基金公告

  安信资管瑞元添利一年持有期债券型集合资产管理计划基金产品资料概要更新
                                                          编制日期：2024 年 11 月 27 日
                            送出日期：2024 年 11 月 28 日
                  本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
                  作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
 基金简称          安信资管瑞元添利      基金代码          970029
 基金简称 A          瑞元添利 A            基金代码 A          970029
 基金简称 B          瑞元添利 B            基金代码 B          970030
 基金简称 C          瑞元添利 C            基金代码 C          970031
 基金管理人        国投证券资产管理有限  基金托管人        中国农业银行股份有限
                    公司                                      公司
 基金合同生效日    2021 年 05 月 06 日      上市交易所及上市  暂未上市
                                            日期
 基金类型          债券型                交易币种          人民币
 运作方式          契约型开放式          开放频率          -
                                            开始担任本基金基  2023 年 02 月 17 日
 基金经理          冯思源                金经理的日期
                                            证券从业日期      2017 年 08 月 10 日
                                            开始担任本基金基  2024 年 11 月 25 日
 基金经理          杨坚丽                金经理的日期
                                            证券从业日期      2006 年 07 月 10 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
 投资目标                                  集合计划在严格控制风险的前提下，追求超越
                                            业绩比较基准的投资回报和资产的增值
                                            本集合计划投资于具有良好流动性的金融工
                                            具，包括债券（含国债、金融债、企业债、公
                                            司债、次级债、地方政府债、可转换债券、可
                                            交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融
                                            资券、中期票据）、资产支持证券、债券回购、
 投资范围                                  银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银
                                            行存款）、同业存单、货币市场工具、现金等法
                                            律法规或中国证监会允许集合计划投资的其他
                                            金融工具。
                                            本集合计划不参与新股申购或增发新股，也不
                                            直接买入股票等权益类资产，但可持有因可转
                                            换债券转股和可交换债券换股形成的股票。因
                                            上述原因持有的股票应在其可交易之日起的 10
                                            个交易日内卖出。
                                            如法律法规或监管机构以后允许集合资产管理
                                            计划投资其他品种，管理人在履行适当程序
                                            后，可以将其纳入投资范围。
                                            本集合计划的投资组合比例为：债券资产不低
                                            于集合计划资产的 80%；持有现金或到期日在
                                            一年以内的政府债券的比例合计不得低于集合
                                            计划资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付
                                            金、存出保证金、应收申购款等。
                                            如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资
                                            比例限制，管理人在履行适当程序后，可以调
                                            整上述投资品种的投资比例。
                                            本集合计划通过对宏观经济周期、行业前景分
                                            析和发债主体研究的综合运用，主要采用类属
 主要投资策略                              资产配置策略、久期策略、收益率曲线策略、
                                            杠杆策略、个券选择策略等，在有效管理风险
                                            的基础上，达成投资目标。
 业绩比较基准                              中债综合财富(总值)指数收益率*90%+一年期定
                                            期存款利率*10%。
                                            本集合计划为债券型集合计划，其预期风险和
 风险收益特征                              预期收益低于混合型基金、混合型集合计划、
                                            股票型基金和股票型集合计划，高于货币市场
                                            基金和货币型集合计划。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
  集合计划合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限计算净值增长率。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
瑞元添利 A
 费用类型            份额(S)或金额(M)/持  收费方式/费率        备注
                      有期限(N)
 赎回费              N<7 天                1.50%
                      N≥7 天              0.00%
瑞元添利 B
 费用类型            份额(S)或金额(M)/持  收费方式/费率        备注
                      有期限(N)
                      M<100 万元            0.50%
 申购费(前收费)      100 万元≤M<500 万元  0.30%
                      M≥500 万元          1000.00 元/笔
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
 费用类别                    收费方式/年费率或金额      收取方
 管理费                      0.40%                      基金管理人
 托管费                      0.10%                      基金托管人
 销售服务费 C 类              0.30%                      销售机构
 审计费用                    3,000.00                    会计师事务所
 信息披露费                  120,000.00                  规定披露报刊
 业绩报酬                    业绩报酬计提日为集合计划投  基金管理人
                            资者赎回申请日或集合计划终
                            止日。当年化收益率低于 5%
                            （含）时，不提取业绩报酬；
                            对年化收益率超过 5%以上部分
                            提取 15%作为业绩报酬。
                            《资产管理合同》生效后与集
                            合计划相关的信息披露费用、
                            会计师费、审计费、律师费和
                            诉讼费、仲裁费、份额持有人
 其他费用                    大会费用、证券交易费用、银  相关服务机构
                            行汇划费用、开户费用、账户
                            维护费用、按照国家有关规定
                            和《资产管理合同》约定，可
                            以在集合计划财产中列支的其
                            他费用。
注：本集合计划交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从集合计划资产扣除。审计费用、信息披露费为集合计划整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以集合计划定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
瑞元添利 A
      基金运作综合费用测算明细的类别                基金运作综合费率（年化）
 基金运作综合费率                                                              0.52%
瑞元添利 B
      基金运作综合费用测算明细的类别                基金运作综合费率（年化）
 基金运作综合费率                                                              0.52%
瑞元添利 C
      基金运作综合费用测算明细的类别                基金运作综合费率（年化）
 基金运作综合费率                                                              0.82%
注：集合计划管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为集合计划现行费率，其他运作费用以最近一次集合计划年报披露的相关数据为基准计算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
  本集合计划不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
  投资有风险，投资者购买集合计划时应认真阅读本集合计划的《招募说明书》等销售文件。
  本集合计划的风险包括：
  1、市场风险
  （1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）上市公司经营风险；（5）信用风险；
（6）购买力风险。
  2、管理风险
  3、流动性风险
  4、特定风险
  （1）本集合计划为债券型集合计划，债券资产不低于集合计划资产的 80%。因此，本集合计划需要承担债券市场整体下跌的风险。
  （2）本集合计划根据申购、赎回规则及申购费用、销售服务费收取方式的不同，将集合计划份额分为不同的类别。
  本集合计划对 B 类、C 类份额设置锁定持有期，每份 B 类、C 类份额的锁定持有期为一年，在
锁定持有期内不办理赎回业务。锁定持有期到期后进入开放持有期，每份 B 类、C 类份额自其开放持有期首日起才能办理赎回业务。因此 B 类、C 类份额的份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回集合资产管理计划份额的风险。
  （3）本集合计划以逐笔计提的方式收取业绩报酬，各类份额净值未扣除管理人业绩报酬，不同时间申购的份额因申购时集合计划份额净值不同，持有期不同，对应的业绩报酬金额不同，赎回时应承担的业绩报酬金额也不同，实际赎回金额以登记机构确认数据为准。
  （4）本集合计划自资产管理合同变更生效日起存续期至 2025 年 05 月 05 日，本集合计划份额
持有人将面临在 2025 年 05 月 05 日资产管理合同到期的风险。
  5、资产支持证券的投资风险
  6、债券回购风险
  7、操作或技术风险
  8、合规性风险
  9、其他风险
（二）重要提示
  中国证监会对安信理财 1 号债券型集合资产管理计划变更为本集合计划的批准，并不表明其对本集合计划的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本集合计划没有风险。
  集合计划管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用集合计划财产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。
  集合计划投资者自依集合计划合同取得集合计划份额，即成为集合计划份额持有人和集合计划合同的当事人。
  本集合计划的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本集合计划合同的具体约定。
  集合计划产品资料概要信息发生重大变更的，集合计划管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，集合计划管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比集合计划的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取集合计划的相关信息，敬请同时关注集合计划管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
  以下资料详见集合计划管理人网站（www.axzqzg.com）、客服电话（95517）。
  1. 资产管理合同、托管协议、招募说明书
  2. 定期报告，包括集合计划季度报告、中期报告和年度报告
  3. 集合计划份额净值
  4. 集合计划销售机构及联系方式
  5. 其他重要资料
六、其他情况说明
  无
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