| 基金全称 | 财通资管康泽稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金简称 | 财通资管康泽稳健养老目标一年持有混合(FOF) |
| 基金代码 | 019622（前端） | 基金类型 | FOF-稳健型 |
| 发行日期 | 2024年03月08日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 财通资管 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
财通资管康泽稳健养老目标一年持有混合(FOF)(019622) - 基金经理
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| 姓名 | 张文君 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-03-05 |
张文君女士:厦门大学硕士。先后担任恒安标准人寿保险有限公司投资分析师、上海博鸿投资咨询合伙有限公司投研经理、上海苍石资产管理有限公司投资经理。2017年2月加入平安基金管理有限公司,任资产配置事业部FOF投资中心FOF研究员,担任平安养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)(2019-06-19至2022-06-29)基金经理。曾任平安养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理、平安养老目标日期2025一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。2022年7月加入财通证券资产管理有限公司,现任FOF投资部副总经理(主持工作)。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019622 | 财通资管康泽稳健养老目标一年持有混合(FOF) | FOF-稳健型 | 2024-03-05 | 至今 | 62天 | |
| 018673 | 财通资管康恒平衡养老目标三年持有混合发起式(FOF) | FOF-均衡型 | 2023-09-07 | 至今 | 242天 | -2.61% |
| 011684 | 平安养老2045五年持有混合(FOF) | FOF-均衡型 | 2021-04-20 | 2022-06-29 | 1年又70天 | 1.68% |
| 010643 | 平安养老2025一年持有期混合(FOF)A | FOF-稳健型 | 2020-12-30 | 2022-06-29 | 1年又181天 | 4.78% |
| 007239 | 平安养老2035(FOF)C | FOF-均衡型 | 2019-06-19 | 2022-06-29 | 3年又11天 | 44.07% |
| 007238 | 平安养老2035(FOF)A | FOF-均衡型 | 2019-06-19 | 2022-06-29 | 3年又11天 | 45.16% |
| 投资目标 | 本基金主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,在控制投资组合风险的前提下,力争实现基金资产的稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括QDII基金、香港互认基金及其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证)、债券(包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、政府支持机构债、政府支持债、地方政府债、公开发行的次级债、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金为目标风险策略基金,通过控制各类资产的投资比例,将风险等级限制在稳健级,在大类资产配置策略上采取战略资产配置策略和战术资产配置策略相结合的基本思路。 (1)战略资产配置策略 战略资产配置通过对各大类资产风险收益特征及相关性进行分析,结合组合的投资目标和风险政策,制定出各大类资产的配置比例。本基金权益类资产的投资比例中枢为25%。 (2)战术资产配置策略 基金管理人将综合考虑各项宏观经济基本面指标、各子类资产的历史估值水平及波动率变化等多种因素,紧密跟踪研究各类资产的风险收益特征,构建战术大类资产配置框架,在基金合同约定的范围内对各时间段内的大类资产配置比例进行动态调整。在确定本基金权益类资产的投资比例中枢为25%的前提下,基金管理人将根据市场环境进行战术资产配置,动态调整各类资产的配置比例,其中对于权益类资产配置比例的调整上浮不超过5%,下浮不超过10%。 股票投资策略 (1)行业配置策略 本基金将主要遵循“自下而上”的投资理念,结合当前宏观经济运行情况及发展趋势、国家政策等因素,考察行业运行周期、发展空间等,重点关注具有良好发展前景的行业。 (2)个股选择策略 本基金结合定性分析和定量分析的方法选择估值合理、具有持续竞争优势和较大成长空间的个股进行投资。 定性分析主要基于投研团队对公司的案头研究和实地调研,包括所属细分行业情况、市场供求、商业模式、核心技术等内容,深入分析公司的治理结构、经营管理、竞争优势,综合考虑公司的估值水平和未来盈利空间。 定量分析主要根据相关财务指标,如营业利润率、净利率、每股收益(EPS)增长、主营业务收入增长等,分析公司经营情况、财务情况等,并综合利用市盈率法(P/E),市净率法(P/B)、折现现金流法(DCF)对公司进行合理估值。 (3)存托凭证投资策略 本基金将在充分了解存托凭证存托协议和相关规则的基础上,参照上述股票投资策略优选具有较高投资价值的存托凭证进行投资。 基金投资策略 在大类资产配置决策下,本基金运用多维度的基金评价体系,从全市场优选基金进行投资。基金管理人针对不同类型的基金将采用不同的评价方法。 (1)债券型基金投资策略 债券型基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征,综合考虑债券型基金的资产规模、资产配置状况、风险收益指标、历史信用风险事件、费率水平、申购赎回限制、杠杆率、运作周期等因素,结合基金经理的过往业绩表现优选基金,力求投资组合在较低风险和良好流动性的前提下,为投资者获取稳定的投资收益。 (2)股票型基金投资策略 股票型基金投资策略基于定量及定性的评价体系。定量分析中关注基金风险收益指标、业绩表现、择时和择股能力、仓位变动情况、行业配置情况、投资集中度、换手率、重仓证券等指标;定性分析中则关注基金经理投资理念、投资流程、投资风格以及基金公司的投资决策流程、风控水平、激励机制等。选择能持续创造超额收益、投资逻辑清晰、风险控制能力突出的子基金进行配置。 (3)混合型基金投资策略 混合型基金投资策略将综合评估子基金行业配置能力、择时能力、选股择券能力、以及权益和固定收益两部分的投资比例和风格,择优选取能够持续获取稳定收益、风格稳定、投资逻辑清晰的子基金进行配置。 (4)指数基金投资策略 指数基金投资策略主要考虑跟踪误差、基金规模、费率等因素,选择适合的标的进行配置。 (5)货币市场基金投资策略 货币市场基金投资策略以流动性管理以及降低投资组合整体波动率水平为目标,综合考虑货币基金的规模、收益水平、流动性、快速赎回机制等因素。 (6)商品基金投资策略 商品基金投资策略主要选择具备有效抵御通胀,与其他资产相关性较低的商品进行配置。商品基金定量分析主要通过基金规模、费率、流动性、代表性,对商品类基金市场表现及管理水准进行评价,择优进行投资并合理控制风险。 在符合本基金上述投资策略的前提下,本基金可以投资于本基金管理人管理的基金。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按原份额的持有期计算; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在与基金托管人协商一致,并按照监管部门要求履行适当程序后,对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应按照《信息披露办法》的要求于变更实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。 |
财通资管康泽稳健养老目标一年持有混合(FOF)(019622) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
财通资管康泽稳健养老目标一年持有混合(FOF)(019622) - 基金公告
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