基金公告

基金公告
智能查询:
公告日期:
«2025年02月»
1
2345678
9101112131415
16171819202122
232425262728
德邦如意货币市场基金2024年第4季度报告查看PDF原文

德邦如意货币市场基金

2024 年第 4 季度报告

2024 年 12 月 31 日

基金管理人:德邦基金管理有限公司

基金托管人:中国民生银行股份有限公司

报告送出日期:2025 年 1 月 21 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国民生银行股份有限公司根据基金合同规定,于 2025 年 1 月 20 日复核了本报

告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2024 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 德邦如意货币

基金主代码 001401

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2016 年 2 月 3 日

报告期末基金份额总额 17,691,821,314.94 份

投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前

提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内外宏

观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场

收益率曲线形态等各方面的分析的基础上,科学预计未

来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金

融工具,进行积极的投资组合管理。

业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)

风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品

种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混

合型基金、债券型基金。

基金管理人 德邦基金管理有限公司

基金托管人 中国民生银行股份有限公司

下属分级基金的基金简称 德邦如意货币 A 德邦如意货币 E

下属分级基金的交易代码 001401 018659

报告期末下属分级基金的份额总额 4,350,337,400.09 份 13,341,483,914.85 份

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位:人民币元

主要财务指标 报告期(2024 年 10 月 1 日-2024 年 12 月 31 日)

德邦如意货币 A 德邦如意货币 E

1.本期已实现收益 14,143,394.82 52,925,587.28

2.本期利润 14,143,394.82 52,925,587.28

3.期末基金资产净值 4,350,337,400.09 13,341,483,914.85

注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用和信用减值损失后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

2、上述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

3.2 基金净值表现

3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

德邦如意货币 A

净值收益率 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基

阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④

准差④

过去三个月 0.3783% 0.0010% 0.3403% 0.0000% 0.0380% 0.0010%

过去六个月 0.7822% 0.0010% 0.6805% 0.0000% 0.1017% 0.0010%

过去一年 1.7448% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.3911% 0.0010%

过去三年 5.5929% 0.0018% 4.0537% 0.0000% 1.5392% 0.0018%

过去五年 10.6544% 0.0024% 6.7574% 0.0000% 3.8970% 0.0024%

自基金合同 25.4383% 0.0039% 12.0390% 0.0000% 13.3993% 0.0039%

生效起至今

德邦如意货币 E

净值收益率 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基

阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④

准差④

过去三个月 0.4389% 0.0010% 0.3403% 0.0000% 0.0986% 0.0010%

过去六个月 0.9040% 0.0010% 0.6805% 0.0000% 0.2235% 0.0010%

过去一年 1.9895% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.6358% 0.0010%

自基金合同 3.2515% 0.0013% 2.1156% 0.0000% 1.1359% 0.0013%

生效起至今

注:1、本基金收益分配为按日结转份额,业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)。

2、本基金自 2023 年 6 月 8 日起增加 E 类基金份额。

3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

注:1、本基金的基金合同生效日为 2016 年 2 月 3 日,基金合同生效日至报告期期末,本基金运

作时间已满 1 年。本基金的建仓期为 6 个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合

同规定。图 1 所示日期为 2016 年 2 月 3 日至 2024 年 12 月 31 日。

2、本基金自 2023 年 6 月 8 日起增加 E 类份额,图 2 所示日期为 2023 年 6 月 8 日至 2024 年

12 月 31 日。

§4 管理人报告

4.1 基金经理(或基金经理小组)简介

姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明

任职日期 离任日期 年限

硕士,2016 年 3 月至 2024 年 5 月于财通

张晶 本基金的 2024年7 月17 - 8 年 证券资产管理有限公司固收研究部担任

基金经理 日 高级研究员;2024 年 5 月至今在德邦基

金管理有限公司担任基金经理。

硕士,曾任财通证券资产管理有限公司固

张旭 本基金的 2024 年 8 月 7 - 6 年 收公募投资部基金经理助理。2024 年 6

基金经理 日 月加入德邦基金管理有限公司,现任公司

基金经理。

注:1、任职日期和离任日期一般情况下指公司作出决定之日;若该基金经理自基金合同生效日起即任职,则任职日期为基金合同生效日。

2、证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关规定。

4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明

本报告期内,基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定,以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在控制风险的前提下,为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内,基金运作合法合规,无损害基金份额持有人利益的行为。

4.3 公平交易专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

报告期内,基金管理人严格按照《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》及公司内部相关制度规定,从研究分析、投资决策、交易执行、事后监控等环节严格把关,通过系统和人工等方式在各个环节严格控制交易公平执行,未发现不同投资组合之间存在非公平交易的情况。4.3.2 异常交易行为的专项说明

报告期内,本基金未发现参与交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。基金管理人未发现异常交易行为。

4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析

从基本面来看,四季度国民经济保持稳定。

国内方面:

中国 11 月规模以上工业增加值同比实际增长 5.4%。从环比看,11 月份,规模以上工业增加

值比上月增长 0.46%。1—11 月份,规模以上工业增加值同比增长 5.8%。中国 12 月官方制造业 PMI

为 50.1,连续 3 个月稳定在扩张区间;中国 12 月官方非制造业 PMI 值为 52.2,预期 50.2,前值

50。

中国 11 月 M2 同比增长 7.1%,前值 7.5%。2024 年前十一个月人民币贷款增加 17.1 万亿元;

2024 年前十一个月社会融资规模增量累计为 29.4 万亿元,比上年同期少 4.24 万亿元;11 月末社

会融资规模存量为 405.6 万亿元,同比增长 7.8%。

中国 11 月 CPI 同比上涨 0.2%,前值 0.3%,环比下降 0.6%;11 月 PPI 同比下降 2.5%,前值

下降 2.9%,环比增长 0.1%。11 月份,一系列存量政策和增量政策协同发力,国内工业品需求有所恢复,PPI 环比由降转涨,同比降幅收窄。

公开市场操作方面,四季度逆回购到期 146,727.00 亿元,投放 136,308.00 亿元;MLF 到期

36,890 亿元,投放 19,000 亿元。不含国库现金合计四季度央行净回笼 28,809 亿元。

政策方面,四季度,人民银行共开展三次中期借贷便利(MLF)操作,期限 1 年,中标利率均为

2.0%,与之前保持不变。10 月 21 日,中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布最新 LPR,

1 年期 LPR 为 3.10%,5 年期以上 LPR 为 3.60%,1 年期 LPR 和 5 年期以上 LPR 均下调 25BP。

海外方面,美国 11 月非农就业人口增加 22.7 万人,高于市场预期。美国 12 月失业率 3.7%,

低于预期的 3.8%。美联储四季度加总降息 50 个基点。

本基金在报告期内以同业存单、高等级信用债、同业存款、政策性金融债、国债和逆回购为主要配置品种,保持一定的杠杆水平,合理调整组合中各类资产的比例和久期,在保证组合风险及流动性的前提下增厚产品收益,力争为投资人创造长期稳健的投资回报。

4.5 报告期内基金的业绩表现

本报告期末德邦如意货币 A 的基金份额净值增长率为 0.3783%,同期业绩比较基准收益率为

0.3403%;本报告期末德邦如意货币 E 的基金份额净值增长率为 0.4389%,同期业绩比较基准收益率为 0.3403%。

4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

无。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 固定收益投资 15,270,395,228.98 74.86

其中:债券 15,270,395,228.98 74.86

资产支持证 - -

2 买入返售金融资产 4,491,055,675.36 22.02

其中:买断式回购的 - -

买入返售金融资产

3 银行存款和结算备 318,128,478.94 1.56

付金合计

4 其他资产 319,045,439.52 1.56

5 合计 20,398,624,822.80 100.00

5.2 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例(%)

1 报告期内债券回购融资余额 5.30

其中:买断式回购融资 -

序号 项目 金额(元) 占基金资产净值

的比例(%)

2 报告期末债券回购融资余额 2,700,202,161.19 15.26

其中:买断式回购融资 - -

注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

注:本报告期内,本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

5.3 基金投资组合平均剩余期限

5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 119

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 120

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 86

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限未发生超过 120 天的情况。

5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净

值的比例(%) 值的比例(%)

1 30 天以内 31.83 15.26

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动 - -

利率债

2 30 天(含)—60 天 13.47 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动 - -

利率债

3 60 天(含)—90 天 10.82 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动 - -

利率债

4 90 天(含)—120 天 11.69 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动 - -

利率债

5 120 天(含)—397 天(含) 45.68 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动 - -

利率债

合计 113.50 15.26

5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。

5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)

1 国家债券 333,525,912.26 1.89

2 央行票据 - -

3 金融债券 672,367,952.69 3.80

其中:政策性金融债 672,367,952.69 3.80

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 269,843,013.52 1.53

6 中期票据 211,775,649.17 1.20

7 同业存单 13,782,882,701.34 77.91

8 其他 - -

9 合计 15,270,395,228.98 86.31

10 剩余存续期超过 397 - -

天的浮动利率债券

5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量(张)摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)

1 112409298 24 浦发银行 3,000,000295,265,446.07 1.67

CD298

2 112415425 24 民生银行 3,000,000295,216,109.61 1.67

CD425

3 200005 20 附息国债 05 2,200,000223,718,196.16 1.26

4 240421 24 农发 21 2,000,000201,497,970.55 1.14

5 112410103 24 兴业银行 2,000,000199,819,038.20 1.13

CD103

6 112403033 24 农业银行 2,000,000199,252,732.91 1.13

CD033

7 112410088 24 兴业银行 2,000,000198,956,629.41 1.12

CD088

8 112406156 24 交通银行 2,000,000198,818,848.87 1.12

CD156

9 112404015 24 中国银行 2,000,000198,699,064.85 1.12

CD015

10 112405113 24 建设银行 2,000,000198,659,802.07 1.12

CD113

5.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.0747%

报告期内偏离度的最低值 -0.0196%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0335%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

注:本报告期内,本基金无偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

注:本报告期内,本基金无偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。

5.8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资

明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.9 投资组合报告附注

5.9.1 基金计价方法说明

本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。

5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

上海浦东发展银行股份有限公司

上海浦东发展银行股份有限公司部分分行或支行因数据治理不审慎;表外业务管理不审慎;违反外汇登记管理规定、办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查;存在个人贷款管理不到位;个人消费贷款被挪用;贴现资金直接转回出票人账户;借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施;贷后管理不到位,信贷资金被挪用;互联网贷款贷后管理不到位;贷款业务浮利分费;虚增存款业务规模;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;代替客户操作购买保险;违规办理同业业务,违规办理保理融资业务,违规办理 ODI 项下股权外转中业务,违规办理 ODI 项下股权外转中业务,违规转嫁成本,抵押物财产保险费用由客户承担;未按规定开展代销理财业务,未按规定履行客户身份识别义务;违反人民币流通管理规定,违反征信安全管理规定,违反金融产品和服务信息披露管理规定;贷前、贷中、贷后调查不尽职审查不尽职:包括发放个人消费贷款,贷前调查和贷后管理未尽职,贷后管理不到位贷款资金回流借款人和信贷资金未按约定用途使用,以及贷后管理不尽职、未和借款企业共同承担保险费;贷后管理不到位,贷款资金被挪用,贷款风险分类不准确,掩盖风险资产,转嫁经营成本,票据业务管理不审慎,贷款“三查”管理不到位;因管理不善导致金融许可证遗失、遗失许可证后未按规定报告;员工行为管理不到位等违法违规行为,在报告编制日前一年内被国家外汇管理总局、国家金融监督管理总局等监管机构及上述机构的派

出机构处罚。

中国民生银行股份有限公司

中国民生银行股份有限公司部分分行或支行存在以下违规行为:;个人经营性贷款用途审查不严,贷后检查未尽职;贷款资金被挪用;金融许可证保管不善导致遗失;案件迟报;严重违反审慎经营规则;违规发放商住房贷款;统计资料漏报、错报;违规通过非房地产开发贷款科目向房地产开发企业发放贷款;流动资金贷款管理不审慎;未按施工进度放款;违规向公职人员发放个人经营性贷款;小微企业个人贷款管理不审慎;个人贷款支付管理与控制不到位;服务收费不规范;办理保函业务不审慎;违规办理信用证业务;违规批量转让不良贷款;票据业务审慎性考核机制有待完善;票据业务重要资料档案保存不全;信贷资金被挪用;重组贷款风险分类不准确;规避委托贷款监管;对政府平台公司融资行为监控不力;股权质押管理问题未整改;审计人员配备不足问题未整改;对相关案件未按规定处置;未按监管要求将福费廷业务纳入表内核算;代销池业务模式整改不到位;违规开展综合财富管理代销业务整改不到位;个别贷款风险分类结果仍存在偏离;发放违反国家宏观调控政策贷款;部分正常资产转让问题整改不到位;部分不良资产转让问题整改不到位或未整改;对部分违规问题未进行责任追究或追究不到位;贷后管理不到位导致信贷资金违规流入股市;违规掩盖信贷资产质量;未按项目资本金管理要求同比例发放贷款;金融产品销售管理监督不到位;未按照工程实际进度发放贷款;房地产相关业务贷款“三查”不到位;固定资产贷款支付未落实实贷实付要求;个人经营性贷款“三查”不到位,贷款资金流入房地产市场;信用卡不当催收;案防工作不尽职,员工异常行为管控不到位;因企业划型错误导致小微企业服务收费减免政策执行不到位;个人经营性贷款“三查”不尽职、贷款管理不审慎;未经监管部门批准终止分支机构营业。在报告编制日前一年内被国家外汇管理总局、国家金融监督管理总局等监管机构及上述机构的派出机构处罚。

兴业银行股份有限公司

兴业银行股份有限公司部分分行或支行因存在贷后管理不到位、贷款资金回流至借款人账户;贷中审查不严格;贷后管理不到位;贷款“三查”不到位、严重不尽职;通过不正当方式虚增存贷款;违反规定办理经常项目资金收付;客户经理违规保管经客户签章的重要资料;信贷业务管理不尽职,贷前调查未尽职,贷后管理不到位,贷款管理不到位,授信业务未落实担保条件,押品管理不到位,银行承兑汇票贸易背景审查不到位,未发现个人收入流水造假,未按规定在发票原件上加注,贴现业务授信前调查不尽职,流动贷款资金偿还委托贷款,授信后检查不到位,未发现贴现资金回流至开票人账户用于购买他行理财,个人经营性贷款违规用于购买理财产品,向购买主体结构未封顶住房的个人发放个人住房贷款,严重违反审慎经营规则;项目贷款放款调查

不尽职,贷后检查不尽职,未严格落实授信批复的放款前提条件和贷后管理要求,未取得政府购买服务资金逐年纳入财政预算及中期财政规划的资料;损坏金融许可证,未将经营证券期货业务许可证置备于基金销售网点的显著位置,信用证业务贸易背景不真实,福费廷资金回流开证人,银行承兑汇票保证金来源不合规,未按规定进行国际收支统计申报等违法违规行为,在报告编制日前一年内被国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等监管机构及上述机构的派出机构处罚。

中国农业银行股份有限公司

中国农业银行股份有限公司及其部分分行或支行存在违反人民币流通管理规定;办理经常项目业务时,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查;以贷转存并以存单质押发放贷款;未按照规定进行国际收支统计申报;违规办理资本金收汇业务;违规办理经常项目资金结汇业务;办理经常项目资金收付未对交易单证的真实性、一致性进行合理审查;未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料;个别人员在销售基金时,不具备基金从业资格;占压财政存款或者资金;未全面落实个人账户分类管理规定;未经客户授权违规开立个人账户;未履行尽职调查义务;未按规定开展客户身份持续识别;未按规定保存客户身份资料;未按规定加强账户监测;未有效落实个人账户分级管理规定;未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查;虚增存贷款;个人贷款管理不审慎;流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则;内控制度执行不到位;业内案件迟报;违规办理无真实贸易背景票据贴现业务;抵债资产处置不规范;贷款业务严重违反审慎经营规则;个人住房贷款首付款支付审查不审慎;违反规定办理资本项目资金收付;经营性贷款管理不审慎;员工行为管理不到位;柜面业务操作不规范;流动资金贷款用途及贷款资金支付管理控制不严;发生假币误收、误付行为;违反银行非柜面转账管理规定;贷前调查不尽职;贷中审查审核流于形式;贷后管理不到位;办理抵押贷款时由借款人支付押品评估费;代客操作购买保险产品;允许保险公司员工在银行网点从事保险销售相关活动;贷款“三查”严重不尽职;质价不符;通过贷款重组掩盖资产质量;信贷资金违规流入限制性领域;未按规定测算借款人营运资金需求;房地产开发贷款管理不审慎;贷中审查、审批不严格;流动资金贷款被用于固定资产投资;贷款受托支付问题整改不到位;贷款风险分类不准确;个别精准扶贫贷款被挪用;不良资产转让流程问题整改不到位;小微企业划型不准确;贷款资金转存银承汇票保证金问题整改不到位;个人贷款违规流入房地产市场问题整改不到位;人员内部问责不到位;向关系人发放信用贷款;审计人员配备不足;非现场数据报送不准确;贷款资金被挪用;贷款资金支付审查不审慎;违反审慎经营规则;内部控制失效,尽职监督检查不到位;信用卡使用管理不到位;捆绑销售保险产品;未按规定时限办理抵押登记;未严格执行绩效薪酬延期支付;未收

集增值税发票等资金使用凭据;未能发现个人贷款发放后直接转为本行定期存款或系统预警后未采取尽职管理措施;金融许可证遗失;向小微企业收取询证函费用;向资本金未到位的项目发放固定资产贷款;违反规定办理结汇业务等违法违规行为,在报告编制日前一年内被国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局等监管机构及上述机构的派出机构处罚。

交通银行股份有限公司

交通银行股份有限公司在报告编制日前一年内因办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审,授信管理不到位;关联关系识别不到位、未按集团客户统一授信;员工管理不到位、员工从事违法活动,银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料;安全测试存在薄弱环节;运行管理存在漏洞;数据安全管理不足;灾备管理不足,存在违规发放个人贷款;违规转嫁经营成本;个人信用消费贷款管理不到位;贷款“三查”不到位,信贷资金被挪用;未严格执行受托支付和实贷实付,向建筑施工企业发放用途不合规的流动资金贷款,未尽职核实项目工程进度发放房地产开发贷款,对抵押评估费内控管理不到位;提供虚假报表;换领金融许可证未按规定公告;强制搭售保险产品;票据业务办理不审慎,严重违反审慎经营规则;贷后管理不尽职,部分流动资金贷款未按约定用途使用回流至借款人账户;超出服务收费名录违规收费;未落实优惠政策减免费用;受托支付审查不尽职;为异地企业办理资本金结汇业务未尽职审核、为企业办理利润汇出业务未尽职审核、办理退汇业务未尽职审核;向资本金不足的项目发放固定资产贷款;个人消费贷款违规流入限制性领域;向关系人发放信用贷款,贴现资金回流出票人;未按规定进行保险销售从业人员执业登记管理;代理销售保险产品过程中销售行为不规范;小微业务统一授信管理不到位;违反外汇登记管理规定;违规行为;违反规定办理结汇等违法违规行为,在报告编制日前一年内被国家金融监督管理总局、中国人民银行、外汇管理局等监管机构及上述机构的派出机构处罚。

中国银行股份有限公司

中国银行股份有限公司及其部分分行或支行存在违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定;内部控制存在薄弱环节;未尽职审查办理货物贸易项下收结汇;不良资产非洁净出表;违反外汇账户管理规定;贷款业务违反审慎经营规则;办理经常项目付汇业务未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查;未按规定加强非柜面转账管理;银行承兑汇票贴现资金回流出票人违规行为;违反规定办理结汇、售汇业务;信用卡汽车分期业务调查不尽职;放宽合作机构准入条件;案件信息报送不及时;部分未取得基金从业资格的人员从事基金销售业务;销售误导;代理销售保险夸大保险责任、承诺收益等欺骗投保人;因管理不善导致许可证遗失;信用卡业务管理不到位;未严格执行内控制度;部分重要信息系统识别不全面;重要信息系统投产

及变更未向监管部门报告,且投产及变更长期不规范引发重要信息系统较大及以上突发事件;信息系统运行风险识别不到位、处置不及时;监管意见整改落实不到位;信息科技外包管理不审慎;网络安全域未开展安全评估,网络架构重大变更未开展风险评估且未向监管部门报告;信息系统突发事件定级不准确;迟报重要信息系统重大突发事件;错报漏报监管标准化(EAST)数据;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明客户进行交易;合作机构管理不到位等违法违规行为,在报告编制日前一年内被国家金融监督管理总局、国家外汇管理局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会等监管机构及上述机构的派出机构处罚。

中国建设银行股份有限公司

中国建设银行股份有限公司部分分行或支行存在办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查;浮利分费;并表管理内部审计存在不足;母行对境外机构案件管理不到位;未及时报告境外子行高级管理人员任职情况;延期还本付息政策落实不到位;监管检查发现问题整改不力;虚增存贷款规模;流动资金贷款用途不合规;贷后管理不到位;收取费用与所提供服务不符;员工异常行为排查不到位;贷后管理不尽职;内控制度执行不到位;未按规定向监管部门报送信息;未按内部规定开展上门取单业务;项目贷款管理不到位;抵押快贷业务管理不到位;未严格执行受托支付规定;高管人员未经核准即履职;信贷资金被挪用;信贷资金违规流入限制性领域;违规处置不良资产;信用卡分期业务风险管控不尽职;信用卡分期业务资信调查不尽职;办理保险业务活动中欺骗投保人、给予投保人合同约定以外的其他利益;委托未在本机构进行执业登记的个人从事保险代理业务;个人住房按揭贷款贷前调查未尽职;非法划扣个人账户资金;信贷管理不到位;内控管理缺位;受托支付审核严重不尽职;金融许可证遗失;贷前调查不尽职;授后管理不到位;单个网点在同一会计年度内与超过 3 家保险公司开展保险业务合作;违规通过储蓄柜台销售投资连结型保险产品;代销利益不确定的保险产品未按规定提供完整合同材料;未将超过规定年龄客户的保单材料转至保险公司核保并出单,且销售的部分保险产品属于保单利益不确定型;向客户销售高于其风险承受能力的保险产品;代销公募基金产品违规采用低风险评级;无资格人员销售基金产品;违规代销非持牌机构发行的私募基金产品;违规代销开发商或其控股股东不具备二级及以上房地产开发资质的房地产信托产品;资金用途监控不到位,信贷资金违规购买建设银行代销的基金、信托、资管及自营理财产品;违规为风险承受能力不达标的客户办理代理上海金交所交易业务;未按规定提前公示即调高代理上海金交所现货延期业务手续费;个人账户贵金属业务不符合客户适当性要求;违规收取个人客户唯一账户年费和小额账户管理费;对分支机构执行小微企业查询与补单费优惠政策管控不到位;内部控制不力,导致部分分支机构对总行减免优惠措施执行不到位;对部分分支机构违规收取小微

企业财务顾问费管控不到位;违反质价相符原则收取财务顾问费;违规收取政策已减免服务费用;流动资金贷款转为本行通知存款;对未激活信用卡收取年费;误导销售代销保险产品;误导销售代销理财产品;代理保险业务档案不真实等违法违规行为,在报告编制日前一年内被中国银行保险监督管理委员会、国家金融监督管理总局等监管机构及上述机构的派出机构处罚。

除此之外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 或在本报

告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。

5.9.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收利息 -

4 应收申购款 319,045,439.52

5 其他应收款 -

6 其他 -

7 合计 319,045,439.52

5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

本报告中因四舍五入的原因,投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。

§6 开放式基金份额变动

单位:份

项目 德邦如意货币 A 德邦如意货币 E

报告期期初基金 4,175,934,707.74 15,289,739,026.08

份额总额

报告期期间基金 7,800,715,255.45 15,719,778,936.29

总申购份额

报告期期间基金 7,626,312,563.10 17,668,034,047.52

总赎回份额

报告期期末基金 4,350,337,400.09 13,341,483,914.85

份额总额

注:申购含红利再投、转换入份额;赎回含转换出份额。

§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

注:报告期内,基金管理人固有资金投资本基金未发生变动。

§8 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况

注:本基金本报告期内未发生单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。

8.2 影响投资者决策的其他重要信息

2024 年 11 月 14 日,基金管理人在中国证监会规定媒体及规定网站刊登了《德邦基金管理有

限公司关于实际控制人变更的公告》,具体内容详见公告。

§9 备查文件目录

9.1 备查文件目录

1、中国证监会核准基金募集的文件;

2、德邦如意货币市场基金基金合同;

3、德邦如意货币市场基金托管协议;

4、德邦如意货币市场基金招募说明书;

5、基金管理人业务资格批件、营业执照;

6、报告期内按照规定披露的各项公告。

9.2 存放地点

上海市杨浦区荆州路 198 号万硕大厦 A 栋 25 楼。

9.3 查阅方式

投资者可在营业时间至公司办公地点免费查阅,也可按工本费购买复印件,亦可通过公司网站查询,公司网址为 www.dbfund.com.cn。

投资者对本报告如有疑问,可咨询本基金管理人。

咨询电话:400-821-7788

德邦基金管理有限公司

2025 年 1 月 21 日

[查看PDF原文]
郑重声明:天天基金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。天天基金网不保证该信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此操作,风险自担。数据来源:东方财富Choice数据。

将天天基金网设为上网首页吗?      将天天基金网添加到收藏夹吗?

关于我们|资质证明|研究中心|联系我们|安全指引|免责条款|隐私条款|风险提示函|意见建议|在线客服|诚聘英才

天天基金客服热线:95021 |客服邮箱:vip@1234567.com.cn|人工服务时间:工作日 7:30-21:30 双休日 9:00-21:30
郑重声明:天天基金系证监会批准的基金销售机构[000000303]。天天基金网所载文章、数据仅供参考,使用前请核实,风险自负。
中国证监会上海监管局网址:www.csrc.gov.cn/pub/shanghai
CopyRight  上海天天基金销售有限公司  2011-现在  沪ICP证:沪B2-20130026  网站备案号:沪ICP备11042629号-1