| 基金全称 | 兴银聚优智选混合型发起式证券投资基金 | 基金简称 | 兴银聚优智选混合发起A |
| 基金代码 | 021631（前端） | 基金类型 | 混合型-偏股 |
| 发行日期 | 2024年06月12日 | 成立日期 | 2024年06月17日 |
| 成立规模 | 0.100亿份 | 资产规模 | 0.10亿份（截止至：2024年06月17日） |
| 基金管理人 | 兴银基金管理 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 1.20%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：1.50%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
兴银聚优智选混合发起A(021631) - 基金经理
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| 姓名 | 乔华国 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-06-17 |
乔华国先生:中国国籍,硕士研究生。历任东方钢铁电子商务有限公司高级咨询顾问、上海润洋投资管理有限公司高级投资经理、上海从容投资管理有限公司研究员。2021年9月加入兴银基金管理有限责任公司,历任研究发展部行业研究员、基金经理助理,现任基金经理。自2023年11月9日起任兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 021631 | 兴银聚优智选混合发起A | 混合型-偏股 | 2024-06-17 | 至今 | 13天 | -0.13% |
| 021632 | 兴银聚优智选混合发起C | 混合型-偏股 | 2024-06-17 | 至今 | 13天 | -0.13% |
| 004456 | 兴银消费新趋势灵活配置A | 混合型-灵活 | 2023-11-09 | 至今 | 234天 | -9.45% |
| 018658 | 兴银消费新趋势灵活配置C | 混合型-灵活 | 2023-11-09 | 至今 | 234天 | -9.55% |
| 投资目标 | 在控制风险的前提下,力争获得超越业绩比较基准投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金将根据对宏观经济环境、所投资主要市场的估值水平、证券市场走势等进行综合分析,合理地进行股票、债券及现金类资产的配置。 在境内股票和香港股票方面,本基金将综合考虑以下因素进行两地股票的配置: (1)宏观经济因素; (2)估值因素; (3)政策因素(如财政政策、货币政策等); (4)流动性因素等。 股票投资策略 本基金力图对公司及行业所处的基本面进行深入分析和把握,采取自下而上的个股精选策略,挖掘被市场低估的公司或有潜力成为细分行业优质公司股票来完成投资组合构建。 1、个股精选策略 本基金管理人将坚持行业配置策略与个股精选策略相结合,选择处于快速成长期、具有良好治理结构、具备核心竞争力以及估值水平合理的公司股票进行投资。 ①行业生命周期分析 本基金将分析各行业所处的生命周期阶段,重点配置处于快速成长期的行业,对处于幼稚期的行业保持积极跟踪。处于成长期的行业往往体现为需求高速增长,技术渐趋定型,企业进入壁垒较高、用户群体稳定等。部分行业从大类行业看处于衰退期,但其中某些细分行业通过创新转型获得新的成长动力,本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。行业处于成熟期,但竞争格局开始优化,上市公司利用其竞争优势取得市占率提升,本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。 ②公司治理结构良好 公司具有较好的治理结构,公司管理层关心社会股东利益,关联交易按公平价格或有利于社会股东的价格成交并充分披露,在股息分派、融资、收购兼并、高管及员工的股权激励等政策制定中都充分考虑到社会股东的利益。 ③具备核心竞争力 本基金优先投资在细分行业具备核心竞争力的企业,核心竞争力是企业所特有的、能够经得起时间考验的、具有延展性,并且是竞争对手难以模仿的技术或能力。核心竞争力体现在技术、产品、渠道、成本、份额、客户和差异化的盈利模式等各个方面,建立起核心竞争力的企业往往难以被复制,具有更高的行业进入壁垒。 ④估值水平合理 本基金将根据公司所处的行业,采用市盈率(PE)、市净率(PB)、企业价值倍数(EV/EBITDA)、市销率(PS)、每用户平均收入(ARUP)等估值指标,对公司股票价值进行评估,分析该公司的股价是否处于合理的估值区间,以确定该股票是否具有足够的安全边际,投资的风险收益比如何。 2、港股通标的股票投资策略 对于港股通标的股票投资,本基金将重点关注在香港市场上市、具有行业代表性的优质中资公司;A股市场稀缺的香港本地公司、外资公司;精选香港市场具备投资价值的上市公司。本基金参与港股通交易,本基金可根据投资需要或市场环境变化,选择将部分资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资于港股通标的股票。 可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券投资策略 可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换债券、可交换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上,利用可转换债券、可交换债券估值分析,投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换债券或可交换债券,获取稳健的投资回报。 未来,根据市场情况,在不改变投资目标及本基金风险收益特征的前提下,遵循法律法规的规定,基金管理人可在履行适当程序后,相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资。投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、A类基金份额和C类基金份额之间由于收取费用的不同,将导致在可供分配利润上有所不同;同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,并及时公告。法律法规或监管机构另有规定的,基金管理人在与基金托管人协商一致并履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中证全指指数收益率*65%+恒生指数收益率*10%+中债综合全价(总值)指数收益率*25% |
| 风险收益特征 | 本基金是混合型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平理论上高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 本基金可投资港股通标的股票,将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
兴银聚优智选混合发起A(021631) - 基金费率
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 1.20% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
兴银聚优智选混合发起A(021631) - 基金公告
- 关于兴银基金管理有限责任公司旗下基金调整股票估值方法的提示性公告2024-06-26
- 关于兴银基金管理有限责任公司旗下基金调整股票估值方法的提示性公告2024-06-19
- 兴银聚优智选混合型发起式证券投资基金基金合同生效公告2024-06-18
- 兴银基金管理有限责任公司关于暂停海银基金销售有限公司办理相关销售业务的公告2024-06-12
- 兴银聚优智选混合型发起式证券投资基金招募说明书2024-06-08