| 基金全称 | 天弘云商宝货币市场基金 | 基金简称 | 天弘云商宝 |
| 基金代码 | 001529（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2015年06月24日 | 成立日期 | 2015年06月25日 |
| 成立规模 | 20.001亿份 | 资产规模 | 374.09亿份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 天弘基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 刘莹 |
|---|---|
| 上任日期 | 2020-07-17 |
刘莹女士:中国科学院研究生院管理科学与工程硕士学位。历任泰康资产管理有限公司交易员、信诚人寿保险有限公司研究员、南方基金管理有限公司基金经理、西南证券股份有限公司投资经理。2019年6月加盟天弘基金管理有限公司。历任天弘兴益一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2021年05月至2023年07月)。曾任天弘安利短债债券型证券投资基金、天弘招利短债债券型证券投资基金基金经理。现任天弘基金管理有限公司基金经理、天弘余额宝货币市场基金基金经理、天弘现金管家货币市场基金基金经理、天弘云商宝货币市场基金基金经理基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 022538 | 天弘招利短债E | 债券型-中短债 | 2024-11-06 | 2025-11-22 | 1年又16天 | 1.40% |
| 022540 | 天弘安利短债E | 债券型-中短债 | 2024-11-04 | 2025-11-22 | 1年又18天 | 1.80% |
| 022539 | 天弘安利短债D | 债券型-中短债 | 2024-11-04 | 2025-11-22 | 1年又18天 | 2.05% |
| 016696 | 天弘招利短债C | 债券型-中短债 | 2022-11-15 | 2025-11-22 | 3年又8天 | 7.09% |
| 016695 | 天弘招利短债A | 债券型-中短债 | 2022-11-15 | 2025-11-22 | 3年又8天 | 7.40% |
| 000198 | 天弘余额宝货币 | 货币型-普通货币 | 2021-06-09 | 至今 | 4年又221天 | 7.66% |
| 011655 | 天弘兴益一年定开 | 债券型-混合一级 | 2021-05-29 | 2023-07-06 | 2年又38天 | 7.72% |
| 010168 | 天弘安利短债A | 债券型-中短债 | 2020-11-24 | 2025-11-22 | 4年又364天 | 14.32% |
| 010169 | 天弘安利短债C | 债券型-中短债 | 2020-11-24 | 2025-11-22 | 4年又364天 | 13.70% |
| 001529 | 天弘云商宝 | 货币型-普通货币 | 2020-07-17 | 至今 | 5年又183天 | 10.79% |
| 000832 | 天弘现金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2019-07-24 | 至今 | 6年又177天 | 11.04% |
| 420106 | 天弘现金管家货币B | 货币型-普通货币 | 2019-07-24 | 至今 | 6年又177天 | 11.70% |
| 001251 | 天弘现金管家货币D | 货币型-普通货币 | 2019-07-24 | 至今 | 6年又177天 | 12.10% |
| 002847 | 天弘现金管家货币E | 货币型-普通货币 | 2019-07-24 | 至今 | 6年又177天 | 12.11% |
| 420006 | 天弘现金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2019-07-24 | 至今 | 6年又177天 | 12.15% |
| 002325 | 南方日添益E | 货币型-普通货币 | 2016-07-29 | 2017-09-07 | 1年又40天 | 4.19% |
| 002324 | 南方日添益A | 货币型-普通货币 | 2016-07-29 | 2017-09-07 | 1年又40天 | 3.96% |
| 202307 | 南方收益宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-04-29 | 2017-09-07 | 1年又131天 | 3.91% |
| 202308 | 南方收益宝货币B | 货币型-普通货币 | 2016-04-29 | 2017-09-07 | 1年又131天 | 4.25% |
| 202304 | 南方理财14天债券B | 债券型-理财 | 2016-04-29 | 2017-09-07 | 1年又131天 | 5.13% |
| 202303 | 南方理财14天债券A | 债券型-理财 | 2016-04-29 | 2017-09-07 | 1年又131天 | 4.72% |
| 000816 | 南方理财金交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2016-04-29 | 2017-09-07 | 1年又131天 | 4.27% |
| 511810 | 南方理财金交易型货币H | 货币型-普通货币 | 2016-04-29 | 2017-09-07 | 1年又131天 | 4.27% |
 | |
| 姓名 | 李一纯 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-07-06 |
李一纯女士:2015年7月至2017年5月泰康资产管理有限责任公司债券交易员;2017年6月加盟天弘基金管理有限公司,历任债券交易员、高级债券交易员、高级宏观研究员、基金经理助理,现任基金经理。2023年08月16日起担任天弘现金管家货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 001251 | 天弘现金管家货币D | 货币型-普通货币 | 2023-08-16 | 至今 | 2年又153天 | 3.56% |
| 420006 | 天弘现金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2023-08-16 | 至今 | 2年又153天 | 3.59% |
| 420106 | 天弘现金管家货币B | 货币型-普通货币 | 2023-08-16 | 至今 | 2年又153天 | 4.13% |
| 002847 | 天弘现金管家货币E | 货币型-普通货币 | 2023-08-16 | 至今 | 2年又153天 | 3.56% |
| 000832 | 天弘现金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2023-08-16 | 至今 | 2年又153天 | 3.91% |
| 001529 | 天弘云商宝 | 货币型-普通货币 | 2023-07-06 | 至今 | 2年又194天 | 4.18% |
| 投资目标 | 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于以下金融工具: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券(包含超级短期融资券); 4、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在1年以内(含1年)的债券回购; 6、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”); 7、剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 8、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; 9、剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据; 10、剩余期限在397天以内(含397天)的证券公司短期公司债券; 11、中国证监会、中国人民银行或法律法规允许货币市场基金投资的其他金融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金根据对短期利率变动的预测,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略,利用定性分析和定量分析方法,通过对短期金融工具的积极投资,在控制风险和保证流动性的基础上,力争获得稳定的当期收益。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因素的分析,形成对未来短期利率走势的判断。在此基础上,根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投资便利性),并结合各类资产的流动性特征(日均成交量、交易方式、市场流量)和风险特征(信用等级、波动性),决定各类资产的配置比例和期限匹配量。 2、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素,选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种进行投资以规避风险。在基金投资的个券选择上,本基金首先将各券种的信用等级、剩余期限和流动性(日均成交量和平均每笔成交间隔时间)进行初步筛选;然后,根据各券种的收益率与剩余期限的结构合理性,评估其投资价值,进行再次筛选;最后,根据各券种的到期收益率波动性与可投资量(流通量、日均成交量与冲击成本估算),决定具体投资比例。 对于证券公司短期公司债券,在基金管理人的“内部信用评级体系”中,对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,综合考虑和分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、债券收益率等要素,确定投资决策。本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当控制债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。为防范大额赎回可能引发的流动性风险,本基金将尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投资;同时,紧急情况下,为保护基金份额持有人的利益,基金管理人还将启用风险准备金防范流动性风险。 3、久期策略 本基金根据对未来短期利率走势的研判,结合货币市场基金资产的高流动性要求及其相关的投资比例规定,动态调整组合的久期。当预期市场短期利率上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;当预期市场短期利率下降时,则通过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期,以分享债券价格上升的收益。 4、回购策略 根据回购市场利率走势变化情况,在回购利率较低时,本基金在严格遵守相关法律法规的前提下,利用正回购操作循环融入资金进行债券投资,提高基金收益水平。 另一方面,本基金将把握资金供求的瞬时效应,积极捕捉收益率峰值的短线机会。如新股发行期间、年末资金回笼时期的季节效应等短期资金供求失衡,导致回购利率突增等。此时,本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。 5、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因素影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。如跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作(跨期限套利)。 6、 现金流管理策略 本基金作为现金管理工具,具有较高的流动性要求,本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金流,在保持充分流动性的基础上争取较高收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,在履行适当程序后,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、本基金的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止); 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、投资者已获得T+0赎回服务的基金份额应遵循下述原则:当基金T日净收益大于零时,投资者不再享有上述基金份额自T日起产生的投资收益,该部分收益归入基金资产。当基金T日净收益小于零时,投资者应承担上述基金份额T日产生的亏损,基金管理人有权代表持有人向上述投资者追索该部分亏损。 8、如法律法规对基金收益分配的原则或方式进行修改,则基金管理人将在法律法规和本基金合同规定的范围内,且在对现有基金份额持有人无实质性不利影响的前提下根据修订后的相关规定对本条相关内容进行修改而无需召开基金份额持有人大会。 9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 同期七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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