| 基金全称 | 信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 | 基金简称 | 信澳中证同业存单AAA指数7天持有期 |
| 基金代码 | 024728（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2025年09月01日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 信达澳亚基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
信澳中证同业存单AAA指数7天持有期(024728) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 田阳 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-27 |
田阳女士:中国国籍,北京大学管理学硕士,香港大学金融学硕士。历任英大基金管理有限公司交易主管、中国人保资产管理有限公司公募基金事业部基金经理、东兴证券股份有限公司资产管理业务总部投资经理。自2020年3月6日至2021年11月23日担任人保安惠三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年7月8日担任人保鑫享短债债券型证券投资基金基金经理。2020年10月20日至2021年11月23日担任人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年10月20日担任人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金经理。曾任人保鑫瑞中短债债券型证券投资基金基金经理、人保货币市场基金基金经理。2024年4月8日担任信澳慧管家货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024728 | 信澳中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2025-08-27 | 至今 | 13天 | |
| 021998 | 信澳慧管家货币F | 货币型-普通货币 | 2024-08-08 | 至今 | 1年又32天 | 1.75% |
| 000681 | 信澳慧管家货币A | 货币型-普通货币 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又154天 | 2.24% |
| 009713 | 信澳慧管家货币D | 货币型-普通货币 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又154天 | 1.75% |
| 009712 | 信澳慧管家货币B | 货币型-普通货币 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又154天 | 2.32% |
| 000683 | 信澳慧管家货币E | 货币型-普通货币 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又154天 | 2.24% |
| 000682 | 信澳慧管家货币C | 货币型-普通货币 | 2024-04-08 | 至今 | 1年又154天 | 2.52% |
| 006461 | 人保福泽一年定期开放债券 | 债券型-长债 | 2020-10-20 | 2021-11-23 | 1年又34天 | 3.66% |
| 006855 | 人保鑫泽纯债C | 债券型-混合一级 | 2020-10-20 | 2021-11-23 | 1年又34天 | 5.83% |
| 006854 | 人保鑫泽纯债A | 债券型-混合一级 | 2020-10-20 | 2021-11-23 | 1年又34天 | 5.84% |
| 006686 | 人保安惠三个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-03-06 | 2021-11-23 | 1年又262天 | 2.50% |
| 007608 | 人保添利9个月定开C | 债券型-长债 | 2020-03-06 | 2021-01-12 | 312天 | 1.52% |
| 007607 | 人保添利9个月定开A | 债券型-长债 | 2020-03-06 | 2021-01-12 | 312天 | 1.72% |
| 005716 | 人保纯债一年定开C | 债券型-长债 | 2019-07-13 | 2019-11-12 | 122天 | 1.92% |
| 005715 | 人保纯债一年定开A | 债券型-长债 | 2019-07-13 | 2019-11-12 | 122天 | 2.05% |
| 006461 | 人保福泽一年定期开放债券 | 债券型-长债 | 2019-07-13 | 2019-11-12 | 122天 | 1.83% |
| 006073 | 人保鑫瑞中短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 3.41% |
| 004903 | 人保货币A | 货币型-普通货币 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 4.81% |
| 006074 | 人保鑫瑞中短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 2.83% |
| 004904 | 人保货币B | 货币型-普通货币 | 2019-07-10 | 2021-11-23 | 2年又137天 | 5.41% |
| 投资目标 | 本基金通过指数化投资,在控制与标的指数偏离风险的基础上,争取获得与标的指数相似的总回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标,本基金还可投资于非成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、次级债、企业债、短期融资券、中期票据、超短期融资券、非金融企业债务融资工具、政府支持机构债券、公司债、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不投资于股票,也不投资于可转债(可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,将年化跟踪误差控制在2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因,导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围,基金管理人应采取合理措施,避免跟踪误差进一步扩大。 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人应当按照持有人利益优先的原则,履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 同业存单指数化投资策略 (1)抽样复制策略 本基金为被动管理基金,主要采用抽样复制策略,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,使得投资组合的总体特征(如久期、剩余期限和到期收益率等)与标的指数相似。 (2)替代性策略 当由于市场流动性不足或因法规规定等其他原因,导致标的指数成份券和备选成份券无法满足投资需求时,基金管理人可以在成份券和备选成份券外寻找其他同业存单构建替代组合,对指数进行跟踪复制。替代组合的构建将以流动性为约束条件,按照与被替代成份券同业存单久期相近、信用评级相似、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则,控制替代组合与被替代成份券同业存单的跟踪偏离度和跟踪误差最小化。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定并履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 债券投资策略 本基金的债券投资采取主动的投资管理方式。在全球经济的框架下,本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化作出判断,对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测,并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水平、信用风险的大小、流动性的好坏等因素,构造债券组合。在具体操作中,本基金运用久期调整策略、类属配置策略、期限结构配置策略、回购策略等多种策略,以期获取债券市场的长期稳健收益。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;投资者红利再投资所得基金份额的最短持有期到期日与原基金份额的最短持有期到期日保持一致;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 、本基金的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金预期风险与预期收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,具有与标的指数以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。 |
信澳中证同业存单AAA指数7天持有期(024728) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
信澳中证同业存单AAA指数7天持有期(024728) - 基金公告
- 信达澳亚基金管理有限公司关于系统升级对外服务业务暂停服务的公告2025-09-08
- 信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告2025-09-06
- 信达澳亚基金管理有限公司关于旗下基金调整停牌股票估值方法的提示性公告2025-09-04
- 信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同2025-08-27
- 信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议2025-08-27