国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
2024 年第 4 季度报告
2024 年 12 月 31 日
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
报告送出日期：二〇二五年一月二十一日
§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 1 月 20 日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一
定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2024 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。
§2 基金产品概况
基金简称 国投瑞银瑞祥混合
基金主代码 002358
交易代码 002358
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2018 年 3 月 9 日
报告期末基金份额总额 22,253,488.89 份
在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上，在风险
有效控制前提下，根据宏观经济周期和市场环境的变化，
投资目标 依据股票市场和债券市场之间的相对风险收益预期，自上
而下灵活配置资产，积极把握行业发展趋势和风格轮换中
蕴含的投资机会，力求实现基金资产的长期稳定增值。
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化
投资策略
的选股方法与积极主动的投资风格相结合，在分析和判断
宏观经济周期和市场环境变化趋势的基础上，动态调整投
资组合比例，自上而下灵活配置资产；通过把握和判断行
业发展趋势及行业景气程度变化，挖掘预期具有良好增长
前景的优势行业，精选个股，以谋求超额收益。
（一）资产配置策略
本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统，根
据股票和债券等固定收益类资产的市场趋势和预期收益
风险的比较判别，对其配置比例进行灵活动态调整，以期
在投资中达到风险和收益的优化平衡。
（二）股票投资策略
本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策略，辅
以“自上而下”的行业分析进行组合优化。
（三）债券组合构建
本基金借鉴 UBS AM 固定收益组合的管理方法，采取“自
上而下”的债券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合
风险。
（四）衍生品投资策略
为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提
下，以套期保值为目的，适度运用股指期货、国债期货等
金融衍生品。本基金利用金融衍生品合约流动性好、交易
成本低和杠杆操作等特点，提高投资组合的运作效率。
业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40%
本基金为灵活配置的混合型基金，风险与预期收益高于货
风险收益特征
币型基金和债券型基金，低于股票型基金。
基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
下属分级基金的基金简称 国投瑞银瑞祥混合 A 国投瑞银瑞祥混合 C
下属分级基金的交易代码 002358 011616
报告期末下属分级基金的份
20,472,472.47 份 1,781,016.42 份
额总额
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
报告期
主要财务指标 (2024 年 10 月 1 日-2024 年 12 月 31 日)
国投瑞银瑞祥混合 A 国投瑞银瑞祥混合 C
1.本期已实现收益 781,249.89 65,887.98
2.本期利润 715,996.17 53,545.86
3.加权平均基金份额本期利润 0.0240 0.0216
4.期末基金资产净值 36,188,115.85 3,136,087.20
5.期末基金份额净值 1.7676 1.7608
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、以上所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如基金申购赎回费、基金转换费等），计入费用后实际利润水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、国投瑞银瑞祥混合 A：
净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基
阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④
准差④
过去三个月 1.40% 0.18% -0.14% 1.04% 1.54% -0.86%
过去六个月 1.75% 0.14% 9.52% 0.98% -7.77% -0.84%
过去一年 5.10% 0.13% 11.30% 0.79% -6.20% -0.66%
过去三年 3.19% 0.17% -9.01% 0.70% 12.20% -0.53%
过去五年 39.24% 0.36% 3.70% 0.73% 35.54% -0.37%
自基金合同 68.68% 0.35% 7.21% 0.75% 61.47% -0.40%
生效起至今
2、国投瑞银瑞祥混合 C：
净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基
阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④
准差④
过去三个月 1.38% 0.18% -0.14% 1.04% 1.52% -0.86%
过去六个月 1.70% 0.14% 9.52% 0.98% -7.82% -0.84%
过去一年 4.98% 0.13% 11.30% 0.79% -6.32% -0.66%
过去三年 2.87% 0.17% -9.01% 0.70% 11.88% -0.53%
自基金合同 12.82% 0.23% -9.30% 0.68% 22.12% -0.45%
生效起至今
注：1、本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40%。
2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。
3.2.2 自基金转型以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2018 年 3 月 9 日至 2024 年 12 月 31 日)
1．国投瑞银瑞祥混合 A：
2．国投瑞银瑞祥混合 C：
注：本基金于2021年4月1日起增加C类基金份额，本基金C类基金份额报告期间的起始日为2021年4月1日。
§4 管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
任本基金的基金经理期
姓名 职务 限 证券从业 说明
年限
任职日期 离任日期
基金经理，研究部部门总经理，中
国籍，武汉大学经济学博士。16
年证券从业经历。2008 年 9 月至
2012 年 5 月任国海证券研究所分
本基金 析师。2012 年 5 月加入国投瑞银
基金经 基金管理有限公司研究部。2013
桑俊 理，研 2019-04-10 - 16 年 4 月 2 日至 2013 年 8 月 4 日任
究部部 国投瑞银核心企业股票型证券投
门总经 资基金基金经理助理，2013 年 8
理 月 5 日至 2014年 12月3 日任国投
瑞银稳健增长灵活配置混合型证
券投资基金及国投瑞银新兴产业
混合型证券投资基金(LOF)基金经
理助理，2014 年 3 月至 2014 年 12
月 3 日任国投瑞银新机遇灵活配
置混合型证券投资基金基金经理
助理，2014 年 7 月 7 日至 2014 年
12 月 3 日任国投瑞银美丽中国灵
活配置混合型证券投资基金的基
金经理助理。2018 年 1 月 6 日起
担任国投瑞银成长优选混合型证
券投资基金基金经理，2019 年 4
月 10 日起兼任国投瑞银瑞祥灵活
配置混合型证券投资基金基金经
理，2020 年 10 月 27 日起兼任国
投瑞银新机遇灵活配置混合型证
券投资基金基金经理，2021 年 12
月 23 日起兼任国投瑞银价值成长
一年持有期混合型证券投资基金
基金经理，2022 年 1 月 18 日起兼
任国投瑞银竞争优势混合型证券
投资基金基金经理，2022 年 6 月
29 日起兼任国投瑞银创新动力混
合型证券投资基金基金经理。曾于
2015 年 2 月 5 日至 2016 年 12 月
16 日期间担任国投瑞银瑞利灵活
配置混合型证券投资基金（LOF）
基金经理，于 2014 年 12 月 4 日至
2018 年 2 月 28 日期间担任国投瑞
银新机遇灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，于 2015 年 3 月
20 日至 2018 年 3 月 23 日期间担
任国投瑞银新回报灵活配置混合
型证券投资基金基金经理，于
2017 年 2 月 8 日至 2018 年 10 月
10 日期间担任国投瑞银新成长灵
活配置混合型证券投资基金基金
经理，于 2015 年 2 月 4 日至 2018
年12月21日期间担任国投瑞银新
动力灵活配置混合型证券投资基
金基金经理,于 2016 年 6 月 2 日至
2018 年 12 月 24 日期间担任国投
瑞银优选收益混合型证券投资基
金基金经理，于 2015 年 5 月 19
日至 2018 年 12 月 28 日期间担任
国投瑞银精选收益灵活配置混合
型证券投资基金基金经理，于
2016 年 8 月 6 日至 2019 年 5 月 6
日期间担任国投瑞银和盛丰利债
券型证券投资基金（原国投瑞银双
债丰利两年定期开放债券型证券
投资基金）基金经理，于 2021 年
9 月 16 日至 2022 年 9 月 23 日期
间担任国投瑞银安睿混合型证券
投资基金基金经理，于 2021 年 10
月 25 日至 2024 年 1 月 10 日期间
担任国投瑞银安智混合型证券投
资基金基金经理，于 2016 年 6 月
2 日至 2024 年 4 月 25 日期间担任
国投瑞银新增长灵活配置混合型
证券投资基金基金经理，于 2017
年 12 月 1 日至 2024 年 7 月 16 日
期间担任国投瑞银研究精选股票
型证券投资基金基金经理。
基金经理，中国籍，北京大学经济
学硕士及香港大学金融学硕士。12
年证券从业经历。2013 年 7 月至
2021 年 5 月期间历任上海东方证
券资产管理有限公司固定收益部
研究员、私募权益投资部投资支持
经理、投资主办人、公募指数与多
策略部投资经理。2021 年 6 月加
入国投瑞银基金管理有限公司固
定收益部。2021 年 8 月 5 日起担
任国投瑞银优化增强债券型证券
投资基金基金经理，2021 年 8 月
本基金 21 日起兼任国投瑞银融华债券型
杨枫 基金经 2022-04-13 - 12 证券投资基金基金经理，2022 年 4
理 月 13 日起兼任国投瑞银瑞祥灵活
配置混合型证券投资基金基金经
理，2023 年 5 月 27 日起兼任国投
瑞银瑞泰多策略灵活配置混合型
证券投资基金（LOF）基金经理，
2024 年 4 月 25 日起兼任国投瑞银
和嘉债券型证券投资基金基金经
理，2024 年 5 月 1 日起兼任国投
瑞银顺恒纯债债券型证券投资基
金基金经理，2024 年 6 月 4 日起
兼任国投瑞银和兴债券型证券投
资基金基金经理。曾于 2021 年 6
月 30日至 2024年 6月3 日期间担
任国投瑞银顺成 3 个月定期开放
债券型证券投资基金基金经理。
注：任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。证券从业年限计算标准遵从中国证监会《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》中关于证券基金从业人员范围的相关规定。
4.1.1 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
姓名 产品类型 产品数量（只） 资产净值(元) 任职时间
桑俊 公募基金 6 1,594,348,245.05 20180106
私募资产管理计划 1 192,737,539.76 20240628
其他组合 - - -
合计 7 1,787,085,784.81
4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在报告期内，本基金管理人遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其系列法规和本基金《基金合同》等有关规定，本着恪守诚信、审慎勤勉，忠实尽职的原则，为基金份额持有人的利益管理和运用基金资产。在报告期内，基金的投资决策规范，基金运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行了公平交易相关的系列制度，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现，以确保本基金管理人旗下各投资组合在研究、决策、交易执行等各方面均得到公平对待，通过对投资交易行为的监控、分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督，形成了有效的公平交易体系。本报告期，本基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
基金管理人管理的所有投资组合在本报告期内未出现参与交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5%的交易情况。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析
随着“稳增长”政策加码，四季度经济高频数据出现明显改善。12 月中央经济工作会议进一步
释放积极信号，提出要实施更加积极有为的财政政策、适度宽松的货币政策来扩大国内需求。具
体到货币政策层面，会议提出适时降准降息，保持流动性充裕。明年的政策方向明确后，年末债券收益率快速下行，10 年期国债收益率降至 1.70%以下，市场隐含了明年降息幅度不低于今年的一致预期。本轮“稳增长”政策聚焦在商品消费、服务消费、扩大就业等领域，对全社会信用扩张的拉动幅度有限，因此债券市场的实质性风险有限，但随着收益率进一步降低，债券票息对利率波动的覆盖能力大幅变弱，未来将更注重交易节奏和品种轮动。11 月以来利率债收益率快速下行，但信用债并未完全跟上，导致信用利差一度走阔，当前阶段信用债的投资配置价值或优于利率债。报告期内本基金增加了中等久期银行资本债的配置。化解隐性债务政策推出后，短期限城投债品种的安全性进一步抬升，且债务置换后城投债净供给规模较少。明年国有大行获得特别国债资金补充资本后，类似的供给减量情况也将出现在银行资本债上。我们将综合考虑各期限债券品种的流动性、交易便捷性和收益率情况，择优配置。
四季度以来转债市场跟随权益市场明显反弹，中低价券表现更优。报告期内本基金提高了平衡型转债的仓位。在正股经历上涨后，我们注意到无论高等级大盘转债还是小市值个券，较多发行人不愿意错过转股窗口而选择提前赎回转债，既限制了单只转债的盈利上限，也导致转债整体供给减少。预计未来转债资产整体波动依然较大，因退市风险和违约风险对部分低评级转债的债底有效性担忧依然存在，我们将注意控制转债的买入成本并把握高抛低吸机会。权益类方面我们精选个股，力争在取得收益的同时有效控制回撤。未来，随着经济增长预期持续改善，我们将继续挖掘产业和人口结构的新变化，延续行业相对分散、个股相对集中的风格。
4.5 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末，本基金 A 类份额净值为 1.7676 元，C 类份额净值为 1.7608 元。本报告期 A
类份额净值增长率为 1.40%，C 类份额净值增长率为 1.38%；本报告期同期业绩比较基准收益率为-0.14%。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
无。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
占基金总资产的
序号 项目 金额(元)
比例(%)
1 权益投资 3,361,471.00 8.51
其中：股票 3,361,471.00 8.51
2 固定收益投资 33,133,972.33 83.89
其中：债券 33,133,972.33 83.89
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 1,799,864.42 4.56
其中：买断式回购的买入返售金融
- -
资产
6 银行存款和结算备付金合计 943,967.75 2.39
7 其他资产 255,723.08 0.65
8 合计 39,494,998.58 100.00
注：1、本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
2、本基金不参与转融通证券出借业务。
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
占基金资产净值
代码 行业类别 公允价值（元） 比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
采矿业 - -
B
C 制造业 2,638,475.00 6.71
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 396,372.00 1.01
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 326,624.00 0.83
S 综合 - -
合计 3,361,471.00 8.55
5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
占基金资产净
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
值比例(％)
1 300408 三环集团 15,700.00 604,607.00 1.54
2 000333 美的集团 7,200.00 541,584.00 1.38
3 601633 长城汽车 19,000.00 500,270.00 1.27
4 000100 TCL 科技 79,800.00 401,394.00 1.02
5 603708 家家悦 34,800.00 396,372.00 1.01
6 300251 光线传媒 34,600.00 326,624.00 0.83
7 002415 海康威视 9,700.00 297,790.00 0.76
8 603308 应流股份 13,800.00 194,580.00 0.49
9 600398 海澜之家 13,100.00 98,250.00 0.25
5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
占基金资产净
序号 债券品种 公允价值(元)
值比例(％)
1 国家债券 2,126,531.34 5.41
2 央行票据 - -
3 金融债券 19,021,370.45 48.37
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 11,986,070.54 30.48
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 33,133,972.33 84.26
5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净
值比例（％）
1 113042 上银转债 33,000 3,961,739.51 10.07
2 2228001 22 邮储银行永续 30,000 3,200,982.95 8.14
债 01
3 2128030 21 交通银行二级 30,000 3,128,040.00 7.95
4 312410002 24 中行 TLAC 非 30,000 3,112,921.64 7.92
资本债 01B
5 2128049 21 建设银行二级 30,000 3,106,118.79 7.90
05
5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
无。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
无。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
无。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本报告期末无股指期货投资。
5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的，适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点，提高投资组合的运
作效率。
5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
5.10.1 本期国债期货投资政策
为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的，适度运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点，提高投资组合的运作效率。
5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本报告期末无国债期货投资。
5.10.3 本期国债期货投资评价
无。
5.11投资组合报告附注
5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体中，中信银行股份有限公司在报告编制前一年内受到国家金融监督管理总局的处罚。中国建设银行股份有限公司在报告编制前一年内受到国家金融监督管理总局的处罚。兴业银行股份有限公司在报告编制前一年内受到国家金融监督管理总局福建监管局的处罚。上海银行股份有限公司在报告编制前一年内受到国家金融监督管理总局上海监管局的处罚。交通银行股份有限公司在报告编制前一年内受到国家金融监督管理总局的处罚。本基金对上述证券的投资决策程序符合相关法规及公司制度的要求。基金管理人认为，上述事件有利于上述公司加强内部管理，上述公司当前总体生产经营和财务状况保持稳定，事件对上述公司经营活动未产生实质性影响，不改变上述公司基本面。除上述主体外，基金管理人未发现本基金投资的前十名证券发行主体存在本期被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。
5.11.2 本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。
5.11.3其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 12,104.63
2 应收证券清算款 242,490.11
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 1,128.34
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 255,723.08
5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
占基金资产净
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
值比例(%)
1 113042 上银转债 3,961,739.51 10.07
2 113052 兴业转债 2,821,410.96 7.17
3 110059 浦发转债 2,397,996.99 6.10
4 127018 本钢转债 1,441,429.81 3.67
5 110079 杭银转债 645,455.89 1.64
6 127032 苏行转债 465,783.08 1.18
7 123107 温氏转债 131,674.37 0.33
8 123172 漱玉转债 63,610.44 0.16
9 113641 华友转债 56,969.49 0.14
5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§6 开放式基金份额变动
单位：份
项目 国投瑞银瑞祥混合A 国投瑞银瑞祥混合C
报告期期初基金份额总额 34,161,607.63 3,333,870.67
报告期期间基金总申购份额 103,697.32 1,031,103.40
减：报告期期间基金总赎回份额 13,792,832.48 2,583,957.65
报告期期间基金拆分变动份额（份额减 - -
少以“-”填列）
本报告期期末基金份额总额 20,472,472.47 1,781,016.42
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况
无。
7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
无。
§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情
投资 况
者类 持有基金份额比例达 份额占
别 序号 到或者超过20%的时 期初份额 申购份额 赎回份额 持有份额 比
间区间
机构 1 20241115-20241212 6,771,637.5 0.00 6,771,637.5 0.00 0.00%
5 5
产品特有风险
投资者应关注本基金单一投资者持有份额比例过高时，可能出现以下风险：
1、赎回申请延期办理的风险
单一投资者大额赎回时易触发本基金巨额赎回的条件，中小投资者可能面临小额赎回申请也需要部分延期办理的风险。
2、基金净值大幅波动的风险
单一投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动；单一投资者大额赎回时，相应的赎回费归入基金资产以及赎回时的份额净值的精度问题均可能引起基金份额净值出现较大波动。
3、基金投资策略难以实现的风险
单一投资者大额赎回后，可能使基金资产净值显著降低，从而使基金在拟参与银行间市场交易等投资时受到限制，导致基金投资策略难以实现。
4、基金财产清算的风险
根据本基金基金合同的约定，基金合同生效后的存续期内，若连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。单一投资者大额赎回后，可能造成基金资产净值大幅缩减而导致本基金转换运作方式、与其他基金合并或基金合同终止等情形。
5、召开基金份额持有人大会及表决时可能存在的风险
由于单一机构投资者所持有的基金份额占比较高，在召开持有人大会并对重大事项进行投票表决时，单一机构投资者将拥有高的投票权重。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息
1、报告期内管理人发布了国投瑞银基金管理有限公司关于上海分公司注销的公告，规定媒介
公告时间为 2024 年 11 月 13 日。
§9 备查文件目录
9.1备查文件目录
中国证监会准予注册国投瑞银瑞祥保本混合型证券投资基金募集的文件（本基金转型前）
《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
《国投瑞银瑞祥灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
国投瑞银基金管理有限公司营业执照、公司章程及基金管理人业务资格批件
其他在中国证监会指定媒介上公开披露的基金份额净值公告、定期报告及临时公告
9.2存放地点
中国广东省深圳市福田区福华一路 119 号安信金融大厦 18 楼
存放网址：http://www.ubssdic.com
9.3查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅。
咨询电话：国投瑞银基金管理有限公司客户服务热线 400-880-6868
国投瑞银基金管理有限公司
二〇二五年一月二十一日
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