基金公告

海富通中债3-5年国开行债券指数证券投资基金（海富
  通中债3-5年国开债C）基金产品资料概要更新
                                              编制日期：2021年3月31日
                      送出日期：2021年4月2日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况
基金简称          海富通中债 3-5 年国开  基金代码      008379
                  债
下属基金简称      海富通中债 3-5 年国开  下属基金代码  008379
                  债 C
基金管理人        海富 通 基金管理有限 公  基金托管人    交通银行股份有限公司
                  司
基金合同生效日    2020-08-03
基金类型          债券型                交易币种      人民币
运作方式          普通开放式            开放频率      每个开放日
                                        开始担任本基金 2020-08-03
基金经理          陆丛凡                基金经理的日期
                                        证券从业日期  2010-07-01
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》 “九、基金的投资”了解详细情况。
                    本基金属于指数型基金，在对标的指数进行有效跟踪的基础上，力争
投资目标          将本基金净 值增长率与业 绩比较基准涨跌 幅的日均跟踪偏 离度控制
                    在0.25%以内、年化跟踪误差控制在3%以内。
                    本基金主要投资于标的指数（中债-3-5年国开行债券指数）成份券及
                    备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资于中国证监会允许基
                    金投资的其他具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
                    国债、地方政府债、政策性金融债、央行票据、债券回购、同业存单
                    以及银行存款。
                    本基金不投资于股票。
投资范围          如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
                    行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。
                    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资
                    产的80%，其中待偿期为3-5年（含）标的指数成份券和备选成份券的
                    比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期
                    日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现
                    金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略      本基金为指数型基金，对指数投资部分将采用抽样复制标的指数投资
                    方法，实现对中债-3-5年国开行债券指数的紧密跟踪。
                    本基金投资策略包括：
                    1、分层抽样策略
                    本基金为指数型基金，将采用分层抽样复制法对标的指数进行跟踪。
                    2、替代性策略
                    当由于市场流动性不足或因法规规定等其他原因，导致标的指数成份
                    券及备选成份券无法满足投资需求时，基金管理人可以在成份券及备
                    选成份券外寻找其他债券构建替代组合，对指数进行跟踪复制。
                    3、债券投资策略
业绩比较基准      中债-3-5年国开行债券指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）
                    ×5%
                    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低
风险收益特征      于混合型基金、股票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数
                    相似的风险收益特征。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
                                  数据截止日期：2020-12-31
                                                  2.04%  其他资产
                                                  2.41%  银行存款和结算
                                                  备付金合计
                                                  95.55%  固定收益投资
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
  图
                                  数据截止日期：2020-12-31
            2.05%
            2.00%
            1.95%
            1.90%
            1.85%
            1.80%
            1.75%
            1.70%
            1.65%
            1.60%
            1.55%                                  2020
    净值增长率                                    2.00%
    业绩基准收益率                                1.71%
注：图中列示的2020年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期8月3日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。
基金的过往业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则 ，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
      费用类型          份额（S）或金额（M）      收费方式/费率    备注
                            /持有期限（N）
                                  N < 7 天                1.50%
      赎回费              7 天 ≤ N < 30 天              0.10%
                                  N ≥ 30 天                -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别                                  收费方式/年费率
管理费                                      固定费率 0.15%
托管费                                      固定费率 0.05%
销售服务费                                  固定费率 0.10%
指数许可使用费          指数许可使用费按前一日的基金资产净值所适用的年度费率计
                                                提。
                        主要包括《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基
其他费用                金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
                        费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银
                        行汇划费用；基金的账户开户费用、账户维护费用及按照国家有
注：指数许可使用费：
1、当基金资产净值规模在10亿元以下（不包括10亿元），指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.04%的年费率计提；
2、当基金资产净值规模在10亿元至20亿元（包括10亿元，不包括20亿元），指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.03%的年费率计提；
3、当基金资产净值规模在20亿元以上（包括20亿元），指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.025%的年费率计提。
本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
    一、投资于本基金的主要风险
    （一）市场风险：1.政策风险。2.经济周期风险。3.利率风险。4.上市公司经营风险。5.购买力风险；
    （二）信用风险；
    （三）管理风险；
    （四）操作或技术风险；
    （五）合规性风险；
    （六）模型风险；
    （七）收益率曲线风险；
    （八）杠杆放大风险；
    （九）流动性风险；
    （十）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；
    （十一）特定风险
    1、标的指数投资风险
        （1）标的指数下跌的风险
        本基金的标的指数为中债-3-5 年国开行债券指数。标的指数成份券的价格可能受
到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
        （2）标的指数计算出错的风险
        指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从而使基
金收益发生变化。同时，中债金融估值中心有限公司不对指数的实时性、完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。
      （3）标的指数变更的风险
        根据基金合同的规定，如果今后法律法规发生变化，或者标的指数停止编制，或者
有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场上出现更加适用于本基金的业绩基准的指数时，基金管理人可以变更标的指数和调整基金的业绩比较基准。基金投资组合将随之调整，基金的风险收益特征将与新标的指数一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
    2、基金跟踪偏离风险
        基金在跟踪标的指数时由于各种 原因导致基金的业绩 表现与标的指数表 现之间可
能产生差异，主要影响因素可能包括：
      （1）本基金为指数型基金，对指数投资部分将采用抽样复制标的指数投资方法，实
现对中债-3-5 年国开行债券指数的紧密跟踪。本基金采用分层抽样和替代性策略，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，基金投
资组合与标的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实际收益率与标的指数收益率产生偏离；
      （2）在标的指数编制中，债券利息计算再投资收益，而基金再投资中未必能获得相
同的收益率；
      （3）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的构成
差异，而且会产生相应的交易成本。
    3、跟踪误差控制未达约定目标的风险
    本基金力争将净值增长率与业绩比较基准涨跌幅的日均跟踪偏离度控制在 0.25%以内、
年化跟踪误差控制在 3%以内，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
    4、成份券停牌的风险
    标的指数成份券可能因各种原因临时或长期停牌，基金可能因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。
    5、成份券违约的风险
    基金在运作过程中可能发生成份券交收违约或发行人出现违约、拒绝支付到期本息等情形，可能会面临基金资产损失、无法及时调整投资组合、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。
    6、指数编制机构停止服务的风险
    本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。
    自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管理人应按照指数编制机构提供的最 近一个交易 日的指数信息遵循基金 份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
    7、基金合同终止的风险
    本基金出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。故投资人将面临基金合同将终止的风险。
    8、本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险：
    （1）政策性银行改制后的信用风险。若未来政策性银行进行改制，政策性金融债的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险。
    （2）政策性金融债的流动性风险。政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端市场环境下，可能集中买进或卖出，增加流动性风险。
    （3）投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。
    （十二）其他风险
（二）重要提示
    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
    与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。
    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
    以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话：40088-40099）。
    ● 本基金基金合同、托管协议、招募说明书
    ● 本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
    ● 本基金基金份额净值
    ● 本基金基金销售机构及联系方式
    ● 其他重要资料
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