| 基金全称 | 华宝稳健优选三个月持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金简称 | 华宝稳健优选三个月持有混合(FOF)A |
| 基金代码 | 022191（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2025年02月05日 | 成立日期 | 2025年02月18日 |
| 成立规模 | 2.285亿份 | 资产规模 | 0.64亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 华宝基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） | 最高赎回费率 | 0.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
华宝稳健优选三个月持有混合(FOF)A(022191) - 基金经理
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| 姓名 | 李少华 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-02-18 |
李少华先生:中国国籍,研究生毕业、硕士,曾在海富通基金管理有限公司担任助理风险经理。2017年11月加入华宝基金管理有限公司,历任风险分析师、高级分析师、投资经理助理、基金经理助理等职务。2022年4月至2024年9月任华宝稳健目标风险三个月持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 022191 | 华宝稳健优选三个月持有混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2025-02-18 | 至今 | 1年又12天 | 5.17% |
| 022192 | 华宝稳健优选三个月持有混合(FOF)C | FOF-稳健型 | 2025-02-18 | 至今 | 1年又12天 | 4.79% |
| 013150 | 华宝稳健目标风险三个月持有(FOF) | FOF-稳健型 | 2022-04-13 | 2024-09-29 | 2年又170天 | -1.88% |
| 投资目标 | 在合理控制风险和保持资产流动性的前提下,本基金优化配置各类资产,优选全市场各类基金,力争实现超越业绩比较基准的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含QDII基金、商品基金和香港互认基金)、股票(包括创业板、存托凭证以及其他经中国证监会允许上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金通过对宏观经济运行状况、货币政策变化、市场利率走势、市场资金供求情况、经济周期等要素的定性与定量分析,预测大类资产未来收益率变化情况,在不同的大类资产之间进行动态调整和优化,以规避市场风险,提高基金收益率。 本基金动态监测代表性强的宏观经济高频指标以及微观企业指标,前瞻性地把脉经济运行状况,基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素,判断权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力,在一定范围内调整大类资产配置的比例。 股票(含存托凭证)投资策略 本基金将通过直接投资股票作为投资基金的补充,本基金主要对股票的投资价值进行深入研究,采用“自下而上”的个股选择方法,通过定量与定性相结合的分析方法,筛选出估值合理、基本面良好且具有良好成长性的股票进行投资。 本基金将选择运作合规、风格清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低的子基金进行配置,不同基金分类下,通过定量和定性分析,从全市场优选基金进行投资。 (1)基金分类 本基金将根据投资范围、投资策略以及实际投资组合等维度对初选基金进行细化分类,提升相同分类下不同基金之间的可比性。资产类别可包括权益类、商品类、债券类、货币市场类。本基金也会根据基金实际投资策略、投资范围以及持仓比例等因素,对基金类别进行细分。 (2)基金的筛选 基于对全市场基金的分类,本基金将结合定量分析与定性分析,在同一基金类别下,通过历史业绩和风险、基金经理和团队等维度综合评判和打分,甄选其中优秀基金作为投资标的。 基金的筛选具体包括: 基金历史业绩及归因:被动管理型基金将主要考察基金对标的指数的超额收益、跟踪误差等指标。主动管理型基金将主要考察收益率、波动率、最大回撤、风险收益指标,以及通过量化分析手段,对基金收益来源进行分析。 基金产品:主要考察基金规模、成立时间、基金费率、持有人结构、申赎限制、场内流动性(如为上市基金)等因素。 基金经理:主要考察基金经理从业经历、管理基金的年限、历史管理业绩等。主动管理型基金还将考察基金经理的投资风格及稳定性。 基金管理人:作为投资管理平台,基金管理人对基金表现和基金经理的发挥具有较强的支持作用。本基金主要考察基金管理人的管理规模、旗下基金业绩、投资团队稳定性等。在符合本基金上述投资策略的前提下,本基金可以投资于本基金管理人管理的基金。 其他金融工具投资策略 在法律法规许可时,本基金可基于谨慎原则运用相关金融衍生工具对基金投资组合进行管理,以提高投资效率,管理基金投资组合风险水平,更好地实现本基金的投资目标。本基金管理人运用上述金融衍生工具必须是出于追求基金充分投资、减少交易成本、降低跟踪误差的目的,不得应用于投机交易目的,或用作杆杠工具放大基金的投资。 资产支持证券投资策略 在严格控制投资风险的前提下,本基金将从信用风险、流动性风险、利率风险、税收因素和提前还款因素等方面综合评估资产支持证券的投资品种,选择低估的品种进行投资。 债券投资策略 本基金将通过直接投资债券作为投资基金的补充,本基金将投资于流动性较好的国债、央行票据等债券,保证基金资产流动性,提高基金资产的投资收益。本基金将根据宏观经济形势、货币政策、证券市场变化等分析判断未来利率变化,结合债券定价技术,进行个券选择。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按照原份额的持有期计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权,但由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价(总值)指数收益率*85%+中证偏股型基金指数收益率*15% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金(FOF),理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF),低于股票型基金和股票型基金中基金(FOF)。 |
华宝稳健优选三个月持有混合(FOF)A(022191) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
华宝稳健优选三个月持有混合(FOF)A(022191) - 基金公告
- 关于个别离职人员不实言论的声明2026-03-01
- 华宝基金关于旗下部分基金新增万和证券股份有限公司为代销机构的公告2026-01-23
- 华宝稳健优选三个月持有期混合型基金中基金(FOF)2025年第4季度报告2026-01-22
- 关于华宝基金旗下所有基金产品在直销平台认购及申购费率实施0折优惠的通知2026-01-07
- 华宝基金管理有限公司关于客服系统维护的通知2025-12-31