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农银汇理瑞云增益 6 个月持有期混合型证
券投资基金
2024 年第 4 季度报告
2024 年 12 月 31 日
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
报告送出日期：2025 年 1 月 21 日
§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2025 年 1 月 17 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2024 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。
§2 基金产品概况
基金简称 农银瑞云增益 6 个月持有混合
基金主代码 017624
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2023 年 3 月 21 日
报告期末基金份额总额 46,278,391.26 份
投资目标 本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投
资于精选的股票，力争控制基金的回撤水平，追求资产
净值的长期稳健增值。
投资策略 本基金运用自上而下的宏观分析和自下而上的市场分析
相结合的方法实现大类资产配置，把握不同的经济周期
各类资产的投资机会，根据基本面、社会融资水平、通
胀、货币政策等因素，预测固收类资产（包括债券、可
转债、可交债等）、权益类、现金管理类等大类资产的预
期收益率水平，结合各类别资产的波动性以及流动性状
况分析，进行大类资产配置。综合运用高等级信用策略、
久期配置策略、期限结构策略、量化选股策略、资产支
持证券投资策略等策略，力争实现基金资产的稳健增值。
业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率*85%+沪深 300 指数收
益率*15%
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于
货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。
基金管理人 农银汇理基金管理有限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
下属分级基金的基金简称 农银瑞云增益 6 个月持有混 农银瑞云增益 6 个月持有混
合 A 合 C
下属分级基金的交易代码 017624 017625
报告期末下属分级基金的份额总额 34,296,005.66 份 11,982,385.60 份
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（2024 年 10 月 1 日-2024 年 12 月 31 日）
农银瑞云增益 6 个月持有混合 A 农银瑞云增益 6 个月持有混合 C
1.本期已实现收益 634,404.08 207,956.26
2.本期利润 755,277.95 250,339.64
3.加权平均基金份额本期利润 0.0208 0.0198
4.期末基金资产净值 35,935,234.31 12,466,307.40
5.期末基金份额净值 1.0478 1.0404
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
农银瑞云增益 6 个月持有混合 A
业绩比较基准
净值增长率标业绩比较基准
阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①－③ ②－④
准差② 收益率③
④
过去三个月 2.12% 0.22% 1.70% 0.26% 0.42% -0.04%
过去六个月 1.96% 0.19% 4.34% 0.23% -2.38% -0.04%
过去一年 3.46% 0.18% 6.69% 0.19% -3.23% -0.01%
自基金合同
4.78% 0.15% 6.21% 0.16% -1.43% -0.01%
生效起至今
农银瑞云增益 6 个月持有混合 C
净值增长率标业绩比较基准业绩比较基准
阶段 净值增长率① ①－③ ②－④
准差② 收益率③ 收益率标准差
④
过去三个月 2.03% 0.22% 1.70% 0.26% 0.33% -0.04%
过去六个月 1.76% 0.19% 4.34% 0.23% -2.58% -0.04%
过去一年 3.05% 0.18% 6.69% 0.19% -3.64% -0.01%
自基金合同
4.04% 0.15% 6.21% 0.16% -2.17% -0.01%
生效起至今
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
注：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包括创业板及其他经中国证监会核准，注册发行的股票)，国债，金融债，地方政府债，公司债，企业债，可转换债券，可交换债券，央行票据，中期票据，短期融资券，超短期融资券，债券回购，资产支持证券，同业存单，银行存款(包括协议存款，定期存款及其他银行存款)，货币市场工具，股指期货，国债期货，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于股票，可交换债券和可转换债券(不含分离交易可转债的纯债部分)资产的比例合计占基金资产的 10%-30%，同业存单的投资占基金资产的比例合计不超过 20%。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金，存出保证金，应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金建仓期为基金合同生效日（2023 年 3 月 21 日）起 6 个月，建仓期满时，本基金各项
投资比例已达到基金合同规定的投资比例。
3.3 其他指标
无。
§4 管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明
任职日期 离任日期 年限
上海交通大学数学系博士。2010 年 7 月
加入农银汇理基金管理有限公司，历任风
本基金的 2023年3 月21 险控制部风控专员、研究部研究员、农银
钱大千 基金经理 日 - 14 年 汇理资产管理有限公司资产及财富管理
部投资经理、农银汇理基金管理有限公司
投资理财部投资经理，现任农银汇理基金
管理有限公司基金经理。
本基金的 香港科技大学经济学硕士。历任中诚信证
基金经 券评估公司分析师、阳光保险资产管理中
理、公司 2023年3 月21 心信用研究员、泰康资产管理有限公司信
刘莎莎 固定收益 日 - 16 年 用研究员、国投瑞银基金管理有限公司固
部副总经 定收益部总监助理兼基金经理。2019 年 7
理 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任
农银汇理基金管理有限公司固定收益部
副总经理、基金经理。
4.1.1 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
报告期末，本基金基金经理不存在兼任私募资产管理计划投资经理的情况。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》和其他有关法律法规、基金合同的相关规定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
报告期内，本基金管理人严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法规和公司内部公平交易制度的规定，通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行，确保旗下管理的所有投资组合得到公平对待。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
报告期内，所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过该证券当日成交量的 5%。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析
2024 年全年经济增速或呈现 V 型走势，从 Q1 的 5.3%到 Q2、Q3 的 4.7%和 4.6%，预计四季度
在增量刺激政策脉冲下表现回升，从总供求关系来看，尽管四季度国内经济数据呈现边际修复特征，但整体有效需求仍存不足，表现为价格指数始终处于负增长状态。从 PMI 数据来看，2024 年
3 月制造业 PMI 达到高峰 50.8%后拐头向下，至 8 月达到 49.1%的低点。三季度末，伴随政策利好
释放，四季度 PMI 出现回升，12 月小幅回落至 50.1%但仍在荣枯线以上，显示政策积极支持效果。全年来看， 1-11 月房地产开发投资累计同比增速-10.6%，仍是经济较大的拖累项；1-11 月出口累计同比增速 5.4%，上半年在全球补库存周期下，外需韧性支撑出口增速，下半年主要受特朗普贸易政策担忧影响，出现抢出口现象，全年出口增速处于较高水平。1-11 月社会消费品零售总额累计同比 3.5%。
从财政方面来说，2024 年上半年财政支出强度偏弱，地方政府债发行进度滞后于 2023 年同
期水平。下半年地方债发行加速，9 月基建增速表现走高，结构上，增发国债与今年两重建设超
长期特别国债支撑水利、交运投资增速。政府债下半年供给加速放量，年内 2 万亿化解隐债置换债发行完成。
债券市场方面，10Y 国债利率全年下行 88BP，为 2014 年以来的最大降幅，资产荒是核心驱动
因素。期间监管提示长债风险以及稳增长刺激政策发力落地都并未阻碍债市利率的趋势性下行，年末更是走出一波机构抢配的快牛行情。分阶段来看，一季度资产荒加剧，利率下行。4 月开始央行提示长端利率下行风险，直至 7 月初开启借券卖债，利率表现震荡。7 月下旬降息再度打开利率下行空间，9 月末稳增长政策发力债市利率快速上行，但权益市场平稳后利率再度下行。年末政府债券供给放量，但由于货币政策端发力对冲，利率加速下行，超长债也进入 1%时代。整体
看，截至 12 月 31 日，10 年期国债收益率较去年末下行 88.01BP 至 1.68%，10 年国开债收益率下
行 95.33BP 至 1.73%，10 年农发债收益率下行 96.94BP 至 1.78%。
股票市场全年宽幅震荡，年初市场持续下跌一度触及低点 2635 点。春节前后市场开启反弹但
二季度后由于经济数据走弱，市场再度开启调整，一度逼近前期低点。9 月底在政策利好推动下再度强势反弹，各大股指均阶段性创出年内高点。
2024 年 12 月召开的经济工作会议，要求保持明年经济稳定增长以及就业、物价总体稳定，
保持国际收支基本平衡，促进居民收入增长和经济增长同步。此前召开的政治局会议对 2025 年政策基调做出了重大调整，要求加强“超常规”逆周期调节，打好政策“组合拳”。财政政策方面，会议明确提高财政赤字率，增加发行超长期特别国债，增加地方政府专项债券发行使用；货币政策方面，要实施适度宽松的货币政策，适时降准降息，保持流动性充裕。新框架下，财政货币或将更加紧密配合，加强财政、货币、就业、产业、区域、贸易、环保、监管等政策和改革开放举措的协调配合。
我们认为，2025 年赤字率抬升叠加超长期特别国债增加发行，2025 年政府债券供给规模预计
高于今年。增量可能主要在国债，专项债规模和结构仍然保持稳定。需求端，风险偏好回暖后机构对债券配置可能也相对平稳，预计债券收益率维持低位震荡。基本面方面，随着房地产投资的拖累效果边际减弱，以及刺激内需的相关政策效果逐步显现，下半年或见到高频经济指标回暖。 权益市场虽然在岁末年初出现较大幅度调整，不过我们认为不太可能出现类似去年年初的流动性风险。一方面 9.24 转向以来，对于房地产、资本市场的重视程度已经明显提升，相应的财政发力程度也明显强于去年同期。加之大规模的化债措施，降低了发生系统性风险的概率，一定程度上也会提升风险偏好。目前看来，最先也是最容易落地的依然是货币政策，这也已经充分体现在长债利率上。对于权益市场来说分母端的逻辑短期来看更加通顺，我们也相对更看好受益于利率下行的红利与科技板块。
操作上，10 月债券调整过程中，适当增加纯债仓位及久期，整体组合仓位超过 125%，久期拉
长至 3 年，结构上以信用债为主。后续随着收益率持续下行，兑现部分长债仓位，权益类资产，股票仓位维持 8-10%区间。
4.5 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末农银瑞云增益 6 个月持有混合 A 基金份额净值为 1.0478 元，本报告期基金份
额净值增长率为 2.12%，同期业绩比较基准收益率为 1.70%；截至本报告期末农银瑞云增益 6 个月
持有混合 C 基金份额净值为 1.0404 元，本报告期基金份额净值增长率为 2.03%，同期业绩比较基
准收益率为 1.70%。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
本基金从 2024 年 11 月 14 日至 2024 年 12 月 13 日，连续 20 个工作日以上出现基金资产净值
低于 5000 万的情形，根据 2014 年 8 月 8 日生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四
十一条规定的条件，予以披露。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 4,333,119.00 7.55
其中：股票 4,333,119.00 7.55
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 50,147,311.39 87.43
其中：债券 50,147,311.39 87.43
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资 - -
产
7 银行存款和结算备付金合计 2,873,984.10 5.01
8 其他资产 3,562.09 0.01
9 合计 57,357,976.58 100.00
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比
例（%）
A 农、林、牧、渔业 24,123.00 0.05
B 采矿业 219,104.00 0.45
C 制造业 2,340,242.00 4.84
D 电力、热力、燃气及水生产和供应
业 174,874.00 0.36
E 建筑业 99,001.00 0.20
F 批发和零售业 27,900.00 0.06
G 交通运输、仓储和邮政业 335,006.00 0.69
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 198,388.00 0.41
J 金融业 893,313.00 1.85
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 21,168.00 0.04
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 4,333,119.00 8.95
5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 601328 交通银行 16,000 124,320.00 0.26
2 601998 中信银行 15,000 104,700.00 0.22
3 601021 春秋航空 1,800 103,806.00 0.21
4 600487 亨通光电 6,000 103,320.00 0.21
5 600023 浙能电力 18,000 101,880.00 0.21
6 603871 嘉友国际 5,000 96,750.00 0.20
7 601318 中国平安 1,800 94,770.00 0.20
8 000651 格力电器 2,000 90,900.00 0.19
9 002594 比亚迪 300 84,798.00 0.18
10 600765 中航重机 4,000 81,880.00 0.17
5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 10,069,558.76 20.80
2 央行票据 - -
3 金融债券 13,429,510.08 27.75
其中：政策性金融债 2,044,037.81 4.22
4 企业债券 16,406,441.31 33.90
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 1,027,569.32 2.12
7 可转债（可交换债） 9,214,231.92 19.04
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 50,147,311.39 103.61
5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 240006 24 附息国债 06 50,000 5,297,076.71 10.94
2 2128021 21工商银行永续 40,000 4,222,117.70 8.72
债 01
3 2028037 20光大银行永续 40,000 4,132,732.05 8.54
债
4 163157 20 中证 G2 40,000 4,100,320.22 8.47
5 115003 23 海通 03 40,000 4,092,069.92 8.45
5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
5.10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
5.10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
2024 年 5 月 14 日，中国光大银行股份有限公司因投诉处理内部控制不严行为，被国家金融
监督管理总局罚款 20 万元。
2024 年 4 月 12 日，中信证券股份有限公司因在相关主体违反限制性规定转让中核钛白 2023
年非公开发行股票过程中涉嫌违法违规，收到中国证券监督管理委员会《立案告知书》。2024 年 4月 30 日，因违反限制性规定转让股票行为被中国证监会合计没收违法所得 1,910,680.83 元,并处以 23,250,000 元罚款。
2024 年 4 月 12 日，海通证券股份有限公司收到中国证监会《立案告知书》。因该公司在相关
主体违反限制性规定转让中核钛白 2023 年非公开发行股票过程中涉嫌违法违规，被中国证监会立
案；2024 年 4 月 30 日，海通证券股份有限公司受到中国证监会行政处罚决定书，没收海通证券
股份有限公司违法所得 789,445.21 元，并处以 6,975,000 元罚款。
2024 年 10 月 23 日，海通证券股份有限公司因以下违规事实：1.未按规定履行客户身份识别
义务；2.未按规定报送大额交易和可疑交易报告；3.与不明身份的客户进行交易，被中国人民银行上海市分行处以罚款 395 万元。
2024 年 2 月 2 日，浙商银行股份有限公司因向小微企业客户转嫁成本，违规要求客户承担抵
押评估费；向小微企业客户转嫁成本，违规要求客户承担抵押登记费，被国家金融监督管理总局浙江监管局处以罚款 55 万元。
2024 年 12 月 27 日，国家开发银行因贷款支付管理不到位、向未取得行政许可的项目发放贷
款，被北京金融监管局罚款 60 万元。
本基金管理人经研究分析认为上述处罚未对该发行人发行的证券的投资价值产生重大的实质性影响。本基金投资上述证券的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
其余证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
5.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 3,562.09
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 3,562.09
5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 113042 上银转债 1,680,737.97 3.47
2 110059 浦发转债 1,602,297.99 3.31
3 113052 兴业转债 959,279.73 1.98
4 113056 重银转债 825,737.26 1.71
5 127018 本钢转债 552,548.09 1.14
6 128135 洽洽转债 463,992.00 0.96
7 113021 中信转债 375,109.32 0.77
8 127022 恒逸转债 308,229.45 0.64
9 123107 温氏转债 299,259.93 0.62
10 113044 大秦转债 237,705.15 0.49
11 113563 柳药转债 224,441.64 0.46
12 127015 希望转债 215,205.97 0.44
13 127016 鲁泰转债 179,973.39 0.37
14 127032 苏行转债 130,837.95 0.27
15 110079 杭银转债 129,091.18 0.27
16 113049 长汽转债 112,789.45 0.23
17 113024 核建转债 109,784.79 0.23
18 128129 青农转债 109,452.38 0.23
19 127049 希望转 2 104,597.81 0.22
20 113631 皖天转债 102,222.03 0.21
21 113069 博 23 转债 81,384.58 0.17
22 127045 牧原转债 78,724.07 0.16
23 113050 南银转债 77,955.62 0.16
24 113623 凤 21 转债 68,232.66 0.14
25 127050 麒麟转债 66,998.84 0.14
26 110075 南航转债 62,768.22 0.13
27 113627 太平转债 54,874.45 0.11
5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末不存在前十名股票中有流通受限的情况。
§6 开放式基金份额变动
单位：份
项目 农银瑞云增益 6 个月持有 农银瑞云增益 6 个月持有
混合 A 混合 C
报告期期初基金份额总额 40,108,781.88 14,373,359.85
报告期期间基金总申购份额 4,615,264.49 565,449.79
减:报告期期间基金总赎回份额 10,428,040.71 2,956,424.04
报告期期间基金拆分变动份额（份额减 - -
少以“-”填列）
报告期期末基金份额总额 34,296,005.66 11,982,385.60
注：总申购份额含红利再投、转换入份额；总赎回份额含转换出份额。
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况
截至本季度末，基金管理人无运用固有资金投资本基金情况。
7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
截至本季度末，基金管理人无运用固有资金投资本基金情况。
§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
本基金本报告期内无单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§9 备查文件目录
9.1 备查文件目录
1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；
2、《农银汇理瑞云增益 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》；
3、《农银汇理瑞云增益 6 个月持有期混合型证券投资基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
5、基金托管人业务资格批件和营业执照复印件；
6、本报告期内公开披露的临时公告。
9.2 存放地点
备查文件存放于基金管理人的办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层。
9.3 查阅方式
投资者可到基金管理人的办公地址免费查阅备查文件。在支付工本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
农银汇理基金管理有限公司
2025 年 1 月 21 日
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