假如你投资1万元钱,每天赚1%,一年后你将拥有37.78万元的资产;两年后增值到1428万元,让你步入千万富翁的行列;三年后,初始的1万元将变成5.4亿元,让你跻身亿万富翁的行列。照这个速度增长下去,用不了几年,你不仅将成为中国首富,还将成为世界首富。
从单个交易日来看,赚1%很容易;从一个月的角度来看,很多股民也可以做到;但是从一个年度来看,基本上没有几个人可以做到了。
我们可以先算一笔账,投资股票每天赚1%,一个月按照22个交易日来计算,那么每月可以盈利24%。在市场行情好的时候,大多数股民都可以办到。但是在行情差的时候,能够保证不亏损已经不错了。单从一个月的标准来看,哪怕是资深股民,也不敢拍胸脯保证。
再来看一年,假设我们按照一年250个交易日来计算,那么盈利可以达到1100%,也就是盈利11倍。这在股市中是非常夸张的盈利,不要说你才玩股票一个月,哪怕是玩股票20年的老股民,也难以做到。就算是在牛市中,能够一年盈利11倍以上的人也寥寥无几。
每天赚1%不难,但是持续每天赚1%,一年得要赚11倍以上,却非常少见,是一件不可思议的事情。我们知道股神巴菲特,平均一年的收益也不过20%左右,但是他通过复利以及长年累月的坚持,成为了首屈一指的富人。如果你能坚持每年11倍的盈利,那么过不了几年,你可能就是世界首富了。当然这个比喻并没有任何意义,因为这是不可能办到的。
在投资的道路上,选择远大于努力,如果方向错了,越努力只会离目标越远。
选择一:长线还是短线?
这是所有投资者都要面对的问题。市场中流传着不少短线交易高手的传说,许多大师通过各种渠道传经送道,天天抓涨停。
尤其是,刚入市的新股民更喜欢短线交易,频繁进出,他们难以抑制交易的冲动,在工作之余偷偷盯盘,今天买、明天卖。
何以解忧,唯有暴富!
谁不想?然而,投资却是:欲速则不达。
投资股市,本质上是买入一张上市公司所有权凭证,股市的收益本源是上市公司盈利。
长期看,社会经济向前发展,上市公司是中国优质企业的代表,市场所有股票的盈利总体向上。
因此,从做多中国的角度,长线投资的收益是确定向上的,属于“躺赚”;
(当然,这里是总体向上,买指数。你拿个股抬杠,没意义。)
而短线进出那些,是投资者互摸口袋的游戏,属于零和博弈,除了少数运气特别好或能力特别强的人,大都沦为炮灰。
长线投资买入目的是为了陪伴企业成长;
短线投资买入目的是为了别人更高价接盘;
长线投资卖出是因为价值兑现、目标实现;
短线投资卖出因为小赚出局或换股再战;
一不小心做成了长线,那就是意料之外、实属无奈。
选择二:做不做波段?
股市起起落落,我们也同步经历着上上下下的享受。
涨起来后悔买少了,跌下去了又拍大腿:没早卖。
要是能涨到高点卖了,跌到低点再接回来,该多好?连我妈都经常这样告诫我:涨了你就卖了,跌了你再买回来,炒股哪有那么难?
股市赚钱真这么简单?
无数投资者在市场中互相博弈,各种消息交织,价值投资者、趋势投资者、左右摇摆者、无风险套利者,他们各有各的买入和卖出的理由。
无怪乎,人们都说,股市永远是互道SB的地方。
同样一个消息,有人解读成利好,有人认为利好出尽是利空。
同一个消息,在不同市场环境下,也可能有不同解读。例如:股票定增,在牛市中被理解为利好,熊市中却被解读为利空。
下跌了,价值投资者拍手称快,终于可以买到更便宜的了。
趋势投资者却可能认为,趋势都破了,赶紧逃命。
即便一个盘感超好的波段高手,在10次波段操作能做对6次,他付出的显性成本包括10次交易的费用和4次错误波段操作带来的损失,最终是赢是亏,尚不可知。
而最大的隐性成本还不是这些,而是踏空!投资者可能因为一次波段卖飞,而错过一波大行情。
实际上,股市的涨跌分布很不均匀,大部分涨幅集中在少数日子里,这意味着“闪电在时,你要在场”。
选择三:上不上杠杆?
杠杆,用了它,有的人如虎添翼;有的人,却倾家荡产!
中国过去的十年,多少普通老百姓靠着杠杆发家致富,你一定会反驳,我哪有用杠杆?!举个栗子
你买了一套房,总价100万,你首付30万,十年后,房价涨了3倍,总价300万,你用了30万的本金,撬动的可是300万的价值。
炒股的人更是深有体会。
没有杠杆的情况下,投入10万,投资标的从1元涨到1.1元,获得1万元收益,收益率是10%;
同样的资金,如果上10倍杠杆,投资标的还是从1元涨到1.1元,获得的盈利是10万,收益率将是100%。
对于杠杆,我常对身边的朋友说的是:杠杆,是在用一个确定的利息,在赌一个不确定的未来。
对成本而言,持有时间越久,利息越多,即便投资者看对了大方向,也容易因为扛不过漫长的盘整,死在黎明前夕。
就算你熬过了盘整,等来了黎明,大部分股民的加仓方式通常是:
涨了10%,买一万;
涨了20%,追三万;
涨了30%,追十万;
涨了40%,加了杠杆;
最后,跌了30%
问:赚钱还是亏钱?!
对很多人而言,股市,更像个赌场,它是情绪的放大器,上了杠杆,情绪更是被成倍放大。
股神巴菲特常说,在别人贪婪的时候恐惧,在别人恐惧的时候贪婪。
一旦你上了杠杆,当做对了方向,放大了盈利时,人性中的贪婪便开始作祟:既然能加一倍杠杆,为何不能继续放大杠杆,挣更多钱?风险随杠杆越加越大。
而这样做的后果就是,一次回撤就可能让你盈利尽吐、甚至血本无归。
相反,做错了方向,杠杆又带给人成倍的恐惧,令人心态失衡、惶惶不可终日……
长期来看,投资收益主要来自于三个部分:公司盈利增长、估值提升、股票分红。
盈利能力强且稳定的公司,不断为股东创造利润,推升股价。
持续经营能力弱的公司,不但不会带来收益,反而不断侵蚀本金,妥妥时间的敌人。
人生是一场负重的狂奔,需要不停地在每一个岔路口做出选择,而每一个选择,都将通往另一条截然不同的结局。
人们总是把股市当作提款机,而且永远想到的都是赚钱,却忘记了股市是一个高风险的投资市场,赚钱而亏钱是对立的。当你存在每天盈利1%的可能,同时也存在每天亏损1%的可能,一来二去是否能够盈利还不好说。
股民想要在股市中盈利已经非常艰难。前期应努力提升自己的实力,学习系统化专业的股市知识,积累交易经验,锻炼自己的投资心态,慢慢形成成熟的交易系统,那么才有可能在股市中盈利。
每天赚1%不难,但是持续每天赚1%就是一件不可思议的事情,是一个遥不可及的奢望。