的预计中签率、模型定价结果,积极参与可交换债券新券的申购。 (六)资产支持证券投资策略 本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展,将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,制定周密的投资策略。在具体投资过程中,重点关注标的证券发行条款、基础资产的类型,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,加强对未来现金流稳定性的分析。本基金将严格控制资产支持证券的总量规模,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,实现资产支持证券对基金资产的最优贡献。 (七)国债期货投资策略 本基金投资国债期货以套期保值、回避市场风险为主要目的。结合国债交易市场和期货市场的收益性、流动性等情况,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作,获取超额收益。 (八)股票投资策略 本基金的股票投资策略主要采纳两种选股投资思路,一种是纯粹的自下而上的个股精选策略,一种是运用量化模型自上而下的选股策略。 1、个股精选策略 本基金采取自下而上的个股精选策略,投资于治理结构完善、估值水平合理、内生性增长超出市场预期、符合国家政策导向的公司的股票。本基金将基于公司基本面分析,运用多因素选股思路,综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,对个股予以动态配置,追求在可控风险前提下的稳健回报。 2、量化选股策略 本基金采取量化选股模型自上而下选股,在注重基本面研究的同时,通过构建行业因子库和风格因子库,包括,价值因子、动量因子、交易活动因子、波动性因子、规模因子以及指数关联性因子等,结合因子的经济意义、投资者交易行为等,分析因子的历史表现,自上而下的确定因子组合,并根据定期分析和评估结果动态调整,精选出一篮子具有基本面良好、估值适当、投资者预期较好等特性的股票进行投资。 (九)权证投资策略 在进行权证投资时,基金管理人将通过对权证标的证券基本面的研究,辅助运用权证定价模型寻求其合理估值水平,根据权证的高杠杆性、有限损失性、灵活性等特性,通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利等投资策略进行权证投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。 |
分红政策 | 1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、基金收益分配后两类基金份额净值均不能低于面值,即基金收益分配基准日的某类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
业绩比较基准 | 暂无数据 |
风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。 |
管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) | 销售服务费率 | 0.00%(每年) |
适用金额 | 适用期限 | 费率 |
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小于100万元 | --- | 0.80% |
大于等于100万元,小于200万元 | --- | 0.40% |
大于等于200万元,小于500万元 | --- | 0.20% |
大于等于500万元 | --- | 每笔500元 |
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