基金公告

        中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
                        基金产品资料概要更新
                                                      编制日期：2024 年 11 月 28 日
                          送出日期：2024 年 12 月 18 日
              本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
              作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
  基金简称        中邮纯债汇利三个月定期开放债券  基金代码      005786
  基金管理人      中邮创业基金管理股份有限公司    基金托管人    浙商银行股份有限公司
  基金合同生效日  2018 年 09 月 21 日              上市交易所及  -
                                                    上市日期
  基金类型        债券型                          交易币种      人民币
                                                                  本基金以定期开放方式运
                                                                  作，即以封闭期和开放期相
                                                                  结合的方式运作。本基金的
                                                                  首个封闭期为自基金合同
                                                                  生效日（含该日）起至基金
                                                                  合同生效日所对应的3个月
                                                                  月度对日的前一日。下一个
                                                                  封闭期为首个开放期结束
                                                                  之日次日（含该日）起至首
                                                                  个开放期结束之日次日所
                                                                  对应的3个月月度对日的前
                                                                  一日，以此类推。如该对应
                                                                  日期为非工作日，则顺延至
  运作方式        契约型开放式                    开放频率      下一个工作日，若该日历月
                                                                  度中不存在对应日期的，则
                                                                  顺延至下一个工作日。本基
                                                                  金在封闭期内不办理申购
                                                                  与赎回等业务，也不上市交
                                                                  易。本基金自每个封闭期结
                                                                  束后第一个工作日（含该
                                                                  日）起进入开放期，期间可
                                                                  以办 理申购与 赎回等业
                                                                  务。本基金每个开放期最长
                                                                  不超过 20 个工作日，具体
                                                                  时间由基金管理人在每个
                                                                  开放期前依照《信息披露办
                                                                  法》的有关规定在指定媒介
                                                                  上予以公告。若由于不可抗
                                                                  力或其他原因导致原定开
                                                                  放期起始日或开放期内无
                                                                  法按时开放申购与赎回等
                                                                  业务的，或依据基金合同需
                                                                  暂停申购或赎回业务，则开
                                                                  放期相应顺延，直至满足开
                                                                  放期的时间要求，具体时间
                                                                  以基金管理人届时的公告
                                                                  为准。
                                                    开始担任本基
  基金经理        张悦                            金基金经理的  2020 年 11 月 03 日
                                                    日期
                                                    证券从业日期  2013 年 09 月 16 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标        本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的
                投资管理，力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回报。
                本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、金融债、
                企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、中
                小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知
                存款等）、同业存单、可分离交易可转债的纯债部分、货币市场工具以及法律法规或中
                国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
                如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
                以将其纳入投资范围。
投资范围        本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
                外）、可交换债券。
                基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％，每个开
                放期之前的 10 个工作日和之后的 10 个工作日以及开放期期间不受前述投资组合比例的
                限制；在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于
                基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封
                闭期内，本基金不受前述 5%的限制。
                如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
                后，可以调整上述投资品种的投资比例。
                1、资产配置策略
                2、债券投资策略
主要投资策略    （1）普通债券投资策略
                （2）中小企业私募债券的投资策略
                3、资产支持证券投资策略
                4、动态收益增强策略
业绩比较基准    中债综合财富（总值）指数收益率×90%+1 年期定期存款利率（税后）×10%
风险收益特征    本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金和混合型基金，高于
                货币市场基金，属于较低预期收益和预期风险水平的投资品种。
(二)投资组合资产配置图表
注：由于四舍五入的原因报告期末基金资产组合各项目公允价值占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
  费用类型            份额（S）或金额（M）                      收费方式/费率
                          /持有期限（N）
  申购费                  M<1,000,000                              0.8%
 （前收费）          1,000,000≤M＜5,000,000                        0.5%
                            M≥5,000,000                            1,000 元/笔
  赎回费                    N≤7 天                                  1.5%
                          7 天＜N≤30 天                              0.1%
                              N＞30 天                                  0%
申购费
本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群体可享受申购费率优惠，即特定申购费率＝原申购费率×折扣比例；若原申购费率适用于固定费用的，则执行原固定费用，不再享有费率折扣。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别              收费方式/年费率或金额                        收取方
管理费                        0.30%                        基金管理人和销售机构
托管费                        0.10%                              基金托管人
审计费用                  72,000.00 元                          会计师事务所
信息披露费                120,000.00 元                        规定披露报刊
                基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会计师费、
其他费用        律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银
                行汇划费用；基金相关账户的开户和维护费用；按照国家有关规定和基金合同约定，可
                以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三)基金运作综合费用测算
  若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
                                                基金运作综合费率（年化）
持有期间                                                0.42%
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
  本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    投资于本基金的主要风险包括：市场风险、流动性风险（包括实施侧袋机制对投资者的影响）、中小企业私募债券投资风险、资产支持证券投资风险、特定机构投资者大额申购赎回风险、操作或技术风险、政策变更风险、其他风险
    中小企业私募债券投资风险包括：
    基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。
    资产支持证券投资风险包括：
    （1）流动性风险：即证券的流动性下降从而给证券持有人带来损失（如证券不能卖出或贬值出售等）的可能性。
  （2）证券提前赎回风险：若某些交易赋予 SPV 在资产支持证券发行后一定期限内以一定价格向投资者收购部分或全部证券的权利，则在市场条件许可的情况下，SPV 有可能行驶这一权利从而使投资者受到不利影响。
  （3）再投资风险：指证券因某种原因被提前清偿， 投资者不得不将证券提前偿付资金再做其他投资
时面临的再投资收益率低于证券收益率导致投资者不能实现其参与证券化交易所预计的投资收益目标的可能性。
    （4）SPV 违约风险：在以债务工具（债券、票据等）作为证券化交易载体，也即交易所发行的证券系
债权凭证的情况下，SPV 系投资者的债务人，其应就证券的本息偿付对投资者负责。
(二)重要提示
  中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、 其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】，客服电话【010-58511618、400-880-1618】。
    1、基金合同、托管协议、招募说明书
    2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    3、基金份额净值
    4、基金销售机构及联系方式
    5、其他重要资料
六、 其他情况说明
  在“二、基金投资与净值表现”中，对（二）投资组合资产配置图表进行了更新。
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