基金公告

                            华安安恒回报债券型发起式证券投资基金（华安安恒回报债券发起式 A）基金产品资料概要
  华安安恒回报债券型发起式证券投资基金（华安安恒回报债券发起式 A）
                          基金产品资料概要
                                                      编制日期：2025 年 1 月 20 日
                          送出日期：2025 年 1 月 21 日
              本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
              作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
 基金简称        华安安恒回报债券发起式  基金代码            022031
 下属基金简称    华安安恒回报债券发起式 A  下属基金交易代码    022031
 基金管理人      华安基金管理有限公司    基金托管人          恒丰银行股份有限公司
                                          上市交易所及上市日
 基金合同生效日  -                        期                    -
 基金类型        债券型                  交易币种            人民币
 运作方式        普通开放式              开放频率            每个开放日
                                          开始担任本基金基金
                                          经理的日期          -
 基金经理        朱才敏
                                          证券从业日期        2007 年 7 月 1 日
                                          开始担任本基金基金 -
 基金经理        周益鸣                  经理的日期
                                          证券从业日期        2008 年 7 月 25 日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。
 投资目标        本基金在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。
                本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票
                （包括创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括
                国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债、政府
                支持债券、政府机构支持债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券
                （含分离交易可转债）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括
 投资范围        协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法
                律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
                定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
                序后，可以将其纳入投资范围。
                基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资
                于股票（含存托凭证）、可转换债券、可交换债券的比例合计不高于基金资产的
                20%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或
                            华安安恒回报债券型发起式证券投资基金（华安安恒回报债券发起式 A）基金产品资料概要
                者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包含结算备
                付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管
                理人在履行适当程序后，本基金的投资比例相应调整。
                1、大类资产配置策略
                2、债券和资产支持证券投资策略
 主要投资策略    3、股票投资策略
                4、存托凭证投资策略
                5、国债期货投资策略
 业绩比较基准    中债综合全价指数收益率×90%+中证 800 指数收益率×10%
 风险收益特征    本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金，但低于股票型
                基金、混合型基金。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来 基金每年的净值增长率及与同期业绩 比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费 用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
  费用类型      份额（S）或金额（ M）              收费方 式/费率              备注
                    /持有期限（N）
                      M＜100 万元                0.60%            -        非养老金客户
                  100 万元≤M＜300 万元          0.40%            -        非养老金客户
  认购费              M≥300 万元                  -          每笔 1000 元    非养老金客户
                            -                      -          每笔 500 元    养老金客户
                                                                                （直销）
                      M＜100 万元                0.80%            -        非养老金客户
  申购费        100 万元≤M＜300 万元          0.50%            -        非养老金客户
 （前收 费）          M≥300 万元                  -          每笔 1000 元    非养老金客户
                            -                      -          每笔 500 元    养老金客户
                                                                                （直销）
                        N＜7 天                  1.50%            -              -
  赎回费
                        N≥7 天                  0.00%            -              -
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费用类别                  收费方式/年费率或 金额                      收取方
 管理费                            0.45%                      基金管理人和销售机构
 托管费                            0.10%                            基金托管人
                    《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券
 其他费用          交易费用、基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费
                    用，以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
                    用。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
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(一)风险揭示
  本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：投资组合的风险（ 市场风险、信用风险）、本基金特有的风险（包括资产配置风险、国债期货投资风险、存托凭证的投资风险、资产支持证券投资风险、科创板股票的投资风险、北交所上市股票的投资风险、基金合同自动终止的风险）、流动性风险（包括但不限于巨额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等）、管理风险、合规性风险、操作风险、基金财产投资运营过程中的增值税风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。
  本基金特有的风险：
  1、资产配置风险
  本基金是债券型基金，投资于股票（含存托凭证）、可转换债券、可交换债券的比例合计不高于基金 资产的 20%，受权益市场系统性风险影响。如果权益市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响，投资者面临无法获得收益甚至可能发生较大亏损的风险。
  2、国债期货投资风险
  本基金可投资国债期货，投资国债期货的风险包括但不限于杠杆风险、保证金风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等。
  3、存托凭证的投资风险
  本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
  4、资产支持证券投资风险
  本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产支持证券的投资与基金资产密切相关，因此会受到特定原始权益人破产风险及现金流预测风险等的影响；当本基金投资的资产支持证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临时调整持仓的风险；此外当资产支持证券相关的发行人、管理人、托管人等出现违规违约时，本基金将面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险。
  5、科创板股票的投资风险
  本基金的投资范围包括科创板，如投资，将面临科创板股票相关的特有风险，包括但不限于：（1）市场风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）退市风险；（5）系统性风险；（6）集中度风险；（7）政策及监管规则变化的风险。
  6、投资于北京证券交易所上市股票的风险
  北京证券交易所主要服务于创新型中小企业，在发行、上市、交易、退市等方面的规则与其他交易场所存在差异，本基金须承受与之相关的特有风险。包括：（1）中小企业经营风险；（2）股价波动风险；（ 3 ）流动性风险；（4）集中度风险；（5）转板风险；（6）退市风险；（7）由于存在表决权差异安排可能引发的风险；（8）监管规则变化的风险。
    7、基金合同自动终止的风险
    本基金为发起式基金，若《基金合同》生效之日起三年后的对应日基金资产净值低于两亿元的，基金合同将自动终止。因此，投资者面临基金合同自动终止的风险。
                            华安安恒回报债券型发起式证券投资基金（华安安恒回报债券发起式 A）基金产品资料概要
(二)重要提示
  中国证监 会对本基金募集 的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。
    基金管理人依照 恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不得保证最低收益 。
    基金投资者自依 基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和基金合同的当事人。
    各方当事人同意 ，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何 一方均有权将争议 提交上海仲裁委员会，按照该机构届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是 终局的，对当事人均有约束力。
    基金产 品资料概要信息 发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理 人每年更新一次。 因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息 ，敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099
（一）基金合同、托管协议、招募说明书
（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告
（三）基金份额净值
（四）基金销售机构及联系方式
（五）其他重要资料
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