建信普泽养老目标日期2050五年持有期混
合型发起式基金中基金(FOF)
2024 年第 4 季度报告
2024 年 12 月 31 日
基金管理人:建信基金管理有限责任公司
基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司
报告送出日期:2025 年 1 月 21 日
§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2025 年 1 月 17 日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2024 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。
§2 基金产品概况
基金简称 建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合发起(FOF)
基金主代码 014366
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2022 年 5 月 31 日
报告期末基金份额总额 65,482,471.25 份
投资目标 本基金以多元资产配置为核心驱动力,通过优化配置各
类资产实现投资组合的风险分散和长期稳健增长。同时
本基金通过精选各类基金并构造分散的基金组合,力求
实现投资组合的稳健超额收益和风险再分散。
投资策略 (一)大类资产配置策略
1、资产配置策略
本基金属于养老目标日期基金,本基金资产根据建信基
金目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置,随
着投资人生命周期的延续和目标日期的临近,本基金将
不断调整投资组合的资产配置比例,权益类资产(股票、
股票型基金、混合型基金等)投资比例逐步下降,而非
权益类资产比例逐步上升。
本基金下滑曲线模型的设计基于生命周期假说理论,根
据投资人当前财富积累情况以及未来预期收支进行整体
规划,并采用动态最优化方法,综合考虑目标日期、投
资标的风险收益特征、人力资本价值等多种因素,在海
外成熟的多时期资产投资理论的基础上,对跨生命周期
的投资进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工
具范围作了本土化改进,以达成生命周期内的最优资产
配置。
2、战术性组合调整
为进一步增强组合收益并控制最大回撤,本基金将利用
各类量化指标或模型,分析股票、债券、商品等各类资
产的短期趋势:对处于上升通道的强势资产,或短期趋
势有大概率由弱转强的资产,将给予适当的超配;对处
于下行通道的弱势资产,或短期趋势有大概率由强转弱
的资产,将给予适当的低配。但总体而言,战术性组合
调整不会改变本基金本身的风险收益属性,其目标是进
一步增强组合收益,并力争避免资产泡沫破裂对组合带
来的风险。
(二)基金筛选策略本基金将结合定量分析与定性分
析,从基金分类、长期业绩、归因分析、基金经理和基
金管理人五大维度对全市场基金进行综合评判和打分,
并从中甄选出运作合规、风格清晰、中长期收益良好、
业绩波动性较低的优秀基金作为投资标的。
业绩比较基准 X×中证 800 指数收益率+(1-X)×中债综合指数收益
率,X 为权益类资产配置比例中枢值,代表了本基金所
投资的权益类资产平均股票仓位。基金合同生效日至
2025.12.31,X=70%;2026.1.1-2027.12.31,X=68%;
2028.1.1-2029.12.31,X=66%;2030.1.1-2031.12.31,
X=64%;2032.1.1-2033.12.31,X=62%;
2034.1.1-2035.12.31,X=60%;2036.1.1-2037.12.31,
X=55%;2038.1.1-2039.12.31,X=50%;
2040.1.1-2041.12.31,X=44%;2042.1.1-2043.12.31,
X=39%;2044.1.1-2045.12.31,X=34%;
2046.1.1-2047.12.31,X=29%;2048.1.1-2049.12.31,
X=24%;2050.1.1-2050.12.31,X=20%;2051.1.1 起,
X=15%。
风险收益特征 本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水
平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基
金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中
基金。 本基金可通过港股通机制投资港股通标的股
票,还可能面临港股通机制下因投资环境、投资标的、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
基金管理人 建信基金管理有限责任公司
基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司
下属分级基金的基金简称 建信普泽养老目标日期 2050 建信普泽养老目标日期 2050
五年持有期混合发起(FOF)A 五年持有期混合发起(FOF)Y
下属分级基金的交易代码 014366 021598
报告期末下属分级基金的份额总额 64,716,117.69 份 766,353.56 份
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位:人民币元
报告期(2024 年 10 月 1 日-2024 年 12 月 31 日)
主要财务指标 建信普泽养老目标日期2050五年持有期建信普泽养老目标日期 2050 五年持有
混合发起(FOF)A 期混合发起(FOF)Y
1.本期已实现收 1,514,813.87 5,410.35
益
2.本期利润 -44,079.73 -4,263.37
3.加权平均基金 -0.0007 -0.0322
份额本期利润
4.期末基金资产 53,596,091.53 636,643.51
净值
5.期末基金份额 0.8282 0.8307
净值
注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用和信用减值损失后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。2、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合发起(FOF)A
业绩比较基准
净值增长率标业绩比较基准
阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①-③ ②-④
准差② 收益率③
④
过去三个月 -0.08% 0.44% -0.28% 1.24% 0.20% -0.80%
过去六个月 -1.46% 0.60% 11.01% 1.20% -12.47% -0.60%
过去一年 0.13% 0.56% 10.57% 0.99% -10.44% -0.43%
自基金合同
-17.18% 0.57% 0.96% 0.79% -18.14% -0.22%
生效起至今
建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合发起(FOF)Y
业绩比较基准
净值增长率标业绩比较基准
阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①-③ ②-④
准差② 收益率③
④
过去三个月 0.05% 0.44% -0.28% 1.24% 0.33% -0.80%
过去六个月 -1.19% 0.60% 11.01% 1.20% -12.20% -0.60%
自基金合同
-1.17% 0.60% 9.90% 1.17% -11.07% -0.57%
生效起至今
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
注:本报告期,本基金投资组合比例符合基金合同要求。
3.3 其他指标
无。
§4 管理人报告
4.1 基金经理(或基金经理小组)简介
姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明
任职日期 离任日期 年限
姜华先生,数量投资部高级基金经理,硕
士。曾任中国农业银行大连中山支行担任
信贷部经理、新华人寿保险股份有限公司
精算部资产负债管理高级专员、安永(中
国)企业咨询有限公司北京分公司高级精
算咨询顾问、新华资产管理股份有限公司
投资经理、量化投资负责人。2017 年 2
月加入我公司,历任资产配置及量化投资
部投资经理、FOF 基金经理、资产配置及
量化投资部首席 FOF 投资官、高级基金经
理等职务。2019 年 1 月 10 日起担任建信
福泽安泰混合型基金中基金(FOF)的基
金经理;2019 年 8 月 6 日至 2023 年 2 月
数量投资 15 日任建信福泽裕泰混合型基金中基金
部高级基 (FOF)的基金经理;2021 年 1 月 26 日
姜华 金经理, 2023年2 月15 - 16 至2024年6月27日任建信智汇优选一年
本基金的 日 持有期混合型管理人中管理人(MOM)证
基金经理 券投资基金的基金经理;2023 年 2 月 15
日至2024年6月27日任建信优享进取养
老目标五年持有期混合型发起式基金中
基金(FOF)、建信优享平衡养老目标三年
持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的
基金经理;2023 年 2 月 15 日起任建信普
泽养老目标日期 2050 五年持有期混合型
发起式基金中基金(FOF)、建信龙祥稳进
6 个月持有期混合型基金中基金(FOF)
的基金经理;2023 年 3 月 29 日起任建信
优享稳健养老目标一年持有期混合型基
金中基金(FOF)的基金经理;2023 年 6 月
29 日起任建信添福悠享稳健养老目标一
年持有期债券型基金中基金(FOF)的基金
经理。
4.1.1 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
无。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在本报告期内,基金管理人不存在损害基金份额持有人利益的行为。基金管理人勤勉尽责地为基金份额持有人谋求利益,严格遵守了《证券法》、《证券投资基金法》、其他有关法律法规的规定和《建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同》的规定。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
为了公平对待投资人,保护投资人利益,避免出现不正当关联交易、利益输送等违法违规行为,公司根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》、《证券投资基金公司公平交易制度指导意见》等法律法规和公司内部制度,制定和修订了《公平交易管理办法》、《异常交易管理办法》、《公司防范内幕交易管理办法》、《利益冲突管理办法》等风险管控制度。公司使用的交易系统中设置了公平交易模块,一旦出现不同基金同时买卖同一证券时,系统自动切换至公平交易模块进行操作,确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合,严禁直接或通过第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内,本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 3 次,原因是投资组合投资策略需要,未导致不公平交易和利益输送。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析
2024 年 4 季度,权益市场大致经历了三起三落,主导因素是波动的政策预期及市场风险偏好。
固收市场方面,利率总体震荡下行,在 12 月政治局会议定调货币政策“适度宽松”的驱动下,年末债市走牛。
权益方面,市场随着政策预期的波动而多次起伏。9 月底政策转向带来 V 型反弹,但国庆后
多部委政策发布略显克制,最受关注的增量财政政策暂无更多细节,市场高位回落。10 月下旬,在对人大常委会审议通过更大力度刺激政策的预期支撑下市场热度较高,但会议结束后涨幅回吐,市场第二轮起落结束。11 月末政策憧憬再起,12 月政治局会议关于“超常规逆周期调节”、“适度宽松的货币政策”的积极表述推高市场情绪;但随后发布的细节内容亮点平平,市场再度震荡回落。4 季度主要指数表现分化,上证指数微涨 0.46%,沪深 300、创业板指分别下跌 2.06%、1.54%,
小盘股表现相对好于大盘,中证 1000、中证 2000 分别上涨 4.36%、8.40%,科创 50 上涨 13.36%
最为亮眼;偏股基金指数下跌 1.27%。结构方面,商贸零售以及以电子、计算机、通信为代表的科技板块表现较优,表现较差的包括食品饮料、医药和地产,以及受大宗商品价格下跌拖累的煤炭和有色金属板块。
固收方面,4 季度资金面大体平稳;10 月受股债跷跷板效应影响,利率走势震荡,长短端分
化;随后债市主要围绕财政政策力度及流动性、专项债发行节奏博弈,直至 12 月货币政策宽松预期发酵叠加年末机构抢跑,各期限利率加速下行创历史新低。10 年期国债到期收益率自 3 季度末的 2.17%大幅下行至 1.68%。
展望后市,权益方面,随着重要会议及政策落地,前期的预期博弈告一段落。年初经济活动偏冷,政策效果暂难评估,信息空窗期风险偏好对市场的影响更大。短期而言,一方面特朗普上任后对华施压开始,一方面市场走弱赚钱效应消退、成交下降,叠加春节临近等因素,或导致风险偏好下降,待市场回落到有吸引力的位置才能吸引资金重新流入。结构上我们依然看好红利+科技的哑铃组合,在调整期先配置红利,待市场风险偏好见底后考虑加仓科技,结合市场风险偏好情况把握交易机会。
固收方面,2025 年上半年,降准、降息均有一定预期,流动性总体偏宽松,整体利好债市。
基本面方面,我们认为 2025 年,各项积极、消极因素将来回拉锯,基本面更可能的是在波折中修复。在市场对未来经济修复预期出现根本性的扭转之前我们对债市不悲观,预计利率低位震荡,短期主要关注宽松货币政策兑现程度及是否会触发机构止盈操作,但上半年利率中枢仍有下行空间,下半年看基本面验证。
回顾 2024 年四季度来看,组合管理在震荡中坚持参考业绩基准、配置均衡平稳的原则,努力
呈现“贝塔稳健中性”和“超额积少成多”的特征。期间,围绕“特朗普交易”做了一些操作和应对,并在投资的基金标的中更注重独特性、稀缺性、工具性。继续优化组合结构,对全球经济体自上而下的 Beta 配置力求“简洁轻快、清晰明了”,并更加聚焦中美两大主体;ETF 投资“精耕细作”密切跟踪,优选低溢价、低费率、交易流动性好的标的,降低潜在风险。产品管理上,从中长期视角下的大类资产风险收益特征出发,坚持独立思考、审慎冷静,适度逆向操作、控制相对回撤;继续发挥多策略多资产特点,除传统股债资产外,通过 QDII、香港互认基金等方式,灵活把握全球股债、大宗商品、另类资产等投资工具的战略配置投资和战术波段机会,拓展外汇市场跟踪研究,投资品种做适当分散、降低风险的集中暴露,力争为持有人做到更加多元的资产配置、在全球视野下做好投资管理。从自上而下资产配置的逻辑出发,使用投资工具时会有逻辑地“排兵布阵”,例如:先被动后主动、先宽基后行业、先灵活后长期、先集中后分散、先基金
后股债,等等。
展望新年一季度,市场不确定性可能仍有提升,会继续挖掘更多细分垂直领域和全球各类资产的投资机会。投资研究并非易事,始终需要优中选优,趋之若鹜、盲从跟风也许只会一拥而上、一哄而散,长期收效可能并不理想,独立审慎、深度思考、调研考察等仍旧十分必要。从长期来看,投资研究不是必然非此即彼、非黑即白、非左即右的,尊重市场客观规律、力求合理资产定价是长期主义的不懈追求,而揠苗助长、急于求成的终局可能只是空中楼阁、冷暖自知。FOF 产品是资产配置的“万花筒”,但也许并不应是“摇摆人”。
本产品是一只养老目标日期 2050 的基金中基金,资产配置比例随下滑曲线模型动态调整。目
标日期策略本质上为投资者提供了一种“一站式”资产配置服务方式,基于全生命周期的个人财富管理理念而设计,“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。在长期视角下,权益资产是有望跑赢通货膨胀或货币增速、保持购买力水平的重要投资品种。我们将始终如一,发挥 FOF 产品多元配置、分散投资、平滑波动的特点与优势,为持有人利益勤勉尽责,力争兼顾中长期风险收益水平和中短期投资持有体验,为投资者丰富选择。同时,我们十分理解投资者在不确定环境下对长期限投资的顾虑和谨慎,也注意到了在情绪激昂亢奋和舆论声浪热烈时对短期限博弈迫切渴望的现象。这需要市场预期与长期信心的提振;我们也会不断精进,力争提升产品的综合表现,建立更加持久的信任,实事求是,一步一个脚印。
4.5 报告期内基金的业绩表现
本报告期本基金 A 净值增长率-0.08%,波动率 0.44%,业绩比较基准收益率-0.28%,波动率
1.24%。本报告期本基金 Y 净值增长率 0.05%,波动率 0.44%,业绩比较基准收益率-0.28%,波动率 1.24%。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
无。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 基金投资 51,165,408.96 94.00
3 固定收益投资 2,835,375.12 5.21
其中:债券 2,835,375.12 5.21
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资 - -
产
7 银行存款和结算备付金合计 324,073.44 0.60
8 其他资产 105,188.54 0.19
9 合计 54,430,046.06 100.00
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
无。
5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
无。
5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
无。
5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 2,835,375.12 5.23
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 2,835,375.12 5.23
5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 019740 24 国债 09 28,000 2,835,375.12 5.23
5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
无。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
无。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
无。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
无。
5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
无。
5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
5.10.1 本期国债期货投资政策
无。
5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
5.10.3 本期国债期货投资评价
无。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
5.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 27,698.92
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 77,489.62
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 105,188.54
5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
无。
5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。
§6 基金中基金
6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细
是否属
于基金
占基金资 管理人
序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(份)公允价值(元)产净值比 及管理
例(%) 人关联
方所管
理的基
金
1 513650 南方标普 交易型开放 2,490,800.00 3,972,826.00 7.33 否
500ETF(QDII) 式(ETF)
2 518860 建信上海金 交易型开放 430,800.00 2,561,106.00 4.72 是
ETF 式(ETF)
3 159758 红利 50 交易型开放 2,711,200.00 2,475,325.60 4.56 否
式(ETF)
4 563330 A 股 ETF 交易型开放 752,200.00 2,467,216.00 4.55 否
式(ETF)
5 511090 鹏扬中债-30 交易型开放 18,800.00 2,333,888.40 4.30 否
年期国债 ETF 式(ETF)
6 968103 汇丰亚洲债券契约型开放 233,654.75 2,263,600.49 4.17 否
BC 类-人民币 式
7 159518 标普油气 交易型开放 2,380,200.00 2,261,190.00 4.17 否
式(ETF)
8 003956 南方产业智选契约型开放 1,217,783.74 2,246,202.11 4.14 否
股票 A 式
富国全球消费
9 012062 精选混合 契约型开放 2,020,371.89 2,242,006.69 4.13 否
(QDII)人民币 式
C
10 009975 华宝美国消费契约型开放 774,774.65 2,217,405.05 4.09 否
C 式
6.1.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名公开募集基础设施证券投资基金投资明细
无。
6.1.2 报告期末基金持有的全部公开募集基础设施证券投资基金情况
无。
6.2 当期交易及持有基金产生的费用
本期费用 2024 年 10 月 1 日至 2024其中:交易及持有基金管理人
项目 年 12 月 31 日 以及管理人关联方所管理基
金产生的费用
当期交易基金产生的申购费(元) 1,500.00 -
当期交易基金产生的赎回费(元) 1,127.19 -
当期持有基金产生的应支付销售 11,550.24 -
服务费(元)
当期持有基金产生的应支付管理 109,142.86 3,541.93
费(元)
当期持有基金产生的应支付托管 15,829.55 708.83
费(元)
当期交易基金产生的转换费(元) 11,863.06 -
当期交易基金产生的交易费(元) 3,711.03 206.27
注:上述当期持有基金产生的应支付销售服务费、当期持有基金产生的应支付管理费、当期持有基金产生的应支付托管费,是根据被投资基金的实际持仓情况和被投资基金的基金合同约定费率估算得出。该三项费用根据被投资基金的基金合同约定已经作为费用计入被投资基金的基金份额净值,已在本基金持有基金的净值中体现,不构成本基金的费用。
根据相关法律法规及本基金合同的约定,本基金不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取管理费,本基金的托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金(ETF 除外)的,应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书规定应当收取并计入基金资产
的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。相关申购费、赎回费由基金管理人直接减免,相关销售服务费由基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。
6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件
无。
§7 开放式基金份额变动
单位:份
建信普泽养老目标日期 建信普泽养老目标日期
项目 2050 五年持有期混合发起 2050 五年持有期混合发
(FOF)A 起(FOF)Y
报告期期初基金份额总额 64,706,555.44 1,819.09
报告期期间基金总申购份额 9,562.25 764,534.47
减:报告期期间基金总赎回份额 - -
报告期期间基金拆分变动份额(份额减 - -
少以“-”填列)
报告期期末基金份额总额 64,716,117.69 766,353.56
注:如有相应情况,申购含红利再投、转换入份额及金额,赎回含转换出份额及金额。
§8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
8.1 基金管理人持有本基金份额变动情况
单位:份
报告期期初管理人持有的本 58,803,914.30
基金份额
报告期期间买入/申购总份 -
额
报告期期间卖出/赎回总份 -
额
报告期期末管理人持有的本 58,803,914.30
基金份额
报告期期末持有的本基金份 89.80
额占基金总份额比例(%)
8.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
无。
§9 报告期末发起式基金发起资金持有份额情况
项目 持有份额总数 持有份额占基金总 发起份额总数 发起份额占基金总 发起份额承
份额比例(%) 份额比例(%) 诺持有期限
基金管理人固58,803,914.30 89.8010,000,450.05 15.27 3 年
有资金
基金管理人高 - - - - -
级管理人员
基金经理等人 - - - - -
员
基金管理人股 - - - - -
东
其他 - - - - -
合计 58,803,914.30 89.8010,000,450.05 15.27 3 年
§10 影响投资者决策的其他重要信息
10.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
单位:份
投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
资 持有基金份
者 额比例达到 期初 申购 赎回
类 序号 或者超过 份额 份额 份额 持有份额 份额占比(%)
别 20%的时间
区间
2024 年 10
机 1 月 01 日 58,803,914.30 - -58,803,914.30 89.80
构 -2024 年12
月 31 日
产品特有风险
本基金由于存在单一投资者份额占比达到或超过 20%的情况,可能会出现因集中赎回而引发的基金流动性风险,敬请投资者注意。本基金管理人将不断完善流动性风险管控机制,持续做好基金流动性风险的管控工作,审慎评估大额申赎对基金运作的影响,采取有效措施切实保护持有人合法权益。
10.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§11 备查文件目录
11.1 备查文件目录
1、中国证监会批准建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
设立的文件;
2、《建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同》;
3、《建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书》;
4、《建信普泽养老目标日期 2050 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)托管协议》;
5、基金管理人业务资格批件和营业执照;
6、基金托管人业务资格批件和营业执照;
7、报告期内基金管理人在指定报刊上披露的各项公告。
11.2 存放地点
基金管理人或基金托管人住所。
11.3 查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后,在合理时间内取得上述文件的复印件。
建信基金管理有限责任公司
2025 年 1 月 21 日
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